金融机构调查分析

⑴ 金融机构识别、分析和报告重点可疑交易的作者简介

曹作义，现就职于央行反洗钱局，主要从事洗钱案件调查工作，2004年进入央行反洗钱局版工作，法学硕士，2005年被选派权赴央行驻欧洲代表处，专题调研英国反洗钱工作，2006年回国后，先后参与《反洗钱法》的起草和金融行动特别工作级对中国的评估工作，工作6年间，曾调查了多起重大洗钱案件，积累了丰富的实践经验，同时参与研究“中国反洗钱和么恐融资制度有效性”等重点课题，参与编写《反洗钱法释义》等多部反洗钱专业书籍，重点研究洗钱犯罪的类型和手法、金融机构可疑交易的识别和分析反洗钱调查和洗钱罪认定的法律问题，关注和思考中国金融业反洗钱的经验和教训。
工作之余，以上人名义在网络上开通了我们首个个人反冼钱博客——“小曹反洗钱”随时关注和记录国内外反洗钱重大事件的进展。

⑵ 金融类社会调查怎么做

这个可以在银行外面蹲点

其实最简单的，农村外面溜达的人很多，就可以咯。在傍晚，外面溜达或者休息的人展开调查

再者，在网络中也发调查表，回答。（我记得有问道网就是专门做这个的）

也可以发动自己的家里面，亲戚朋友的，都行。

还有觉一点的，怕麻烦直接电话调查

⑶ 金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容

证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

（一）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。

（二）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。

（三）客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。

（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

（五）与洗钱高风险国家和地区有业务联系。

（六）开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。

（七）客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。

（八）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。

（九）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。

（十）客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。

（十一）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。

（十二）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

（十三）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

(3)金融机构调查分析扩展阅读

第十四条除本办法第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

第十五条金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

⑷ 关于银行类金融机构发展情况调查报告应该从哪几个方面下手

1、资产规模，包括资产和负债，现在最好加上不良分析
2、网点发展数量，区域分布以及发展趋势
3、人员架构，人员数量发展
4、业务创新和推广，以及渠道发展
5、盈利能力
6、社会相应
7（让你写这个报告的人关注的其他方面）

⑸ 调查一家金融机构,指出其具体的业务构成,分析其主要利润点

1.汉乐府《江南》：
江南可采莲，莲叶何田田。鱼戏莲叶间。鱼戏莲叶东，鱼戏莲叶西，鱼戏莲叶南，鱼戏莲叶北。
2.北朝民歌《敕勒歌》：
敕勒川，阴山下。天似穹庐，笼盖四野。天苍苍，野茫茫，风吹草低见牛羊。
3.骆宾王《咏 鹅》：
鹅，鹅，鹅，曲项向天歌。白毛浮绿水，红掌拨清波。
4.李峤《风》：
解落三秋叶，能开二月花。过江千尺浪，入竹万竿斜。
5.贺知章《咏柳》：
碧玉妆成一树高，万条垂下绿丝绦。不知细叶谁裁出，二月春风似剪刀。
6.王之涣《凉州词》：
黄河远上白云间，一片孤城万仞山。羌笛何须怨杨柳，春风不度玉门关。
7.王之涣《登鹳雀楼》：
白日依山尽，黄河入海流。欲穷千里目，更上一层楼。
8.孟浩然《春晓》：
春眠不觉晓，处处闻啼鸟。夜来风雨声，花落知多少。
9.王翰《凉州词》：
葡萄美酒夜光杯，欲饮琵琶马上催。醉卧沙场君莫笑，古来征战几人回？
10.王昌龄《出塞》：
秦时明月汉时关，万里长征人未还。但使龙城飞将在，不教胡马度阴山。
11.王昌龄《芙蓉楼送辛渐》：
寒雨连江夜入吴，平明送客楚山孤。洛阳亲友如相问，一片冰心在玉壶。
12.王维《鹿柴》：
空山不见人，但闻人语响。返景入深林，复照青苔上。
13.王维《送元二使安西》：
渭城朝雨浥轻尘，客舍青青柳色新。劝君更尽一杯酒，西出阳关无故人。
14.王维《九月九日忆山东兄弟》：
独在异乡为异客，每逢佳节倍思亲。遥知兄弟登高处，遍插茱萸少一人。
15.李白《静夜思》：
床前明月光，疑是地上霜。举头望明月，低头思故乡。
16.李白《古朗月行》：
小时不识月，呼作白玉盘。又疑瑶台镜，飞在青云端。仙人垂两足，玉树和团团。白兔捣药成，问言与谁餐。
17.李白《望庐山瀑布》：
日照香炉生紫烟，遥看瀑布挂前川。飞流直下三千尺，疑是银河落九天。
18.李白《赠汪伦》：
李白乘舟将欲行，忽闻岸上踏歌声。桃花潭水深千尺，不及汪伦送我情。
19.李白《黄鹤楼送孟浩然之广陵》：
故人西辞黄鹤楼，烟花三月下扬州。孤帆远影碧空尽，惟见长江天际流。
20.李白《早发白帝城》：
朝辞白帝彩云间，千里江陵一日还。两岸猿声啼不住，轻舟已过万重山。
21.李白《望天门山》：
天门中断楚江开，碧水东流至此回。两岸青山相对出，孤帆一片日边来。
22.高适《别董大》：
千里黄云白日曛，北风吹雁雪纷纷。莫愁前路无知己，天下谁人不识君。
23.杜甫《绝句》：
两个黄鹂鸣翠柳，一行白鹭上青天。窗含西岭千秋雪，门泊东吴万里船。
24.杜甫《春夜喜雨》：
好雨知时节，当春乃发生。随风潜入夜，润物细无声。野径云俱黑，江船火独明。晓看红湿处，花重锦官城。
25.杜甫《绝句》：
迟日江山丽，春风花草香。泥融飞燕子，沙暖睡鸳鸯。
26.杜甫《江畔独步寻花》：
黄四娘家花满蹊，千朵万朵压枝低。留连戏蝶时时舞，自在娇莺恰恰啼。
27.孟郊《游子吟》：
慈母手中线，游子身上衣。临行密密缝，意恐迟迟归。谁言寸草心，报得三春晖？
28.柳宗元《江雪》：
千山鸟飞绝，万径人踪灭。孤舟蓑笠翁，独钓寒江雪。
29.贾岛《寻隐者不遇》：
松下问童子，言师采药去。只在此山中，云深不知处。
30.张继《枫桥夜泊》：
月落乌啼霜满天，江枫渔火对愁眠。姑苏城外寒山寺，夜半钟声到客船。
31.张志和《渔歌子》：
西塞山前白鹭飞，桃花流水鳜鱼肥。青箬笠，绿蓑衣，斜风细雨不须归。
32.卢纶《塞下曲》：
月黑雁飞高，单于夜遁逃。欲将轻骑逐，大雪满弓刀。
33刘禹锡《望洞庭》：
湖光秋月两相和，潭面无风镜未磨。遥望洞庭山水翠，白银盘里一青螺。
34.刘禹锡《浪淘沙》：
九曲黄河万里沙，浪淘风簸自天涯。如今直上银河去，同到牵牛织女家。
35.白居易《赋得古原草送别》：
离离原上草，一岁一枯荣。野火烧不尽，春风吹又生。远芳侵古道，晴翠接荒城。又送王孙去，凄凄满别情。
36.白居易《池上》：
小娃撑小艇，偷采白莲回。不解藏踪迹，浮萍一道开。
37.白居易《忆江南》：
江南好，风景旧曾谙。日出江花红胜火，春来江水绿如蓝。能不忆江南？
38.李绅《悯农》（一）：
锄禾日当午，汗滴禾下土。谁知盘中餐，粒粒皆辛苦。
39.李绅《悯农》（二）：
春种一粒粟，秋收万颗子。四海无闲田，农夫犹饿死。
40.杜牧《山行》：
远上寒山石径斜，白云深处有人家。停车坐爱枫林晚，霜叶红于二月花。
41.杜牧《清明》：
清明时节雨纷纷，路上行人欲断魂。借问酒家何处有，牧童遥指杏花村。
42.杜牧《江南春》：
千里莺啼绿映红，水村山郭酒旗风。南朝四百八十寺，多少楼台烟雨中。
43.李商隐《乐游原》：
向晚意不适，趋车登古原。夕阳无限好，只是近黄昏。
44.罗隐《蜂》：
不论平地与山尖，无限风光尽被占。采得百花成蜜后，为谁辛苦为谁甜？
45.胡令《小儿垂钓》：
蓬头稚子学垂纶，侧坐莓苔草映身。路人借问遥招手，怕得鱼惊不应人。
46.范仲淹《江上渔者》：
江上往来人，但爱鲈鱼美。君看一叶舟，出没风波里。
47.王安石《元日》：
爆竹声中一岁除，春风送暖入屠苏。千门万户曈曈日，总把新桃换旧符。
48.王安石《泊船瓜洲》：
京口瓜洲一水间，钟山只隔数重山。春风又绿江南岸，明月何时照我还？
49.王安石《书湖阴先生壁》：
茅檐常扫净无苔，花木成畦手自栽。一水护田将绿绕，两山排闼送青来。
50.苏轼《六月二十七日望湖楼醉书》：
黑云翻墨未遮山，白雨跳珠乱入船。卷地风来忽吹散，望湖楼下水如天。
51.苏轼《饮湖上初晴后雨》：
水光潋滟晴方好，山色空蒙雨亦奇。欲把西湖比西子，淡妆浓抹总相宜。
52.苏轼《惠崇〈春江晓景〉》：
竹外桃花三两枝，春江水暖鸭先知。蒌蒿满地芦芽短，正是河豚欲上时。
53.苏轼《题西林壁》：
横看成岭侧成峰，远近高低各不同。不识庐山真面目，只缘身在此山中。
54.李清照《夏日绝句》：
生当作人杰，死亦为鬼雄。至今思项羽，不肯过江东。
55.陆游《示儿》：
死去元知万事空，但悲不见九州同。王师北定中原日，家祭无忘告乃翁。
56.陆游《秋夜将晓出篱门迎凉有感》：
三万里河东入海，五千仞岳上摩天。遗民泪尽胡尘里，南望王师又一年。
57.范成大《四时田园杂兴》（选一）：
昼出耘田夜绩麻，村庄儿女各当家。童孙未解供耕织，也傍桑阴学种瓜。
58.范成大《四时田园杂兴》（选二）：
梅子金黄杏子肥，麦花雪白菜花稀。日长篱落无人过，惟有蜻蜓蛱蝶飞。
59.杨万里《小池》：
泉眼无声惜细流，树阴照水爱晴柔。小荷才露尖尖角，早有蜻蜓立上头。
60.杨万里《晓出净慈寺送林子方》：
毕竟西湖六月中，风光不与四时同。接天莲叶无穷碧，映日荷花别样红。
61.朱熹《春日》：
胜日寻芳泗水滨，无边光景一时新。等闲识得东风面，万紫千红总是春。
62.林升《题临安邸》：
山外青山楼外楼，西湖歌舞几时休？暖风熏得游人醉，直把杭州作汴州。
63.叶绍《游园不值》：
应怜屐齿印苍苔，小叩柴扉久不开。春色满园关不住，一枝红杏出墙来。
64.翁卷《乡村四月》：
绿满山原白满川，子规声里雨如烟。乡村四月闲人少，才了蚕桑又插田。
65.高鼎《村居》：
草长莺飞二月天，拂堤杨柳醉春烟。儿童散学归来早，忙趁东风放纸鸢。
66.王冕《墨梅》：
吾家洗砚池头树，个个花开淡墨痕。不要人夸好颜色，只流清气满乾坤。
67.于谦《石灰吟》：
千锤万击出深山，烈火焚烧若等闲。粉身碎骨浑不怕，要留清白在人间。
68.郑燮《竹石》：
咬定青山不放松，立根原在破岩中。千磨万击还坚劲，任尔东西南北风。
69.袁枚《所见》：
牧童骑黄牛，歌声振林樾。意欲捕鸣蝉，忽然闭口立。
70.龚自真《己亥杂诗》：
九州生气恃风雷，万马齐喑究可哀。我劝天公重抖擞，不拘一格降人才。

⑹ 急需一篇金融方面的调查报告（4000字左右）

审视金融危机
随着中国的金融体系融入全球金融体系，任何来自外部的风吹草动都将对中国的金融体系产生大的影响，而中国自身的金融体系现状也无法回避金融危机的风险
过去十年间，对于全球经济危害最大的事件既不是战争也不是自然灾害，而是此起彼伏的金融危机。在这十年间规模较大的金融危机有1994年的墨西哥金融危机、1997年－1998
年的亚洲金融危机、1998年的俄罗斯金融危机和巴西金融危机、2000年的土耳其金融危机和2001年的阿根廷金融危机。
十年来的几次金融危机有一个显著的特点，它们大多发生在新兴市场国家。这些新兴市场国家在自身宏观经济条件尚未成熟的时候比较早地进入了全球金融体系，完成资本项目下的本国货币可自由兑换。尽管经济学家和政府官员普遍认为允许资本在各个国家间无限制地自由流入和流出对于债务国和世界经济有益，但大量的资本项目自由化带来了投机性外汇交易和银行危机。有的新兴市场国家在经济基本面出现问题的背景下，一旦本国货币被国际炒家狙击，往往首先汇率失守，本国货币大幅贬值，然后银行业遭遇危机，大量中小银行倒闭，危机扩散到整个社会，导致本国经济发展水平出现倒退，多年成果毁于一旦，在印度尼西亚和阿根廷甚至引发了社会动荡和政治危机。
中国政府在1996年年底实现人民币在经常项目下可自由兑换时，曾经承诺2000年实现人民币在资本项目下的可自由兑换。正是由于人民币在资本项目下的不可自由兑换，中国在亚洲金融危机中逃过一劫，而东南亚国家遭受金融危机蹂躏的惨状也令中国政府深为戒备。因此，从1998年开始，加强金融监管、清理整顿非法金融机构和金融活动、防范和化解金融风险成为中国金融行业的主题。其中比较大的动作包括救助四大国有银行、整个信托业的推倒重来、城市信用社和农村信用社的清理整顿、农村“三会一部”的清理撤销等等。
在中国加入WTO之后，中国金融业逐步对外开放，人民币在资本项目下将逐步实现可自由兑换。这个时候，在未来若干年中国会不会发生金融危机、发生了金融危机如何应对的问题已经不容回避。越来越多的政府官员和学者已经深刻认识到金融危机将成为中国经济下一步发展所面临的最大危险和挑战。2001年，著名的华人经济学家钱颖一和黄海洲在递交到最高层的一份研究报告中指出，未来十年内中国发生金融危机的概率差不多是100％！
除了中国身边的亚洲金融危机引起了国内的广泛关注以外，对于过去十年间新兴市场国家频频发生的金融危机，从墨西哥金融危机到俄罗斯金融危机再到阿根廷金融危机，并没有引起国内各界太多的关注。学术界到政府官员对于亚洲金融危机的关注，主要是分析为什么创造“东亚奇迹”的东南亚国家会发生金融危机，以及中国能否避免东南亚国家金融危机的传染。亚洲金融危机一结束，国内的金融问题以及金融改革便成为各界关注的焦点，而对于金融危机进行深入研究，如何防范和管理金融危机不再引人关注。在很多人看来，只要中国加快金融改革，金融危机距离中国很遥远。其实，随着中国的金融体系融入全球金融体系，任何来自外部的风吹草动都将对中国的金融体系产生大的影响，而中国自身的金融体系现状也无法回避金融危机的风险。因此，深入研究金融危机产生的原因，研究金融危机与国际资本流动的关系，了解其他国家和国际货币基金组织在金融危机的防范与管理方面的经验和做法，对于中国在未来应对金融危机具有重要的作用。

⑺ 银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备什么要素

依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》第八条：银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、杈责对等、责任明确、逐级追究的原则。

案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。

银行业金融机构案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的监督和指导。

银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：

（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。

（二）经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。

(7)金融机构调查分析扩展阅读：

需要注意问题：

准确把握调查报告定位。调查报告拟认定的违纪事实，不得超出与被调查人见面的违纪事实材料内容。调查报告是一种只限于纪检机关内部运转的审查办案文书，只代表调查组及承办案件的案件检查部门意见，不代表所在纪检机关意见。

不宜直接向纪检机关以外的其他机关或部门发送，也不宜作为会议材料提供给本级纪委常委会审议，以免误导集体决策。案件审理部门提请本级纪委常委会审议的案件审理报告，如不同意调查报告的部分或全部内容，并经本级纪委常委会审议同意的，原案件调查报告归档备查，不再修改。

及时做好情况通报工作。被调查人所在单位党组织对被调查人的违纪事实、历史情况及现实表现，往往有比较清楚和全面的了解，为进一步完善调查报告。

根据《中国共产党纪律检查机关案件检查工作条例》第三十四条规定，调查组可将调查报告的主要内容向被调查人所在单位党组织通报，并征求意见。