金融机构接到异议

『壹』 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定接到补正通知多少天内补正

金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。

《中华人民共和国反洗钱法》第二十八条：中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正。

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

(1)金融机构接到异议扩展阅读：

注意事项：

一般而言，同行同名之间的转账是无限额的，但同行非同名或跨行转账在金额上就会有一定的限额。对此不同银行的规则不一。根据验证方式不同，最低限额为2000至5万元不等，而最高限额则在100万至1000万元不等。

如果超过了这一额度，用户就需要升级验证设备，或是去网点申请提高限额。需要注意的是为了安全考虑，额度也可根据需要进行调低。

为了实现在72小时内（在新规则下）报告违约的情况，安全厂商必须在24小时内通知违约行为。安全问题的主要责任在数据控制上，但大部分违规行为都是供应商的责任。公司将需要合同义务，以确保供应商及时告知，以便用户能够处理报告义务。

『贰』 金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后，应当在冻结时通知当事人吗

应当是要求冻结的行政机关通知。因为他们是履行法定职责。

『叁』 金融机构应在多少日回复异议申请人个人信用报告异议申请表

20日内

『肆』 对人民银行征信提出异议多长时间能处理

对人民银行征信提出异议自收到异议之日起20日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。

根据《征信业管理条例》第二十五条 信息主体认为征信机构采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的，有权向征信机构或者信息提供者提出异议，要求更正。征信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起20日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。

经核查，确认相关信息确有错误、遗漏的，信息提供者、征信机构应当予以更正；确认不存在错误、遗漏的，应当取消异议标注；经核查仍不能确认的，对核查情况和异议内容应当予以记载。

(4)金融机构接到异议扩展阅读：

《征信业管理条例》第三十三条 国务院征信业监督管理部门及其派出机构依照法律、行政法规和国务院的规定，履行对征信业和金融信用信息基础数据库运行机构的监督管理职责，可以采取下列监督检查措施：

（一）进入征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构进行现场检查，对向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构遵守本条例有关规定的情况进行检查；

（二）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；

（三）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料，对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件、资料予以封存；

（四）检查相关信息系统。

进行现场检查或者调查的人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查、调查通知书。被检查、调查的单位和个人应当配合，如实提供有关文件、资料，不得隐瞒、拒绝和阻碍。

『伍』 金融机构作收到征信异议申请时怎样做

逾期90天申请个人征信报告异议不可能成功的。按照《征信业管理条例》第二十五条：信息主体认为征信采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的，有权向征信或者信息提供者提出异议，要求更正。征信或者信息提供者收到异议，应当按照征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起20日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。经核查，确认相关信息确有错误、遗漏的，信息提供者、征信应当予以更正；确认不存在错误、遗漏的，应当取消异议标注；经核查仍不能确认的，对核查情况和异议内容应当予以记载。

『陆』 在个人信用报告中，本人声明一般是在异议的申请人对异议回复有不同见解

是的，一般是这种情况，但是本人声明，效用不大。

异议核查一般是指中国人民银行（或商业银行）在收到客户的异议申请后，以“异议核查”为理由在个人征信系统中对客户的个人信用报告进行核查。

1、如果个人认为信用报告中的信息存在错误或遗漏，可以亲自或委托代理人向信用信息中心或分中心提出异议申请。

2、信用信息中心收到异议申请后，应通过个人信用信息查询与异议处理子系统登记异议内容，并于收到当日发送至信用信息中心。

3、金融机构受理后认为涉及银行的异议申请需要信用信息中心审核的，应及时将异议内容登记到个人信用信息查询与异议处理子系统，并发送至信用信息中心。

金融机构应在收到征信中心个人异议信息核实通知之日起12日内完成对异议信息的核实及回复。

(6)金融机构接到异议扩展阅读：

个人信用报告主要分为三个层次，逐步显示逾期信息：

首先介绍一般情况，然后是详细情况

个人信用报告首先显示最关注的逾期汇总信息，并对信息主体近5年的所有逾期和拖欠记录进行汇总和描述，帮助信息主体掌握自己的逾期情况。其主要内容包括两部分：

1、部分为严重逾期的业务总额和金额，包括坏账信息、资产处置信息、担保人赔偿信息；坏账信息是指被金融机构核销或认定为“坏账”的贷款和信用卡信息。

资产处置信息是指资产管理公司收到的有关不良贷款和信用卡的信息。保证人赔偿信息是指因保证人（如担保公司或保险公司）的支付而产生的债务。

2、另一部分是除了贷款、贷记卡和借记卡业务必须在最近5年超过由于汇总情况，包括总额超过由于业务，有多少个月过期，最高一个月超过总额，超过最长时间等等。在详细信息中，应按逾期的严重程度对逾期业务进行分类，首先显示逾期最严重的业务。

个人信用报告按照逾期还款的严重程度依次显示各项业务，依次显示的顺序是：资产处置信息、担保人报销信息、贷款信息、信用卡、准信用卡、担保信息。

3、在贷款和信用卡业务中，多项业务按照逾期严重程度由高到低显示

首先显示最关注的坏账业务，拖欠严重，然后显示其他突出业务，按照“五级”（即亏损、可疑、次要、关注、正常）的严重程度。

『柒』 个人信用报告查询记录出现异议核查什么意思

异议核查一般是人民银行（或是商业银行）在接到客户提出的异议申请后，以“异议核查”为理由向个人征信系统查询该客户的个人信用报告。

1、个人认为信用报告中的信息存在错误、遗漏的，可以亲自或委托代理人向征信中心、征信分中心提出异议申请。

2、征信分中心接收异议申请后，应于接收当日通过个人征信查询及异议处理子系统登记异议内容，发送至征信中心。

3、金融机构受理涉及本行的异议申请后，认为需要征信中心核查的，应及时在个人征信查询及异议处理子系统登记异议内容，发送至征信中心。

金融机构应在接到征信中心个人异议信息核查通知起12日内完成对异议信息的核查和回复。

(7)金融机构接到异议扩展阅读：

个人信用报告主要分为三个层次递进展示逾期信息：

一、先展示概要信息，再展示明细信息

个人信用报告首先展示最受关注的逾期概要信息，对信息主体最近5年内所有的逾期及违约记录进行汇总描述，帮助信息主体整体把握自身逾期情况。其主要内容包括两部分：

1、一部分是存在严重逾期情况的业务总数量和金额，包括呆账信息、资产处置信息、保证人代偿信息；呆账信息指被金融机构核销或认定为“呆账”状态的贷款和信用卡的信息。

资产处置信息指资产管理公司接收的不良贷款和信用卡的信息。保证人代偿信息指因保证人（如担保公司、保险公司）代偿形成的债务。

2、另一部分是除此之外的贷款、贷记卡和准贷记卡业务在最近5年内的逾期汇总情况，包括逾期业务的总数量、有多少个月发生过逾期、最高的单月逾期总额、最长的逾期时间等等。

二、明细信息中，按逾期严重程度排序，首先展示最严重的逾期业务

个人信用报告按逾期严重程度进行排序展示各类业务，展示顺序依次为：资产处置信息、保证人代偿信息、贷款、贷记卡、准贷记卡、担保信息。

三、贷款和信用卡业务中，多笔业务按照逾期严重程度从高到低依次展示

首先展示最受关注的有严重逾期行为的呆账业务，然后按照“五级分类”的严重程度（即损失、可疑、次级、关注、正常）依次展示其他未结清业务。

『捌』 征信机构或者信息提供者收到异议，自收到异议之日起多少日内进行核查和处理

20日，法律依据如下：

《征信业管理条例》

第二十五条 信息主体认为征信机构采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的，有权向征信机构或者信息提供者提出异议，要求更正。征

信机构或者信息提供者收到异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起20日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。

经核查，确认相关信息确有错误、遗漏的，信息提供者、征信机构应当予以更正；确认不存在错误、遗漏的，应当取消异议标注；经核查仍不能确认的，对核查情况和异议内容应当予以记载。

(8)金融机构接到异议扩展阅读：

征信机构未对异议按要求核查的法律责任：

《征信业管理条例》

第三十八条 征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构违反本条例规定，有下列行为之一的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位处5万元以上50万元以下的罚款；

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。

给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（六）未按照规定对异议信息进行核查和处理；

第四十条 向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反本条例规定，有下列行为之一的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，对单位处5万元以上50万元以下的罚款；

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款；有违法所得的，没收违法所得。

给信息主体造成损失的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（四）未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正；

『玖』 《反洗钱法》第三十二条规定了金融机构的哪些行为

第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；

（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

（五）违反保密规定，泄露有关信息的；

（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

『拾』 金融机构接到行政机关依法作出的划拨存款汇款的决定后，应当

《中华人民共和国行政强制法》第四十七条：
划拨存款、汇款应当由法律规定的行政机关决定，并局面通知金融。金融接到行政机关依法作出划拨存款、汇款的决定后，应当立即划拨。