银行业金融机构在办理业务时对假外币

⑴ 金融机构在收缴假币过程中，应告之持有人哪些权利

柜员应持有反假币上岗资格证，且收缴假币须有双人办理，换人复核。应给客户出具人民银行统一印制的假币收缴凭证，并告知客户有向人民银行申请鉴定的权利。

⑵ 金融机构在假币收缴管理过程中出现哪些行为，由中国人民银行给予警告，罚款

《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（ [2003]第4号令）第十七条回规定——
第十七条 金融机构有答下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
（一）发现假币而不收缴的；
（二）未按照本办法规定程序收缴假币的；
（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；
（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以1000元以下的罚款。

⑶ 银行在一次性收缴假币多少张以上应向当地公安机关报案

一次性收缴假人民币20张及以上，假外币10张及以上应当报案。

根据《中国人民银回行假币收缴、鉴定答管理办法》第七条 金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：

（一）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的；

（二）属于利用新的造假手段制造假币的；

（三）有制造贩卖假币线索的；

（四）持有人不配合金融机构收缴行为的。

(3)银行业金融机构在办理业务时对假外币扩展阅读：

假币的收缴方式：

金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。

对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。

收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。

⑷ 银行在收缴假币过程中一次性发现假币多少张以上应当立即报告当地公安机关

金融机构在收缴假币过程中如一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(含10张、枚)以上的应当立即报告当地公安机关，并提供有关线索。

在收缴假币过程中必须遵循以下操作程序：

1、两名以上业务人员收缴；

2、在持有人视线范围内当面收缴；

3、加盖“假币”章或用专用袋加封；

4、出具《假币收缴凭证》；

5、向持有人告知其权利。

拓展资料

《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》是中国人民银行根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定的办法。该办法规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益。

第二章假币的收缴

第六条 金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。

第七条 金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：

（一）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的；

（二）属于利用新的造假手段制造假币的；

（三）有制造贩卖假币线索的；

（四）持有人不配合金融机构收缴行为的。

第八条 办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。《反假货币上岗资格证书》由中国人民银行印制。中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行负责对所在省（自治区、直辖市）金融机构有关业务人员进行培训、考试和颁发《反假货币上岗资格证书》。

第九条 金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿。

⑸ 金融机构在办理业务时，发现假币应如何处理

发现假钞一律作没有处理，并开具证明。如发现数额较大，先稳住客人，打110报案，请警察介入追查假钞来源，捣毁制假窝点。

⑹ 在中国银行用美元换人民币，如果美元是假的，银行会不会没收

会没收,然后给你出凭据.但是一般来说外币这种东西,银行没收的很好，因为都怕看走眼,最多就是专说看不准让属你换个地方看看.并且美圆没收的话一般也少盖假币章,最起码也是告诉你让你留个联系方式把号码记得,银行拿省里鉴定,如果真的给你兑换,假的就留下了,我们这里就有假币全省巡回看看的,因为假美圆不好鉴别,所以需要培训知识.

⑺ 金融机构在办理业务时发现假美元处理方法为

结果在办理业务的时候发现假的美元应该是当场没收，并且报警让警方参与处理

⑻ 网点经办柜员收缴假币时应有几个持反假币证书同时在客户面前当场予以鉴定

1.反假币上岗资格证书主要用于办理假币收缴业务的人员。
2.中国人民银行假币收缴、鉴专定管理办法规定：属
办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。《反假货币上岗资格证书》由中国人民银行印制。中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首
府）城市中心支行负责对所在省（自治区、直辖市）金融机构有关业务人员进行培训、考试和颁发《反假货币上岗资格证书》。
3.金
融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应
当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假
币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行
当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。

⑼ 银行是否有权没收假钞

有权没收假钞；

在中华人民共和国人民币管理条例中第三十二条明确规定，单位和个人持有伪造，变造的人民币的，应当及时上交中国人民银行、公安机关或者办理人民币存取款业务的金融机构，发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向公安机关报告。

根据中国人民银行假币收缴，鉴定管理办法，第二章第六条规定金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记，对假外币纸币及各种假硬币。

应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种，券别、面额，张（枚）数，冠字号码，收缴人，复核人名章等细项。收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》。

持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定，收缴的假币，不得再交予持有人。

(9)银行业金融机构在办理业务时对假外币扩展阅读

中华人民共和国人民币管理条例规定，中国人民银行和中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构应当无偿提供鉴定人民币真伪的服务，对盖有“假币”字样戳记的人民币，经鉴定为真币的，由中国人民银行或者中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构按照面额予以兑换。

经鉴定为假币的，由中国人民银行或者中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构予以没收，中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构应当将没收的伪造、变造的人民币解缴当地中国人民银行。

参考资料中国政府法制信息网--中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法

中国人民银行--中华人民共和国人民币管理条例

⑽ 对收缴的外币纸币和各种硬币经鉴定为假币的鉴定单位应该

对收缴的外币纸币和各种硬币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，并开具《假币收缴凭证》。

根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第六条 金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。

收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。

(10)银行业金融机构在办理业务时对假外币扩展阅读：

《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第十三条 对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。

对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回《假币收缴凭证》；经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》。