下面说法符合金融机构

⑴ （多选）下列属于非银行金融机构的包括A. 证券公司 B. 保险公司 C. 信托公司 D. 财务公司 E. 金融租赁公司

答案选择A、证券公司和B、保险公司。

中华人民共和国银行业金融机构，指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

金融机构类型包括：

政策性银行、国有商业银行、股份制银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、新金融机构、外资银行、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司。

(1)下面说法符合金融机构扩展阅读

金融机构的职能：

金融机构通常提供以下一种或多种金融服务：

1、在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产。这是金融机构的基本功能，行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。

2、代表客户交易金融资产，提供金融交易的结算服务。

3、自营交易金融资产，满足客户对不同金融资产的需求。

4、帮助客户创造金融资产，并把这些金融资产出售给其他市场参与者。

5、为客户提供投资建议，保管金融资产，管理客户的投资组合。

上述第一种服务涉及金融机构接受存款的功能；第二和第三种服务是金融机构的经纪和交易功能；第四种服务被称为承销功能，提供承销的金融机构一般也提供经纪或交易服务；第五种服务则属于咨询和信托功能。

⑵ 按照金融机构大额和可疑交易报告管理办法规定 以下哪些说法是正确的

《反洗钱法》第23条对调查可疑交易活动有何规定
第二十三条 国务院反洗钱专行政主管部门属或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法由中国人
是中国人民银行颁布的规章,对于规章,立法法没有规定负责解释的部门,但规定在出现不一致时的裁决权,具体规定如下. 第八十六条地方性法规、规章之间不一致时，由有关机关依照下列规定的权限作出裁决： （一）同一机关制定的新的一般规定与旧的特别

⑶ 按照《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》规定，以下哪些说法是正确的

交易网站去抄交易就属于正规的管理，自袭然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑，这句话是正确的。

金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

(3)下面说法符合金融机构扩展阅读：

金融机构大额交易和可疑交易管理办法主要调整

对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告，将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。

将《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）第十五条修改为“金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。

⑷ 关于商业银行存放同业及其他金融机构的款项，下列说法正确的是（ ）。

【答案】C
【答案解析】本题考查对商业银行存放同业及其他金融机构的款项的了解。商业银行在其他银行保有存款的目的是便于在同业之间开展代理业务和结互收付，而不是投资。存放同业是商业银行现金资产的一部分，属于活期存款的性质。故选C。 

⑸ 以下哪些说法是错误的 反洗钱现场检查

以下哪些说法是错误的（ D）。
A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门内通过进驻被查单位容办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱
法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式
B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查
C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供
D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

⑹ 民间金融机构包括哪些

关于民间金融组织概念有不同口径。
广义的说法，是指除了国家办的银行和其他金融机构之外，在城乡出现的一些民间货币信用组织。狭义的说法，民间金融组织是指农村民办的未经人民银行批准并核发金融营业许可证的非正规金融机构组织。
它包括储金会、基金会、互助会、信用服务站（公司）、合股信用社等各式各样的集体金融组织及私人金融机构。

我国农村民间金融的三个层次

•合理又合法的“非正规金融”，即通常所说的“正常民间金融”，主要指民间借贷。
•合理不合法的“灰色金融”，这一层次主要包括民间集资、合会、私人钱庄等。
•不合理也不合法的“黑色金融”，主要指高利贷、金融诈骗和洗钱等违规犯罪活动。

资料来自网络文库

⑺ 急：有关电子商务的题目

1. 在进行电子商务时，顾客可以利用( A )等网上工具，进行网上咨询洽谈。
A: 电子邮件 B: 电报 C: 信函 D: 传真
2. 制造商和外部原材料供应商之间的电子商务属于( A )。
A: 企业之间的电子商务 B: 企业与政府部门之间的电子商务
C: 企业内部的电子商务 D: 企业与消费者之间的电子商务
3. EDI软件系统主要由转换软件、翻译软件和通信软件构成，现假设发送方要将应用系统文件经软件处理通过网络传送给接收方，软件的执行顺序是怎样的?( A )
A: 转换软件一翻译软件一通信软件 B: 通信软件一翻译软件一转换软件
C: 通信软件一转换软件一翻译软件 D: 翻译软件一转换软件一通信软件
4. 网上银行的基本特点不包括（ A ）。
A: 经营成本高 B: 服务方便、快捷、高效、可靠
C: 全面实现无纸化交易 D: 简单易用
5. 以下属于电子支票类的电子支付工具是（ A ）。
A电子现金 B电子钱包 C电子划款 D智能卡
6. 关于数字签名的说法正确的是（ A ）。
A：采用数字签名，能保证信息是由签名者自己签名发送的，但由于不是真实签名，签名者容易否认
B：采用数字签名，不能够保证信息自签发后至收到为止未曾作过任何修改，签发的文件真实性
C：数字签名的加密方法以目前计算机技术水平破解是不现实的
D：用户可以采用公钥对信息加以处理，形成了数字签名
7. 电子商务发展至今经历四个阶段，以下哪个是战略性的转变阶段( A )
A：外部交流合作阶段 B：内部协同工作阶段 C：内部交流阶段 D：网络贸易阶段
8. 电子货币是相对传统货币而言的一种新型的支付手段种类，以下说法正确的是（ A ）。
A：电子货币具有用途少、使用灵活、匿名性、快速简便等特点
B：使用电子货币需要与银行连接才可进行操作
C：电子货币只有智能卡形式的支付卡
D：Mondex卡用于网下的支付，eCash用于网上的支付
9. 网上商店卖给政府部门办公用品，这属于哪一类电子商务（ C ）。
A：B2C电子商务 B：B2B电子商务 C：B2G电子商务 D：C2C电子商务
10. （ D ）是网络通信中标志通信各方身份信息的一系列数据。
A：介绍信 B：身份证 C：工作证 D： 数字证书
11. 属于按电子商务交易的运作方式划分的是 ( D )
A: EDI（电子数据交换）商务 B: B2C C: B2G D: 间接交易型电子商务
12. 按参与交易的主体对象分，网上商店最适合属于哪一类? （ A ）
A: B2C B: C2C C: 企业内部的电子商务 D: B2B
13. EDI翻译软件的功能是 ( D )
A: 把文本文件转换成标准的网页图像文件
B: 把平面文件转换成标准报文文件
C: 把数据库的数据转换成XML格式
D: 把数据库的数据转换成HTML格式
14. 下列哪个不是信息安全的基础特性 D
A.机密性 B.可靠性 C.可用性 D.完整性
问题补充：15. 不属于电子商务系统组成成员的是：（ C ）
A: 客户（包括购物单位、消费者）
B: 供货方（包括厂家、商户、电子商城）
C: 相关的安全交易协议（SET、SSL、HTTPS）
D: 银行（包括商户银行，发卡银行）
16. 用户可以采用自己的私钥对信息加以处理，由于密钥仅为（ C ）所有，就形成了数字签名。
A：一对用户 B：一组用户 C：本人 D：金融机构
17. 下列说法哪一个是正确的? ( A )
A: 企业间网络交易是B2B电子商务的一种基本形式
B: 认证中心存在下的网络商品直销不属于B2C电子商务形式
C: 网络商品中介交易不属于B2B电子商务形式
D: B2C电子商务不属于网络商品直销的范畴
18. 加密所必需的两个要素是( C )。
A: 密钥+密文 B: 密钥+算法 C: 明文+算法 D: 明文+密文
19. 电子货币有三大系统构成：信用卡系统、数字现金系统和（ C ）
A. IC卡系统 B. POS系统 C. 电子支票系统 D. ATM系统
20. 在网上银行，要使网上交易成功首先要能确认对方的（ D ）
A: 信用程度 B: 是否上网 C: 资金多少 D: 身份

⑻ 关于金融机构反洗钱规定以下表述正确的是a将反洗钱监管范围有银行业金融机构

正确答案：ABDE
《反洗钱法》第十九条规定，金融机构破产和解散时，应当将客户身份 资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构，而不应销毁，故C选项错误。ABD选项中的建立反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度以及建立大额交易和可疑交易报告制度均为金融机构的反洗钱义务。E项中开展反洗钱培训和宣传工作也属于金融机构反洗钱义务。故选ABDE。