法人金融机构要明确市场定位

❶ 银行业金融机构与地方法人银行机构的主要差异是什么

1、从监管的角度看，信用社与地方银行有很大的区别，信用社属于农村合作金融，不属于银行业金融机构，但视同银行业金融机构进行监管，地方银行属于银行业金融机构，按照商业银行监管办法进行监管。目前信用社实行的是多级法人体制并存，乡镇法人，县级法人，市级法人，省级法人或者省级自律组织等多种形式并存。地方银行属于股份制的一级法人，不存在多级法人。市级银监分局更侧重监管地方银行和信用社的市级机构，县级银监办事处更侧重于监管信用社，甚至可以说95%以上的精力放在信用社的监管上面。
2、信用社改制为合作银行或者商业银行，都不会去掉农字头，也就是说即便改制以后，也是农村合作银行或者农村商业银行。
设立农村合作银行应当具备下列条件：
（1）有符合《农村合作银行管理暂行规定》的章程；
（2）发起人不少于1 000人；
（3） 注册资本金不低于2 000万元人民币，核心资本充足率达到4%；
（4）不良贷款比率低于15%；
（5）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员；
（6）有健全的组织机构和管理制度；
（7）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（8）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
设立农村商业银行应当具备下列条件：
（1）符合《农村商业银行管理暂行规定》的章程；
（2）发起人不少于500人；
（3）注册资本金不低于5 000万元人民币，资本充足率达到8%；
（4）设立前辖内农村信用社总资产10亿元以上，不良贷款比例15%以下；
（5）有具备任职所需的专业知识和业务工作经验的高级管理人员；
（6）有健全的组织机构和管理制度；
（7）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（8）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
改制条件最核心的部分是注册资本，资本充足率、核心资本充足率、资产总额、不良贷款占比这几个条件。
3、从经营的政策来看，虽然国家在准备金政策的制定上，对信用社实施了很大的倾斜，但信用社同时也承担着国家支农的重任，农业贷款基本是由农村信用社来投放的，尤其是小额农户贷款，额度小，户数多，区域广，因此上经营成本是很大的。只能说准备金政策是国家对信用社支农的一种政策性补偿，算不得优惠政策。地方银行比信用社有着更加广泛的业务空间，在很多的业务上，信用社是不能取得准入资格的，比如基金的代销，证券基金的托管等。地方银行在吸收财政性存款方面更具优势，因地方银行都是由市级政府国资委来出资控股的企业，虽然进行了商业银行改制，但仍然是国有控股的，财政性存款依然向地方银行倾斜。
4、当前已经不存在城市信用社，经营较差的也全部改制为商业银行，有些经营较好的，已经改名为某某银行，如上海银行，北京银行，河北银行等。
不知道我有没有说清楚，希望能帮到你。
希望采纳

❷ 建行算法人金融机构吗

建行是全国性商业银行，甚至已经有海外分支机构了。

中国建设银行股份有限公司是企业法人机构。

❸ 金融机构执行《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》的工作方案该如何写

中国人民银行上海总部金融服务二部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行反洗钱处；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、中国银联、农信银资金清算中心、城市商业银行资金清算中心、中国人寿保险股份有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、银河证券股份有限公司、中信证券股份有限公司反洗钱部门：
一、金融机构工作安排（一）在2018年12月31日之前制定执行《指引》的工作方案，报中国人民银行反洗钱局或中国人民银行反洗钱局授权对该金融机构实施反洗钱监管的当地中国人民银行分支机构反洗钱部门。（二）考虑到非银行支付机构反洗钱工作起步较晚，适当给予其一定时限的制度执行过渡期，但不应晚于2019年7月1日前执行。

（二）中国人民银行反洗钱局及分支机构反洗钱部门应当将金融机构执行《指引》要求的完善风险治理架构、制定洗钱风险管理策略等情况，作为反洗钱监管重点。<span color:#333333;"="" style="padding: 0px; margin: 0px; border: 0px none; word-break: break-all; outline: none 0px;">
请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市中心支行反洗钱处将本通知转发至总部注册地在辖区内的各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司等金融机构和非银行支付机构反洗钱部门。

❹ 什么是非法人金融机构

金融机构是专门从事金融活动的组织，包括中央银行、商业银行、政策性银行等各类银专行和信用合作社、属信托投资公司、投资基金、财务公司、证券公司、证券交易所、保险公司等实际上构成一个体系。金融机构的基本作用是提供创造金融交易工具，在金融活动参与者之间推进资金流转。

❺ 地方法人金融机构的层级是什么意思

地方法人金融机构的城市冲击是什么意思表示的地方发展自己的意思是，应该是你15级左右。

❻ 金融机构在反洗钱上总部的分工为

负责全国性法人金融机构总部的监督管理。

根据《金融机构反洗钱监督管理办法》

第八条中国人民银行负责全国性法人金融机构总部的监督管理。中国人民银行分支机构负责辖区内地方性法人金融机构总部以及非法人金融机构的监督管理。中国人民银行可以授权法人金融机构所在地的中国人民银行分支机构对全国性法人金融机构总部代行监管职责。

中国人民银行负责监管的全国性法人金融机构总部名单由中国人民银行确定、调整。名单之外的全国性法人金融机构总部，中国人民银行授权该机构所在地副省级城市中心支行以上分支机构代行监管职责。

中国人民银行分支机构应当明确辖区内金融机构的反洗钱监管分工，避免监管真空和重复监管。
中国人民银行分支机构之间对监管权有争议的，应当报请同一上级机构确定。

(6)法人金融机构要明确市场定位扩展阅读

根据《金融机构反洗钱监督管理办法》

第九条中国人民银行及其分支机构可以直接对其下级机构负责监管的金融机构进行现场检查，可以授权下级机构检查由上级机构负责监管的金融机构；下级机构认为其负责监管的金融机构执行反洗钱规定的情况有重大社会影响的，可以请求上级机构进行现场检查。

中国人民银行分支机构认为确有必要涉及跨辖区实施现场检查的，可以建议上级机构统一安排。

❼ 法人金融机构洗钱风险评估的目标和内容是什么

反而金融机构他就是一种这个金融的管理和这个洗钱风险的评估，他都给这个股票内容有一定的关系，做好金融还是不错的

❽ 城市商业银行如何明确市场定位

目前城抄市商业银行市场定位存在袭的主要问题 一 市场定位模糊。城市商业银行成立几年来，在积极解决历史遗留问题和努力拓展业务的同时，总体上对原有城市信用社存贷款市场进行了重大调整。但从目前的情况看，一是对市场定位重视程度不足，一些城市商业银行尚未涉及有利于自身稳健发展的市场定位；二是大部分城市商业银行对市场定位的内涵研究不深、理解不透，认识上尚局限于贷款市场，而未涉及负债和中间业务市场，对依托自身优势主动作出市场定位研究不多。三是市场定位不明确，业务经营虽有侧重点，但经营的思路和拓展业务的方向与国有独资及其他股份制商业银行基本雷同，缺乏自身的经营特色和竞争的比较优势。 二 市场培育滞后。 1、基本客户层次较低。由于历史的原因，目前城市商业银行大量的对公基本客户为原城市信用社时期的服务对象，受当时城市信用社性质、规模、服务等方面的影响，其基本客户绝大部分为街道的，产品、效益、发展前景大都处于竞争弱势的低层次小单位，企业的闲置资金以及对资金的需求相对较小，因此与其他商业银行相比，目前城市商业银行的客户层次相对较低，缺乏优质的客户群体。 2、贷款投放空间狭窄。