金融机构安全检查记录

㈠ 金融机构多久排查一次个人金融信息安全隐患

排查安全隐患制度的编写的思路。第一、明确排查的前提及依据。法规、场内的设备、工艺的实际情况。第二、确定排查的范围及排查方案。第三、根据排查的结果，制定治理方案。第四、进行预测预警。防止该类隐患发生。

㈡ 银行业金融机构应采取什么方式进行案防检查

银行案件定义及分类
（一）案件定义
《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。”
（二）案件分类
在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：
1．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
2．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
3．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
二、适用案件定义及分类若干问题的解释
（一）案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发〔2011〕6号）第二条规定的人员。
（二）案件定义中“…或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》（国务院令第310号）和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》（银监通〔2007〕27号）。
（三）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。
三、部分特殊案件及例外情况统计归类的说明
（一）商业贿赂类案件。单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。
（二）银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入第三类案件进行统计。
（三）涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第一类案件进行统计。
（四）网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及pos机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计，按月报送案件数据。

㈢ 金融安全是什么工作

金融办职能： 一、贯彻执行党和国家有关银行、证券、期货、保险、信托等金融工作的方针政策和法律法规，以及省委、省政府有关地方金融工作的政策和各项决定、决议等，督导、检查落实执行市委、市政府有关金融工作的重要工作部署。
引导鼓励和支持各类金融机构的改革创新、拓展业务，加大对地方经济和各项事业发展的支持。
二、研究分析宏观金融形势、国家金融政策和本市金融运行情况，制定本地金融及金融产业发展的中短期的规划和工作计划。
提出改善金融发展和安全环境的意见和建议，加强对金融业、证券业、保险业的服务，促进地方经济协调发展和稳定。
三、积极协助上级政府和监管机构对本地金融机构的管理或监管。
协调、支持和配合上级派驻监管机构对各银行、证券、期货、保险、信托等金融机构及行业自律组织的监管；负责全市信用体系建设工作，组织协调有关部门建立和完善信用制度及法规体系，监管信用中介机构；监督管理中小企业贷款担保基金和中小企业贷款担保机构，指导本地中小企业贷款担保工作；认真做好配合协调和信息交流工作，协助协调解决金融业、证券业、保险业发展中应由地方政府需解决的问题。
四、负责组织协调规范、整顿和维护本地金融秩序，防范化解地方金融风险，促进地方国有金融资产的监督管理，维护地方国有金融资产出资人的权益；组织协调地方金融资源的优化配置，监督检查地方国有金融资产运营情况。
根据上级有关规定拟订和协调规范、整顿本地金融秩序的有关事务，确保地方金融安全、稳健和规范运行。
配合有关部门查处非法金融机构和非法金融经营业务活动。
加强社会信用和金融信用建设，研究建立地方金融安全区的政策和措施，促进本地金融安全。
五、负责本地发展和利用资本市场重大事项，研究制定本地资本市场的发展规划和有关政策措施，协调处理有关发展和利用资本市场的重大问题，积极协助推动企业改制上市和扶持上市公司的工作，并对资本的资金运作进行监管。
跟踪监测本地上市公司经营业绩和运行情况，汇总分析相关的统计资料；指导协调上市公司配股、增发等再融资工作；指导、规范上市公司购并、资产重组、股权交易等行为；会同有关部门提出促进本地上市公司发展、结构优化的政策性建议。
协助证监会及其派出机构对上市公司和拟上市公司的日常监管。
负责组织、指导本地企业境内、外上市工作；筛选、培育拟上市企业，指导企业准备上市工作，协调解决企业上市过程中遇到的重大问题。
六、研究拟定本地金融业发展总体规划。
组织推进金融市场发展和拓宽融资渠道；研究分析全市金融运行和行业发展动态，及时提出金融决策参考意见和建议。
负责收集本地金融、保险、证券系统的业务报表和业务统计工作；指导下级地方政府金融工作。
七、承办上级政府和监管机构交办的其它事项。

㈣ 求专业人士解达：银监局对金融机构开展常规检查，是否有权查询金融机构的客户账户信息有法律依据么

银监局有权对金融机构的业务进行现场和非现场检查，但他们是没权对存款人的信息版进行查询、冻结、扣权划的。所谓的法律规定的除外是指工、检、法、司、工商、税务等权力部门。而不包括银行业监督部门。

《银监法》中，增加了两个方面内容。
第一，在银监会依法对银行业金融机构进行检查的条件下，经银行业监督管理机构主要负责人批准，可以相关的单位和个人行使相关调查权。具体内容是：询问与检查事项有关的单位或者个人，要求其提供文件、材料和证明材料，对有关情况作出说明；查阅、复制与检查事项有关的财产权登记资料；查阅、复制与检查事项有关的单位和个人的财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿、毁损、伪造或者以后难以取得的文件、资料，予以先行登记保存。
第二，规定了调查相关人的配合义务和法律责任。即对不予配合的单位和个人，不构成犯罪的由公安机关治安处罚法处理，构成犯罪的依法追究刑事责任。

㈤ 有没有在征信中心工作的人，有个问题想请教，征信中心的数据可以定期给商业银行供我们自查吗

不能！因为人抄民银行所提袭供的公民或企业征信内容只想金融机构或商业银行提供服务，他不是针对大众服务。而且，期内所记录的内容为各金融机构或商业银行自主分享的公民或企业在商业银行和金融机构内的经济行为，不可做修改。同时为了信息安全所有查询征信的行为都是被人行记录在案且人行会定期巡查各查询机构的记录确保其所查询的征信只用于业务受理使用，决不允许外传的。

㈥ 反洗钱全面检查的内容应包括哪些

1、内部控制体系建设情况。

2、客户身份识别工作情况。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。

4、大额交易和可疑交易报告制度执行情况。

5、宣传培训情况、内部审计情况。

相关介绍：

反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

(6)金融机构安全检查记录扩展阅读

反洗钱必要性：

洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。

近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。

国际形势的需要。洗钱活动具有跨国（境）特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱国际合作。

㈦ 现场检查中发现问题是不是要填写现场检查记录和责令改正指令书

现场检查中发现问题应该填写现场检查记录和责令改正指令书。

《安全生产法》第五十九条规定：“安全生产监督检查人员应当将检查的时间、地点、内容、发现的问题及其处理情况，

作出书面记录，并由检查人员和被检查单位的负责人签字；

被检查单位的负责人拒绝签字的，检查人员应当将情况记录在案，并向负有安全生产监督管理职责的部门报告”。

由此可见，现场检查记录的使用是由法律规定的，其意义不可小视。

执法人员在对生产经营单位进行执法检查时，除依法下达相应的执法文书外，对检查的每一个企业均应制作《现场检查记录》。

这样做的目的十分明显，就是要使每次检查都有据可查，具体来讲，其重要性体现在四个方面：

1、有利于规范执法人员的检查行为。

安全生产执法检查是一项十分严肃而又非常重要的活动，其能否规范进行，对于保证检查的效果具有非常重要的意义。

2、有利于从程序上保证书面记录内容的真实、全面。

有关检查情况的书面记录，也是对被检查的生产经营单位安全生产状况的全面反映，有利于更好地掌握被检查单位安全生产的实际状况。

3、对执法人员是否依法认真履行监督检查职责以及生产经营单位主要负责人是否履行安全生产管理职责，

是一种较为有效的监督，有利于增强执法人员和生产经营单位主要负责人的责任心。

4、在被检查单位发生生产安全事故时，书面记录可以为确定、分清有关人员的生产安全事故责任提供直接的证据，

也可以据以判断执法人员是否有失职、渎职等行为。同时，《现场检查记录》也是工作考核的一项重要内容。

执法人员在制作《现场检查记录》时，应注意以下几点：

1、要记录检查的过程、方法和内容。比如，主要检查了哪些方面或者场所，是与其它部门联合执法检查还是执法队员独立检查，企业谁陪同了检查等。

2、要记录检查中发现的事故隐患和问题。对于这项的记录用语要准确、客观，最好应有法律、法规、规章或者国家标准、行业标准及规程等作为判断依据。

3、要记录对发现的事故隐患和问题，采取了哪些相应措施。

比如，要求企业立即整改、责令限期改正，下达了现场处理措施、强制措施决定书，进行了简易程序处罚等。

一般在法律法规中有明确要求的问题，要同时下达《责令改正指令书》。

4、到期复查时，除作出复查意见以外，也要制作《现场检查记录》，将复查的内容和过程写在《现场检查记录》中。

最后，《现场检查记录》须由检查人员和被检查单位的负责人签字或者加盖单位公章，原则上要求负责人签署“以上情况属实”的意见。

如果被检查单位的负责人拒绝签字的，检查人员应当将这一情况在《现场检查记录》中说明，必要时可进行录音、录像，并及时向本部门负责人报告。

(7)金融机构安全检查记录扩展阅读

《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对银行业金融机构业务活动及其风险状况进行现场检查。

国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为。”

所谓现场检查，是指银行业监管机构指派检查人员或者是委托外部审计师直接到被检查单位，按法定程序和方式实地进行检查监督。

现场检查工作，不管是由银行业监督管理机构的检查人员实施还是由监管者委托外部审计师实施，

应能独立地反映每家银行业金融机构是否有完善的治理结构，其提供的信息是否可靠。

现场检查给监管者提供了核实和评估一些事项的手段，

包括：从银行收到的报告的精确性、银行的总体经营状况、银行风险管理制度和内部控制措施的完善程度、

贷款资产组合的质量和贷款损失准备的完善程度、管理层的能力、会计和管理信息系统的完善程度、非现场或以前现场监管过程中发现的问题、银行遵守有关银行法规和条款的情况。

银行业监督管理机构监管应建立清楚的与检查频率和范围有关的内部指南。

同时，应当制定检查政策和程序，以确保检查的认真进行，其目的与既定目标相一致。

劳动保障监察执法中的责令改正的含义

劳动保障监察执法中的责令改正，是指对违反劳动保障法律、法规、规章的用人单位，给予必须纠正其违法行为的一种强制性措施。

从一定意义止讲，责令改正本身是教育性而不是惩罚性的。劳动保障行政部门查明用人单位确有违反劳动保障法律、法规、规章行为的，

无论对其违法行为是否给予行政处理或行政处罚，都应百先责令违法行为人及时纠正其违法行为。

也就是说，劳动保障行政部门首先要对劳动保障违法行为进行制止，责令违法行为人进行改正，不能"只罚不管"，或者以罚代管"。

在劳动保障行政执法中《劳动保障监察责令改正指令书》的适用，是指劳动保障行政部门发现用人单位有违反劳动保障法律、法规或规章的行为，

但违法行为轻微并能及时改正的，应口头责令其改正;立即改正确有困难的，应下达《劳动保障监察限期改正指令书汇责令其限期整改。

由于《限期改正指令书》旨在指出当事人的违法行为，并敦促其履行法定义务，

因此《限期改正指令书》对于涉及具体金钱给付义务的，可以不作出具体数额要求，而只要求其按照法律规定进行改正。

但是，对于用人单位的违法行为依法应给予行政处理或行政处罚的，劳动保障行政部门可在责令其改正的同时，给予行政处理或行政处罚。

根据《劳动法》、《劳动保障监察条例》等的规定，对用人单位的劳动保障违法行为给予责令改正的有:

1、用人单位制定的劳动规章制度违反法律、法规的规定，损害劳动者合法权益的;

2、用人单位侵害女职工和未成年工合法权益的;

3、用人单位违反《中华人民共和国工会法》有关规定的;

4、用人单位违反劳动法的规定解除劳动合同或者故意拖延不订立劳动合同的;

5、用人单位元故不缴纳社会保险费的;用人单位阻挠劳动保障监察等行为的。

㈧ 有这么一份文件“银行金融机构2015年元旦期间安全保卫大检查工作得通知”该怎么回复

建议下:你去网络查查就知道啊！