A. 电话沟通开场白应该往哪方面下重手呢（金融）
在电话销售中,你只有30秒的时间说服顾客听你说话,开场白必须要引起顾客的兴趣,说明你是谁,你要做什么,以及为什么要听你说。所以电话销售人员的开场白可以让客户获得关于自己的第一印象,也决定着销售是否顺利进行，并最终把产品卖给客户，所以开场白对销售人员来说至关重要。
开场白具有以下几种:
一，诺曼拉文式开场白
美国著名的销售人员诺曼.拉文是美国加州旧金山拉文金融集团总裁，在保险界拥有相当高的地位，曾获得保险业最高荣誉奖---约翰牛顿罗素奖。他曾说过：“成功需要我们将自己销售给自己，并把自己销售给别人。”以下是他曾用过的被证实有效的话语开场白。
"我很高兴认识您,不过我对您的了解还不像我期望的那么多,不管日后我们会不会有业务上的往来,我真的很高兴认识您,您介意跟我聊聊吗?"
"我不希望在我没有完全了解您的状况之前,就贸然推荐任何解决办法,所以您不介意在我们正式讨论前,先问您几个问题。"
"XX,我不知道您的财务状况是否已经达到您的个人目标了,您也知道我擅长帮别人做财务规划,执行理财工作,我很乐意找机会帮您检视一下您的状况,我们下周碰个面好吗?到时我们可以一起讨论还有什么可以改善的地方。"
"XX,我在帮人实现理财梦想方面,是个很不错的高手,我觉得您的财务方向是否规划的适宜真的很重要,所以我想我们下周找个时间一起吃午饭,顺便谈一谈好吗?"
这些直接 坦诚的语句会给客户以诚实,稳重信赖的好印象.而诺曼.拉文以及众多销售人员的成功也有力的证明了坦诚式开场白是一种颇为有效的开场白。
二、请求帮忙式开场白
一般情况下，你一开始诉说困难，要求对方给你提供帮助，对方是不好意思断然拒绝的。
“早安，我是哈里办公用品公司的琼妮。不知道您是否可以帮个忙?(停一下)请问你们哪一位主管负责办公用品的采购?”
“早安，我是哈里办公用品公司的琼妮。不知道您是否可以帮个忙?(停一下)您能告诉我，负责采购办公用品的主管名字吗?”
一般情况下，对方会说：“只要可以做到，我很乐意帮忙。”
上面两句开场白有两个特点：1.用“主管”比用“先生”好。因为“主管”表示你要找的人是有决定权的人。2.“哪一位”是一个很好的开放式问句，让对方没有拒绝的余地。
当你知道主管的名字后，你可以请求顾客帮你转接要找的人。
“谢谢您，莎莉，麻烦您帮我接一下××主管。”
小姚是一位儿童用品推销员。一天，她打电话给一位有个2岁小孩的年轻妈妈。
“××女士，您好。我有件事情请您帮忙。我想请问一下，像您这样正在带小孩的人，最想给小孩买什么东西？”
年轻妈妈说：“比如我来说吧！我小孩现在2岁，我最想给他买的就是具有开发智力作用的玩具，还有一些有助于他日后成才的学习资料，比如简单的识字表、识物图、视听教材等。”
“您的意思是说，您现在最想要的是智力玩具和学习资料，是吗？巧得很，我现在手中就有许多这方面的东西，我想您一定会喜欢，您看我什么时候给您带过去？顺便看看您那可爱的小孩。”
“那就明天下午吧！”年轻妈妈爽快地说。
“好的，明天下午2点我准时到。”小姚说。
三、激发兴趣式开场白
创造顾客的兴趣是推销成功的第一理由。据了解，在没有外在压力的情况下，没有人愿意做自己不感兴趣的事情。顾客只有在对你说的话感兴趣时，才会给你时间听你讲，进而才有可能掏腰包购买。
那么，如何创造或者激发顾客的兴趣呢？虽然人的兴趣各不相同，但大体来说，有以下几种方式：
第一，认同感。大约有50％的顾客追求认同感，他们需要别人的赞赏。对付这类顾客的策略就是强调公司和产品或服务的名气。
第二，安全感。另外，25％的客户需要的是安全感。他们不喜欢冒风险，和这样的客户打交道一定要强调你们产品或服务的可靠性，不会带来太大的风险。
第三，收获感。最后的25％就属于这个范围。这些客户要的是实惠。吸引他们，就要重点宣传产品的优良性能，或优质服务，给他们更多的实惠。
应对客户最重要的战略是确定他们的内心想法是什么，是想要更多的实惠，还是避开风险？一旦知道了哪种想法占优势，便可以顺其心意，从而极大地减少客户购物时的犹疑不决。而要做到这一点，就需要认真倾听顾客的反映，看他们在强调什么。
约翰·沙维祺是美国百万圆桌协会的终身会员，是畅销书《高感度行销》的作者，他被美国学院授予“最伟大寿险业务员”称号。
一次，他打电话给一位美国哥伦比亚大学教授强森先生。
约翰·沙维祺说：“哲学家培根曾经对做学问的人有一句妙语，他把做学问的人在运用材料上比喻成三种动物。第一种人好比蜘蛛，他的研究材料不是从外面找来的，而是由肚里吐出来的。这种人叫做蜘蛛式的学问家。第二种人好比蚂蚁，堆积材料，但不会使用。这种人叫做蚂蚁式的学问家。第三种人好比蜜蜂，采百花之精华，精心酿造。这种人叫做蜜蜂式的学问家。培根的比喻耐人寻味。”
“教授先生，培根的这种比喻，您觉得您属于哪种学问家呢？”约翰·沙维祺问。
这样一番问话，使对方谈兴浓厚。
四、录音带式开场白
也许你以前从来没有使用过录音带来协助推销，认为这种方法在实际工作中行不通，也认为这种方法效果不会太好。那我想说的是这是一种自我设限。没有做过就不能说做不到。
推销是一种不断自我创新的过程，要勇于尝试一些别样的方法。毕竟，要改变结果先得改变行为，一样的行为，只会得到一样的结果。推销本身是一种艺术，艺术是需要灵气和创新的。运用“录音带”开场白话术就是一种创新。
以下是运用录音带协助推销的真实案例。
罗曼是一家杂志社发行员，他负责某城市的推广发行工作。
“我是罗曼，今天我恳切地期待您听听琼斯先生就有关新办杂志而向您报告的录音。”
“录音带大约2分钟。现在就让我来播放好吗？播放后请提出您的宝贵意见，有任何询问，当洗耳恭听。”
这时，顾客一般不会拒绝，因为他不知道录音带里到底讲什么。顾客会说：“行，我可以听听。”
“谢谢！现在就让我来播放。”
顾客问：“录音带的内容是什么？对我有什么好处？”
罗曼说：“是琼斯向您报告一些有关新杂志的事。由我说明，不如琼斯先生本人现身说法来得真切。让我播放给您听好吗？”
“你所说的新杂志究竟是怎样的一份杂志？”
“详细内容与其让我说明，倒不如听听琼斯本身的说明，也许您更容易了解。现在不妨播放录音带听听如何？”
“首先感谢你的来电，但我不知道你是怎么知道我的电话的。”
“我虽然不知道详情，但我想一定是琼斯先生从您所订阅过杂志的品味来推测的，相信您必定对他所办的新杂志感兴趣而谨记您的大名的吧！”
录音带播完后。
“××先生，请给琼斯捧捧场，订阅一份3年长期的好吗？还是2年长期或1年的呢？也有永久订阅，悉听尊便。”
“谢谢您，我想不久将由琼斯奉上他的亲笔谢函的。我想现在就记下您的通讯地址。”
“我根本就没有看到过是什么样的杂志，仓促间我如何确定。”
“是的！您说的非常有道理，我会立即通知琼斯，让琼斯寄上有关杂志说明以及他的亲笔书信给您。打扰您宝贵的时间，真是非常感谢。”
五、“靠山”式开场白
“靠山”开场白话术基本形态是“我受××之托……。”
“我受王灿先生之托给您打这个电话。”
“我在联邦公司王董事长的授意下，给您打这通电话。”
下面是一个叫托尼的电话行销人员在推销他的电话系统。
“××先生，您好，我叫托尼，我是CCI电话行销公司的职员。CCI是专业的电话行销公司。我受纽约电话公司的委托，特意打电话给您，如果我打电话的时间不很合适，有打扰您了，我只能说声抱歉。因为我确认我今天给您介绍的东西是件了不起的东西，它可以为您带来极大的方便，不仅如此，还有更重要的是我可以帮您以最少的钱去拥有它。因为，纽约电话公司在这个礼拜之内实行优惠酬宾活动，您可以享受8折优惠。”
“这个电话系统的好处就是，当您还在通话时，突然又有一通电话打进来。一般的电话机是处于占线状态，但它不会，它可以同时接进来，您可以让第二个电话稍等片刻。完成这个动作也很简单，您只需要按一下电话保留键即可。打电话的对方也不会听到“嗡嗡”作响的声音，而是悦耳动听的音乐。假如，您想跟两个电话交替讲话，您也只需按一下交换键即可。无论几次都可以和两人通话，酷似两条线路似的。”
“还有一种不可思议的功能，××先生，您想了解一下吗？”
“是这样的，如果有人打电话到您家里，而您又不在，您就可以把电话转移到您指定的电话号码上。要达成这样的结果很简单，您只需按一下电话转移键，并在电话上输入您要转入的电话号码即可。再也不用去电信局办那种烦琐的呼叫转移手续了。这样做的好处有二：一是不会丢失任何一通电话；二是防止小偷试打电话没人接之后就入室做案。”
“今天，您如果现在、立刻、马上决定申请，就可以享受到原价200美元的8折优惠，也就是说只需160美元。您不觉得这件事太有趣了吗？”
“好的，我决定装一个吧！”顾客说。
“谢谢您的惠顾，我已受理了您的申请，今天就可以为您办手续，您一个星期之内就可以使用。我相信您会喜欢我们的服务的。谢谢。”
B. 求电话推销和会面见客技巧（高分悬赏）
电话技巧就在于如何用声音和语气去让对方信服。
首先就在于倾听，听懂对方在电话中表达的意思
听完后，再有技巧的去回复及适当的去“将军”，当然要适时地下套，让客户无法拒绝，要采取主动，不给他拒绝的机会。再者，服务一定要到位，电话中的心态一定要保持平稳，语言沟通也要根据不同层次的客户去适应他们的方式，最终达到我们的目的
经纪人见客技巧
经纪人在每次见客时，一定会面临许多多问题,或者客户有意提出许多问题给经纪人，但切勿气馁，如果经纪人能一一回答并击破客户的问题，成功的可能性便很高，阻力越大，机会反而越大。以下是一般客人可能提出的问题，如经纪人能顺利回答，你便成功了一半。
第一、我没兴趣
答案A：你的说话我亦同意，无可否认，当你未了解一件事情之前，当然是没有兴趣，但有一件事是每一个人都会有兴趣的，就是赚钱，所以如果任何人、任何行业，能够稳打稳扎地去赚钱的话，任何人都会感到有兴趣了。如果说连赚钱都没兴趣的话，这个人精神必定不正常，我一再强调我们是专业人才，在这一行业里面能够提高阁下对赚钱的兴趣。
答案B：我们公司正是向没有兴趣的人士来介绍。如果您有兴趣，您已经做了，我还须向您介绍吗？做生意重要的是有没有的做。先计划考虑，有的做便做，没的做便算。最起码可学一项投资。指数期货买卖现在是非常的流行，全中国以至全世界每个城市，每天都有无数的人买卖指数期货，这么多的人来做，就是因为他们觉得有的做。每天电视上报纸上不断的有指数期货的行情消息报道，因为市场很旺盛。
第二、我没时间
答案A：每天每日都很繁忙去工作，目的是为了什么？就是想去赚钱，我相信阁下虽然工作很忙，但是站在一个生意人的立场来说，假如有一种生意可以令你赚钱及给你带来财富的话，我相信亦会在百忙中抽出时间来为自已的利益设想一下。以股票为例，获利数以万计，就凭他们可以当机立断，把握到赚钱的机会，因为价格的上落，变化万千，如果不能够把握第一时间入市的话，就可以会错失良机，而且每一样生意都有一个开始，如果你能够在某些方面这行业里面作初步的尝试，且有成果的话，我相信阁下将会进一步投资，花更多的时间去深入研究，以期大量斩获。
答案B：其实时间是人定出来的，我有许多客户都像你一样是老板，他们也很忙，没有时间，为什么他们也会做呢？因为他们认为指数期货买卖是由利可图的。其实您现在应该考虑的是这行生意可不可以做，而不是时间的问题，假如这行这行生意能赚钱的话，您就算再忙，也可能会考虑的。假如您成为我们的客户了，每天所花的时间也只不过是几人电话而已。因为每天我们会先计划什么价位入市，什么价位离场，只需要电话联络便可以了。
第三、我没本钱
讲到现在，我从头到尾都没有向您提过的问题，假如我的计划真的可行的话，我相信您就算没钱，您也会想办法的。相反如果您手上有很多资金，但投资计划行不通，您同样不会做，所以问题不是本钱的问题，而是计划的可行性问题。
第四、朋友说对这一行不熟识不便做
答案A：XXX先生，不知道您的朋友对这行熟悉吗？相反来说，如朋友建议您做，您是否会马上同意呢？故此在现今阶段我也不鼓励您马上来做，因为一定要对这行生意认识后才可做，所以我全讲解清楚，等您明白一切后再决定，向客户讲解指数期货知识是我们的责任。
答案B：你所说的话是对的，但是要知道人不是“生而知之”乃是“学而知之”
就阁下来说，我相信你最初对自已现时的行业，也可以说是一无所知，但是为了要赚钱，你要拼命去研究，经积年累月，你的专业知识增加了，你的眼光独到，经验丰富，甚至成为行业中的“天之骄子”，以我自已为例，我初入这行业时，亦是一无所知，但经过了我自已的努力，今天可以说是略有成就。所以我可以在你不熟的情况下能上能引导你；直至你尝试到有成果为止，可以在这行业大有发展。今日的世界是要“创新”而不是“守旧”。
第五、这一行的风险很大，能够赚到钱吗？
任何生意都有赚有蚀，亦没有任何专家能夸口“包赚”两个字，技术高、眼光独、经验丰富的投资顾问，赚钱的机会可以提高。要知道，如果有一个投资者盲目地投资，就等于赌钱，赚与蚀的比率将会是五十对五十。但由于我们是经过特别训练的专业人才，所以我们凭我们的眼光、技术，加上公司提供的第一手消息，我们就可以将蚀钱的机会减低，赚钱与蚀钱的比率将可提高。
俗语说：“行船跑马三分险”，亦即是说每一样行业都有它风险的一面；如果我们能够运用我们的学识，经验以及准确的消息，去避重就轻，化险为夷，将风险尽量减低，随时把握机会赚钱，有了以下的一切准备，我相信任何风险，我们都是足以应付。
第六、我曾经在别的公司亏过钱
您如果曾经接触过这行那就更容易明白了。假如您在别的公司赚过钱，我会衷心的替您高兴，但是如果您是亏损的话，是不是因为公司的问题，例如经纪人的水平，消息的灵活性等，如果把真的有以上情形，为什么不考虑别的公司呢？我不敢说本公司是全中国最好的，但是我深信我们的服务和运作比其它的公司更为全面。
第七、我有朋友在这行里亏过钱
要知道赚钱要靠技术和眼光的配合，才可以事半功倍，全世界任何行业，有锐利的眼光和高超的技术，是无往而不利的。蚀了钱的人，并非表示他们不能够再次赚回来，我们要去研究怎么会蚀，怎样去赚回来。俗语说，“失败乃成功之母”，如果能够从失败中得出经验，便会能成就，怎么可以半途而废呢？
第八、我要慢慢考虑
生意人绝对有会放过任何机会的，除了要把握机会之外，更要在没有机会的时候去寻找机会，才能够有所成就，有赚钱的行业时，我们就应当把握机会，莫失良机，大胆地去尝试，一有机会就作重拳出击，务求捷足先登，就会比别人先到达彼岸。在香港经营塑胶花、假发、牛仔布及电子表等行业的人，就是能够抢先一步赚了大钱，旱已盆满体满了。所以我认为你无须过虑，尽快决定，作初步的尝试。
第九、我要出门公干，回来再谈
答案A：我想你现在还有疑虑，是吗？你这次出差，那么辛苦去做生意，亦是为了赚钱，做生意的人绝对不放过任何机会的，你比我更清楚。不论在上海、在深圳，股票市场刚刚发展的时候，很多人抢先一步赚了大钱，同样道理，指数期货投资在国内刚开始，是一个新的机会，必须抢先一步，捷足先登才能赚钱。先生不防抽个时间到我们公司参观一个，进一步了解，可行的话，才来找我。
答案B：通过刚才的谈话，我知道先生是一个开明的、能接受新生事物的人，但我要特别强调的是，指数期货是集时间、行情、知识、技术于一身的行业。只有抓住机会、紧跟行情，才有大作为，在你出差之前，最好先办理妥一些手续，免得届时手忙脚乱，失去良机。
第十、我的钱已经够用，放在银行比较安全
先生要知道全世界的通货膨胀一日千里，货币天天都贬值，把钱放在银行虽然安全，表面上有几厘利息可收，但实际购买力日日下降。香港的李嘉诚那么有钱，尚且要风尘朴朴到外面去做生意，就是这个原因，拿破伦说过：“不想当元帅的士兵不是好士兵”，故此，请不要满足现状。要再接再励，能够接受新挑战，尝试指数期货这个行业。
第十一、我比较喜欢投资债券和股票
其实债券和股票投资一样是有风险的，先生不见上海股票和深圳股票从2001年到2005年初连续下跌。问题在于，债券市场和股票市场的利润和风险比例要比指数期货差得多。因为债券和股票都必须投进100%的资金，投资指数期货只需投进5%至10%的资金，以小博大。债券和股票市场是单轨交易，可买升亦可买跌，获利机会较多。故此，还是尝试做指数期货为上。
第十二、我有其它更好的投资方法
我不反对还有其它比较好的投资方法，但我相信投资指数期货的回报最快捷、方法最简单，投资指数期货不必建厂房、租地方，不必买家私、买原料；不必请文员、请工人；不必出外签约，不必请客吃饭；不必向政府申请，不必等待审批；不必派人收货、不必开信用证；不怕质量不保、也不怕交货超期；只通过同上交易简单易行。不管其他行业有多好，兼做一些指数期货更加美妙。
第十三、我相信“富贵由天”这句话
如果有人说你拥有的事业、地位和财富，只不过是交上好运得来的，相信你会气得发抖，因为对方把你多年的精心策划和刻苦努力全给否认了。任何一个人都先要有理想，才有奋斗的动力，才有成功的希望，先生既然能够很出色地从事现在的行业，将来也同样能够出色地做好指数期货投资，只是时间而已，如果真的是相信“富贵由天”这句话，你可以足不出门，我今天应该在你家里拜访你，而不是在公司里了？
第十四、这个行业就象赌博一样
所谓赌博，即是赌一时的机遇和运气，是赌桌上极少数人的事情。纯属经验，谈不上知识领域，更谈不上科学。它与外界的经济、政治、突发事件、社会变迁、人类活动等没有什么关系。但期货市场社会各个层面的反映，是广大投资者的指数价格的综合评定。涉及的知识既广泛又深刻、既新鲜又多彩，吸引了无数的投资者为它欢欣鼓舞。
第十五、我要和太太商量一下
我并不反对你和太太商量，不过我认为做生意最要当机立断，才能抓住时机。如果你太太的性格是比较果敢的，当然能够给你做出正确的决定。但如果她的性格是经较优柔寡断的，则可能令你失去入市的机会。如果你为真有必要的话，和你太太一起到公司来，让我们向她解释清楚。不过你要有思想准备，赚了钱是你太太的，亏了钱便是你的了。
第十六、我的亲戚亦是做指数期货投资经纪人
很多投资者都不愿意请自已的亲戚做经纪人，因为投资指数期货是靠知识、靠眼光、靠经验和胆略，而不是靠关系。如果交给一个普通的经经人投资，做得不好，可以换人，但如果交给一个亲戚，碍于面子，不便换人，后果可想而知，一旦亏钱较多的话，你们之间便产生矛盾，关系难以维持，并且，他可能把你的情况经常告知周围的亲戚朋友，得不偿失。故此，还是替你做经纪人为好。
里天废公司发作
C. 约见客户需要哪些技巧
对于销售员来说，和客户谈判应该是家常便饭的事情。谈判的方式也有好几种：面谈、电话、邮件、传真……，面谈应该是这几种最常用，而且也是最有效的方式。在整个面谈过程中，把握客户的心理变化是比较重要的，它是谈判进展和成败的关键。 我个人觉得，要想很好地把握客户，就要先把握好销售谈判中客户心理的几个要点：1.是否对产品了解；2.是否对产品认同和满意；3.是否有购买需求；4.是否有购买意向。销售员知道这几个要点后，还要弄明白它们之间的关系，这对于客户的把握和销售是非常有帮助的。它们之间有两种关系： 第一种：客户首先了解产品，然后对产品认同，最后客户才有购买需求。对产品认同，也有购买需求，才会有购买意向。 还有一种关系：客户首先有购买需求，然后去了解产品，对产品认同后就有了购买意向。 从上面的两种关系中可以看出：要想让客户成交，要同时具备两个要点，认同产品和购买需求，它们之间是并列的关系。而想要客户同时具备这两点，就要借助对产品的了解去实现。 1、讲解产品滔滔不绝，不能把握重点。很多销售员约见到客户，一上来就把产品的卖点从头讲到尾，而且滔滔不绝，最后客户的答复就是考虑考虑。我们可以分析一下，以上的两种关系中哪一种客户更容易成交，答案肯定第二种。因为客户在有购买需求之后他才会更认真地了解产品，才会更容易成交。 所以，在给客户讲解产品之前，了解客户的购买需求是非常有必要的。如果客户还没有购买需求或者需求不足的情况下，要先挖掘出客户的需求。当然了，讲解产品的卖点也是挖掘客户需求的一种方式，但千万不要为了讲解而讲解，要有目的地、有针对地给客户讲解产品。 我们会发现，客户购买产品往往不是因为产品的所有卖点，而是其中的一、两个卖点，有的时候甚至会恰恰相反，卖点越多就越容易出现问题。销售员就好比一个医生，客户就好比一个病人，医生先给病人诊断，然后才能给病人开药，而且要对症下药，而不是胡子眉毛一把抓。同样，销售员要先挖掘找到客户的需求，然后根据产品的卖点去满足客户的需求，不了解客户的需求就等于医生不知道病人是什么症状一样。 2、被客户的问题所困，不能引导客户购买。销售员都知道，客户提出的问题越多，他的购买需求就越大，购买意向就越强烈。但这要有一个前提，那就是客户提出的是不是真实问题，如果是假问题，那么客户就是在刁难或者敷衍你。 我一般会用假设法，就是假设这个问题已经解决了，客户会不会购买。比如：客户说：“你们的产品没有很好的售后服务。”我说：“如果我们的售后服务令您满意的话，您是不是就决定购买了？”。如果客户的回答是肯定，那么这个问题是真实问题。 还有就是转化法，就是把客户提出的问题转化成我们的一个卖点。比如：客户说：“你们的产品没有很好的售后服务。”那我说：“您的担心的应该的，我们现在的售后服务确实不是很完美。”
D. 电话营销如何约见
一般来说，利用电话做初步交涉或者是取得预约的要领，和正式拜访时在初步交涉这一阶段要注意的事项相去不远。重点有以下几点：
1．先取得对方信任
诚信本为立身处世之本，不论在哪一行业都是这样，尤其是在行销这一行业。要想将商品推销出去，最基本的条件就是先取得对方的信任。如果是面对面接触的话，客户至少还能凭对行销人员的印象来判断，但是在电话中根本没有一个实体可做判断的依据，只能凭声音来猜测，因此，首先要注意的是说话的语气要客气、语言应简洁明了，不要让对方有着受压迫的感觉。
2．说话速度不宜太快
一般人在讲电话时说话速度会比面对面交谈快很多，可是对方并不是你的亲朋好友，并不熟悉你的语调和用词。如果你说话速度太快，往往会使对方听不清楚你所讲的内容，也容易给对方留下强迫接受你的观点的感觉。
3．强调“不强迫……”
一般利用电话做初步交涉主要目的在于取得预约拜访的机会，应当再三强调“只是向您介绍一下保险的意义和功用，绝不强迫您……”，以低姿态达到会面的目的。
4．多问问题，尽量让客户说话
在面对面接触时，你可以从客户的表情动作看出客户是否在专心倾听，但在电话交谈中，由于没有判断的依据，你无法推测对方的内心想法。因此，要多问问题，尽量让客户发表意见，才能知道客户的真实想法。
5．由行销人员决定拜访的日期、时间
原则上，拜访的日期、时间应该由你主动提出并确定。因为如果你问对方“您什么时候有时间？”，如果他对保险不感兴趣，就极有可能会回答你“啊，真不巧，这段时间我都很忙”。如此一来，又得从头开始来说服他，不如主动建议“下礼拜二或礼拜五方便吗？”万一他都没有时间，你应把日期往前提，因为往后拖延的话，你的说服力会大大减弱。另外，对方也可能发生其他变故。
除此之外，还应做到以下几点：
1．提及初次面谈的目的；
2．解释这个行业的机会和特点；
3．解释你精挑细选的程序；
4．确定增员对象的兴趣及需求；
5．获得增员对象对于初次面谈的承诺。
E. 电话销售如何约见客户
电话约访的要点
一般来说，利用电话做初步交涉或者是取得预约的要领，和正式拜访时在初步交涉这一阶段要注意的事项相去不远。重点不外乎以下几点：
1．先取得对方信任
诚信本为立身处世之本，不论在哪一行业都是这样，尤其是在行销这一行业。要想将商品推销出去，最基本的条件就是先取得对方的信任。如果是面对面接触的话，客户至少还能凭对行销人员的印象来判断，但是在电话中根本没有一个实体可做判断的依据，只能凭声音来猜测，因此，首先要注意的是说话的语气要客气、语言应简洁明了，不要让对方有着受压迫的感觉。
2．说话速度不宜太快
一般人在讲电话时说话速度会比面对面交谈快很多，可是对方并不是你的亲朋好友，并不熟悉你的语调和用词。如果你说话速度太快，往往会使对方听不清楚你所讲的内容，也容易给对方留下强迫接受你的观点的感觉。
3．强调“不强迫……”
一般利用电话做初步交涉主要目的在于取得预约拜访的机会，应当再三强调“只是向您介绍一下保险的意义和功用，绝不强迫您……”，以低姿态达到会面的目的。
4．多问问题，尽量让客户说话
在面对面接触时，你可以从客户的表情动作看出客户是否在专心倾听，但在电话交谈中，由于没有判断的依据，你无法推测对方的内心想法。因此，要多问问题，尽量让客户发表意见，才能知道客户的真实想法。
5．由行销人员决定拜访的日期、时间
原则上，拜访的日期、时间应该由你主动提出并确定。因为如果你问对方“您什么时候有时间？”，如果他对保险不感兴趣，就极有可能会回答你“啊，真不巧，这段时间我都很忙”。如此一来，又得从头开始来说服他，不如主动建议“下礼拜二或礼拜五方便吗？”万一他都没有时间，你应把日期往前提，因为往后拖延的话，你的说服力会大大减弱。另外，对方也可能发生其他变故。
除此之外，你还应做到以下几点：
1．提及初次面谈的目的。。
2．解释这个行业的机会和特点
3．解释你精挑细选的程序。
4．确定增员对象的兴趣及需求。
5．获得增员对象对于初次面谈的承诺
F. 金融贷款公司从从客户打电话过来询问情况到来公司签合同到最后放款，详细一点的服务流程
哪家贷款？一般都要客户准备资料，贷款审核，审核通过，客户签订合同，银行打款
G. 企业短信电话约见客户的话术越详细越好
你网络 产品营销 方面的资料 然后套用下呗 企业短信我们也在做着
H. 约见客户的电话策略有哪些
现代电讯事业的飞速发展为推销提供了快速约见的通信工具，目前，用途最广泛的电信推销工具是电话，另外还有网络、传真等。
电话约见，重点应放在“话”上。所以，推销员首先要熟知电话约见原则和方法。
原则上，推销员顾客在电话中，谈话的时问要精短，语调要平稳，出言要从容，口齿要清晰，用字要妥切，理由要充分。切忌心绪浮躁，语气逼人，尤其在顾客借故推托，有意拖延约见之时，更须平心静气；好言相应。如果巧言虚饰，强行求见，不但不能达成约见目的，反而徒增顾客的反感。但在与顾客约定会面的时间和地点时，推销员应尽量采取积极、主动的行动，不可含糊其词，以免给予顾客拒绝接见的机会。下面举出的两种有关约定时间的问话，由于表达方式和用语的差异，其效果反应完全不同。
问话一：“王先生，我现在可以来看您吗？”
问话二：“王先生，我在下星期三下午4点来拜访您呢，还是在下星期四上午9点来？”
问话一，推销员完全处于被动的地位，随时易遭顾客设词推避。问话二则相反，推销员对于会面时间已主动排定，仿佛早已料到顾客那时一定能抽空接见，故顾客一时反应不过来，便只好随推销员的意志，从上述两个已排定的时间中，做“二选其一”的抉择，而没法推托了。
至于电话约见的对话技巧就较上述原则复杂，每人说话习惯不同，视情况而变，下面列举几种方法，供参考：
1.问题解决法
“龚先生，我是大方事务机器公司的推销员，想向你介绍新近上市的打卡钟，它的特点是准确、精巧、结实、稳固，尤其价格比一般同类打卡钟都便宜，很适合工厂使用。我打算在星期三上午10点半或星期四下午2点半来拜访您，好吗？”这句电话约见问话，除了符合约见的基本要点外，也符合了时间上“二选其一”的约定技巧。它的目的是在于以打卡钟所发挥的功能，解决顾客控制员工上下班时间，和精确地计算工资的问题。因此，堪称典型的约见问话。
2.提供服务法
“李先生。我是大众清洁服务公司的外务员，敝人姓张，想向您介绍办公室定期清洁维护办法。我们人手多，经验丰富，而且索价公道，但详细情形和优待办法，必须当面解说。所以，我希望在星期二下午3点，到您那儿去，您看合适吗？”
这种约见问话，在时间上，固然仍采主动安排，但最大的优点是理由充足，推销员为顾客的利益，向顾客提供宅期清洁服务。帮顾客打扫整理办公处所，虽是小事，但为消灭脏乱，给予清洁舒服的工作环境，进而使员工身心愉快，工作效率提高，那就是大事了，完全和服务的精神一致，由于推销员想促动顾客接见，故又以“详细情形和优待办法，必须当面解说”为由，甚为动人。顾客闻后，怎能无动于衷，不答应他的请求呢？
3.信邮寄法
“金太太，您好，上星期一份安全牌三用电锅的广告资料，您收到了吧？对这一新产品您有何高见？”
金太太听完这句问话后，无论如何，都会有所表示。如果表示喜欢，推销员便可请求进一步当面示范；如果表示相反意见，推销员亦可要求一见，以便就这一产品的特征和实惠，亲自向顾客解说。这种约见方法，是以预先邮寄的商品资料为引子，让顾客在未见推销员之前，对商品先有所概略的了解。他如果有意购买，必然对邮寄资料有所研究，并会有一定想法，一旦推销员在谈话中要求他发表高见的时候，自然就会津津乐道。同时，推销员是以请教“高见”为由，言下之意，显示了对顾客的尊敬和意见的重视，如此抬举和礼遇，顾客必然产生好感，因此，约见可能遭遇的障碍，便会减至最少的程度。在此还想提醒注意一点，有些厂商，往往只将型号等有关产品的资料，寄送顾客，而忽略了次一步骤——派员“跟进推销”，效果则会大打折扣。邮寄资料和跟进推销，最好能先后进行，否则邮寄资料常被当作废物而丢弃，十分可惜。此法尚有一个好处，那就时顾客如一时大意，将邮寄资料看完后就丢弃，等到推销员登门请教的时候，无言以对，只得露出一付尴尬窘态，愧疚羞惭之感油然而生，此时正是推销员趁“虚”进攻的良机。
4.心怀感谢法
“张先生，我是金生电子公司推销员，您上月5号寄来的订单刚刚收到，谢谢您。目前本公司新出一系列电子组件，品质和效果都比以往同类产品好，所以想尽早介绍给您试用。”
由上述话语中可知，推销员与顾客相互认识，并有相当交往，因此，推销员可以直接在电话中报上姓名。基于这种关系，推销员借顾客订货之便，推荐电子新产品并要求约见，极为顺理成章；这也表示推销员对顾客的关心，遇有新产品上市，立即向熟悉的顾客介绍以妒顾客能尽早试用，改良其产品。这份为顾客利益所表现的关怀，自会赢得顾客的欣赏，而愿意接受约见。
5.贺人喜事法
“您早，林董事长，我是成里汽车公司的业务代表，听说令媛不久就有喜事了，恭喜！恭喜！我想利用这个机会，向您推荐我们最近进口的一种敞蓬跑车，设计新颖，款式别致，装备齐全，适合新婚夫妇蜜月、郊游和上班下班之用。所以，我想在今早6点半到府上，或明天中午到您办公室去，亲自向您说明细节如何？”
推销员利用此法约见，必须对消息来源的可靠性，有十分的把握，包括：顾客家确有嫁女的喜事；有增添一份别开生面的礼物，作为嫁妆的意愿；确信顾客具有购置一辆贵重汽车的财力方可。
6.社交应对法
“卓太太，您早，我是百音乐器公司的业务员，昨天下午您带着令媛到我公司展示中心选购钢琴，结果您说过了年后再买；现在刚巧有个机会，从今天起，百音牌钢琴，特价一周，不论琴号大小，一律每台减价500元。我想您不会错过这个难得的机会吧？还是赶快来吧！最好明天下午3点，我在公司展示中心恭候大驾光临，亲自为您精选，早买早用，又享减价优待，何乐不为呢？”
约见的原则上应由推销员去拜访顾客，但如果推销的商品体积笨重，或不便轻易搬动，不妨让顾客屈尊就教，但言语必须得体，为一般社交所接受。推销员能为顾客的利益设想到如此地步，盛情确实可感，顾客对如此约见，虽在百忙之中，亦必定愿意前往。
电话约见确有不少优点，首先，它有利于推销员迅速约见推销对象，为书信约见所远不及。因此，电话约见常常适用于紧急约见。其次，灵活方便。坐在家里便可以约见顾客，随时通话，反复约见。再次，可以引起顾客的重视。一般说来，大多数单位和家庭都有电话记录簿，或者设有专职电话值班员，及时处理来电事宜。对于长途电话或电报约见，顾客往往给予高度重视和注意，优先作出必要的安排。此外，电话约见可以及时反馈信息，而且电话约见具有当面约见类似的特点，电报约见具有书信约见类似的特点。
就目前的条件而言，电话约见也有一定的局限性。首先，费用比较高。除非确有必要，一般都不宜使用长途电话和电报约见顾客。其次，受推销地区电信条件的限制。目前，有些边远推销区电信事业比较落后，甚至许多单位也没有安装话机，这就在一定程度上限制了电话约见的使用范围。电报约见也要受到有关条件的限制，传真就更加不用提了。再次，受推销对象使用电信工具及其特点的限制。电话约见虽然方便，却要打扰顾客的正常工作，因此往往受到有关人员的阻挠和顾客本人的冷遇或拒绝。此外，电话里的三言两语或电报文里的片纸只字，常常令人费解，有时还造成误会。尽管具有上述种种局限性，但电话约见仍是比较理想的现代化约见工具。对于团体顾客来说，此法还是切实可行的，短途电话更是现代推销员必不可少的约见手段。
I. 有个金融小公司约我见面,我该知道哪些金融知识
主要看这个公司是做什么业务的，具体就要准备什么样的知识。金融的概念很大，不是一时就可以学好的，要平时不断地去学习的。
J. 金融理财电话营销怎样让客户上门
电话营销技巧如下：
技巧一 电话预约
1.略施小计，绕过前台接线员。
2.连环发问，为没时间的客户创造时间。
3.捕捉需求外的需求，让客户把你当成自己人。
4.化解客户隐藏的拒绝，把传真变成见面。
5.不让客户在电话里说出“太贵了”三个字。
6.电话约访客户常犯错误一：问不该问的问题。
7.电话约访客户常犯错误二：不知道客户要什么，就告诉他你能
做什么。
8.拜访前，妙用电话让客户说话算数。
技巧二 兴趣开道
1.抓住客户的逆反心理，用负面问题开场
2.用小道具开场，激发客户的好奇心
3.让客户看到你的价值，主动给你名片
4.善用提问摸透客户的真实想法
5.用你的专业智慧将小业务变成大生意
6.巧设圈套，锁定拍板人
7.欲擒故纵，让客户期待下一次见面
8.在客户防备心理最弱的时候，问出最关键的三个问题
技巧三 一见钟情
1.会议式营销，让客户从旁观者变成参与者
2.让客户的“樱桃树”为你的产品加分
3.开发客户想象力，让他爱上你的产品
4.利用客户逃避痛苦的心理，增加购买动力
5.用一张表格让客户说服自己
6.巧用参照物，让客户感觉真便宜
8.找准时机正确报价，不让客户和你对着干
技巧四 占据主动
1.先赞同后发问，让客户说出他的“难言之隐”
2.消除抵触心理.把客户的“不需要”变成“很需要”
3.用产品的差异点跑赢对手
4.三个绝招让客户感觉物超所值
5.这样说客户不觉得你的产品贵
6.妙用演技把自己变成讨价还价高手
7.刨根问底，让客户没有反悔余地
8.投其所好，应对沉默型客户
9.“门把销售法”让生意起死回生
技巧五 乘胜追击
1.抓住成交信息，获得成交主动权
2.“无利润销售法”帮你打开市场局面
3.故意犯错，抓住客户的“小尾巴”
4.分解成本策略，给顾客足够的震撼
5.自暴其短，获得客户的信任
6.“不建议成交法”把客户变成死党
7.对客户说“不”，让客户乖乖听你的话
8.合同也能当做成交的工具
9.让客户成为你的兼职推销员