金融机构查询执法人员

A. 司法查询业务可以由一名警察和一名协警办理吗

一名民警和一名辅警去金融机构进行司法查询，一般是不可以的。
办理司法查询业务，一般要版求查询人员应当符权合双人双证的要求，即要求有两名以上具有执法资格的司法人员出示身份证和执法资格证件（人民警察证）才可办理查询业务，而辅警是没有执法资格证件的。

B. 哪些执法部门有权进行银行业司法查询

谁能查你的存款？

银行：不能私自查询个人账户

按有关规定，鼓励和保护公民的储蓄存款，是我国长期以来一直推行的一项政策，也是保护公民合法财产权利的一个重要方面。
银行并没有私自查询储户账户的权力，只有司法机关在诉讼过程中，依据法律要求银行给予配合时，银行才能具体查询。《商业银行法》第29条第2款规定：“对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”当然，这个条款的“另有规定”，主要就是考虑司法机关在诉讼过程中的需要。

法院：证据确凿，有权冻结、划拨存款

对于法院，只有在证据确凿，储户未履行相关义务时，才可按照有关法律程序，要求银行等金融机构协助执行，并要用书面形式通知该储户。同时，查询的范围不得超出储户应当履行义务的范围。《民事诉讼法》第221条规定：“被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向银行、信用合作社和其他有储蓄业务的单位查询被执行人的存款情况，有权冻结、划拨被执行人的存款，但查询、冻结、划拨存款不得超出被执行人应当履行义务的范围。人民法院决定冻结、划拨存款，应当作出裁定，并发出协助执行通知书。”

检察院、公安机关：可以依照规定查询、冻结存款

对于人民检察院、公安机关的查询，要求也非常严格。《刑事诉讼法》第117条规定：“人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款。”同时还规定，对于冻结的存款，经查明确实与案件无关的，应当在3日内解除冻结。公安机关、人民检察院和人民法院对于扣押、冻结犯罪嫌疑人、被告人的财物及其孳息，应当妥善保管，以供核查。任何单位和个人不得挪用或者自行处理。

税务：强制逃税人纳税可查核其账户

许多人可能并不担心法院、检察院的查询，因为普通老百姓很少与经济案件挂钩，倒是不少人担心税务机关会不会以查税为名，查看个人银行账户。在《税收征收管理法》中，税务机关如果发现纳税人有逃税行为，主要采取的办法是责令逃税人限期缴纳税款。如果税务机关三番五次地催，逃税人却置之不理，逾期仍未缴纳的，根据规定，经县以上税务局（分局）局长批准，税务机关可以采取下列强制执行措施：一是书面通知其开户银行或者其他金融机构从其存款中扣缴税款；二是税务机关进行税务检查，“经县以上税务局（分局）局长批准，凭全国统一格式的检查存款帐户许可证明，查核从事生产、经营的纳税人、扣缴义务人在银行或者其他金融机构的存款帐户；查核从事生产、经营的纳税人的储蓄存款，须经银行县、市支行或者市分行的区办事处核对，指定所属储蓄所提供资料。”当然，在行使该项职权时，还需指定专人负责，凭全国统一格式的检查存款账户许可证明进行，并有责任为被检查人保守秘密。

海关：只能委托银行，不得直接参与

海关则没有权力查询个人账户。出入境纳税人不交税时最后一个办法才是“必要时，可以通知银行在担保人或者纳税义务人存款内扣缴。”只有委托银行，海关不得直接参与。
看来，大家可以放心自己的存款，足够多的法律保证存款安全。可是，在不同的法律中查找到相关条文，也花费了不少时间。美国、法国都有专门的关于存款的《保密法》，我们国家是否在合适的时机制定类似法律？另外，对于违法人员，如何规定具体的惩罚措施？都值得探讨。（李清池、旭日）
《北京晨报》 2000年05月29日

C. 有权机关查询冻结扣划必须双人执法

有权机关查询冻结扣划没有要求必须双人执法。根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第八条 办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。

第九条 办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：

（一）有权机关执法人员的工作证件；

（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；

（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书。

第十条 办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：

（一）有权机关执法人员的工作证件；

（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；

（三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。

(3)金融机构查询执法人员扩展阅读：

《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第十一条金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容：

（一）“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；

（二）协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；

（三）协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。

有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。

参考资料来源：

网络-《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》

D. 银行司法协助查询可以查询什么

按照中国人民银行的规定，协助查询是金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。

金融机构协助查询、冻结和扣划工作遵循原则：

1、依照法律、行政法律的规定给予协助的原则。

2、按照中国人民银行的规定规范化协助的原则。

3、参照金融机构内部规章制度及时协助的原则。

4、不损害客户合法权益的原则。

(4)金融机构查询执法人员扩展阅读：

注意事项：

1、建立健全相关规章制度，确立依法、正确、及时协助的意识。

2、确定专职部门或专职人员，熟练掌握相关法律规定、操作规程和协助技能。

3、坚持和完善登记备案制度，对协助的时间、地点、协助人员、协助原因、协助过程、协助结果，有权机关的名称、执法人员姓名、证件号码、据以协助的裁判法律文书名称、案号、协助查询、冻结、扣划的时间和金额、当事人姓名(储户姓名)及相关批准的领导职务、姓名等逐一登记。

4、注意保守国家秘密和储户存款秘密，对单位存款，除国家法律、行政法规另有规定外，金融机构有权拒绝任何单位和个人查询。对个人存款，除国家法律另有规定外，邮政储蓄机构有权拒绝任何单位和个人查询。

参考资料来源：网络-司法

参考资料来源：网络-金融机构协助查询

参考资料来源：网络-银行

E. 公安和法院的人去银行查询、冻结、扣划存款需什么证件

经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。

根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第九条，办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：

（一）有权机关执法人员的工作证件；

（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；

（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书。

《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第十条，办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：

（一）有权机关执法人员的工作证件；

（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；

（三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。

(5)金融机构查询执法人员扩展阅读

金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查以下内容：

（一）“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；

（二）协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同；

（三）协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。

有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的居民身份证号码或其它足以确定该个人存款账户的情况。

F. 以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询，冻结，扣划

一、办理登记手续\r\n（一）金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名和证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名，协助查询、冻结、扣划的时间和金额，相关法律文书名称及文号，协助结果等。\r\n（二）登记表应当在协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字。金融机构应当妥善保存登记表，并严格保守有关国家秘密。\r\n二、如实提供资料\r\n（一）金融机构协助查询、冻结、扣划存款，涉及内控制度中的核实、授权和审批工作时，应当严格按内控制度及时办理相关手续，不得拖延推诿。\r\n（二）金融机构协助有权机关查询的资料应限于存款资料，包括被查询单位或个人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。对上述资料，金融机构应当如实提供，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。\r\n（三）金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的，可以按相关规定收取工本费。\r\n三、查询、冻结和扣划的有关要求\r\n（一）有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询，没有所查询的账户的，应如实告\r\n知有权机关。特别注意的是，人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员应当出示工作证和执行公务证，并出具法院查询通知书（简称\“两证一书\”）。\r\n金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情况由经办人签字认可。\r\n（二）冻结单位或个人存款的期限最长为六个月，期满后可续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。\r\n有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构不予办理并应当说明情况。\r\n（三）金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助。\r\n（四）查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书均由有权机关执法人员依法送达，金融机构不接受有权机关执行人员以外的人员代为送达的上述通知书。

G. 司法机关到银行查询嫌疑人账户，需要给银行提供哪些证明手续后，才能要求银行办理查询

执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上机构签发的协助查询存款通知书。
存款内人在容银行的存款受法律保护，不受任何单位的查询、冻结和扣划，但是法律另有规定的除外。
司法机关根据有关法律的规定到银行查询个人账户时，应该出示个人工作证件，以及县级以上机构签发的协助查询存款通知书，银行才可以协助查询。
《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发[2002]第1号）：
第八条 办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。

H. 监察机关可否查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构

商业银行法规定：
“对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划回，但法律另有规答定的除外。”
“对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”
行政监察法规定：“监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融的存款。”
“监察人员依法执行职务，受法律保护。任何组织和个人不得拒绝、阻碍监察人员依法执行职务，不得打击报复监察人员。”

I. 人民法院到金融机构查询、冻结、划拨存款需要出示哪些手续

人民法院到金融机构查询、冻结、划拨存款时，需要出示法院工作证、执法证、协助查询通知书、协助执行通知书、冻结或划拨的民事裁定书。
《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》
第一条人民法院查封、扣押、冻结被执行人的动产、不动产及其他财产权，应当作出裁定，并送达被执行人和申请执行人。
采取查封、扣押、冻结措施需要有关单位或者个人协助的，人民法院应当制作协助执行通知书，连同裁定书副本一并送达协助执行人。查封、扣押、冻结裁定书和协助执行通知书送达时发生法律效力。
《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》
第八条办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关县团级以上（含，下同）机构签发的协助查询存款通知书。
第九条办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：
（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。

第十条办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：
（一）有权机关执法人员的工作证件；
（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；
（三）有关生效法律文书或行政机关的有关决定书。