保护金融机构

❶ 金融机构如何保护商业秘密

1、对公司的各类信息，产品，进行鉴定分类。如属于商业秘密的，进行标注密级

2、成立内保密委员会，由总经理容牵头。设立保密办，让部门经理担当负责日常保密工作
3、建立制度。对商密信息，进行人防、物防、技防
4、对涉及商业秘密人员，进行重点观察。签订保密协议，明确保密责任。
5、长期的内部保密自查，查看是否内部有泄密事件发生。
6、上海棠开咨询中心，可以指导建立商业秘密防护。可以培训

❷ 对金融机构的行政制裁措施有哪些

美国的金融危机对应措施一览表（截至08/9/20） 美国政府为防止金融危机的扩大而采取了一系列金融安定政策。主要措施包括：创立收购不良资产的专门机构、保护储蓄性较高的投资信托基金MMF（Money Market Found）、暂时禁止针对大约800个金融机构的股票的卖空交易。投入政府资金高达数千亿美金（合数十万亿日元）。目前正在与议会紧急协商中，希望能在本月内将全部措施付诸实施。财政部、美国联邦储备委员会（FRB）密切合作，尽全力控制混乱局面。本报金融与市场编辑部整理了截至本月20日的金融危机对应措施一览表。其中也包括预计将要实施的、对未来的流动性的控制措施。 美国为安定金融状况而采取的主要对应措施一览 对象 内容 针对银行 已实施 美联储(FRB)向市场提供大量资金 已实施 美联储(FRB)扩大融资担保范围 已实施 6国央行共同提供美元资金 讨论中 美联储(FRB)以基准利率向金融机构扩大贷款 讨论中 使用政府资金新建机构来收购不良债权（最高投入7000亿美金=75万亿日元） *译注：本方案已于29日下午被众议院否决 未确定 使用政府资金对金融机构进行资本注入 针对证券公司 已实施 美联储(FRB)为救援贝尔斯登提供特别融资 讨论中 引入破产处理制度 针对保险公司 已实施 为AIG提供紧急融资，收归国有化 针对房地产公司 已实施 扩大买入住宅贷款担保证券（MBS） 已实施 为收购房地美和房利美，投入约2000亿美金 未确定 重组房地美和房利美 针对个人投资者 已实施 为保护储蓄型信托投资基金，动用政府基金500亿美金 针对股票市场 已实施 证券交易委员会（SEC）限制卖空操作 已实施 禁止针对799家金融机构股票的卖空操作，至10月2日为止（也可能再延长1个月）

❸ 银行业金融机构为什么要加强个人信息保护

现在已经出现很多银行与保险公司合作，将顾客的个人信息提供给保险公司，保险公司的人通过电话联系顾客推销保险，这样很让人讨厌。

❹ 对金融机构的预防性监管措施主要有哪些

金融监管的手段
不同国家，不同时期的监管手段是不同的。如市场体制健全的国家，主要采用法律手段，而市场体制不发达的国家，更多地是使用行政手段。总的看，目前金融监管使用的手段主要有：
（一）法律手段
法律手段即国家通过立法和执法，将金融市场运行中的各种行为纳入法制轨道，金融活动中的各参与主体按法律要求规范其行为。运用法律手段进行金融监管，具有强制力和约束性，各金融机构必须依法行事，否则将受到法律制裁。因此各国监管当局无不大力地使用法律手段，即使是在一些不发达的发展中国家，也都积极完善立法，使金融监管拥有相当的力度。法律手段发挥监管作用，必须树立金融法律的权威性和有效性，立法要超前，且执法要严格。例如，运用法律手段管理证券市场，就是要通过立法和执法抑制和消除欺诈、垄断、操纵、内幕交易和恶性投机现象等维护证券市场的良好运行秩序，保护投资者的利益。
（二）技术手段
监管当局实施金融监管必须采用先进的技术手段，如运用电子计算机和先进的通讯系统实现全系统联网。这样监管当局不仅可以加快和提高收集、处理信息资料及客观评价监管对象的经营状况的速度和能力，而且可以扩大监管的覆盖面，提高监管频率，及时发现问题和隐患，快速反馈监控结果，遏制金融业的不稳定性和风险性。运用电子计算机进行监管，实际上是将监管当局监管的内容量化成各项监测指标，通过资料的整理、分析和对比，最后以监控指标的形式反映金融业的业务经营活动状况判断风险程度。
（三）行政手段
行政手段指政府监管当局采用计划、政策、制度、办法等进行直接的行政干预和管理。运用行政手段实施金融监管，具有见效快、针对性强的特点。特别是当金融机构或金融活动出现波动时，行政手段甚至是不可替代的。但行政手段只能是一种辅助性的手段。从监管的发展方向看，各国都在实现非行政化，逐步放弃用行政命令的方式来管理金融业，而更多地用法律手段、经济手段。因行政手段和市场规律在一定程度上是抵触的，虽收效迅速，但震动大，副作用多，缺乏持续性和稳定性。但完全摒弃行政手段也是不现实的。即使是市场经济高度发达的国家，在特殊时期仍然需要它。
（四）经济手段
经济手段指监管当局以监管金融活动和金融机构为主要目的，采用间接调控方式影响金融活动和参与主体的行为。金融监管的经济手段很多，如在对商业银行进行监管时，最后贷款人手段和存款保险制度等就是非常典型的经济手段。在证券市场监管中，金融信贷手段和税收政策都是重要的经济手段。

❺ 内部控制并不能为金融机构提供绝对保障只能做到合理保障是对的吗

内部控制只能提供保证，不能完全控制风险. 因为随着企业的进步，随着人版员的流动,随着行业的权竞争.内部控制都需要随着变化. 影响企业目标的实现还有外部环境.内部控制无法控制外部环境影响. 内部控制是无法防止决策失误或则判断错误. 对于这些目标的实现,只有管理部门和董事会密切关注并及时了解组织目标实现的情况下,内部控制才能提供合理保证. 所以内部控制只能提供保证,只是合理保证，而不能完全保证.

❻ 中国金融机构监管部门有哪些

中国现行金融监管架构是“一行三会”。“一行”为中国人民银行。“三会”是中国银监会、中国证监会、中国保监会，分别负责银行、证券、保险三大市场的监管

1、中国人民银行，负责货币政策。

2、银监会，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构。

3、证监会，负责对全国证券、期货业进行集中统一监管。

4、保监会，负责统一监督管理全国保险市场。

(6)保护金融机构扩展阅读：

金融监管体制是金融监管的职责划分和权力分配的方式和组织制度。国际上主要的金融监管体制可分为双线多头监管体制、一线多头监管体制和单一监管体制。

金融监管体制是各国历史和国情的产物。确立监管体制模式的基本原则是，既要提高监管的效率，避免过分的职责交叉和相互掣肘，又要注意权力的相互制约，避免权力过度集中。

在监管权力相对集中于一个监管主体的情况下，必须实行科学合理的内部权力划分和职责分工，以保证监管权力的正确行使。

参考资料：

网络-中国金融机构监管体制

❼ 金融机构主要包括银行，证券、保险，它们之间的区别是什么是依靠什么来区分的

1、 监管机构不同

保险的监管机构为保险业监督和管理委员会(保监会)，银行的监管机构为银行业监督和管理委员会(银监会)，证券的监管机构为证券业监督和管理委员会(证监会)。

2、 社会作用不同

保险是国家的稳定器，经济发展的助推器，保障规避社会和家庭风全与中等收益的理财工具。银行的作用是资金的聚散与个人财富的保险柜，企业个人的融资机构，简单、安全与负收益的理财工具。证券的作用是资金的聚散地;资本的重新分配，企业融资的直接工具。复杂、风险很高与高收益的理财工具。

3、 风险大小不同  

保险的风险为零，因为寿险公司不能破产倒闭。银行风险很小(但银行可以破产倒闭,但是目前不太可能)。证券的风险很大(可以倒闭)。

4、 社会地位不同 

保险的社会地位最高,其次为银行,证券的社会地位最低。

5、买卖方式不同 

保险以保险合同(受到法律的严格保护)的方式进行买卖。银行以存款和贷款的方式进行买卖，证券以股票、基金等形式进行买卖。

❽ 金融机构客户信息保护工作由哪个部门来牵头

正确答案为：N选项 答案解析：根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。

❾ 金融机构体系包括哪些

金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等行业）与此相应。