教育金融服务

A. 教育消费金融的市场有多大

教育消费金融的市场是有多大呢？毫不夸张的说，万亿级！何以见得呢？首先，从以上内容不难发现，教育是国情，是一个种族的根本，国家的发展离不开教育。其次则是本质，教育+消费金融是典型的产业优势互补，所产生能量是无法估计的。
有许多媒体在网络上暴露教育消费金融的一些弊端和猫腻。小编觉得，但凡是个产业，必定会有其不足之处，但不可以一棒子打死。需要理性看到。发现问题是好事，只要能够解决即可。毕竟教育是根本，是利好的，无论对于个人、家庭还是国家，都是值得鼓励的行径。之所以会被判定为有猫腻，主要原因还是在于消费金融环节上出现了一些问题。
教育消费金融的市场是可以预见的。但面对各种乱象，成立行业自律机构，明确监管定位补位，提倡诚信行业操守都是必要的，随着互联网的持续渗透，教育消费金融市场格局将面临洗牌。风控能力强的平台将在市场上大有作为，而风控能力不足的平台将逐渐淡出市场。只要整个行业能够共同努力，相信未来教育消费金融将大有所为。

B. 为什么中国是世界工厂，而美国却以金融，教育等服务业

中国没地儿掠夺，被洗劫半个多世纪，没跟上第一梯队，全靠封锁中自己发展，所以能有现在的状况都是一枝独秀了。换其他国家毛都没有。美国等为首的国家，服务业能给几个钱？不过是靠金融、技术垄断来维持自身的等级地位，对广大低地位国家进行剪刀差剥削来维持资本增值。然而，只要是私产社会，衰败就是必然的。最近一次经济危机已经敲醒了某些人的资本美梦，提醒他们，命运是无情的，主要矛盾是绕不开的。

C. 金融科技和交易教育服务提供商CMC Markets是如何有效地开展投资者教育工作的

作为资本市场的一份子，在CMC Markets看来，保护投资者的利益和合法权益是公司的基本职责。CMC Markets以身作则，坚守四大敬畏原则，包括敬畏市场，尊重规律、敬畏法治，遵守规则、敬畏专业，突出主业、敬畏投资者，保护投资者，以实际行动落实投资者教育工作。
CMC Markets以普及专业金融知识，合作开发学习资源，加大资源投入力度，提升社会公众的投资风险意识及理财能力。CMC Markets定期开展的线上网络讲座更是因无时间、地点、空间等限制，成世界资本市场投教形式的创新典范。

D. 加强中国的投资者教育对金融平台来说有什么好处和意义

CMC Markets大中华区总裁程必逸说过：只有客户得到成长，对CMC Markets来说才是双赢。因为只有客户不断成长，交易量变大，无风险收益才会提升。所以今后，CMC Markets将一如既往重视中国市场的投资者教育事业。

E. 如何做好金融知识普及教育

随着我国经济社会快速发展，金融已渗透国民生活的各个方面，人们在享受到便捷金融服务的同时，也不断遇到新的金融风险。部分P2P网贷平台“跑路”、金融诈骗等违法活动不仅给消费者造成巨大损失，也给我国的金融稳定带来一定冲击。

对此，全国人大代表、中国人民银行西安分行行长白鹤祥建议，在基础教育中增加金融知识普及教育，使金融知识教育成为素质教育的重要内容。

中国人民银行发布的《消费者金融素养调查分析报告（2017）》显示，我国国民金融素养水平整体不高，在校学生、边远地区贫穷人群、劳务流动人口、残疾人等应当成为金融消费教育的重点区域和群体。其中，学生群体是最适合进行金融教育的群体。从调查情况看，青少年的金融素养显著低于成年人，风险意识和权责意识亟须加强。

因此，白鹤祥认为：“迫切需要推进金融知识纳入国民教育体系，提升青少年金融素养，提高个人的金融辨别能力、风险防范意识以及诚信和权责意识。”

白鹤祥建议，建立由教育部门牵头、金融监管部门配合的金融知识纳入国民教育体系工作机制。

“国务院办公厅在2015年发布的《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》就明确要求‘教育部要将金融知识普及教育纳入国民教育体系，切实提高国民金融素养’。但从目前进展情况看，部分地方教育部门对此项工作的积极性不高。因此，建议由教育部牵头，建立多部门协调配合的工作机制，整合资源，形成合力，在金融知识纳入国民教育体系的目标、计划、实施、保障、评估等各方面统筹规划。”

他说，“金融知识普及具有系统性、渐进性特点，推进金融知识纳入国民教育体系的关键是将金融知识纳入基础教育。”白鹤祥建议，从课程标准角度将金融知识明确为中小学素质教育的主要内容，通过充分考虑学生的理解能力和金融知识需求，由浅入深、由简入繁，系统化、科学化设置课程，让青少年更好地理解、掌握和运用金融知识，逐步培养良好的金融行为、金融态度和风险意识。

白鹤祥还建议各级地方财政将金融知识普及教育经费纳入财政预算，保障金融知识纳入国民教育体系工作顺利开展。“目前金融知识教育以公益性为原则，对学生和学校不收取任何费用。但从中国人民银行试点进展情况来看，教材的编写和印刷费用较大。”

以陕西省目前试点为例，白鹤祥举例说，试点学生人数预计为13万人，教材编印费用约为100万元。仅靠中国人民银行筹集费用，难以保证此项工作的持续性。对此，建议由地方财政部门在年度预算中拨付专门费用，保障学校用于金融知识纳入国民教育体系工作的专项开支。

F. 什么是金融教育

什么是金融教育？
金融教育不是大学课堂里的金融专业教育，而是一种扫盲性质的金融知识普及。

为什么要搞金融教育？
1、金融作为市场经济的重要系统，已经成为我们生活的必须，金融知识和运用金融工具的能力已经成为生活的基本技能。如果不会运用金融工具，就无法参与市场经济活动，也就无法分享市场经济的福利，甚至无法生存。例如，如果不懂得保险和养老金的安排，你退休后的生活可能会遇到极大的困难。因此，我们要让孩子们从小就懂得金融的基本知识，如同要让他们懂得基本的卫生知识和性知识。中国人以前是不能公开谈论性的，也不能宣扬如何理财。如今性教育和艾滋病知识已经成为学校教育的组成部分，有专门的课程。但是，金融知识依旧没有得到足够的重，没有系统的课程和教材。
2、当今世界经济社会正在发生飞速的变化，以往的知识已经不能适应这些变化。比如在中国，计划经济时代的人们都是靠工资收入生活，老了由国家提供退休金，病了有公费医疗，一切都是政府在安排，个人不必为养老和看病操心。如今除了公务员，国家不再负责养老，公费医疗也逐步取消，代之以养老保险和医疗保险，但是很多人在观念上还没有转变，不知道要为自己购买医疗保险和养老保险。即使有了保险的意识，如何对医疗和养老做最佳的安排，也不是每个人都很清楚。在国外，金融市场日夕万变，风险无处不在，但是很多投资者缺少风险控制的知识，甚至有些国家的管理者也缺乏风险防范的意识，以至造成个人和国家的损失甚至引发金融金融危机。因此，普及金融知识，是增进个人财富和保障个人生活的需要，也是保持国家金融稳定和社会发展的需要。
3、我国存在着很大的城乡差别，广大的农村地区特别是偏远落后地区还有真正参与市场经济的发展并从中收益，那里更加缺少金融知识。越来越多的农村人口进城务工，他们也缺少在城市生活的知识和经验，其中也包括金融知识。针对这些地区和人口，急需进行金融知识的扫盲。金融知识的普及，也是普惠金融体系建设必不可少的重要方面。

如何开展金融教育？
1、金融教育一定要从娃娃抓起。如吴晓灵行长所说，金融教育不单纯是一种知识传递，更是一种价值观和人格的培养，而人格和世界观培养的最好时期是在小学和初中阶段。
2、作为一种基本的生活技能和知识的普及，肯定不能当作理论知识来提供，也不能停留在课堂里。这次会议上很多机构展示了多种形式的金融育方案，特别是利用互联网的一些游戏和课程，非常吸引人。
2、但是一定要由国家开发系统的课程和教材，普及到所有的学校，包括贫困地区的学校。国家还应该对各种金融教育的机构和内容进行必要的监管，保证其健康发展。
3、还应该有社会的广泛参与，对孩子的金融教育必须首先要做家长的教育，先让家长扫盲。
4、还要培养金融教育的师资力量，这是一个艰巨的挑战。

金融教育与小额信贷是什么关系？
1、小额信贷的客户是贫困和低收入人群，在中国，他们往往更缺乏金融知识。他们之所以很难得到金融服务，一方面是因为传统金融机构的制度障碍，另一方面也有这些人群不了解金融服务的因素。因此，在提供金融服务的同时，也需要对小额信贷客户提供金融知识教育。我国NGO形式的小额信贷的管理人员大多是从政府系统出来的，也缺少基本的金融知识和经验，同样需要普及金融知识，而不只是简单地接受小额信贷管理的知识，这样才能更好地为客户提供服务。
2、小额信贷活动本身就是一种金融教育过程，是让客户在接受金融服务的同时了解金融知识，培养信用观念，掌握信贷、存款、保险等技能，防范各种形式的风险，实现自身利益的最大化。

G. 东方华尔的金融教育

东方华尔面向银行、证券、保险以及第三方理财、投资等专业机构及从业人员，提供覆盖全金融、系统化的培训与教育课程，授课地点遍布全国三十几个省市，形式包括面授、远程、多媒体、移动终端等多种形式；
东方华尔教育不仅覆盖国内外权威金融认证培训，同时向金融机构提供基于客户需求分析与人才长期战略为导向的系列内训及团训；
东方华尔是国内第一家通过评测与分析，根据学员自身水平，提供个性化教学辅导平台的金融教育机构；
东方华尔专业的研发实力、先进的教育理念以及丰富的培训方法和专注的治学精神赢得了国内各大全国性金融机构的广泛认可。 高级理财规划师（国家职业资格一级)
简介
高级理财规划师是国家职业资格认证序列中的最高级别，也是中国金融行业的顶级认证。由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是中国唯一由政府颁发的理财规划师职业资格证书。根据《中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决定》(中发〔1999〕9号)文件，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高级职称，纳入人事档案，享受国家规定的相应待遇。证书采用全国统一编号，可登陆中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站——国家职业资格工作网查询。理财规划师国家职业资格证书在世界贸易组织(WTO)一百五十多个成员国中互认。
四大优势
1.国内首次开展理财规划师最高级别培训与认证的机构，培养出中国金融理财领域第一批高级理财规划师
2.国内唯一集金融管理与理财实务于一体的金融高管班，培养符合金融混业经营趋势的高级复合型管理人才
3.豪华讲师团队由来自于金融监管机构、金融机构高管与著名经济学家组成，堪称政策、理论与实践教学的完美结合
4.通过国家级认证后可获得高级理财规划师（国家职业资格一级）证书，等同于职称认证序列中的副高级职称，纳入人事档案，享受国家规定的相应待遇
课程收益
构建包括国际化金融投资组合在内的金融投资组合，能够运用期货、期权等衍生工具，及时跟踪国内外金融市场的最新发展动态，对国内产品的研发提出建设性和指导性意见
制定实业投资方案、国内外税收筹划方案，帮助客户处理涉外税收事务，运用信托等工具制定税收筹划方案
财产分配与传承规划能力，包括分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭成员关系及相关复杂家庭财产状况，识别客户的分配与传承意愿，制定家族股权管理方案，综合利用各种工具为客户制定财产分配与传承方案，帮助客户安排慈善公益事务
根据国内外金融市场的最新发展，研讨国内理财行业的理论与实务的创新，进一步完善理财业务发展模式
指导与创新，包括指导低级别理财规划师开展工作及相关培训，对理财案例分析总结并提出创新理财模式，对规范理财行业提出建设性意见，树立行业领军形象
理财规划师（国家职业资格二、三级)
简介
理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一一个由政府权威机构颁发的证书。理财规划师二、三级认证培训内容完全满足目前国内金融机构开展客户财富管理业务理论与技能的需要，其权威性广为客户所认可，30万持证理财规划师活跃在国内金融理财业务第一线。
九大优势
1.东方华尔深度参与了国家理财规划师职业资格的标准制定工作
2.东方华尔是中华人民共和国人力资源和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业资格培训教程》的编写单位
3.东方华尔是中华人民共和国人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心指定的试点单位
4.东方华尔是国内理财规划师认证行业规模最大的专业培训机构
5.东方华尔的国家理财规划师（二、三级）职业资格培训全部为公司专职培训师
6.东方华尔是业内第一家采用多元化教学模式的机构
7.东方华尔的高通过率建立在标准化教学以及配套服务上
8.东方华尔是国内唯一拥有全真模拟机考系统的培训机构
9.东方华尔是国内唯一有实力承接全国性金融机构各地区同时开班的专业培训机构
课程收益
全面掌握理财技能
综合运用投资、法律、财务等专业知识，以现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、税收筹划、财产分配传承规划为主要工具，能够为客户提供理财规划建议和资产配置方案。
丰富营销话术
掌握子女教育、风险管理、养老计划实施技能；掌握证券、基金、外汇、黄金投资方法；掌握实战营销技巧，实现工作收入与理财收入双赢
人脉资源不断扩大
金融管理界精英的高端交流平台，营造学员广泛人脉资源环境，切实提高自身竞争力 简介
CFA是“特许金融分析师”（Chartered FinancialAnalyst）的简称，是国际通行的金融投资从业者专业的资格认证，CFA证书被投资业看成是一个“黄金标准”，也是美国及全球公认的金融证券业最高认证，也被称作“全球金融第一考”。
五大优势
强大的研究团队
东方华尔现有45名CFA考试研究人员，其中90%以上具有金融相关专业的硕士以上学位，8人获得博士学位，17人获得特许金融分析师（CFA）资格，14人具有海外留学或工作经验，是目前国内规模最大、最具竞争力的CFA考试研究团队之一
独创的四步法教学模式
东方华尔凭借18年的金融教学经验，独创“四步法”教学模式，360度全方位培训，由浅入深，梯度学习，帮助学员提升65%的复习质量，同时提高75%的复习效率
独家自主学习平台
业内独有的CFA电子题库测试和自主学习平台，具有个性化功能，包含了随机测试，考试知识点总结，考点测试等内容
专属的教辅资料
《东方华尔CFA考试辅导金钥匙系列丛书》、《CFA一级全真和模拟试题汇编》、《CFA 金融词典》等独立研发的教辅资料，紧密围绕考纲，结合最新考情，提炼重点难点，有讲有练有解，给您带来更多的学习和考试保障
多年良好的口碑积累
截至2011年，东方华尔通过面授课程、网络课程、教材教辅、持续教育等形式，覆盖并输送金融实务人才超过80万人；同时，借助东方华尔自主研发团队不断开发的领先课程及全新服务模式，近年来已向全国156家金融机构与投资理财专业机构提供金融实务技能培训，受到广大客户的肯定和好评，满意度高达95%以上
课程收益
提升薪酬待遇标准
由于CFA考试具有正规性、专业性和权威性，因此通过CFA考试后的薪酬也是非常可观的，美国的CFA年薪在40万美元以上，在香港的年薪在30万美元左右。此外北京、上海、成都、深圳等地对于CFA持证人有政策补贴、人才引进等优厚的人才吸引政策
提升金融实操能力
CFA课程以金融投资领域实用知识及实际操作指导为主，以掌握和运用金融投资知识为宗旨，实用性强
提升技术移民资质
CFA持证人在申请国外金融财务类技术移民方面有很大优势，故CFA证书又称为“国际第二护照”
提升职场竞争力
CFA证书是世界公认金融投资行业最高等级证书，获取CFA证书显示了投资专才对更高标准的执着追求，聘用CFA持证人也说明企业对此类人才的认可。因此CFA持证人在国际职场上享有明显的竞争优势
提升金融创新意识
CFA课程与国际金融趋势紧密结合，授课内容符合全球最新的金融理念，帮助学员做到知己知彼，开阔金融全球化的眼界，学习海外先进金融研究与投资理念，提升金融创新能力 简介
CMA（Certified Management Accountant）全称为美国注册管理会计师，课程核心是运用管理会计知识体系，培养财务人掌握企业风险管理、绩效管理、决策分析、领导力等战略决策能力。作为美国管理会计师协会（IMA）旗下的专业资格证书，它客观地评估学员对管理会计和财务管理知识体系掌握的能力和技能，是目前全球管理会计及财务管理领域的最权威的认证，在全球各行业均得到广泛应用和认可，与CFA、CPA并称为财务领域的三大黄金认证。
CMA是一个针对财务管理综合能力培训和能力认证考核的项目，考试涉及经济、金融、管理、会计等多方面内容，主要以基础知识、实用知识为主，知识覆盖面很广，具有很强的实用性、可操作性。与注重于传统财务会计领域的CPA、ACCA等认证有良好的互补性。
七大优势
1.首家双语授课，中英文考试均适用
2.名师超长课程，顺利通关的保障
3.超长试听，给您最真切试学体验
4.精准教辅资料，无需教材，直击考试重点
5.企业实战案例，巨人肩上学CMA
6.高品质课程，在享受中学习
7.360度教学服务，为您一路护航
课程收益
选择性增加
CMA是财务界的“MBA”，不仅包含相关的财务知识，还涉及到许多管理方面的内容，在职业发展方向上选择性更大
竞争力增强
能够有效地拓宽人脉平台，掌握更多的企业运作实战经验，提升职场竞争能力
思维方式转变
CMA知识体系能够有效促进会计思维的转变，拓宽会计人士的视野，让财务会计变得更具前瞻意识
薪资待遇提高
CMA认证对于薪资的提升有着明显的推动作用，CMA认证持有者比非持有者的工资普遍高30%以上 简介
证券（基金）从业人员资格考试是由中国证券业协会（SAC）负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。
四大优势
师资优势
业内顶尖名师倾囊相授，命题研究专家拨云指路
教材优势
东方华尔2013版辅导教材在每个知识点下列明最近常考真题，指明每个知识点的考试概率，让您轻松掌握备考方向
教学模式
线上线下相结合的教学模式让您的学习更加灵活，打破空间与时间的限制,定时模拟测验缩短您与通关的距离
全真模拟答题为您还原真实考试场景
教学服务
一对一的督学服务帮您战胜学习惰性
24小时在线答疑为您扫清学习障碍
考试代理报名、考试信息提醒与分数代理查询让您从琐事中解脱出来
研发理念
证券从业考试堪比“金考”，一次考试，终身有效，一证通关证券业
系统掌握证券领域理论知识
切身体会投资实务无限魅力
金融理论与证券实务，齐头并进两手抓，金融领域展身手 银行部
简介
在中国银行业全面开放和竞争加剧的背景下，行业创新和人力资源提升已经成为中国银行业竞争与生存的关键所在。
东方华尔基于银行长期人才战略考虑，致力于符合银行业务特色内训课程的研发，并专注于帮助商业银行建立核心竞争优势并获得长期稳定发展的研究。我们与国内多家银行确立了坚固的战略合作伙伴的关系。在实践中，也开发出与银行内训需求相配套的独特培训模式和高端客户活动策划方案，积累了丰富的银行业管理咨询和培训经验，在业界口碑极佳。
东方华尔每年为众多金融机构提供专业化的培训课程及管理咨询服务，为合作伙伴及时传递管理智慧，与我们建立长期合作伙伴关系的客户来自国有商业银行、股份制商业银行、城商行、农商行（农信社）等。东方华尔为其培养适用人才，并协助搭建完善的人才培训机制，是目前国内一流的银行业顾问咨询与管理培训机构。
研发理念
东方华尔作为金融行业的服务供应商，通过与客户的紧密互动，深入研究银行各业务领域的现状与未来发展，在充分调研的基础上，针对各种类型银行中的不同岗位、部门和业务条线，设计了相应的培训课程，这些课程强调理论联系实际，注重业务知识与工作技能的有机结合，帮助银行切实提高经营管理水平和盈利能力，为中国银行业提供基于行业最佳实践、同时极富创新的解决方案。
课程特色
一、东方华尔银行课程立足于建立“绩效导向课程体系”，最终帮助企业提升绩效
东方华尔针对银行各岗位职责，以科学指标为理论依据进行课程设计，确保课程体系设计与商业银行、农村合作等金融机构的全面绩效提升紧密结合，创建银行绩效导向的课程体系
二、针对商业银行员工不同职业生涯阶段设计“进阶式课程体系”
东方华尔充分考虑了各类型银行中各岗位不同工作经验与能力员工的需求，实现培训课程设计的循序渐进，同一系列课程，根据不同职业生涯阶段进行细分，确保培训有的放矢
三、与“岗位素质模型”紧密结合
东方华尔一直以来注重岗位素质模型的探究，结合丰富的岗位素质模型探寻经验，在课程体系设计上凸显岗位的差异化特点
系列架构（部分课程） 商业银行 农村信用社（联社） 系列一：银行网点岗位胜任能力与综合素质提升培训
1.1 银行支行行长胜任能力与综合素质提升系列
1.2 银行网点负责人管理与业绩提升
1.3 银行客户经理理财经理营销流程标准化
1.4 银行理财经理理财技能提升系列
1.5 银行一线员工综合技能提升系列
1.6 高端精品课程系列 系列一：农村信用社改革系列
1.1新农村建设与农村金融改革
1.2中国农村信用社改革与发展
1.3农村金融机构网点转型指引
1.4农村信用社治理结构完善实务 系列二：银行业务培训
2.1 公司业务系列
2.2 票据业务系列
2.3 中小企业信贷业务系列
2.4 审计稽核系列 系列二：农村信用社经营管理系列
2.1 商业银行核心竞争力
2.2 农村信用社的产权与法人治理
2.3 金融产品创新
2.4 精细化管理
2.5 管理者领导力与执行力提升 系列三：银行讲师岗位研修系列
3.1 初级讲师培训
3.2 中级讲师培训
3.3 高级讲师培训 系列三：农村信用社组建农商行系列
3.1 农信社向农商行转制指引
3.2 农信社改制实务
3.3 农商行相关法律解读 证券部
简介
服务制胜必将取代渠道为王，激烈的市场竞争促使券商“佣金战”转型“管理战”，各个券商都不得不重新审视其发展方向，为以后公司的成长与壮大选择适合自己的道路。因此，证券公司在选择发展道路的同时就不得不考虑对公司员工进行素质和能力上的培养，这也成为现阶段券商发展过程中不可忽略的一种必然趋势。为了顺应这种趋势，协助证券公司培养优秀的人才，东方华尔推出了证券业人才培训计划系列课程。
东方华尔证券组研发团队和师资团队均来自于证监机构、证券公司及海外金融机构和国内外高校。东方华尔与国内多家证券公司建立了长期合作，并不断完善课程体系以适应各证券公司的不同需求，积累了丰富的证券业管理咨询和培训经验，在业内获得良好口碑。
研发理念
东方华尔证券课程充分考虑到现代券商的发展模式与经营理念，以各证券公司的不同需求为导向，为不同岗位的证券从业人员提供个性化的培训计划。项目流程包括：前期调研，中期沟通，个性化方案设计，课程沟通与调整，确定培训方案，动态课程监控和效果跟踪。在本培训体系设计中，除了具有全方位金融知识的专业课程外，为了适应现代的客户服务理念，特别增加了具有实用性技巧的现代理财规划知识，为参与培训的证券从业人员带来真正的提高。相信经过东方华尔的协助，必定会为各个证券公司在未来的发展中奠定扎实的人才基础。
课程特色
一、重视实践应用
东方华尔特别重视以务实为基础设计培训方案。一切方案都从实际出发，解决实际问题。多元化、层次化、系统化的课程设计可以保障参训学员有针对性地、自主地学习理论知识，理论联系实际，有效地提高参训学员的综合能力与创新意识。同时，通过培训现场演练、小组讨论、互评等形式，增加参训人员的团体意识以及相互沟通的能力。
二、重视研究开发
东方华尔特别重视研究证券行业的发展变化，并根据变化不断开发创新型内训课程，使之满足证券公司业务转型的发展需要。证券从业认证考试系列、证券投资顾问实务系列、证券市场营销技巧系列、证券客户服务系列是东方华尔的经典课程，我们坚持经典与创新相结合的开发原则，在经典中挖掘“经典”，在创新中力求“创新”。
三、打造现代化学习平台
东方华尔通过搭建多元化网络学习平台，专家面授与网络远程授课相结合，在面授的同时也为学员营造“服务到家”的网络多媒体学习体验，最大程度满足客户不同的培训需求。
系列架构（部分课程） 系列一：投资顾问岗位系列培训课程 系列三：营销总监岗位系列培训课程 1.1投资顾问职业素质篇
1.2投资顾问专业知识篇
1.3投资顾问营销实战技巧篇
1.4投资顾问实务培训篇 3.1营销总监岗位职责认知篇
3.2营销总监营业部营销活动管理策划篇
3.3营销总监营业部KPI体系篇
3.4营销总监营业部培训体系建立篇 系列二：客户经理岗位提升系列培训课程 系列四：客户服务岗位系列培训课程 2.1客户经理心态理念篇
2.2客户经理营销技能篇
2.3客户经理专业知识篇
2.4客户经理素质提升篇 4.1客户服务基础知识建立篇
4.2 客户服务重点业务拓展篇
4.3 客户服务交流技巧篇
4.4客户服务情绪管理篇 保险部
简介
东方华尔一直致力于研究保险行业特色内训课程体系的研发，并专注于帮助商业保险公司建立核心竞争优势和长期稳定的发展。以保险公司培训需求为导向，本着因市场而变的原则，创建以专业金融知识及提升从业人员综合素质为导向的特色课程体系，覆盖保险公司各个层级，进而全面提升保险公司的绩效，并提供个性化的解决方案。
研发理念
伴随市场经济的快速发展，金融环境瞬息万变，行业机构竞争加剧，国民财富积累骤增，保险业逐步从单一的保险营销走向多元化混业经营的模式，品牌建设、渠道策略、思维意识创新、知识体系转型、企业人力资源优化等成为保险业未来发展的主要方向。北京东方华尔金融咨询有限责任公司为推动国内保险业发展，帮助保险机构实现人才战略上的优势，基于行业特色的专业研究和实践分析，提供全方位、多层次、系列化的高品质内训课程，以建立保险机构在绩效、品牌、人力资本、营销整合等领域核心竞争力，最终实现企业健康稳定持续性发展。
课程特色
考虑到现代保险的发展模式与经营理念，结合科研、教学和实践等领域的资源和优势，把握学术前沿，同时紧密联系我国保险市场上的发展动向，重点突出专业知识与实践培养的双重提高，为不同岗位的保险从业人员提供具有高度针对性的培训计划。
系列架构（部分课程） 保险营销能力提升课程
银保专项能力提升课程
理财规划技能提升类课程
保险从业人员金融基础知识提升类课程
保险从业人员个人素质提升类课程
保险从业人员心理学提升类课程 保险行业管理人员综合素质提升类课程
中高层领导管理能力提升课程
保险公司培训部课程
沟通能力提升课程
保险从业人员拓展训练类课程 小额信贷部
简介
近几年小额贷款在中国呈现快速发展态势，大银行纷纷推出微贷业务，地方银行谋求微贷转型，小额贷款公司井喷式增长，小贷创新机构方兴未艾。在小贷机构快速扩张同时，市场环境特殊性也对机构人员的胜任能力提出更高要求。东方华尔基于十多年对金融领域实务技能培训的经验，结合国际先进小额贷款技术，为小贷机构提供个性化的解决方案。
研发理念
东方华尔一直致力于研究小贷机构特色内训课程体系的研发，并专注于帮助小贷机构建立核心竞争优势和长期稳定的发展。以小贷机构培训需求为导向，本着因市场而变的原则，创建以专业金融知识及提升从业人员综合素质为导向的特色课程体系，覆盖小贷机构各个层级，进而全面提升小贷机构的绩效，并提供个性化的解决方案。
课程特色
理念方面
重视方案坚持咨询和培训一体化，通过咨询界定问题，借助培训解决问题。重视行业积累，以真实环境和实际能力为基础，提供定制化方案。重视方案设计过程与实施结果，为机构发展负责，全程跟踪并服务
团队方面
东方华尔产品中心汇聚国内金融界精英人士。研发团队及管理团队来自于银行、证券、保险、监管机构、财经媒体、以及海外金融机构、名校留学归国人员，无论是专家委员会还是课题研究人员，都云集国内顶级经济学家、金融机构高管以及金融投资实业界精英
师资方面
东方华尔小贷培训师资主要是官员名气型、专业理论型、业务实战型三类，全部来自监管机构（一行三会），高校研究所（清华、人大、社科院）以及优秀金融机构
系列架构（部分课程）
前台业务人员
本类课程主要面对业务人员，涉及但不限于微贷流程、信息调查、交叉检验、风险控制、微贷营销等方面。业务人员直接面对从事小、微型商业活动的客户，这类客户群体的“硬伤”是缺少质押、财务不明晰、服务工作量大，业务人员需要在实地调查的基础上确定客户的还款能力和还款意愿，并在发放贷款后跟踪还贷情况。因此与传统信贷相比，小贷业务人员的工作更繁琐、更辛苦、责任更重大
中台支持人员
本类课程主要面对机构中台支持人员，涉及但不限于人力资源、风险控制、产品设计、流程管理、客户关系管理等方面，中台支持人员为前台业务人员提供支持作用，与前台业务人员相辅相成，同时也是机构小贷业务持续运营的保障
后台管理人员
本类课程主要面对机构管理层，涉及但不限于运营管理、行业最新政策解读、财务管理、风险控制等方面
第三方理财部
简介
第三方理财是指那些独立的理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的投资工具，提供综合性的理财规划服务。在给其客户制定理财规划的时候，第三方理财机构不仅仅局限在某个金融机构的理财产品上，而是要为他们制定全面的投资计划：如现金规划、消费支出、财务规划、教育规划、养老规划、家庭保障规划、税收筹划、财产分配规划等以及跟踪服务。与传统模式下的金融理财服务相比，第三方理财机构目前在国内提供的服务大致有两种：代销产品和进行委托理财，除此之外，专业咨询服务以及会员制也并存于其中。第三方理财机构的业务特色，使得其员工必须具备相对专业的金融理财知识体系，才能为客户提供合理有效的综合性服务。
研发理念
在中国第三方理财行业飞速发展，各类公司抢占中国空白市场，争夺财富客户的背景下，行业创新和人力资本提升已经成为中国第三方理财行业竞争与生存的关键所在。北京东方华尔金融咨询有限责任公司已经协助国内众多第三方理财公司通过实现人才培养计划帮助国内第三方理财专业人员完善理财知识体系，掌握实务操作能力，在市场营销，客户关系管理，渠道管理，持续服务等诸多环节赢得竞争优势。
课程特色
协助第三方理财公司更快更好发展
东方华尔帮助第三方理财公司更好地理解现阶段中国第三方理财行业发展情况，学习国外成熟理财公司组建、发展、扩张模式，协助第三方理财公司做大做强
专业独特有针对性的岗位员工培训
东方华尔针对第三方理财公司多样性以及不同岗位的个性化需求，通过对于岗位胜任力模型的研究与应用，设计了专业独特具有针对性的岗位员工培训计划
以理论为基础、与实战相结合
东方华尔设计理论与实际相结合课程，使得第三方理财公司员工在培训的时候不仅学习到理论，并且可以应用到实践，解决实际工作中遇到的问题
系列架构（部分课程）
第三方理财公司系列 系列一：一线营销人员技能提升
理财能力：第三方理财专业人员理财素质基础培养课程
销售能力：第三方理财专业人员营销能力提升课程
综合能力：第三方理财从业人员个人素质提升类课程
第三方理财从业人员心理学提升类课程
系列二：销售经理及中层管理人员技能提升
理财能力：第三方理财专业人员理财规划技能提升类课程
第三方理财专业人员金融经济知识提升类课程
团队管理能力：第三方理财行业管理人员团队建设与管理类课程
系列三：部门主管或者经理技能提升
统筹规划能力：第三方理财行业管理人员综合素质提升类课程
第三方理财行业中高层领导管理能力提升课程
第三方理财从业人员拓展训练类课程 系列四：培训师技能提升
培训能力：第三方理财公司培训讲师课程
系列五：渠道经理技能提升
渠道建立与管理能力：
第三方理财公司渠道建立与管理课程
系列六：分析师、操盘手技能提升
投资分析、操盘能力：
第三方理财公司投资分析，操盘培训课程
系列七：第三方理财公司特色培训
第三方理财行业特色类课程 简介
随着中国金融市场的日益国际化、金融业的高速发展及高端人才的稀缺，需要先进的国际经验指引，金融行业人才的培训模式与国际接轨需求日益迫切，东方华尔凭借着多年积淀下来的深厚资源及美誉度，与海外众多顶尖学府达成人才培养合作意向，为国内优秀金融人才搭建海外修学桥梁。
海外修学项目，由大学研修、金融机构拜访、人文考察三个部分组成。既是一次西方金融理论的学习，也是面对金融全球化所必须的眼界开阔，同时更是东西方文化碰撞融合的海外修学历程。
课程收益
个人项目
1.完善理财规划师知识体系，丰富个人培训经历
2.了解自身发展路径，有益于自我提升、自我成长
3.了解海外最新金融市场动向及热门资产管理工具特色
4.学习先进财富管理理念，开拓眼界、拓宽展业思路
5.亲身感悟海外理财文化精髓，领略异国风土人情
团队项目(20人以上，团体报名)
1.定制化教学，吸取国外金融行业先进管理理念及经验
2.改善企业治理，对话世界一流金融机构，亲身体验海外金融企业优质管理及服务
3.更有针对性的吸取先进经验，提升团队管理水平
4.学习海外先进金融理财理念，创新产品，提高竞争力
5.借鉴国外经典实例，加强金融安全及金融风险防范能力

H. 如何开展中小学校金融知识普及教育

金融不可怕，可怕的是不懂还要去理财，亏了不可怕，可怕是亏了就认为平台是罪魁祸首，仔细想想，如果自己不贪财，如果自己发现了因为贪恋利率不愿意离开

I. 银行可以为教育培训行业提供哪些金融服务

可以有贷款，助学金，政府的扶贫等相关工作。

J. 什么是教育金融

我找来到的，不知道对你有自没用：
原教育投入体制由财、税、费、产、社、基等渠道组成.随着社会主义市场经济体制的逐步完善与教育投入实践的发展,教育贷款(包括助学贷款)、教育储蓄、教育保险、教育信托等形式的教育金融成为学校与学生(家长)筹集教育资金的新举措,教育债券、教育彩票、教育股票、教育银行也成为教育界与社会各界的热门话题.本文认为,教育金融是完善教育投入体制的重要措施.