銀行業金融機構滾動式風險排查

① 如何建立銀行案件風險滾動式檢查機制

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中國銀監會關於印發《銀行業金融機構建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》的通知（銀監發[2009]85號）
的電子版本

② 什麼事銀行存款滾動式排查重點是什麼叫滾動式排查謝謝啦~

存款風險滾動式檢查制度是銀行業金融機構內控制度體系的重要組成部分，是版存款業務操作合規性權的內部檢查制度。存款風險滾動式檢查制度應與開銷戶制度、對賬制度、後督制度等其他制度相銜接。
（一）存款檢查實行接續滾動的方法，即以3 至6 個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續滾動檢查。具體周期由銀行業金融機構自行確定，但一年不得少於2 個周期，以實現全面覆蓋的要求。
（二）存款檢查應由被檢查機構的直接上級機構派人獨立實施，或在該上級機構組織下，統一抽調異地人員實施。不得由本機構經辦人自行檢查或本機構人員交叉檢查。在每個檢查周期內，銀行業金融機構應確定一定比例組織抽查。檢查人員發現疑點或問題，應獨立與相關企業核對、跟蹤徹查，並予確認，以實現保證真實的要求。
（三）存款檢查中發現的問題經確認後，上級機構應責成被檢查機構立即糾正；有犯罪嫌疑的，應責成移交司法機關處理，並按照重大事項報告制度向當地銀行業監管機構報告。與此同時，還要剖析形成問題的原因，找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不足，並及時彌補，以實現確有實效的要求

③ 存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是（ ） A 對

《銀行業金融機構建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》第五條銀行業金融機構存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在對公結算賬戶中核算的本、外幣存款。

④ 各銀行業金融機構在開展違規放貸風險排查時，重點關注哪些領域

重點關注以下六大領域：近年新增加的不良貸款；關注類貸款和違約客戶情況；信貸資產轉讓情況；銀行員工幫助客戶規避制度獲取貸款情況；貸款抵押和擔保落實情況；展期貸款和借新還舊貸款情況等。

⑤ 地市銀行公司業務存款如何開展風險滾動式檢查

1. 個人定期存款按存取方式基本可分為：整存整取定期存款、零存整取定期存款、整 存整取定期存款、存本取息定期存款、教育儲蓄存款等。其存取方式因類型不同面有所區別。
   （1）、整存整取50元起存，到期支取，可部分提前支取一次。存期為：三個月、六個月、一年、二年、三年、五年、六年。
   （2）、零存整取：5元起存，每月固定存入金額（由客戶自定）一次，中途如有漏存，應在次月補齊，到期一次性支取本息的一種個人存款。存期：一年、三年、五年
   （3）、整存零取：客戶在存款開戶時約定存款期限、本金一次存入、固定期限分次支取本息的一種存款。1000元起存，支取期一般分為一個月、三個月、半年一次。存期分一年、三年、五年。
   （4）、存本取息：客戶在存款時約定存款期限、整筆一次性存入本金，按固定期限分次支取利息，到期一次支取本金的一種個人存款種類。5000元起存，存期：一年、三年、五年。
   （5）、定活兩便：客戶在存款時不約定存期，銀行根據客戶存款的實際存期按規定計息。50元起存。
   （6）、個人通知存款：客戶在存入時不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。起存5萬元，分為一天通知和七天通知
   （7）、教育儲蓄：整存整取不扣所得稅。服務對象：小學四年級以上的非義務教育的學生。存期一年，三年、六年。好處：不扣稅，三個月以後提前支取時按定期利率計息，滿三個月按三個月計息，滿六個月按六個月計息。

2. 中信銀行昆明分行存款風險滾動式檢查 ，實施細則：

   （1）為提高內部控制管理水平，促進依法合規經營和規范操作，加強存款風險管理，防範欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件，根據中國銀監會《銀行業金融機構建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》和《中信銀行存款風險滾動式檢查操作規程（暫行）》，特製定本實施細則。

   （2）本辦法所稱「存款風險滾動式檢查」（以下簡稱「滾動檢查」）是指：對存款業務操作合規性進行的周期性檢查，檢查對象是對公結算賬戶中核算的本、外幣存款。

⑥ 銀行業金融機構在開展違規放貸風險排查時，重點關注哪些領域

根據《關於加強信貸管理嚴禁違規放貸的通知》,各銀行業金融機構在開展違規放貸風險排查時，重點關注哪些領域（ ）
A、近年新增加的不良貸款
B、關注類貸款和違約客戶情況
C、銀行員工幫助客戶規避制度獲取貸款情況
D、信貸資產轉讓情況
答案：ABCD

⑦ 銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法的第四章　案件(風險)信息台賬

第十四條銀監局在首次接到案件(風險)信息報告後，應當及時向銀監會案件稽查部門報告，並建立台賬登記有關內容；銀監會案件稽查部門在接到銀監局報告後也應當建立台賬。第十五條案件(風險)信息台賬分為案件風險信息台賬和案件信息台賬。
案件信息台賬應當包括：
(一)案件信息：發案銀行業金融機構名稱、案發時間、涉及金額、基本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。
(二)案件調查情況：案件性質、涉案金額、風險金額、案件調查報告及公安、司法機關的偵查情況等。
(三)案件審結情況：銀行業金融機構整改方案、責任人追究意見及審核意見，採取的監管措施，案件審結報告等。
(四)後續整改情況：後續整改報告、責任追究及後續評價情況等。
第十六條案件風險信息經《案件信息確認報告》確認為案件後，銀監會相關部門和銀監局應當將原案件風險信息台賬轉登記為案件信息台賬。
第十七條案件風險信息經《案件風險信息撤銷報告》撤銷後，銀監會相關部門及銀監局應當立即在台賬中登記撤銷。
第十八條台賬登記原則上應當在各環節工作結束後及時完成，登記內容應當要素完整，且與向上級機關和公安、司法機關的報告內容相一致。
第十九條台賬是案件處置工作檔案的起始部分，應當與此後案件處置各環節形成的記錄、紀要、報告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統一存檔。

⑧ 銀行業金融機構可以通過哪些措施來強化風險源頭遏制

依照監管制度、市場准入、非現場監管、現場檢查、信息披露、監管處罰和責內任追究等監管工作流程容，針對存在的薄弱環節，提出了「六個強化」的要求：強化監管制度建設、強化風險源頭遏制、強化非現場和現場監管、強化信息披露監管、強化監管處罰和強化責任追究。