金融機構調查分析

⑴ 金融機構識別、分析和報告重點可疑交易的作者簡介

曹作義，現就職於央行反洗錢局，主要從事洗錢案件調查工作，2004年進入央行反洗錢局版工作，法學碩士，2005年被選派權赴央行駐歐洲代表處，專題調研英國反洗錢工作，2006年回國後，先後參與《反洗錢法》的起草和金融行動特別工作級對中國的評估工作，工作6年間，曾調查了多起重大洗錢案件，積累了豐富的實踐經驗，同時參與研究「中國反洗錢和么恐融資制度有效性」等重點課題，參與編寫《反洗錢法釋義》等多部反洗錢專業書籍，重點研究洗錢犯罪的類型和手法、金融機構可疑交易的識別和分析反洗錢調查和洗錢罪認定的法律問題，關注和思考中國金融業反洗錢的經驗和教訓。
工作之餘，以上人名義在網路上開通了我們首個個人反冼錢博客——「小曹反洗錢」隨時關注和記錄國內外反洗錢重大事件的進展。

⑵ 金融類社會調查怎麼做

這個可以在銀行外面蹲點

其實最簡單的，農村外面溜達的人很多，就可以咯。在傍晚，外面溜達或者休息的人展開調查

再者，在網路中也發調查表，回答。（我記得有問道網就是專門做這個的）

也可以發動自己的家裡面，親戚朋友的，都行。

還有覺一點的，怕麻煩直接電話調查

⑶ 金融機構的可疑交易分析意見應關注並清晰描述哪些內容

證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近於大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。

（二）沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

（三）客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。

（四）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，並在短期內發生大量證券交易。

（五）與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。

（六）開戶後短期內大量買賣證券，然後迅速銷戶。

（七）客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。

（八）長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。

（九）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉後平倉出局，支取資金。

（十）客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。

（十一）客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。

（十二）客戶頻繁辦理基金份額的轉託管且無合理理由。

（十三）客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

(3)金融機構調查分析擴展閱讀

第十四條除本辦法第十一、十二、十三條規定的情形外，金融機構及其工作人員發現其他交易的金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。

第十五條金融機構對按照本辦法向中國反洗錢監測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應當進行分析、識別，有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時報告中國人民銀行當地分支機構，並配合中國人民銀行的反洗錢行政調查工作。

⑷ 關於銀行類金融機構發展情況調查報告應該從哪幾個方面下手

1、資產規模，包括資產和負債，現在最好加上不良分析
2、網點發展數量，區域分布以及發展趨勢
3、人員架構，人員數量發展
4、業務創新和推廣，以及渠道發展
5、盈利能力
6、社會相應
7（讓你寫這個報告的人關注的其他方面）

⑸ 調查一家金融機構,指出其具體的業務構成,分析其主要利潤點

1.漢樂府《江南》：
江南可采蓮，蓮葉何田田。魚戲蓮葉間。魚戲蓮葉東，魚戲蓮葉西，魚戲蓮葉南，魚戲蓮葉北。
2.北朝民歌《敕勒歌》：
敕勒川，陰山下。天似穹廬，籠蓋四野。天蒼蒼，野茫茫，風吹草低見牛羊。
3.駱賓王《詠 鵝》：
鵝，鵝，鵝，曲項向天歌。白毛浮綠水，紅掌撥清波。
4.李嶠《風》：
解落三秋葉，能開二月花。過江千尺浪，入竹萬竿斜。
5.賀知章《詠柳》：
碧玉妝成一樹高，萬條垂下綠絲絛。不知細葉誰裁出，二月春風似剪刀。
6.王之渙《涼州詞》：
黃河遠上白雲間，一片孤城萬仞山。羌笛何須怨楊柳，春風不度玉門關。
7.王之渙《登鸛雀樓》：
白日依山盡，黃河入海流。欲窮千里目，更上一層樓。
8.孟浩然《春曉》：
春眠不覺曉，處處聞啼鳥。夜來風雨聲，花落知多少。
9.王翰《涼州詞》：
葡萄美酒夜光杯，欲飲琵琶馬上催。醉卧沙場君莫笑，古來征戰幾人回？
10.王昌齡《出塞》：
秦時明月漢時關，萬里長徵人未還。但使龍城飛將在，不教胡馬度陰山。
11.王昌齡《芙蓉樓送辛漸》：
寒雨連江夜入吳，平明送客楚山孤。洛陽親友如相問，一片冰心在玉壺。
12.王維《鹿柴》：
空山不見人，但聞人語響。返景入深林，復照青苔上。
13.王維《送元二使安西》：
渭城朝雨浥輕塵，客舍青青柳色新。勸君更盡一杯酒，西出陽關無故人。
14.王維《九月九日憶山東兄弟》：
獨在異鄉為異客，每逢佳節倍思親。遙知兄弟登高處，遍插茱萸少一人。
15.李白《靜夜思》：
床前明月光，疑是地上霜。舉頭望明月，低頭思故鄉。
16.李白《古朗月行》：
小時不識月，呼作白玉盤。又疑瑤台鏡，飛在青雲端。仙人垂兩足，玉樹和團團。白兔搗葯成，問言與誰餐。
17.李白《望廬山瀑布》：
日照香爐生紫煙，遙看瀑布掛前川。飛流直下三千尺，疑是銀河落九天。
18.李白《贈汪倫》：
李白乘舟將欲行，忽聞岸上踏歌聲。桃花潭水深千尺，不及汪倫送我情。
19.李白《黃鶴樓送孟浩然之廣陵》：
故人西辭黃鶴樓，煙花三月下揚州。孤帆遠影碧空盡，惟見長江天際流。
20.李白《早發白帝城》：
朝辭白帝彩雲間，千里江陵一日還。兩岸猿聲啼不住，輕舟已過萬重山。
21.李白《望天門山》：
天門中斷楚江開，碧水東流至此回。兩岸青山相對出，孤帆一片日邊來。
22.高適《別董大》：
千里黃雲白日曛，北風吹雁雪紛紛。莫愁前路無知己，天下誰人不識君。
23.杜甫《絕句》：
兩個黃鸝鳴翠柳，一行白鷺上青天。窗含西嶺千秋雪，門泊東吳萬里船。
24.杜甫《春夜喜雨》：
好雨知時節，當春乃發生。隨風潛入夜，潤物細無聲。野徑雲俱黑，江船火獨明。曉看紅濕處，花重錦官城。
25.杜甫《絕句》：
遲日江山麗，春風花草香。泥融飛燕子，沙暖睡鴛鴦。
26.杜甫《江畔獨步尋花》：
黃四娘家花滿蹊，千朵萬朵壓枝低。留連戲蝶時時舞，自在嬌鶯恰恰啼。
27.孟郊《遊子吟》：
慈母手中線，遊子身上衣。臨行密密縫，意恐遲遲歸。誰言寸草心，報得三春暉？
28.柳宗元《江雪》：
千山鳥飛絕，萬徑人蹤滅。孤舟蓑笠翁，獨釣寒江雪。
29.賈島《尋隱者不遇》：
松下問童子，言師采葯去。只在此山中，雲深不知處。
30.張繼《楓橋夜泊》：
月落烏啼霜滿天，江楓漁火對愁眠。姑蘇城外寒山寺，夜半鍾聲到客船。
31.張志和《漁歌子》：
西塞山前白鷺飛，桃花流水鱖魚肥。青箬笠，綠蓑衣，斜風細雨不須歸。
32.盧綸《塞下曲》：
月黑雁飛高，單於夜遁逃。欲將輕騎逐，大雪滿弓刀。
33劉禹錫《望洞庭》：
湖光秋月兩相和，潭面無風鏡未磨。遙望洞庭山水翠，白銀盤里一青螺。
34.劉禹錫《浪淘沙》：
九曲黃河萬里沙，浪淘風簸自天涯。如今直上銀河去，同到牽牛織女家。
35.白居易《賦得古原草送別》：
離離原上草，一歲一枯榮。野火燒不盡，春風吹又生。遠芳侵古道，晴翠接荒城。又送王孫去，凄凄滿別情。
36.白居易《池上》：
小娃撐小艇，偷采白蓮回。不解藏蹤跡，浮萍一道開。
37.白居易《憶江南》：
江南好，風景舊曾諳。日出江花紅勝火，春來江水綠如藍。能不憶江南？
38.李紳《憫農》（一）：
鋤禾日當午，汗滴禾下土。誰知盤中餐，粒粒皆辛苦。
39.李紳《憫農》（二）：
春種一粒粟，秋收萬顆子。四海無閑田，農夫猶餓死。
40.杜牧《山行》：
遠上寒山石徑斜，白雲深處有人家。停車坐愛楓林晚，霜葉紅於二月花。
41.杜牧《清明》：
清明時節雨紛紛，路上行人慾斷魂。借問酒家何處有，牧童遙指杏花村。
42.杜牧《江南春》：
千里鶯啼綠映紅，水村山郭酒旗風。南朝四百八十寺，多少樓台煙雨中。
43.李商隱《樂游原》：
向晚意不適，趨車登古原。夕陽無限好，只是近黃昏。
44.羅隱《蜂》：
不論平地與山尖，無限風光盡被占。採得百花成蜜後，為誰辛苦為誰甜？
45.胡令《小兒垂釣》：
蓬頭稚子學垂綸，側坐莓苔草映身。路人借問遙招手，怕得魚驚不應人。
46.范仲淹《江上漁者》：
江上往來人，但愛鱸魚美。君看一葉舟，出沒風波里。
47.王安石《元日》：
爆竹聲中一歲除，春風送暖入屠蘇。千門萬戶曈曈日，總把新桃換舊符。
48.王安石《泊船瓜洲》：
京口瓜洲一水間，鍾山只隔數重山。春風又綠江南岸，明月何時照我還？
49.王安石《書湖陰先生壁》：
茅檐常掃凈無苔，花木成畦手自栽。一水護田將綠繞，兩山排闥送青來。
50.蘇軾《六月二十七日望湖樓醉書》：
黑雲翻墨未遮山，白雨跳珠亂入船。卷地風來忽吹散，望湖樓下水如天。
51.蘇軾《飲湖上初晴後雨》：
水光瀲灧晴方好，山色空濛雨亦奇。欲把西湖比西子，淡妝濃抹總相宜。
52.蘇軾《惠崇〈春江曉景〉》：
竹外桃花三兩枝，春江水暖鴨先知。蔞蒿滿地蘆芽短，正是河豚欲上時。
53.蘇軾《題西林壁》：
橫看成嶺側成峰，遠近高低各不同。不識廬山真面目，只緣身在此山中。
54.李清照《夏日絕句》：
生當作人傑，死亦為鬼雄。至今思項羽，不肯過江東。
55.陸游《示兒》：
死去元知萬事空，但悲不見九州同。王師北定中原日，家祭無忘告乃翁。
56.陸游《秋夜將曉出籬門迎涼有感》：
三萬里河東入海，五千仞岳上摩天。遺民淚盡胡塵里，南望王師又一年。
57.范成大《四時田園雜興》（選一）：
晝出耘田夜績麻，村莊兒女各當家。童孫未解供耕織，也傍桑陰學種瓜。
58.范成大《四時田園雜興》（選二）：
梅子金黃杏子肥，麥花雪白菜花稀。日長籬落無人過，惟有蜻蜓蛺蝶飛。
59.楊萬里《小池》：
泉眼無聲惜細流，樹陰照水愛晴柔。小荷才露尖尖角，早有蜻蜓立上頭。
60.楊萬里《曉出凈慈寺送林子方》：
畢竟西湖六月中，風光不與四時同。接天蓮葉無窮碧，映日荷花別樣紅。
61.朱熹《春日》：
勝日尋芳泗水濱，無邊光景一時新。等閑識得東風面，萬紫千紅總是春。
62.林升《題臨安邸》：
山外青山樓外樓，西湖歌舞幾時休？暖風熏得遊人醉，直把杭州作汴州。
63.葉紹《游園不值》：
應憐屐齒印蒼苔，小叩柴扉久不開。春色滿園關不住，一枝紅杏出牆來。
64.翁卷《鄉村四月》：
綠滿山原白滿川，子規聲里雨如煙。鄉村四月閑人少，才了蠶桑又插田。
65.高鼎《村居》：
草長鶯飛二月天，拂堤楊柳醉春煙。兒童散學歸來早，忙趁東風放紙鳶。
66.王冕《墨梅》：
吾家洗硯池頭樹，個個花開淡墨痕。不要人誇好顏色，只流清氣滿乾坤。
67.於謙《石灰吟》：
千錘萬擊出深山，烈火焚燒若等閑。粉身碎骨渾不怕，要留清白在人間。
68.鄭燮《竹石》：
咬定青山不放鬆，立根原在破岩中。千磨萬擊還堅勁，任爾東西南北風。
69.袁枚《所見》：
牧童騎黃牛，歌聲振林樾。意欲捕鳴蟬，忽然閉口立。
70.龔自真《己亥雜詩》：
九州生氣恃風雷，萬馬齊喑究可哀。我勸天公重抖擻，不拘一格降人才。

⑹ 急需一篇金融方面的調查報告（4000字左右）

審視金融危機
隨著中國的金融體系融入全球金融體系，任何來自外部的風吹草動都將對中國的金融體系產生大的影響，而中國自身的金融體系現狀也無法迴避金融危機的風險
過去十年間，對於全球經濟危害最大的事件既不是戰爭也不是自然災害，而是此起彼伏的金融危機。在這十年間規模較大的金融危機有1994年的墨西哥金融危機、1997年－1998
年的亞洲金融危機、1998年的俄羅斯金融危機和巴西金融危機、2000年的土耳其金融危機和2001年的阿根廷金融危機。
十年來的幾次金融危機有一個顯著的特點，它們大多發生在新興市場國家。這些新興市場國家在自身宏觀經濟條件尚未成熟的時候比較早地進入了全球金融體系，完成資本項目下的本國貨幣可自由兌換。盡管經濟學家和政府官員普遍認為允許資本在各個國家間無限制地自由流入和流出對於債務國和世界經濟有益，但大量的資本項目自由化帶來了投機性外匯交易和銀行危機。有的新興市場國家在經濟基本面出現問題的背景下，一旦本國貨幣被國際炒家狙擊，往往首先匯率失守，本國貨幣大幅貶值，然後銀行業遭遇危機，大量中小銀行倒閉，危機擴散到整個社會，導致本國經濟發展水平出現倒退，多年成果毀於一旦，在印度尼西亞和阿根廷甚至引發了社會動盪和政治危機。
中國政府在1996年年底實現人民幣在經常項目下可自由兌換時，曾經承諾2000年實現人民幣在資本項目下的可自由兌換。正是由於人民幣在資本項目下的不可自由兌換，中國在亞洲金融危機中逃過一劫，而東南亞國家遭受金融危機蹂躪的慘狀也令中國政府深為戒備。因此，從1998年開始，加強金融監管、清理整頓非法金融機構和金融活動、防範和化解金融風險成為中國金融行業的主題。其中比較大的動作包括救助四大國有銀行、整個信託業的推倒重來、城市信用社和農村信用社的清理整頓、農村「三會一部」的清理撤銷等等。
在中國加入WTO之後，中國金融業逐步對外開放，人民幣在資本項目下將逐步實現可自由兌換。這個時候，在未來若干年中國會不會發生金融危機、發生了金融危機如何應對的問題已經不容迴避。越來越多的政府官員和學者已經深刻認識到金融危機將成為中國經濟下一步發展所面臨的最大危險和挑戰。2001年，著名的華人經濟學家錢穎一和黃海洲在遞交到最高層的一份研究報告中指出，未來十年內中國發生金融危機的概率差不多是100％！
除了中國身邊的亞洲金融危機引起了國內的廣泛關注以外，對於過去十年間新興市場國家頻頻發生的金融危機，從墨西哥金融危機到俄羅斯金融危機再到阿根廷金融危機，並沒有引起國內各界太多的關注。學術界到政府官員對於亞洲金融危機的關注，主要是分析為什麼創造「東亞奇跡」的東南亞國家會發生金融危機，以及中國能否避免東南亞國家金融危機的傳染。亞洲金融危機一結束，國內的金融問題以及金融改革便成為各界關注的焦點，而對於金融危機進行深入研究，如何防範和管理金融危機不再引人關注。在很多人看來，只要中國加快金融改革，金融危機距離中國很遙遠。其實，隨著中國的金融體系融入全球金融體系，任何來自外部的風吹草動都將對中國的金融體系產生大的影響，而中國自身的金融體系現狀也無法迴避金融危機的風險。因此，深入研究金融危機產生的原因，研究金融危機與國際資本流動的關系，了解其他國家和國際貨幣基金組織在金融危機的防範與管理方面的經驗和做法，對於中國在未來應對金融危機具有重要的作用。

⑺ 銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備什麼要素

依據《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》第八條：銀行業金融機構案件問責應當遵循依法依規、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。

案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業務條線的職責內容、管理許可權、履職情況等因素予以認定。

銀行業金融機構案件問責工作應當接受銀行業監督管理機構的監督和指導。

銀行業金融機構案件問責主要包括但不限於以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。

(7)金融機構調查分析擴展閱讀：

需要注意問題：

准確把握調查報告定位。調查報告擬認定的違紀事實，不得超出與被調查人見面的違紀事實材料內容。調查報告是一種只限於紀檢機關內部運轉的審查辦案文書，只代表調查組及承辦案件的案件檢查部門意見，不代表所在紀檢機關意見。

不宜直接向紀檢機關以外的其他機關或部門發送，也不宜作為會議材料提供給本級紀委常委會審議，以免誤導集體決策。案件審理部門提請本級紀委常委會審議的案件審理報告，如不同意調查報告的部分或全部內容，並經本級紀委常委會審議同意的，原案件調查報告歸檔備查，不再修改。

及時做好情況通報工作。被調查人所在單位黨組織對被調查人的違紀事實、歷史情況及現實表現，往往有比較清楚和全面的了解，為進一步完善調查報告。

根據《中國共產黨紀律檢查機關案件檢查工作條例》第三十四條規定，調查組可將調查報告的主要內容向被調查人所在單位黨組織通報，並徵求意見。