金融公司防範欺詐制度

1. 怎麼防範金融詐騙

作為網路金融復用戶，只要製做到保管好「一卡、二碼、三要素」，牢記「四要三不要」，就可有效防範金融詐騙。 【一卡】就是妥善保管好銀行卡和網銀盾等安全產品，不要借給他人使用。 【兩碼】是指電子銀行密碼及簡訊驗證碼。不要「一套密碼走天下」

2. 金融詐騙的主要類型及防範

目前的，電話股票詐騙，電話股權詐騙。都可以寫了，寫出來~對不了解的人還是有幫助的
防範！沒有天上掉卸餅的這種好事！就是最好的防範

3. 如何防範金融領域的欺詐風險

防範金融領域的欺詐風險，就要加強金融監管，將金融活動納入規范化、法治化軌道。防範版和化解金融風險，保障金權融安全。金融風險是指任何有可能導致企業或機構財務損失的風險。

金融欺詐案多數主要集中於國際貿易融資領域，國際貿易融資業務中的金融欺詐案件主要通過銀行的金融票據、銀行保函和信用證等信用工具進行，而且詐騙手段隱蔽、金額巨大，已形成國際化、集團化的趨勢。金融欺詐風險不僅會使銀行和進出口企業陷入曠日持久的法律糾紛中，造成銀行的巨額資金損失，更重要的是，還會影響銀行的國際聲譽。

4. 如何防範金融詐騙

1、不要輕信來路不明的電話號碼的簡訊或者非正常渠道的電話銀行服務；2、不要內輕信各類中獎、容費用返還的簡訊內容，拒絕利益誘惑；3、不要向任何人透露銀行卡或網上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會向客戶索要銀行卡或網上銀行密碼。
1、要提高安全意識，比如在設置密碼時避免選用生日、電話號碼等容易猜測的數字或字母組合，不在公共場所使用網上銀行等； 2、要登錄正確的網站或通過銀行的專用電話或到銀行的營業網點進行查詢咨詢； 3、遇到詐騙，要積極地向公安機關舉報。

5. 金融詐騙有哪些，如何防止

金融詐騙手段很多，我們一般人不可能有太多了解，只能是不貪圖高回報，在合理范圍內理財。

6. 金融詐騙該如何防範

其實金融詐騙要防範的話，就是自己千萬不能貪小便宜。涉及到匯款的，一定要打電話或者當面核實。

7. 兩會關於金融詐騙實際條例

中央對金融詐騙執行實施條例

要想從根本上徹底解決全國詐騙案件內,辦法有六：

一：發布容國家主席令：七部委聯合組成督察組：由各省市一二把手親臨主導！
二：特殊時期，特殊對待！效防83年嚴打：恢復死刑！
三：對於詐騙公司的主要成員、法人，涉刑一定要追到本人的至親：
四：凡參加公司的開業：合影：剪綵的政府官員統定位共犯；屬於國家各個職能部門填發各類證件的：國家必須買單！
五：五萬元起入刑：每十萬元加刑一年，最高刑為二十年，當嫌疑人的詐騙資金已超過二百零五萬元時，即可為死刑！
六：凡在2016年5月1日之前能清退債權人全部資金的可免於刑事處罰！

8. 金融詐騙罪的防治對策

1.建立健全金融法規，強化嚴格執法。遏制金融詐騙犯罪最有效的防治對策，就是加強金融立法，實現金融行業的法律化、制度化和規范化，將整個金融系統工作納入法制軌道。為此，必須作好以下兩項工作：一是要加強金融行政立法。在這方面，中國自1995年以來，制定了《中國人民銀行法》、《商業銀行法》、《保險法》、《票據法》、《擔保法》、《證券法》、《信用卡管理辦法》和國務院通過的《金融違法行為處罰辦法》等。這些法律、法規的制定，使金融立法有了很大的進步。但是，根據金融改革和發展的需要，還必須制定一些規章制度、業務管理的方法和金融崗位責任制等行政法規；二是嚴格執法，對違法犯罪行為，必須堅決依法查處，該從嚴的從嚴，該從輕的從輕，絕不能寬容手軟。
2.強化監督機制，加強對金融系統工作人員的監督和制約。在這方面，必須加強以下監督：一是金融系統監察、審計部門的監督。從實際情況來看，上述專門監督機構的監督作用還沒有充分發揮出來，主要是監督機構的權力還比較弱。要想充分發揮對金融系統監察、審計部門的作用，一個重要措施，就是要加強金融系統監察、審計部門的權力，提高其地位，從體制上保證其獨立行使監察和審計的權力，不受金融系統領導的干擾；二是加強群眾監督。在中國，人民享有對國家機關及其工作人員的活動實行監督的權力。要加強群眾的監督作用，就必須調動廣大人民群眾的積極性，對其金融系統工作人員為不法分子實施金融詐騙而收受賄賂予以檢舉、揭發；三是要強化新聞監督。新聞部門擁有電視、廣播、報紙、書刊等多種傳播媒體和廣泛的新聞傳播權。由於新聞的廣泛性、敏感性、及時性和犀利的戰斗性，決定了輿論監督對於金融詐騙犯罪強有力的震懾和制約作用。它通過報紙抓住典型的金融詐騙案件，真實、客觀、及時地予以報道，公開揭露金融詐騙犯罪行為，以形成強大的輿論監督。
3.健全金融管理制度，強化金融管理。根據《中國人民銀行法》的規定和金融改革的發展，必須進一步健全「集中統一領導和分級管理」的金融管理體制。各級人民銀行要加強對專業銀行和非銀行金融機構的管理，就必須採取一些必要的措施，制定一些基本的規章制度，並強化各項規章制度嚴格執行。要強化金融管理，就必須做到以下幾點：
一是必須嚴格執行印章、密押、重要空白憑證的管理制度，防止偷蓋和偽造；二是必須嚴格執行儲蓄業務的管理制度，強化結算交換環節；
三是必須嚴格執行貸款審批制度，即貸前調查，貸時審查，貸後檢查，防止以貸謀私；
四是必須嚴格執行對帳制度，做到及時發現，及時制止犯罪；
五是必須嚴格執行雙人臨櫃、雙人管庫等各項崗位相互制約制度；
六是必須嚴格執行交叉復換、雙線換算制度，實行相互制約的內部監督制度，防止一人獨攬。
在嚴格執行各項規章制度的同時，還必須經常對職工進行遵守規章制度的教育，真正做到以教育和預防為主，輔之以必要的懲罰手段。
4.加強對金融票據的審查，提高識別金融票據的能力。金融票據是可流通轉讓的信用支付工具。對金融票據必須認真審查、核對，才能避免受騙，使國家財產不受損失。
5.加強技術預防。金融詐騙是一種智能型的犯罪，運用高科技手段犯罪已成為金融詐騙犯罪的發展趨勢。因此，為適應同金融詐騙犯罪作斗爭的需要，就應積極推廣使用技術設備和技術預防措施，才能有效地辨偽防騙。在這方面，必須作好以下預防工作：
一是要加強計算機犯罪的技術防範。當今有些犯罪分子利用電子計算機進行金融詐騙犯罪活動。如有的犯罪分子利用電子計算機竊取客戶的存款，或者利用電子計算機竊取信息，必須引起高度重視；
二是金融機構必須用現代化的技術手段加強防範。如設立開機運作密碼及更換密碼措施，開發高難度的防偽標志項目；
三是應在存單中的姓名、帳號、金額等部位添加類似銀行匯票的抗塗改功能，使犯罪分子一旦塗改，存單立刻顯示「作廢」二字，這對預防金融詐騙犯罪是極為有利的。
6.預防金融詐騙這類犯罪，必須要綜合治理。金融系統的綜合治理，是一項極為重要的社會系統工程，直接關繫到中國金融事業的健康發展，統一領導，充分動員全社會各方面的力量，實行公安、司法機關的專門工作和群眾工作相結合，各司其職，通力合作，齊抓共管，運用政治、經濟、行政、法律、文化、道德、教育等各種手段，進行全社會、全方位的綜合治理，提高整個社會的防範機制，堵塞一切可供金融詐騙犯罪分子利用的所有渠道和空隙。只有這樣，才能在全社會建立一個多層次的預防金融詐騙犯罪系統，從根本上預防、減少金融詐騙犯罪的發生。
案例：
1，舉國震驚的吳英案
2，曾成傑案

9. 金融詐騙的幾種類型及防範措施

一、金融詐騙的種類：
1.白領犯罪與智能化犯罪。金融詐騙是一種新型犯罪，屬於白領犯罪，高智能化犯罪。詐騙分子，大多具有良好的專業技術水平和綜合素質。如在法人詐騙中的廠長經理、銀行的職員都屬於這種類型。白領犯罪比街頭犯罪造成的經濟損失更大，並對市場經濟秩序和誠信原則產生破壞性的影響。
2.詐騙方法名目繁多，高科技化 。從詐騙方法來看，最初的金融詐騙只是在儲戶的存摺上做手腳，如偽造存摺、偽造印章冒領存款。從詐騙手段來看，經歷了由手工作案到計算機詐騙的發展過程。
3.內外勾結，共同犯罪 。犯罪分子與金融機構內部工作人員內外勾結，共同犯罪，這是目前我國金融詐騙犯罪，最主要的一個特徵。
4.攜款潛逃，偷渡出境 。金融詐騙的犯罪分子往往具有較高的專業技術水平，同時，也知道國家的法律和政策。
5.發案率高，損失巨大 。金融業是國家經濟的核心產業部門，是國家調節經濟的重要杠桿。長期以來，金融市場資金供給，處在嚴重供不應求的狀態。民營企業、個體戶為了取得銀行貸款，不惜用重金賄賂和收買銀行工作人員，導致內外勾結的銀行詐騙案件，不斷增長。金融詐騙的數額，經歷了一個由小到大的快速增長過程。金融詐騙的高發性，給國家造成了極大的經濟損失，破壞了市場經濟秩序。
二、預防金融詐騙的措施
1.適當提高對金融詐騙犯罪的量刑力度 。面對嚴重的金融詐騙犯罪活動，在立法上，適當提高對金融詐騙犯罪的量刑力度是必要的。原來的標准在當時的歷史條件下，金融詐騙犯罪還不十分嚴重，具有一定的適應性。
2.健全內控制度，建立防範體系 。許多金融詐騙犯罪活動的實施，都與金融機構內部工作人員的相互勾結密切聯系，「家賊難防」。必須健全金融機構的內控制度，從制度上形成相互制約的機制，才能起到防範的作用。銀行和司法機關應當建立合作關系，有利於優勢互補，形成合力，有利於起到防範的作用。
3.開展專門培訓，增強防騙意識 。對於新進的工作人員，必須先培訓後上崗。在培訓內容的設計中，必須新增防騙意識的教育和培訓。這在我國金融機構還是一個空白，大多數金融機構的培訓是業務培訓，重業務輕防騙，是普遍存在的問題。面對嚴重的金融詐騙犯罪活動，金融機構工作人員必須開展防騙教育，增強每一個員工的防騙意識。
4.提高員工素質，嚴把用人關。在隊伍建設過程中，應當把好進人關和用人關。在招聘員工時，嚴格審查，防止不法分子混入員工隊伍。在選用幹部時，要嚴把用人關，對基層組織的信用社、儲蓄所、辦事處主任的選用上，一定要配備技術好、素質高的人去擔任。這對預防詐騙犯罪有著十分重要的意義。
5.深化金融體制改革，按市場規律辦銀行 。在加入世貿之後，我國的金融業將面臨極大的挑戰，我國商業銀行的財務狀況不佳，在資金實力和盈利能力方面都比較差。在外國銀行進入中國市場後，將與我國商業銀行形成比較多的市場競爭。
6．加強國際合作，打擊國際金融詐騙犯罪 。