金融機構接到異議

『壹』 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定接到補正通知多少天內補正

金融機構應當在接到補正通知之日起5個工作日內補正。

《中華人民共和國反洗錢法》第二十八條：中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知之日起5個工作日內補正。

金融機構應當建立健全大額交易和可疑交易監測系統，以客戶為基本單位開展資金交易的監測分析，全面、完整、准確地採集各業務系統的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監測分析的數據需求。

(1)金融機構接到異議擴展閱讀：

注意事項：

一般而言，同行同名之間的轉賬是無限額的，但同行非同名或跨行轉賬在金額上就會有一定的限額。對此不同銀行的規則不一。根據驗證方式不同，最低限額為2000至5萬元不等，而最高限額則在100萬至1000萬元不等。

如果超過了這一額度，用戶就需要升級驗證設備，或是去網點申請提高限額。需要注意的是為了安全考慮，額度也可根據需要進行調低。

為了實現在72小時內（在新規則下）報告違約的情況，安全廠商必須在24小時內通知違約行為。安全問題的主要責任在數據控制上，但大部分違規行為都是供應商的責任。公司將需要合同義務，以確保供應商及時告知，以便用戶能夠處理報告義務。

『貳』 金融機構接到行政機關依法作出的凍結通知書後，應當在凍結時通知當事人嗎

應當是要求凍結的行政機關通知。因為他們是履行法定職責。

『叄』 金融機構應在多少日回復異議申請人個人信用報告異議申請表

20日內

『肆』 對人民銀行徵信提出異議多長時間能處理

對人民銀行徵信提出異議自收到異議之日起20日內進行核查和處理，並將結果書面答復異議人。

根據《徵信業管理條例》第二十五條 信息主體認為徵信機構採集、保存、提供的信息存在錯誤、遺漏的，有權向徵信機構或者信息提供者提出異議，要求更正。徵信機構或者信息提供者收到異議，應當按照國務院徵信業監督管理部門的規定對相關信息作出存在異議的標注，自收到異議之日起20日內進行核查和處理，並將結果書面答復異議人。

經核查，確認相關信息確有錯誤、遺漏的，信息提供者、徵信機構應當予以更正；確認不存在錯誤、遺漏的，應當取消異議標注；經核查仍不能確認的，對核查情況和異議內容應當予以記載。

(4)金融機構接到異議擴展閱讀：

《徵信業管理條例》第三十三條 國務院徵信業監督管理部門及其派出機構依照法律、行政法規和國務院的規定，履行對徵信業和金融信用信息基礎資料庫運行機構的監督管理職責，可以採取下列監督檢查措施：

（一）進入徵信機構、金融信用信息基礎資料庫運行機構進行現場檢查，對向金融信用信息基礎資料庫提供或者查詢信息的機構遵守本條例有關規定的情況進行檢查；

（二）詢問當事人和與被調查事件有關的單位和個人，要求其對與被調查事件有關的事項作出說明；

（三）查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料，對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件、資料予以封存；

（四）檢查相關信息系統。

進行現場檢查或者調查的人員不得少於2人，並應當出示合法證件和檢查、調查通知書。被檢查、調查的單位和個人應當配合，如實提供有關文件、資料，不得隱瞞、拒絕和阻礙。

『伍』 金融機構作收到徵信異議申請時怎樣做

逾期90天申請個人徵信報告異議不可能成功的。按照《徵信業管理條例》第二十五條：信息主體認為徵信採集、保存、提供的信息存在錯誤、遺漏的，有權向徵信或者信息提供者提出異議，要求更正。徵信或者信息提供者收到異議，應當按照徵信業監督管理部門的規定對相關信息作出存在異議的標注，自收到異議之日起20日內進行核查和處理，並將結果書面答復異議人。經核查，確認相關信息確有錯誤、遺漏的，信息提供者、徵信應當予以更正；確認不存在錯誤、遺漏的，應當取消異議標注；經核查仍不能確認的，對核查情況和異議內容應當予以記載。

『陸』 在個人信用報告中，本人聲明一般是在異議的申請人對異議回復有不同見解

是的，一般是這種情況，但是本人聲明，效用不大。

異議核查一般是指中國人民銀行（或商業銀行）在收到客戶的異議申請後，以「異議核查」為理由在個人徵信系統中對客戶的個人信用報告進行核查。

1、如果個人認為信用報告中的信息存在錯誤或遺漏，可以親自或委託代理人向信用信息中心或分中心提出異議申請。

2、信用信息中心收到異議申請後，應通過個人信用信息查詢與異議處理子系統登記異議內容，並於收到當日發送至信用信息中心。

3、金融機構受理後認為涉及銀行的異議申請需要信用信息中心審核的，應及時將異議內容登記到個人信用信息查詢與異議處理子系統，並發送至信用信息中心。

金融機構應在收到徵信中心個人異議信息核實通知之日起12日內完成對異議信息的核實及回復。

(6)金融機構接到異議擴展閱讀：

個人信用報告主要分為三個層次，逐步顯示逾期信息：

首先介紹一般情況，然後是詳細情況

個人信用報告首先顯示最關注的逾期匯總信息，並對信息主體近5年的所有逾期和拖欠記錄進行匯總和描述，幫助信息主體掌握自己的逾期情況。其主要內容包括兩部分：

1、部分為嚴重逾期的業務總額和金額，包括壞賬信息、資產處置信息、擔保人賠償信息；壞賬信息是指被金融機構核銷或認定為「壞賬」的貸款和信用卡信息。

資產處置信息是指資產管理公司收到的有關不良貸款和信用卡的信息。保證人賠償信息是指因保證人（如擔保公司或保險公司）的支付而產生的債務。

2、另一部分是除了貸款、貸記卡和借記卡業務必須在最近5年超過由於匯總情況，包括總額超過由於業務，有多少個月過期，最高一個月超過總額，超過最長時間等等。在詳細信息中，應按逾期的嚴重程度對逾期業務進行分類，首先顯示逾期最嚴重的業務。

個人信用報告按照逾期還款的嚴重程度依次顯示各項業務，依次顯示的順序是：資產處置信息、擔保人報銷信息、貸款信息、信用卡、准信用卡、擔保信息。

3、在貸款和信用卡業務中，多項業務按照逾期嚴重程度由高到低顯示

首先顯示最關注的壞賬業務，拖欠嚴重，然後顯示其他突出業務，按照「五級」（即虧損、可疑、次要、關注、正常）的嚴重程度。

『柒』 個人信用報告查詢記錄出現異議核查什麼意思

異議核查一般是人民銀行（或是商業銀行）在接到客戶提出的異議申請後，以「異議核查」為理由向個人徵信系統查詢該客戶的個人信用報告。

1、個人認為信用報告中的信息存在錯誤、遺漏的，可以親自或委託代理人向徵信中心、徵信分中心提出異議申請。

2、徵信分中心接收異議申請後，應於接收當日通過個人徵信查詢及異議處理子系統登記異議內容，發送至徵信中心。

3、金融機構受理涉及本行的異議申請後，認為需要徵信中心核查的，應及時在個人徵信查詢及異議處理子系統登記異議內容，發送至徵信中心。

金融機構應在接到徵信中心個人異議信息核查通知起12日內完成對異議信息的核查和回復。

(7)金融機構接到異議擴展閱讀：

個人信用報告主要分為三個層次遞進展示逾期信息：

一、先展示概要信息，再展示明細信息

個人信用報告首先展示最受關注的逾期概要信息，對信息主體最近5年內所有的逾期及違約記錄進行匯總描述，幫助信息主體整體把握自身逾期情況。其主要內容包括兩部分：

1、一部分是存在嚴重逾期情況的業務總數量和金額，包括呆賬信息、資產處置信息、保證人代償信息；呆賬信息指被金融機構核銷或認定為「呆賬」狀態的貸款和信用卡的信息。

資產處置信息指資產管理公司接收的不良貸款和信用卡的信息。保證人代償信息指因保證人（如擔保公司、保險公司）代償形成的債務。

2、另一部分是除此之外的貸款、貸記卡和准貸記卡業務在最近5年內的逾期匯總情況，包括逾期業務的總數量、有多少個月發生過逾期、最高的單月逾期總額、最長的逾期時間等等。

二、明細信息中，按逾期嚴重程度排序，首先展示最嚴重的逾期業務

個人信用報告按逾期嚴重程度進行排序展示各類業務，展示順序依次為：資產處置信息、保證人代償信息、貸款、貸記卡、准貸記卡、擔保信息。

三、貸款和信用卡業務中，多筆業務按照逾期嚴重程度從高到低依次展示

首先展示最受關注的有嚴重逾期行為的呆賬業務，然後按照「五級分類」的嚴重程度（即損失、可疑、次級、關注、正常）依次展示其他未結清業務。

『捌』 徵信機構或者信息提供者收到異議，自收到異議之日起多少日內進行核查和處理

20日，法律依據如下：

《徵信業管理條例》

第二十五條 信息主體認為徵信機構採集、保存、提供的信息存在錯誤、遺漏的，有權向徵信機構或者信息提供者提出異議，要求更正。征

信機構或者信息提供者收到異議，應當按照國務院徵信業監督管理部門的規定對相關信息作出存在異議的標注，自收到異議之日起20日內進行核查和處理，並將結果書面答復異議人。

經核查，確認相關信息確有錯誤、遺漏的，信息提供者、徵信機構應當予以更正；確認不存在錯誤、遺漏的，應當取消異議標注；經核查仍不能確認的，對核查情況和異議內容應當予以記載。

(8)金融機構接到異議擴展閱讀：

徵信機構未對異議按要求核查的法律責任：

《徵信業管理條例》

第三十八條 徵信機構、金融信用信息基礎資料庫運行機構違反本條例規定，有下列行為之一的，由國務院徵信業監督管理部門或者其派出機構責令限期改正，對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款；

對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款；有違法所得的，沒收違法所得。

給信息主體造成損失的，依法承擔民事責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（六）未按照規定對異議信息進行核查和處理；

第四十條 向金融信用信息基礎資料庫提供或者查詢信息的機構違反本條例規定，有下列行為之一的，由國務院徵信業監督管理部門或者其派出機構責令限期改正，對單位處5萬元以上50萬元以下的罰款；

對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款；有違法所得的，沒收違法所得。

給信息主體造成損失的，依法承擔民事責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（四）未按照規定處理異議或者對確有錯誤、遺漏的信息不予更正；

『玖』 《反洗錢法》第三十二條規定了金融機構的哪些行為

第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；

（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（五）違反保密規定，泄露有關信息的；

（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；

（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構有前款行為，致使洗錢後果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。

『拾』 金融機構接到行政機關依法作出的劃撥存款匯款的決定後，應當

《中華人民共和國行政強製法》第四十七條：
劃撥存款、匯款應當由法律規定的行政機關決定，並局面通知金融。金融接到行政機關依法作出劃撥存款、匯款的決定後，應當立即劃撥。