異地非持牌金融機構報告範本

㈠ 薩摩耶金服是靠譜的金融機構嗎

薩摩耶金服是正規的，合作的機構也都是正規持牌的金融機構，不是隨便一個金融企業就可以和持牌機構合作的，持牌機構對這方面的合作商的篩選非常嚴格。

㈡ 借貸寶是持牌金融機構嗎

這個是p2p，它沒有金融機構的資質，並且這個平台是高利貸平台。

㈢ 惠眾金融安全嗎，惠眾金融7月28日運營報告

恵眾金融肯定是不安全的。
第一，不是頭部P2P公司，在2019年能不能生存下來都不確定。專
第二，存款雖屬然付息高，但是作為投資者完全不知道其真實用途，很多公司都存在挪用或者個人貪污情況，特別是這種錢來得太快。千萬不要在網上看個公司自己的運營報告就認為該公司好，這個報告分分鍾做出來。
第三，非持牌金融機構，以利當先，放貸款也是高息的，肯定不會顧及社會穩定和安全。
綜合以上，還是那句話，請相信持牌金融機構，遠離非持牌金融機構。

㈣ 「非持牌」是什麼意思

所謂「非持牌」，對應的「持牌」是指銀行設立分支行和專營機構，需當地銀監局核准。銀行在異地設立部門、部門分部或業務中心的，不受當地銀監局管轄，業務數據報送給總行（法人）所在銀監局。

在上海設立的非持牌機構，主要有兩種類型，一種屬於總行部門的分部；另一種是獨立部門，相當於是把整個部門搬到上海，由分管行長直管。具體涉及的業務板塊包括同業、金融市場和投行等，但掛牌可能以「研究中心」為名。

但從監管的角度看非持牌機構，由於物理隔離，法人所在地銀監局在監管資源和手段上都存在局限；經營所在地監管部門又不掌握真實數據和情況，有可能因此形成一定的監管真空地帶。

隨著監管政策逐漸明朗，據多名消息人士反饋，已有銀行在2017年底前撤回總部，而2018春節後，更多銀行開始部署行動，已有銀行一邊談判「退租」，另一邊安排人員分流。

㈤ 非金融機構多頭授信是什麼意思，我沒有小貸，

多頭授信是指XX銀行兩家或者兩家以上分支機構或者同分支機構不同部門，對同一客戶進行客戶授信的行為。而信用卡的「多頭授信」，是指多家銀行向一名持卡人發放信用卡，個人信用額度為各銀行信用卡額度的總和。

㈥ 百融中的非銀機構借貸等級是什麼意思，有哪位大神解答下

非銀，指的是非銀行以及持牌金融機構的借款吧，在提查查也能看到這些報告，還能看到短期內申貸多少家、逾期多少、欠債多少等

㈦ 上海非持牌銀行機構正在加速撤出嗎

據悉，上海非來持牌銀行機構正在源加速撤出。有城商行駐滬人士透露，該行要求3月底前撤出上海辦公室，6月底前完成人員安排：或辭職，或回總部工作。亦有銀行接到的撤租通知時間點在6月底。

自2016年以來，地方監管多次對駐滬非持牌金融機構進行調研，而最新一次監管公開表態，是1月13日銀監會下發《進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》（銀監發〔2018〕4號），將「未經批准設立分支機構、網點，包括異地事業部、業務部、管理部、代表處、辦事處、業務中心、客戶中心、經營團隊等，並從事業務活動」定義為「違法違規展業」行為。

㈧ 《非法集資處罰條例》如何嚴控非持牌機構募資

8月24日，國務院法制辦公室就《處置非法集資條例(徵求意見稿)》公開徵求意見。

當前，非法集資案件高發頻發，擾亂了正常的經濟金融秩序，損害群眾切身利益，影響社會穩定。記者從國務院法制辦獲悉，8月24日由銀監會起草的《處置非法集資條例(徵求意見稿)》已經在中國政府法制信息網全文公布，公開徵求社會意見。

對此，肖颯認為，該條款對各個非持牌金融機構的募資進行了360度無死角禁止，不利於擴大我國互聯網金融已經走在世界行業的優勢，對於新興融資渠道可能會「誤傷」，建議留有餘地和空間，畢竟「水至清則無魚」。

目前社會關注度較高的「虛擬貨幣」也被納入《徵求意見稿》，中倫文德律師事務所高級合夥人表示，對於以發放虛擬貨幣融資的ICO眾籌項目來說，在不涉及股權交易且有真實的底層項目、經營活動的，較難認定為非法集資行為，仍需調查部門調查後予以確認。

㈨ 把金融機構圈在當地真的能為實體經濟服務嗎

金融機構能盤活社會資金，降低企業融資成本，促進社會經濟發展！