❶ 美國怎麼做金融業的
額,這樣說吧,兩個方面,一個是依靠傳統業務的市場佔用率,一個是開拓新市場,金融創新,和金融衍生品。
1、這個就沒什麼好說了,傳統的業務,融資,投資,比如某個公司要開展一個項目或者拓寬市場,需要進行融資,就去找投行,投行說,你開個價,賣多的部分算我們的收益(具體就比較復雜了,舉個兩個例子,公司舉債投資,發行債券,和投行協商一個可以接受的債券收益率,投行則承諾保證某個最低出售價來保證公司最低限度的債務融資,另一個雷同,股權融資,也是相似),當然傳統業務還包括但不限於:資產重組,兼並收購,金融融資投資咨詢,證券發行承銷等等等等。
2、金融創新,這個就是為客戶開發量身定做的金融產品或者衍生品。一樣我舉個例子。
CDS知道不?07年金融海嘯就因為這個,起源是什麼那?
商業銀行最簡單的盈利方式是什麼?長借短貸吃利差,簡單點說,你寸的活期,利率低,企業問銀行借錢,利率高,中介的差額,就是銀行的利潤,當然銀行是能發越多債越好啦,賺錢啊,07年之前美國的房市不錯,大家都貸款去買房,銀行賺錢很開心,但存在兩個問題,第一,大量的借款出去面臨違約風險,第二,你不可能手裡只有1塊錢卻放100萬的貸款,這個比例由政府規定
銀行想把手上那些抵押權證(買房者會定期還款給銀行的憑證)變成現金然後再拿這些現金去放貸,這個時候投行就跑去找商業銀行說,我幫你解決,然後把商業銀行那裡的抵押權證全拿來,然後給商業銀行一筆現金,投資銀行拿了這些權證,打包重組成為CDS,再放在市場上賣,賣的錢和付給商業銀行之間的差額就是投行的利潤
當然這只是一個例子,還有千千萬對吧,不可能一一例舉
❷ 美國5大投資銀行是哪些
美國五大投資銀行包括高盛、摩根斯坦利、美林、雷曼兄弟和貝爾斯登。
高盛:一家國際領先的投資銀行和證券公司,向全球提供廣泛的投資、咨詢和金融服務,擁有大量的多行業客戶,包括私營公司,金融企業,政府機構以及個人。高盛集團成立於1869年,是全世界歷史最悠久及規模最大的投資銀行之一,總部設在紐約,並在東京、倫敦和香港設有分部,在23個國家擁有41個辦事處。其所有運作都建立於緊密一體的全球基礎上,由優秀的專家為客戶提供服務。同時擁有豐富的地區市場知識和國際運作能力。
摩根:摩根斯坦利,是一家成立於美國紐約的國際金融服務公司,提供包括證券、資產管理、
企業合並重組和信用卡等多種金融服務,目前在全球27個國家的600多個城市設有代表處,雇員總數達5萬多人。摩根士丹利原是JP摩根中的投資部門,1933年美國經歷了大蕭條,國會通過《格拉斯—斯蒂格爾法》(Glass-Steagall Act) ,禁止公司同時提供商業銀行與投資銀行服務,摩根士丹利於是作為一家投資銀行於1935年9月5日在紐約成立,而JP摩根則轉為一家純商業銀行。 1941年摩根士丹利與紐約證券交易所合作,成為該證交所的合作夥伴。公司在1970年代迅速擴張,雇員從250多人迅速增長到超過1,700人,並開始在全球范圍內發展業務。1986年摩根士丹利在紐約證券交易所掛牌交易。
美林:美林是世界最著名的證券零售商和投資銀行之一,總部位於美國紐約。作為世界的最大的金融管理咨詢公司之一,它在財務世界響叮當的名字里佔有一席之地。該公司在曼哈頓四號世界金融中心大廈占據了整個34層樓。美林證券成立於1885年,是全世界最大的全球性綜合投資銀行。其資本額高達235億美元,在《財富》雜志全球500家大公司排名中,位列證券業第一。
雷曼兄弟:雷曼兄弟公司雄厚的財務實力支持其在所從事的業務領域的領導地位,並且是全球最具實力的股票和債券承銷和交易商之一。同時,公司還擔任全球多家跨國公司和政府的重要財務顧問,並擁有多名業界公認的國際最佳分析師。公司為在協助客戶成功過程中與之建立起的長期互利的關系而深感自豪(有些可追溯到近一個世紀以前)。由於雷曼公司的業務能力受到廣泛認可,公司因此擁有包括眾多世界知名公司的客戶群,如阿爾卡特、美國在線時代華納、戴爾、富士、IBM、英特爾、美國強生、樂金電子、默沙東醫葯、摩托羅拉、NEC、百事、菲利普莫里斯、殼牌石油、住友銀行及沃爾瑪等。
於2008年9月宣布破產。
貝爾斯登:貝爾斯登公司(Bear Stearns Cos.)((紐約證券交易所代碼:BSC)成立於1923年,總部位於紐約,是美國華爾街第五大投資銀行,系全球500強企業之一,是一家全球領先的金融服務公司,為全世界的政府、企業、機構和個人提供服務。公司業務涵蓋企業融資和並購、機構股票和固定收益產品的銷售和交易、證券研究、私人客戶服務、衍生工具、外匯及期貨銷售和交易、資產管理和保管服務。Bear Stearns還為對沖基金、經紀人和投資咨詢者提供融資、證券借貸、結算服務以及技術解決方案。在全球擁有約14,500名員工。
現在美國五大投資銀行僅剩下高盛和摩根斯坦利。
❸ 美國傳奇金融資產管理有限公司
美國傳奇金融資產管理有限公司(The legend of asset management co., LTD)簡稱,總部位於美國加利福尼亞,是全球領先的獨立另類金融資產管理機構之一,也是一家金融咨詢服務機構。其另類資產管理業務包括資產收購、管理和處置,資產重組,接受委託管理和處置資產的服務,追加投資以及經批準的其他業務。管理運用自有資金;受託或委託資產管理業務;與資產管理業務相關的咨詢業務等。美國傳奇金融資產管理有限公司還提供各種金融咨詢服務,包括並購咨詢、重建和重組咨詢以及基金募集服務等。美國傳奇金融資產管理有限公司總部位於美國美國加利福尼亞,並在柏林、巴黎、哥斯大黎加、多倫多、紐約、首爾、奈及利亞、羅馬、孟買、和東京設有辦事處。截止2006年8月30日,其管理的總資產約為782億美元,擁有135位高級管理總監以及約840位投資和咨詢專業人員。
美國在二十世紀八十年代直到九十年代初,曾經發生過一場影響很大的銀行業危機。當時,美國約有1600多家銀行、1300家儲蓄和貸款機構陷入了困境。為了化解危機,聯邦存款保險公司、聯邦儲蓄信貸保險公司竭盡全力進行了援助,美國政府也採取了一系列措施,設立了重組信託公司(ResolutionTrustCorporation,簡稱RTC)對儲貸機構的資產進行處置。RTC在1989—1994年經營的五年多時間,在化解金融風險,推進金融創新等方面多有建樹,被公認為是世界上處置金融機構資產的成功典範。在某種意義上可以說,正是自RTC開始,組建資產管理公司成了各國化解金融風險,處置資產的通行做法.美國傳奇金融資產管理有限公司於1998年應勢成立,為美國化解當時金融風暴作出了卓越的貢獻。並獲得美國政府的大力支持。
❹ 美國金融監管部門和金融調控部門同一嗎
美國金融監管部門和金融調控部門不是同一單位。
在美國實行的權力分開內的制度。金融監管部門容負責,金融領域所有問題的監管,就是裁判員。美國金融業監管局(The Financial Instry Regulatory Authority,簡稱FINRA)是美國最大的非政府的證券業自律監管機構,於2007年7月30日由美國證券商協會(NASD)與紐約證券交易所中有關會員監管、執行和仲裁的部門合並而成,它主要負責證券交易商於櫃台交易市場的行為,以及投資銀行的運作,監管對象主要包括5100家經紀公司、17.3萬家分公司和66.5萬名注冊證券代表。其核心目標是加強投資者保護和市場誠信建設,通過高效監管,輔以技術服務,實現此目標。
金融領域的調控部門,主要負責具體的調控措施,比如美聯儲,是足球員。在美國具有嚴格的分權制度。負責單位和監管單位嚴格分開。
❺ 美國長期資本管理公司為什麼會破產
1998 年初,LTCM 擁有40 多億美元的資本,但它通過借貸所持有的資產,包括債券內、股票、外匯及容期貨等,卻達到了1200 多億美元。正是由於過高的杠桿比率使得LTCM 在小概率事件面前損失慘重,幾近破產。
股指期貨等金融衍生產品雖然允許投資者運用較高的杠桿比率,這增大了盈利的機會,但同時也蘊含著較大的風險。因此,投資者在做股指期貨投資交易時不要過量操作。否則,一旦市場走勢與預期的相反,就可能會帶來巨大的損失。特別是歷史數據和規律並不能等同於未來。歷史不會簡單地重復,基於歷史數據所總結出來的規律未必會一直適用。小概率事件的發生以及市場環境的變化可能會導致以前的規律失靈。我們在交易過程中永遠要考慮到意外發生的可能性,謹慎面對市場新變化。
❻ 美國金融市場的管理者是誰
是美聯儲,美國聯邦儲備局
美聯儲的基本職能包括:
⒈通過三種主要的手段(公開市場操作,規定銀行准備金比率,批准各聯邦儲備銀行要求的貼現率)來實現相關貨幣政策;
⒉監督、指導各個聯邦儲備銀行的活動;
⒊監管美國本土的銀行,以及成員銀行在海外的活動和外國銀行在美國的活動;
⒋批准各聯邦儲備銀行的預算及開支;
⒌任命每個聯邦儲備銀行的九名董事中的三名;
⒍批准各個聯邦儲備銀行董事會提名的儲備銀行行長人選;
⒎行使作為國家支付系統的權利;負責保護消費信貸的相關法律的實施;
⒏依照《漢弗萊▪霍金斯法案》(Humphrey Hawkins Act)的規定,每年2月20日及7月20日,應當向國會提交經濟與貨幣政策執行情況的報告(類似於半年報);
⒐通過各種出版物向公眾公布聯邦儲備系統及國家經濟運行狀況的詳細的統計資料,如通過每月一期的聯邦儲備系統公告(Federal Reserve Bulletin);
⒑每年年初向國會提交上一年的年度報告(需接受公眾性質的會計師事務所審計)及預算報告(需接受美國審計總局的審計);
⒒另外,委員會主席還需定時與美國總統及財政部長召開相關的會議並及時匯報有關情況,並在國際事務中履行好自己的職責。
❼ 美國前十大基金公司是什麼
美國十大基金公司
1、富達投資(1萬億美元)
富達是全球最大的基金公司,它的分支機構遍布全球15個國家,管理的資產高達1萬億美元。
2、摩根士丹利
摩根士丹利是最早進入中國的投資銀行,主要投資領域是製造行業、食品行業、飲料行業、家居建材、房地產等等。
3、黑石集團(982億美元)
黑石集團也被稱為佰仕通集團,管理的總資產達到982億美元,是全球最大的獨立資產管理機構,也是美國規模最大的投資管理公司。
4、貝恩資本(650億美元)
貝恩資本是國際上最大的私人股權投資基金,一共管理的資金為650億美元。
5、KKR(835億美元)
KKR是美國十大基金公司排名中歷史最悠久的機構之一,早在1976年的時候就已經成立,總部在美國的紐約,業務遍布全球各地,2013年的時候管理的資產就達到835億美元。
6、高盛集團
在1869年的時候就已經成立,是世界上規模最大的投資銀行之一,主要投資的領域是銀行證券、石油、汽車、通訊等等,著名案例有聯想投資、美的、西部礦業等等。
7、德克薩斯太平洋集團
成立時間是1992年,是一家比較年輕的基金公司,但是管理的資產達到300多億美元,主要是在技術工業零售消費、航空金融服務、銀行業保健制葯等等領域投資,也是世界上最大的私人股權投資公司,比較著名的投資案例四聯想集團、友友購物、華奧物種集團公司等等。
8、橡樹資本
這是家國際資產管理公司,成立於1995年,總部在美國的洛杉磯,2013年的時候管理資產達到800億美元,主要投資的策略是房地產、亞洲及新興市場股票、日本投資機會、電力基礎設施、不良債務、高息債券、可換股證券及次級債務等等,比較著名案例是澳門房地產。
9、凱雷投資集團
總部設在華盛頓的一家投資公司,在全球有1575個員工,擁有324個投資基金,也是比較早的進入中國的投資公司,在中國的主要投資基金有凱雷亞洲基金、凱雷亞洲增長基金、凱雷亞洲房地產基金等等,它的主要投資領域是IT服務軟體業、電信通訊網路、電子半導體晶元等等。
10、華平創業投資公司
在美國十大基金公司排名中,華平在1966年成立於美國紐約,在1994年的時候就已經開始在中國投資,比如58同城、神州租車、紅星美凱龍等等都有華平的投資,它管理的資產為440億美元,比較專注於消費、工業和服務、能源、金融服務、醫療保健以及技術、媒體和電信等等,著名案例有浙大網路、亞洲醫葯網等等。
❽ 美國有哪五大銀行和五大投行
一、五大銀行
1、花旗銀行(Citibank,中文名「花旗」源於上海市民對該行的習慣性稱呼)
花旗銀行是花旗集團旗下的一家零售銀行,其主要前身是1812年6月16日成立的「紐約城市銀行」(City Bank of New York)。
經過近兩個世紀的發展、並購,已經成為美國最大的銀行之一,也是一家在全球近一百五十個國家及地區設有分支機構的國際大銀行,總部位於紐約市公園大道399號。
2、摩根大通集團(JPMorgan Chase & Co,NYSE:JPM;TYO:8634)
業界稱西摩或小摩,總部位於美國紐約,總資產2.5萬億美元,總存款1.5萬億美元,佔美國存款總額的25%,分行6000多家,是美國最大金融服務機構之一。
摩根大通於2000年由大通曼哈頓銀行及J.P.摩根公司合並而成,並分別收購芝加哥第一銀行和貝爾斯登銀行和華盛頓互惠銀行。
摩根大通是一家跨國金融服務機構及美國最大的銀行之一,業務遍及60多個國家,包括投資銀行,金融交易處理,投資管理,商業金融服務,個人銀行業務等。
3、美國銀行(Bank of America,NYSE:BAC,TYO:8648)
原中文名「美國美洲銀行」,創建於1968年10月,總部設在舊金山。以資產計是美國第一大商業銀行;2006年,根據《福布斯》2000年排名是世界第三大公司。
4、美聯銀行(Wachovia,又稱瓦霍維亞銀行)
於2001年由美聯銀行同瓦霍維亞銀行合並而成,並延用了後者的名字,是向零售、經紀與公司客戶提供金融服務的最大公司之一,資產總額為5,068億美元,市值達803億美元,截至2005年,股東股本為465億美元。
它的四項核心業務是普通銀行、資本管理、資產管理和公司與投資銀行,主要透過在15個州內以及首都華盛頓的3,277間辦事處為居和企業客戶服務。
5、美國富國銀行(WELLS FARGO)
創立於1852年,總部設在舊金山,是美國唯一一家獲得AAA評級的銀行。創始人是HENRY WELLS和WILLIAM FARGO,全球市值最高銀行。
美國富國銀行是一家提供全能服務的銀行,業務范圍包括社區銀行、投資和保險、抵押貸款、專門借款、公司貸款、個人貸款和房地產貸款等。《財富》雜志於北京時間2017年6月7日晚發布了最新的美國500強排行榜。富國銀行排名25。
二、五大投行
1、高盛集團(Goldman Sachs)
一家國際領先的投資銀行,向全球提供廣泛的投資、咨詢和金融服務,擁有大量的多行業客戶,包括私營公司,金融企業,政府機構以及個人。
高盛集團成立於1869年,是全世界歷史最悠久及規模最大的投資銀行之一,總部位於紐約,並在東京、倫敦和香港設有分部,在23個國家擁有41個辦事處。
2、摩根士丹利(Morgan Stanley,NYSE:MS)
財經界俗稱「大摩」,是一家成立於美國紐約的國際金融服務公司,提供包括證券、資產管理、企業合並重組和信用卡等多種金融服務,目前在全球27個國家的600多個城市有代表處,雇員總數達5萬多人。
3、美林(Merrill Lynch),(NYSE:MER, TYO: 8675)
世界最著名的證券零售商和投資銀行之一,總部位於美國紐約。作為世界的最大的金融管理咨詢公司之一,它在財務世界響叮當的名字里佔有一席之地。該公司在曼哈頓四號世界金融中心大廈占據了整個34層樓。
4、雷曼兄弟公司
自1850年創立以來,已在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供最佳優質服務的良好聲譽。全球性多元化的投資銀行,《商業周刊》評出的2000年最佳投資銀行。
整體調研實力高居《機構投資者》排名榜首,《國際融資評論》授予的2002年度最佳投行。北京時間2008年9月15日,在次級抵押貸款市場(次貸危機)危機加劇的形勢下,美國第四大投行雷曼兄弟最終丟盔棄甲,宣布申請破產保護。
5、貝爾斯登公司(Bear Stearns Cos.)
貝爾斯登公司——全球500強企業之一,全球領先的金融服務公司,原美國華爾街第五大投資銀行。成立於1923年,總部位於紐約市,主營金融服務、投資銀行、投資管理。
參考資料來源:網路——花旗銀行
參考資料來源:網路——摩根大通集團
參考資料來源:網路——美國銀行
參考資料來源:網路——美聯銀行
參考資料來源:網路——美國富國銀行
參考資料來源:網路——高盛集團
參考資料來源:網路——摩根士丹利
參考資料來源:網路——美林證券
參考資料來源:網路——雷曼兄弟公司
參考資料來源:網路——貝爾斯登公司
❾ 美國金融監管機構有哪些
LZ~~你問的是什麼?
據說監管機構有外匯監管機構 金融監管機構 銀行監管機構 還有電力監管機構等等等等~~~
❿ 華爾街五大投行是什麼分別有什麼歷史
華爾街五大投行是高盛、摩根、美林、雷曼兄弟、貝爾斯登。
1、高盛:高盛公司是由德國移民馬庫斯·戈德曼於1869年創立的,在19世紀90年代到第一次世界大戰期間,投資銀行業務開始形成。是全世界歷史最悠久及規模最大的投資銀行之一。
總部位於紐約,並在東京、倫敦和香港設有分部,向全球提供廣泛的投資、咨詢和金融服務,擁有大量的多行業客戶,包括私營公司,金融企業,政府機構以及個人。
2、摩根:摩根斯坦利,是一家成立於美國紐約的國際金融服務公司,提供包括證券、資產管理、企業合並重組和信用卡等多種金融服務,目前在全球27個國家的600多個城市設有代表處,雇員總數達5萬多人。
3、美林:美林是世界最著名的證券零售商和投資銀行之一,總部位於美國紐約。作為世界的最大的金融管理咨詢公司之一,它在財務世界響叮當的名字里佔有一席之地。該公司在曼哈頓四號世界金融中心大廈占據了整個34層樓。
4、雷曼兄弟:全球最具實力的股票和債券承銷和交易商之一。同時,公司還擔任全球多家跨國公司和政府的重要財務顧問,並擁有多名業界公認的國際最佳分析師。
5、貝爾斯登:成立於1923年,總部位於紐約,是美國華爾街第五大投資銀行,系全球500強企業之一,是一家全球領先的金融服務公司,為全世界的政府、企業、機構和個人提供服務。
(10)美國金融管理公司擴展閱讀:
摩根財團在金融業方面擁有雄厚的基礎。其主要支柱是J.P.摩根公司。摩根公司是世界最大跨國銀行之一,在國內有10個子公司和許多分支行,還有1000多個通信銀行。
在國外約20個大城市設有支行或代表處,在近40個國家的金融機構中擁有股權。其經營特點是大量買賣股票和經營巨額信託資產。
它控制著外國37個商業銀行、開發銀行、投資公司和其他企業的股權。此外,還有製造商漢諾威公司、紐約銀行家信託公司以及西北銀行公司、謹慎人壽保險公司以及紐約人壽保障公司等。
在工礦企業方面主要有國際商業機器公司、通用電氣公司、國際電話電報公司、美國鋼鐵公司以及通用汽車公司等;在公用事業方面則有美國電話電報公司和南方公司。