下面說法符合金融機構

⑴ （多選）下列屬於非銀行金融機構的包括A. 證券公司 B. 保險公司 C. 信託公司 D. 財務公司 E. 金融租賃公司

答案選擇A、證券公司和B、保險公司。

中華人民共和國銀行業金融機構，指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

金融機構類型包括：

政策性銀行、國有商業銀行、股份制銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、民營銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、新金融機構、外資銀行、信託公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司。

(1)下面說法符合金融機構擴展閱讀

金融機構的職能：

金融機構通常提供以下一種或多種金融服務：

1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變並構建成不同種類的更易接受的金融資產，這類業務形成金融機構的負債和資產。這是金融機構的基本功能，行使這一功能的金融機構是最重要的金融機構類型。

2、代表客戶交易金融資產，提供金融交易的結算服務。

3、自營交易金融資產，滿足客戶對不同金融資產的需求。

4、幫助客戶創造金融資產，並把這些金融資產出售給其他市場參與者。

5、為客戶提供投資建議，保管金融資產，管理客戶的投資組合。

上述第一種服務涉及金融機構接受存款的功能；第二和第三種服務是金融機構的經紀和交易功能；第四種服務被稱為承銷功能，提供承銷的金融機構一般也提供經紀或交易服務；第五種服務則屬於咨詢和信託功能。

⑵ 按照金融機構大額和可疑交易報告管理辦法規定 以下哪些說法是正確的

《反洗錢法》第23條對調查可疑交易活動有何規定
第二十三條 國務院反洗錢專行政主管部門屬或者其省一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。 調查可疑交易活動時，調查人員不得少於二人，並出示合法證件和國務院反

金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法由中國人
是中國人民銀行頒布的規章,對於規章,立法法沒有規定負責解釋的部門,但規定在出現不一致時的裁決權,具體規定如下. 第八十六條地方性法規、規章之間不一致時，由有關機關依照下列規定的許可權作出裁決： （一）同一機關制定的新的一般規定與舊的特別

⑶ 按照《金融機構大額交易和可疑交易管理辦法》規定，以下哪些說法是正確的

交易網站去抄交易就屬於正規的管理，自襲然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑，這句話是正確的。

金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。

金融機構應當通過其總部或者總部指定的一個機構，按本辦法規定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。

(3)下面說法符合金融機構擴展閱讀：

金融機構大額交易和可疑交易管理辦法主要調整

對跨境資金交易，金融機構應當報送大額交易報告，將大額現金交易的人民幣報告標准由「20萬元」調整為「5萬元」，以人民幣計價的大額跨境交易報告標准為「人民幣20萬元」。

將《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號發布）第十五條修改為「金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易後，及時以電子方式提交可疑交易報告。

⑷ 關於商業銀行存放同業及其他金融機構的款項，下列說法正確的是（ ）。

【答案】C
【答案解析】本題考查對商業銀行存放同業及其他金融機構的款項的了解。商業銀行在其他銀行保有存款的目的是便於在同業之間開展代理業務和結互收付，而不是投資。存放同業是商業銀行現金資產的一部分，屬於活期存款的性質。故選C。 

⑸ 以下哪些說法是錯誤的 反洗錢現場檢查

以下哪些說法是錯誤的（ D）。
A. 反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門內通過進駐被查單位容辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢
法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式
B. 中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查
C. 中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的信息保密，不得違反規定對外提供
D. 中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰

⑹ 民間金融機構包括哪些

關於民間金融組織概念有不同口徑。
廣義的說法，是指除了國家辦的銀行和其他金融機構之外，在城鄉出現的一些民間貨幣信用組織。狹義的說法，民間金融組織是指農村民辦的未經人民銀行批准並核發金融營業許可證的非正規金融機構組織。
它包括儲金會、基金會、互助會、信用服務站（公司）、合股信用社等各式各樣的集體金融組織及私人金融機構。

我國農村民間金融的三個層次

•合理又合法的「非正規金融」，即通常所說的「正常民間金融」，主要指民間借貸。
•合理不合法的「灰色金融」，這一層次主要包括民間集資、合會、私人錢庄等。
•不合理也不合法的「黑色金融」，主要指高利貸、金融詐騙和洗錢等違規犯罪活動。

資料來自網路文庫

⑺ 急：有關電子商務的題目

1. 在進行電子商務時，顧客可以利用( A )等網上工具，進行網上咨詢洽談。
A: 電子郵件 B: 電報 C: 信函 D: 傳真
2. 製造商和外部原材料供應商之間的電子商務屬於( A )。
A: 企業之間的電子商務 B: 企業與政府部門之間的電子商務
C: 企業內部的電子商務 D: 企業與消費者之間的電子商務
3. EDI軟體系統主要由轉換軟體、翻譯軟體和通信軟體構成，現假設發送方要將應用系統文件經軟體處理通過網路傳送給接收方，軟體的執行順序是怎樣的?( A )
A: 轉換軟體一翻譯軟體一通信軟體 B: 通信軟體一翻譯軟體一轉換軟體
C: 通信軟體一轉換軟體一翻譯軟體 D: 翻譯軟體一轉換軟體一通信軟體
4. 網上銀行的基本特點不包括（ A ）。
A: 經營成本高 B: 服務方便、快捷、高效、可靠
C: 全面實現無紙化交易 D: 簡單易用
5. 以下屬於電子支票類的電子支付工具是（ A ）。
A電子現金 B電子錢包 C電子劃款 D智能卡
6. 關於數字簽名的說法正確的是（ A ）。
A：採用數字簽名，能保證信息是由簽名者自己簽名發送的，但由於不是真實簽名，簽名者容易否認
B：採用數字簽名，不能夠保證信息自簽發後至收到為止未曾作過任何修改，簽發的文件真實性
C：數字簽名的加密方法以目前計算機技術水平破解是不現實的
D：用戶可以採用公鑰對信息加以處理，形成了數字簽名
7. 電子商務發展至今經歷四個階段，以下哪個是戰略性的轉變階段( A )
A：外部交流合作階段 B：內部協同工作階段 C：內部交流階段 D：網路貿易階段
8. 電子貨幣是相對傳統貨幣而言的一種新型的支付手段種類，以下說法正確的是（ A ）。
A：電子貨幣具有用途少、使用靈活、匿名性、快速簡便等特點
B：使用電子貨幣需要與銀行連接才可進行操作
C：電子貨幣只有智能卡形式的支付卡
D：Mondex卡用於網下的支付，eCash用於網上的支付
9. 網上商店賣給政府部門辦公用品，這屬於哪一類電子商務（ C ）。
A：B2C電子商務 B：B2B電子商務 C：B2G電子商務 D：C2C電子商務
10. （ D ）是網路通信中標志通信各方身份信息的一系列數據。
A：介紹信 B：身份證 C：工作證 D： 數字證書
11. 屬於按電子商務交易的運作方式劃分的是 ( D )
A: EDI（電子數據交換）商務 B: B2C C: B2G D: 間接交易型電子商務
12. 按參與交易的主體對象分，網上商店最適合屬於哪一類? （ A ）
A: B2C B: C2C C: 企業內部的電子商務 D: B2B
13. EDI翻譯軟體的功能是 ( D )
A: 把文本文件轉換成標準的網頁圖像文件
B: 把平面文件轉換成標准報文文件
C: 把資料庫的數據轉換成XML格式
D: 把資料庫的數據轉換成HTML格式
14. 下列哪個不是信息安全的基礎特性 D
A.機密性 B.可靠性 C.可用性 D.完整性
問題補充：15. 不屬於電子商務系統組成成員的是：（ C ）
A: 客戶（包括購物單位、消費者）
B: 供貨方（包括廠家、商戶、電子商城）
C: 相關的安全交易協議（SET、SSL、HTTPS）
D: 銀行（包括商戶銀行，發卡銀行）
16. 用戶可以採用自己的私鑰對信息加以處理，由於密鑰僅為（ C ）所有，就形成了數字簽名。
A：一對用戶 B：一組用戶 C：本人 D：金融機構
17. 下列說法哪一個是正確的? ( A )
A: 企業間網路交易是B2B電子商務的一種基本形式
B: 認證中心存在下的網路商品直銷不屬於B2C電子商務形式
C: 網路商品中介交易不屬於B2B電子商務形式
D: B2C電子商務不屬於網路商品直銷的范疇
18. 加密所必需的兩個要素是( C )。
A: 密鑰+密文 B: 密鑰+演算法 C: 明文+演算法 D: 明文+密文
19. 電子貨幣有三大系統構成：信用卡系統、數字現金系統和（ C ）
A. IC卡系統 B. POS系統 C. 電子支票系統 D. ATM系統
20. 在網上銀行，要使網上交易成功首先要能確認對方的（ D ）
A: 信用程度 B: 是否上網 C: 資金多少 D: 身份

⑻ 關於金融機構反洗錢規定以下表述正確的是a將反洗錢監管范圍有銀行業金融機構

正確答案：ABDE
《反洗錢法》第十九條規定，金融機構破產和解散時，應當將客戶身份 資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構，而不應銷毀，故C選項錯誤。ABD選項中的建立反洗錢內部控制制度、建立客戶身份識別制度以及建立大額交易和可疑交易報告制度均為金融機構的反洗錢義務。E項中開展反洗錢培訓和宣傳工作也屬於金融機構反洗錢義務。故選ABDE。