金融服務客戶等級評估

『壹』 客戶洗錢風險等級分類的原則

客戶洗錢風險等級分類的原則：

金融機構客戶洗錢風險等級分類可遵循以下原則：

一，綜合性原則。

客戶洗錢風險等級分類工作必須以「了解你的客戶」為原則，在綜合考慮和分析客戶的地域、行業、身份、交易目的、交易特徵等各類因素及信息的基礎上進行分類。

二，定量與定性相結合原則。

在對客戶的國籍、行業、職業等定性指標進行分析的同時，還應對客戶資金流量、交易頻率、交易規模等定量因素進行分析，正確地評估客戶的洗錢風險等級。

『貳』 民生銀行客戶分級的標准和相應的管理方法

自2017年3月1日起我行調整了貴賓客戶服務體系及相關服務標准，具體為：取消銀卡版級、金卡級、鑽權石級貴賓客戶標准，採用全新的欣然客戶、悠然客戶、卓然客戶的貴賓客戶體系，貴賓客戶級別根據客戶在我行的實際金融資產月日均(指自然月，同一客戶號的資產)確定。
1.欣然客戶為在我行金融資產月日均（以自然月為准）達到5萬（含）以上的客戶；
2.悠然客戶為我行金融資產月日均（以自然月為准）達到30萬（含）以上的客戶；
3.卓然客戶為我行金融資產月日均（以自然月為准）達到100萬（含）以上的客戶。
4.私銀級客戶標准不變，仍為我行金融資產月日均（以自然月為准）達到800萬（含）以上的客戶。

『叄』 金融機構對客戶等級劃分三級以上在哪個規定里

商業反洗錢

『肆』 企業怎樣對客戶的信用進行評估

企業怎樣對客戶的信用進行評估
（一）財務報表。這是信用分析最理想的信息來源之一，但需注意報表的真實性，最好是取得經過審計後的財務報表。通過計算一些比率，特別是對資產的流動性和准時付款能力的比率進行分析，來評價企業能力、資本、條件的好壞，以利於企業提高應收賬款投資的決策效果。
（二）信用評級報告或向有關國家機構核查。銀行和其他金融機構或社會媒體定時都會向社會公布一些客戶的信用等級資料,可以從相關報刊資料中進行搜集，也可向客戶所在地的工商部門、企業管理部門、稅務部門、開戶銀行的信用部門咨詢，了解該企業的資金注冊情況、生產經營的歷史、現狀與趨勢、銷貨與盈利能力、稅金繳納情況等,看有無不良歷史記錄來評價企業的品德等。風險預警網收錄海量各級人民法院判決文書、企業/個人案件信息、法院執行信息、稅務信息、行政執法信息、催欠信息等並每日更新。信息完整,內容真實,查詢簡便，實時查詢企業的工商變更、經營異常、開庭公告、裁判文書、失信信息、網貸逾期信息，環保執法信息，股權出質、動產抵押、股權凍結等信息，幫助用戶及時掌握企業異常情況。同時為商業銀行、P2P、小額貸款、電商金融、消費金融等小微金融機構提供大數據驅動的信貸風控決策服務。
（三）商業交往信息。企業的每一客戶都會同時擁有多個供貨單位，所以企業可以通過與同一客戶有關的各供貨企業交換信用資料，如往來時期的長短、提供的信用條件以及客戶支付貨款的及時程度等。

『伍』 存在什麼情形之一的金融機構可直接將其風險等級確定為最高

一）風險相當原則。金融機構應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域採取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域採取簡化的反洗錢措施。
（二）全面性原則。除本指引所列的例外情形外，金融機構應全面評估客戶及地域、業務、行業（職業）等方面的風險狀況，科學合理地為每一名客戶確定風險等級。
（三）同一性原則。金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內的不同金融機構賦予不同的風險等級。
（四）動態管理原則。金融機構應根據客戶風險狀況的變化，及時調整其風險等級及所對應的風險控制措施。

『陸』 證券客戶風險評分為56分算哪一等級

屬於積極型等級。由低到高分為5大類，保守型，謹慎型，穩健型，積極型回和激進型。得分答54-82分，為積極型投資者，可進行中高風險投資，可購買港股通股票；得分83分以上，為激進型投資者，可進行高風險投資。

『柒』 如何查看自己在農行的客戶等級

去中國人民銀行去打一份徵信報告就知道了！

農業銀行個人客戶信用等級評定對象按個人客戶收入來源分為工薪供職類和個私業主類兩大類，分別適用相應的評價指標體系。工薪供職類客戶是指以單位工資薪酬為主要收入來源的自然人。

個私業主類客戶是指以個人經營所得為主要收入來源的自然人，包括個體工商戶、非法人資格的私營企業業主等。

辦理個人住房貸款業務、農業銀行規定的低風險信貸業務、助學貸款、下崗失業小額擔保貸款、農戶扶貧貼息貸款、農戶貸款等業務的客戶可免予評級。對辦理其他個人信貸業務的客戶（信用卡透支除外）均應按規定進行評級。

(7)金融服務客戶等級評估擴展閱讀：

農行ccs等級代表著反洗錢客戶風險評估等級農行反洗錢客戶風險等級分類系統(CCS)。反洗錢客戶風險等級分類系統是農業銀行根據人民銀行和監管部門的要求建立的。該系統是按照規定的標准、程序和要求,對客戶的洗錢和融資風險進行評估,並將客戶按照洗錢和融資風險程度劃分為不同等級的過程。

貢獻月大，級別越高。

銀行信用評級一般包括三個步驟：首先，估價銀行獨立的財務實力和外部營業環境 便確定其個體評級；然後，確定一個支持評級；最後，綜合個體評級和支持評級這兩個不同因素，經過專家會議討論，得出銀行的信用評級。

『捌』 反洗錢客戶風險等級評定是指什麼

反洗錢客戶風險等級分類指按照客戶的特點或者賬戶的屬性，綜專合考慮其所在地域屬、所辦業務、所處行業、所從事職業、客戶交易規律等因素，為其劃分風險等級，同時予以持續關注，適時調整、並針對不同風險等級採取相應的風險控制措施。

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反洗錢的意義

反洗錢的制定和實施，對未來中國經濟社會的健康有序發展具有重大意義。這主要體現在以下幾個方面：

一是有利於及時發現和監控洗錢活動，追查並沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩定；

二是有利於消除洗錢行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；

三是有利於發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防範新的犯罪行為；

四是有利於保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義；

五是有利於參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象