A. 電話溝通開場白應該往哪方面下重手呢（金融）
在電話銷售中,你只有30秒的時間說服顧客聽你說話,開場白必須要引起顧客的興趣,說明你是誰,你要做什麼,以及為什麼要聽你說。所以電話銷售人員的開場白可以讓客戶獲得關於自己的第一印象,也決定著銷售是否順利進行，並最終把產品賣給客戶，所以開場白對銷售人員來說至關重要。
開場白具有以下幾種:
一，諾曼拉文式開場白
美國著名的銷售人員諾曼.拉文是美國加州舊金山拉文金融集團總裁，在保險界擁有相當高的地位，曾獲得保險業最高榮譽獎---約翰牛頓羅素獎。他曾說過：「成功需要我們將自己銷售給自己，並把自己銷售給別人。」以下是他曾用過的被證實有效的話語開場白。
"我很高興認識您,不過我對您的了解還不像我期望的那麼多,不管日後我們會不會有業務上的往來,我真的很高興認識您,您介意跟我聊聊嗎?"
"我不希望在我沒有完全了解您的狀況之前,就貿然推薦任何解決辦法,所以您不介意在我們正式討論前,先問您幾個問題。"
"XX,我不知道您的財務狀況是否已經達到您的個人目標了,您也知道我擅長幫別人做財務規劃,執行理財工作,我很樂意找機會幫您檢視一下您的狀況,我們下周碰個面好嗎?到時我們可以一起討論還有什麼可以改善的地方。"
"XX,我在幫人實現理財夢想方面,是個很不錯的高手,我覺得您的財務方向是否規劃的適宜真的很重要,所以我想我們下周找個時間一起吃午飯,順便談一談好嗎?"
這些直接 坦誠的語句會給客戶以誠實,穩重信賴的好印象.而諾曼.拉文以及眾多銷售人員的成功也有力的證明了坦誠式開場白是一種頗為有效的開場白。
二、請求幫忙式開場白
一般情況下，你一開始訴說困難，要求對方給你提供幫助，對方是不好意思斷然拒絕的。
「早安，我是哈里辦公用品公司的瓊妮。不知道您是否可以幫個忙?(停一下)請問你們哪一位主管負責辦公用品的采購?」
「早安，我是哈里辦公用品公司的瓊妮。不知道您是否可以幫個忙?(停一下)您能告訴我，負責采購辦公用品的主管名字嗎?」
一般情況下，對方會說：「只要可以做到，我很樂意幫忙。」
上面兩句開場白有兩個特點：1.用「主管」比用「先生」好。因為「主管」表示你要找的人是有決定權的人。2.「哪一位」是一個很好的開放式問句，讓對方沒有拒絕的餘地。
當你知道主管的名字後，你可以請求顧客幫你轉接要找的人。
「謝謝您，莎莉，麻煩您幫我接一下××主管。」
小姚是一位兒童用品推銷員。一天，她打電話給一位有個2歲小孩的年輕媽媽。
「××女士，您好。我有件事情請您幫忙。我想請問一下，像您這樣正在帶小孩的人，最想給小孩買什麼東西？」
年輕媽媽說：「比如我來說吧！我小孩現在2歲，我最想給他買的就是具有開發智力作用的玩具，還有一些有助於他日後成才的學習資料，比如簡單的識字表、識物圖、視聽教材等。」
「您的意思是說，您現在最想要的是智力玩具和學習資料，是嗎？巧得很，我現在手中就有許多這方面的東西，我想您一定會喜歡，您看我什麼時候給您帶過去？順便看看您那可愛的小孩。」
「那就明天下午吧！」年輕媽媽爽快地說。
「好的，明天下午2點我准時到。」小姚說。
三、激發興趣式開場白
創造顧客的興趣是推銷成功的第一理由。據了解，在沒有外在壓力的情況下，沒有人願意做自己不感興趣的事情。顧客只有在對你說的話感興趣時，才會給你時間聽你講，進而才有可能掏腰包購買。
那麼，如何創造或者激發顧客的興趣呢？雖然人的興趣各不相同，但大體來說，有以下幾種方式：
第一，認同感。大約有50％的顧客追求認同感，他們需要別人的贊賞。對付這類顧客的策略就是強調公司和產品或服務的名氣。
第二，安全感。另外，25％的客戶需要的是安全感。他們不喜歡冒風險，和這樣的客戶打交道一定要強調你們產品或服務的可靠性，不會帶來太大的風險。
第三，收獲感。最後的25％就屬於這個范圍。這些客戶要的是實惠。吸引他們，就要重點宣傳產品的優良性能，或優質服務，給他們更多的實惠。
應對客戶最重要的戰略是確定他們的內心想法是什麼，是想要更多的實惠，還是避開風險？一旦知道了哪種想法佔優勢，便可以順其心意，從而極大地減少客戶購物時的猶疑不決。而要做到這一點，就需要認真傾聽顧客的反映，看他們在強調什麼。
約翰·沙維祺是美國百萬圓桌協會的終身會員，是暢銷書《高感度行銷》的作者，他被美國學院授予「最偉大壽險業務員」稱號。
一次，他打電話給一位美國哥倫比亞大學教授強森先生。
約翰·沙維祺說：「哲學家培根曾經對做學問的人有一句妙語，他把做學問的人在運用材料上比喻成三種動物。第一種人好比蜘蛛，他的研究材料不是從外面找來的，而是由肚裡吐出來的。這種人叫做蜘蛛式的學問家。第二種人好比螞蟻，堆積材料，但不會使用。這種人叫做螞蟻式的學問家。第三種人好比蜜蜂，采百花之精華，精心釀造。這種人叫做蜜蜂式的學問家。培根的比喻耐人尋味。」
「教授先生，培根的這種比喻，您覺得您屬於哪種學問家呢？」約翰·沙維祺問。
這樣一番問話，使對方談興濃厚。
四、錄音帶式開場白
也許你以前從來沒有使用過錄音帶來協助推銷，認為這種方法在實際工作中行不通，也認為這種方法效果不會太好。那我想說的是這是一種自我設限。沒有做過就不能說做不到。
推銷是一種不斷自我創新的過程，要勇於嘗試一些別樣的方法。畢竟，要改變結果先得改變行為，一樣的行為，只會得到一樣的結果。推銷本身是一種藝術，藝術是需要靈氣和創新的。運用「錄音帶」開場白話術就是一種創新。
以下是運用錄音帶協助推銷的真實案例。
羅曼是一家雜志社發行員，他負責某城市的推廣發行工作。
「我是羅曼，今天我懇切地期待您聽聽瓊斯先生就有關新辦雜志而向您報告的錄音。」
「錄音帶大約2分鍾。現在就讓我來播放好嗎？播放後請提出您的寶貴意見，有任何詢問，當洗耳恭聽。」
這時，顧客一般不會拒絕，因為他不知道錄音帶里到底講什麼。顧客會說：「行，我可以聽聽。」
「謝謝！現在就讓我來播放。」
顧客問：「錄音帶的內容是什麼？對我有什麼好處？」
羅曼說：「是瓊斯向您報告一些有關新雜志的事。由我說明，不如瓊斯先生本人現身說法來得真切。讓我播放給您聽好嗎？」
「你所說的新雜志究竟是怎樣的一份雜志？」
「詳細內容與其讓我說明，倒不如聽聽瓊斯本身的說明，也許您更容易了解。現在不妨播放錄音帶聽聽如何？」
「首先感謝你的來電，但我不知道你是怎麼知道我的電話的。」
「我雖然不知道詳情，但我想一定是瓊斯先生從您所訂閱過雜志的品味來推測的，相信您必定對他所辦的新雜志感興趣而謹記您的大名的吧！」
錄音帶播完後。
「××先生，請給瓊斯捧捧場，訂閱一份3年長期的好嗎？還是2年長期或1年的呢？也有永久訂閱，悉聽尊便。」
「謝謝您，我想不久將由瓊斯奉上他的親筆謝函的。我想現在就記下您的通訊地址。」
「我根本就沒有看到過是什麼樣的雜志，倉促間我如何確定。」
「是的！您說的非常有道理，我會立即通知瓊斯，讓瓊斯寄上有關雜志說明以及他的親筆書信給您。打擾您寶貴的時間，真是非常感謝。」
五、「靠山」式開場白
「靠山」開場白話術基本形態是「我受××之託……。」
「我受王燦先生之託給您打這個電話。」
「我在聯邦公司王董事長的授意下，給您打這通電話。」
下面是一個叫托尼的電話行銷人員在推銷他的電話系統。
「××先生，您好，我叫托尼，我是CCI電話行銷公司的職員。CCI是專業的電話行銷公司。我受紐約電話公司的委託，特意打電話給您，如果我打電話的時間不很合適，有打擾您了，我只能說聲抱歉。因為我確認我今天給您介紹的東西是件了不起的東西，它可以為您帶來極大的方便，不僅如此，還有更重要的是我可以幫您以最少的錢去擁有它。因為，紐約電話公司在這個禮拜之內實行優惠酬賓活動，您可以享受8折優惠。」
「這個電話系統的好處就是，當您還在通話時，突然又有一通電話打進來。一般的電話機是處於占線狀態，但它不會，它可以同時接進來，您可以讓第二個電話稍等片刻。完成這個動作也很簡單，您只需要按一下電話保留鍵即可。打電話的對方也不會聽到「嗡嗡」作響的聲音，而是悅耳動聽的音樂。假如，您想跟兩個電話交替講話，您也只需按一下交換鍵即可。無論幾次都可以和兩人通話，酷似兩條線路似的。」
「還有一種不可思議的功能，××先生，您想了解一下嗎？」
「是這樣的，如果有人打電話到您家裡，而您又不在，您就可以把電話轉移到您指定的電話號碼上。要達成這樣的結果很簡單，您只需按一下電話轉移鍵，並在電話上輸入您要轉入的電話號碼即可。再也不用去電信局辦那種煩瑣的呼叫轉移手續了。這樣做的好處有二：一是不會丟失任何一通電話；二是防止小偷試打電話沒人接之後就入室做案。」
「今天，您如果現在、立刻、馬上決定申請，就可以享受到原價200美元的8折優惠，也就是說只需160美元。您不覺得這件事太有趣了嗎？」
「好的，我決定裝一個吧！」顧客說。
「謝謝您的惠顧，我已受理了您的申請，今天就可以為您辦手續，您一個星期之內就可以使用。我相信您會喜歡我們的服務的。謝謝。」
B. 求電話推銷和會面見客技巧（高分懸賞）
電話技巧就在於如何用聲音和語氣去讓對方信服。
首先就在於傾聽，聽懂對方在電話中表達的意思
聽完後，再有技巧的去回復及適當的去「將軍」，當然要適時地下套，讓客戶無法拒絕，要採取主動，不給他拒絕的機會。再者，服務一定要到位，電話中的心態一定要保持平穩，語言溝通也要根據不同層次的客戶去適應他們的方式，最終達到我們的目的
經紀人見客技巧
經紀人在每次見客時，一定會面臨許多多問題,或者客戶有意提出許多問題給經紀人，但切勿氣餒，如果經紀人能一一回答並擊破客戶的問題，成功的可能性便很高，阻力越大，機會反而越大。以下是一般客人可能提出的問題，如經紀人能順利回答，你便成功了一半。
第一、我沒興趣
答案A：你的說話我亦同意，無可否認，當你未了解一件事情之前，當然是沒有興趣，但有一件事是每一個人都會有興趣的，就是賺錢，所以如果任何人、任何行業，能夠穩打穩扎地去賺錢的話，任何人都會感到有興趣了。如果說連賺錢都沒興趣的話，這個人精神必定不正常，我一再強調我們是專業人才，在這一行業裡面能夠提高閣下對賺錢的興趣。
答案B：我們公司正是向沒有興趣的人士來介紹。如果您有興趣，您已經做了，我還須向您介紹嗎？做生意重要的是有沒有的做。先計劃考慮，有的做便做，沒的做便算。最起碼可學一項投資。指數期貨買賣現在是非常的流行，全中國以至全世界每個城市，每天都有無數的人買賣指數期貨，這么多的人來做，就是因為他們覺得有的做。每天電視上報紙上不斷的有指數期貨的行情消息報道，因為市場很旺盛。
第二、我沒時間
答案A：每天每日都很繁忙去工作，目的是為了什麼？就是想去賺錢，我相信閣下雖然工作很忙，但是站在一個生意人的立場來說，假如有一種生意可以令你賺錢及給你帶來財富的話，我相信亦會在百忙中抽出時間來為自已的利益設想一下。以股票為例，獲利數以萬計，就憑他們可以當機立斷，把握到賺錢的機會，因為價格的上落，變化萬千，如果不能夠把握第一時間入市的話，就可以會錯失良機，而且每一樣生意都有一個開始，如果你能夠在某些方面這行業裡面作初步的嘗試，且有成果的話，我相信閣下將會進一步投資，花更多的時間去深入研究，以期大量斬獲。
答案B：其實時間是人定出來的，我有許多客戶都像你一樣是老闆，他們也很忙，沒有時間，為什麼他們也會做呢？因為他們認為指數期貨買賣是由利可圖的。其實您現在應該考慮的是這行生意可不可以做，而不是時間的問題，假如這行這行生意能賺錢的話，您就算再忙，也可能會考慮的。假如您成為我們的客戶了，每天所花的時間也只不過是幾人電話而已。因為每天我們會先計劃什麼價位入市，什麼價位離場，只需要電話聯絡便可以了。
第三、我沒本錢
講到現在，我從頭到尾都沒有向您提過的問題，假如我的計劃真的可行的話，我相信您就算沒錢，您也會想辦法的。相反如果您手上有很多資金，但投資計劃行不通，您同樣不會做，所以問題不是本錢的問題，而是計劃的可行性問題。
第四、朋友說對這一行不熟識不便做
答案A：XXX先生，不知道您的朋友對這行熟悉嗎？相反來說，如朋友建議您做，您是否會馬上同意呢？故此在現今階段我也不鼓勵您馬上來做，因為一定要對這行生意認識後才可做，所以我全講解清楚，等您明白一切後再決定，向客戶講解指數期貨知識是我們的責任。
答案B：你所說的話是對的，但是要知道人不是「生而知之」乃是「學而知之」
就閣下來說，我相信你最初對自已現時的行業，也可以說是一無所知，但是為了要賺錢，你要拚命去研究，經積年累月，你的專業知識增加了，你的眼光獨到，經驗豐富，甚至成為行業中的「天之驕子」，以我自已為例，我初入這行業時，亦是一無所知，但經過了我自已的努力，今天可以說是略有成就。所以我可以在你不熟的情況下能上能引導你；直至你嘗試到有成果為止，可以在這行業大有發展。今日的世界是要「創新」而不是「守舊」。
第五、這一行的風險很大，能夠賺到錢嗎？
任何生意都有賺有蝕，亦沒有任何專家能誇口「包賺」兩個字，技術高、眼光獨、經驗豐富的投資顧問，賺錢的機會可以提高。要知道，如果有一個投資者盲目地投資，就等於賭錢，賺與蝕的比率將會是五十對五十。但由於我們是經過特別訓練的專業人才，所以我們憑我們的眼光、技術，加上公司提供的第一手消息，我們就可以將蝕錢的機會減低，賺錢與蝕錢的比率將可提高。
俗語說：「行船跑馬三分險」，亦即是說每一樣行業都有它風險的一面；如果我們能夠運用我們的學識，經驗以及准確的消息，去避重就輕，化險為夷，將風險盡量減低，隨時把握機會賺錢，有了以下的一切准備，我相信任何風險，我們都是足以應付。
第六、我曾經在別的公司虧過錢
您如果曾經接觸過這行那就更容易明白了。假如您在別的公司賺過錢，我會衷心的替您高興，但是如果您是虧損的話，是不是因為公司的問題，例如經紀人的水平，消息的靈活性等，如果把真的有以上情形，為什麼不考慮別的公司呢？我不敢說本公司是全中國最好的，但是我深信我們的服務和運作比其它的公司更為全面。
第七、我有朋友在這行里虧過錢
要知道賺錢要靠技術和眼光的配合，才可以事半功倍，全世界任何行業，有銳利的眼光和高超的技術，是無往而不利的。蝕了錢的人，並非表示他們不能夠再次賺回來，我們要去研究怎麼會蝕，怎樣去賺回來。俗語說，「失敗乃成功之母」，如果能夠從失敗中得出經驗，便會能成就，怎麼可以半途而廢呢？
第八、我要慢慢考慮
生意人絕對有會放過任何機會的，除了要把握機會之外，更要在沒有機會的時候去尋找機會，才能夠有所成就，有賺錢的行業時，我們就應當把握機會，莫失良機，大膽地去嘗試，一有機會就作重拳出擊，務求捷足先登，就會比別人先到達彼岸。在香港經營塑膠花、假發、牛仔布及電子表等行業的人，就是能夠搶先一步賺了大錢，旱已盆滿體滿了。所以我認為你無須過慮，盡快決定，作初步的嘗試。
第九、我要出門公幹，回來再談
答案A：我想你現在還有疑慮，是嗎？你這次出差，那麼辛苦去做生意，亦是為了賺錢，做生意的人絕對不放過任何機會的，你比我更清楚。不論在上海、在深圳，股票市場剛剛發展的時候，很多人搶先一步賺了大錢，同樣道理，指數期貨投資在國內剛開始，是一個新的機會，必須搶先一步，捷足先登才能賺錢。先生不防抽個時間到我們公司參觀一個，進一步了解，可行的話，才來找我。
答案B：通過剛才的談話，我知道先生是一個開明的、能接受新生事物的人，但我要特別強調的是，指數期貨是集時間、行情、知識、技術於一身的行業。只有抓住機會、緊跟行情，才有大作為，在你出差之前，最好先辦理妥一些手續，免得屆時手忙腳亂，失去良機。
第十、我的錢已經夠用，放在銀行比較安全
先生要知道全世界的通貨膨脹一日千里，貨幣天天都貶值，把錢放在銀行雖然安全，表面上有幾厘利息可收，但實際購買力日日下降。香港的李嘉誠那麼有錢，尚且要風塵朴朴到外面去做生意，就是這個原因，拿破倫說過：「不想當元帥的士兵不是好士兵」，故此，請不要滿足現狀。要再接再勵，能夠接受新挑戰，嘗試指數期貨這個行業。
第十一、我比較喜歡投資債券和股票
其實債券和股票投資一樣是有風險的，先生不見上海股票和深圳股票從2001年到2005年初連續下跌。問題在於，債券市場和股票市場的利潤和風險比例要比指數期貨差得多。因為債券和股票都必須投進100%的資金，投資指數期貨只需投進5%至10%的資金，以小博大。債券和股票市場是單軌交易，可買升亦可買跌，獲利機會較多。故此，還是嘗試做指數期貨為上。
第十二、我有其它更好的投資方法
我不反對還有其它比較好的投資方法，但我相信投資指數期貨的回報最快捷、方法最簡單，投資指數期貨不必建廠房、租地方，不必買家私、買原料；不必請文員、請工人；不必出外簽約，不必請客吃飯；不必向政府申請，不必等待審批；不必派人收貨、不必開信用證；不怕質量不保、也不怕交貨超期；只通過同上交易簡單易行。不管其他行業有多好，兼做一些指數期貨更加美妙。
第十三、我相信「富貴由天」這句話
如果有人說你擁有的事業、地位和財富，只不過是交上好運得來的，相信你會氣得發抖，因為對方把你多年的精心策劃和刻苦努力全給否認了。任何一個人都先要有理想，才有奮斗的動力，才有成功的希望，先生既然能夠很出色地從事現在的行業，將來也同樣能夠出色地做好指數期貨投資，只是時間而已，如果真的是相信「富貴由天」這句話，你可以足不出門，我今天應該在你家裡拜訪你，而不是在公司里了？
第十四、這個行業就象賭博一樣
所謂賭博，即是賭一時的機遇和運氣，是賭桌上極少數人的事情。純屬經驗，談不上知識領域，更談不上科學。它與外界的經濟、政治、突發事件、社會變遷、人類活動等沒有什麼關系。但期貨市場社會各個層面的反映，是廣大投資者的指數價格的綜合評定。涉及的知識既廣泛又深刻、既新鮮又多彩，吸引了無數的投資者為它歡欣鼓舞。
第十五、我要和太太商量一下
我並不反對你和太太商量，不過我認為做生意最要當機立斷，才能抓住時機。如果你太太的性格是比較果敢的，當然能夠給你做出正確的決定。但如果她的性格是經較優柔寡斷的，則可能令你失去入市的機會。如果你為真有必要的話，和你太太一起到公司來，讓我們向她解釋清楚。不過你要有思想准備，賺了錢是你太太的，虧了錢便是你的了。
第十六、我的親戚亦是做指數期貨投資經紀人
很多投資者都不願意請自已的親戚做經紀人，因為投資指數期貨是靠知識、靠眼光、靠經驗和膽略，而不是靠關系。如果交給一個普通的經經人投資，做得不好，可以換人，但如果交給一個親戚，礙於面子，不便換人，後果可想而知，一旦虧錢較多的話，你們之間便產生矛盾，關系難以維持，並且，他可能把你的情況經常告知周圍的親戚朋友，得不償失。故此，還是替你做經紀人為好。
里天廢公司發作
C. 約見客戶需要哪些技巧
對於銷售員來說，和客戶談判應該是家常便飯的事情。談判的方式也有好幾種：面談、電話、郵件、傳真……，面談應該是這幾種最常用，而且也是最有效的方式。在整個面談過程中，把握客戶的心理變化是比較重要的，它是談判進展和成敗的關鍵。 我個人覺得，要想很好地把握客戶，就要先把握好銷售談判中客戶心理的幾個要點：1.是否對產品了解；2.是否對產品認同和滿意；3.是否有購買需求；4.是否有購買意向。銷售員知道這幾個要點後，還要弄明白它們之間的關系，這對於客戶的把握和銷售是非常有幫助的。它們之間有兩種關系： 第一種：客戶首先了解產品，然後對產品認同，最後客戶才有購買需求。對產品認同，也有購買需求，才會有購買意向。 還有一種關系：客戶首先有購買需求，然後去了解產品，對產品認同後就有了購買意向。 從上面的兩種關系中可以看出：要想讓客戶成交，要同時具備兩個要點，認同產品和購買需求，它們之間是並列的關系。而想要客戶同時具備這兩點，就要藉助對產品的了解去實現。 1、講解產品滔滔不絕，不能把握重點。很多銷售員約見到客戶，一上來就把產品的賣點從頭講到尾，而且滔滔不絕，最後客戶的答復就是考慮考慮。我們可以分析一下，以上的兩種關系中哪一種客戶更容易成交，答案肯定第二種。因為客戶在有購買需求之後他才會更認真地了解產品，才會更容易成交。 所以，在給客戶講解產品之前，了解客戶的購買需求是非常有必要的。如果客戶還沒有購買需求或者需求不足的情況下，要先挖掘出客戶的需求。當然了，講解產品的賣點也是挖掘客戶需求的一種方式，但千萬不要為了講解而講解，要有目的地、有針對地給客戶講解產品。 我們會發現，客戶購買產品往往不是因為產品的所有賣點，而是其中的一、兩個賣點，有的時候甚至會恰恰相反，賣點越多就越容易出現問題。銷售員就好比一個醫生，客戶就好比一個病人，醫生先給病人診斷，然後才能給病人開葯，而且要對症下葯，而不是鬍子眉毛一把抓。同樣，銷售員要先挖掘找到客戶的需求，然後根據產品的賣點去滿足客戶的需求，不了解客戶的需求就等於醫生不知道病人是什麼症狀一樣。 2、被客戶的問題所困，不能引導客戶購買。銷售員都知道，客戶提出的問題越多，他的購買需求就越大，購買意向就越強烈。但這要有一個前提，那就是客戶提出的是不是真實問題，如果是假問題，那麼客戶就是在刁難或者敷衍你。 我一般會用假設法，就是假設這個問題已經解決了，客戶會不會購買。比如：客戶說：「你們的產品沒有很好的售後服務。」我說：「如果我們的售後服務令您滿意的話，您是不是就決定購買了？」。如果客戶的回答是肯定，那麼這個問題是真實問題。 還有就是轉化法，就是把客戶提出的問題轉化成我們的一個賣點。比如：客戶說：「你們的產品沒有很好的售後服務。」那我說：「您的擔心的應該的，我們現在的售後服務確實不是很完美。」
D. 電話營銷如何約見
一般來說，利用電話做初步交涉或者是取得預約的要領，和正式拜訪時在初步交涉這一階段要注意的事項相去不遠。重點有以下幾點：
1．先取得對方信任
誠信本為立身處世之本，不論在哪一行業都是這樣，尤其是在行銷這一行業。要想將商品推銷出去，最基本的條件就是先取得對方的信任。如果是面對面接觸的話，客戶至少還能憑對行銷人員的印象來判斷，但是在電話中根本沒有一個實體可做判斷的依據，只能憑聲音來猜測，因此，首先要注意的是說話的語氣要客氣、語言應簡潔明了，不要讓對方有著受壓迫的感覺。
2．說話速度不宜太快
一般人在講電話時說話速度會比面對面交談快很多，可是對方並不是你的親朋好友，並不熟悉你的語調和用詞。如果你說話速度太快，往往會使對方聽不清楚你所講的內容，也容易給對方留下強迫接受你的觀點的感覺。
3．強調「不強迫……」
一般利用電話做初步交涉主要目的在於取得預約拜訪的機會，應當再三強調「只是向您介紹一下保險的意義和功用，絕不強迫您……」，以低姿態達到會面的目的。
4．多問問題，盡量讓客戶說話
在面對面接觸時，你可以從客戶的表情動作看出客戶是否在專心傾聽，但在電話交談中，由於沒有判斷的依據，你無法推測對方的內心想法。因此，要多問問題，盡量讓客戶發表意見，才能知道客戶的真實想法。
5．由行銷人員決定拜訪的日期、時間
原則上，拜訪的日期、時間應該由你主動提出並確定。因為如果你問對方「您什麼時候有時間？」，如果他對保險不感興趣，就極有可能會回答你「啊，真不巧，這段時間我都很忙」。如此一來，又得從頭開始來說服他，不如主動建議「下禮拜二或禮拜五方便嗎？」萬一他都沒有時間，你應把日期往前提，因為往後拖延的話，你的說服力會大大減弱。另外，對方也可能發生其他變故。
除此之外，還應做到以下幾點：
1．提及初次面談的目的；
2．解釋這個行業的機會和特點；
3．解釋你精挑細選的程序；
4．確定增員對象的興趣及需求；
5．獲得增員對象對於初次面談的承諾。
E. 電話銷售如何約見客戶
電話約訪的要點
一般來說，利用電話做初步交涉或者是取得預約的要領，和正式拜訪時在初步交涉這一階段要注意的事項相去不遠。重點不外乎以下幾點：
1．先取得對方信任
誠信本為立身處世之本，不論在哪一行業都是這樣，尤其是在行銷這一行業。要想將商品推銷出去，最基本的條件就是先取得對方的信任。如果是面對面接觸的話，客戶至少還能憑對行銷人員的印象來判斷，但是在電話中根本沒有一個實體可做判斷的依據，只能憑聲音來猜測，因此，首先要注意的是說話的語氣要客氣、語言應簡潔明了，不要讓對方有著受壓迫的感覺。
2．說話速度不宜太快
一般人在講電話時說話速度會比面對面交談快很多，可是對方並不是你的親朋好友，並不熟悉你的語調和用詞。如果你說話速度太快，往往會使對方聽不清楚你所講的內容，也容易給對方留下強迫接受你的觀點的感覺。
3．強調「不強迫……」
一般利用電話做初步交涉主要目的在於取得預約拜訪的機會，應當再三強調「只是向您介紹一下保險的意義和功用，絕不強迫您……」，以低姿態達到會面的目的。
4．多問問題，盡量讓客戶說話
在面對面接觸時，你可以從客戶的表情動作看出客戶是否在專心傾聽，但在電話交談中，由於沒有判斷的依據，你無法推測對方的內心想法。因此，要多問問題，盡量讓客戶發表意見，才能知道客戶的真實想法。
5．由行銷人員決定拜訪的日期、時間
原則上，拜訪的日期、時間應該由你主動提出並確定。因為如果你問對方「您什麼時候有時間？」，如果他對保險不感興趣，就極有可能會回答你「啊，真不巧，這段時間我都很忙」。如此一來，又得從頭開始來說服他，不如主動建議「下禮拜二或禮拜五方便嗎？」萬一他都沒有時間，你應把日期往前提，因為往後拖延的話，你的說服力會大大減弱。另外，對方也可能發生其他變故。
除此之外，你還應做到以下幾點：
1．提及初次面談的目的。。
2．解釋這個行業的機會和特點
3．解釋你精挑細選的程序。
4．確定增員對象的興趣及需求。
5．獲得增員對象對於初次面談的承諾
F. 金融貸款公司從從客戶打電話過來詢問情況到來公司簽合同到最後放款，詳細一點的服務流程
哪家貸款？一般都要客戶准備資料，貸款審核，審核通過，客戶簽訂合同，銀行打款
G. 企業簡訊電話約見客戶的話術越詳細越好
你網路 產品營銷 方面的資料 然後套用下唄 企業簡訊我們也在做著
H. 約見客戶的電話策略有哪些
現代電訊事業的飛速發展為推銷提供了快速約見的通信工具，目前，用途最廣泛的電信推銷工具是電話，另外還有網路、傳真等。
電話約見，重點應放在「話」上。所以，推銷員首先要熟知電話約見原則和方法。
原則上，推銷員顧客在電話中，談話的時問要精短，語調要平穩，出言要從容，口齒要清晰，用字要妥切，理由要充分。切忌心緒浮躁，語氣逼人，尤其在顧客借故推託，有意拖延約見之時，更須平心靜氣；好言相應。如果巧言虛飾，強行求見，不但不能達成約見目的，反而徒增顧客的反感。但在與顧客約定會面的時間和地點時，推銷員應盡量採取積極、主動的行動，不可含糊其詞，以免給予顧客拒絕接見的機會。下面舉出的兩種有關約定時間的問話，由於表達方式和用語的差異，其效果反應完全不同。
問話一：「王先生，我現在可以來看您嗎？」
問話二：「王先生，我在下星期三下午4點來拜訪您呢，還是在下星期四上午9點來？」
問話一，推銷員完全處於被動的地位，隨時易遭顧客設詞推避。問話二則相反，推銷員對於會面時間已主動排定，彷彿早已料到顧客那時一定能抽空接見，故顧客一時反應不過來，便只好隨推銷員的意志，從上述兩個已排定的時間中，做「二選其一」的抉擇，而沒法推託了。
至於電話約見的對話技巧就較上述原則復雜，每人說話習慣不同，視情況而變，下面列舉幾種方法，供參考：
1.問題解決法
「龔先生，我是大方事務機器公司的推銷員，想向你介紹新近上市的打卡鍾，它的特點是准確、精巧、結實、穩固，尤其價格比一般同類打卡鍾都便宜，很適合工廠使用。我打算在星期三上午10點半或星期四下午2點半來拜訪您，好嗎？」這句電話約見問話，除了符合約見的基本要點外，也符合了時間上「二選其一」的約定技巧。它的目的是在於以打卡鍾所發揮的功能，解決顧客控制員工上下班時間，和精確地計算工資的問題。因此，堪稱典型的約見問話。
2.提供服務法
「李先生。我是大眾清潔服務公司的外務員，敝人姓張，想向您介紹辦公室定期清潔維護辦法。我們人手多，經驗豐富，而且索價公道，但詳細情形和優待辦法，必須當面解說。所以，我希望在星期二下午3點，到您那兒去，您看合適嗎？」
這種約見問話，在時間上，固然仍采主動安排，但最大的優點是理由充足，推銷員為顧客的利益，向顧客提供宅期清潔服務。幫顧客打掃整理辦公處所，雖是小事，但為消滅臟亂，給予清潔舒服的工作環境，進而使員工身心愉快，工作效率提高，那就是大事了，完全和服務的精神一致，由於推銷員想促動顧客接見，故又以「詳細情形和優待辦法，必須當面解說」為由，甚為動人。顧客聞後，怎能無動於衷，不答應他的請求呢？
3.信郵寄法
「金太太，您好，上星期一份安全牌三用電鍋的廣告資料，您收到了吧？對這一新產品您有何高見？」
金太太聽完這句問話後，無論如何，都會有所表示。如果表示喜歡，推銷員便可請求進一步當面示範；如果表示相反意見，推銷員亦可要求一見，以便就這一產品的特徵和實惠，親自向顧客解說。這種約見方法，是以預先郵寄的商品資料為引子，讓顧客在未見推銷員之前，對商品先有所概略的了解。他如果有意購買，必然對郵寄資料有所研究，並會有一定想法，一旦推銷員在談話中要求他發表高見的時候，自然就會津津樂道。同時，推銷員是以請教「高見」為由，言下之意，顯示了對顧客的尊敬和意見的重視，如此抬舉和禮遇，顧客必然產生好感，因此，約見可能遭遇的障礙，便會減至最少的程度。在此還想提醒注意一點，有些廠商，往往只將型號等有關產品的資料，寄送顧客，而忽略了次一步驟——派員「跟進推銷」，效果則會大打折扣。郵寄資料和跟進推銷，最好能先後進行，否則郵寄資料常被當作廢物而丟棄，十分可惜。此法尚有一個好處，那就時顧客如一時大意，將郵寄資料看完後就丟棄，等到推銷員登門請教的時候，無言以對，只得露出一付尷尬窘態，愧疚羞慚之感油然而生，此時正是推銷員趁「虛」進攻的良機。
4.心懷感謝法
「張先生，我是金生電子公司推銷員，您上月5號寄來的訂單剛剛收到，謝謝您。目前本公司新出一系列電子組件，品質和效果都比以往同類產品好，所以想盡早介紹給您試用。」
由上述話語中可知，推銷員與顧客相互認識，並有相當交往，因此，推銷員可以直接在電話中報上姓名。基於這種關系，推銷員借顧客訂貨之便，推薦電子新產品並要求約見，極為順理成章；這也表示推銷員對顧客的關心，遇有新產品上市，立即向熟悉的顧客介紹以妒顧客能盡早試用，改良其產品。這份為顧客利益所表現的關懷，自會贏得顧客的欣賞，而願意接受約見。
5.賀人喜事法
「您早，林董事長，我是成里汽車公司的業務代表，聽說令媛不久就有喜事了，恭喜！恭喜！我想利用這個機會，向您推薦我們最近進口的一種敞蓬跑車，設計新穎，款式別致，裝備齊全，適合新婚夫婦蜜月、郊遊和上班下班之用。所以，我想在今早6點半到府上，或明天中午到您辦公室去，親自向您說明細節如何？」
推銷員利用此法約見，必須對消息來源的可靠性，有十分的把握，包括：顧客家確有嫁女的喜事；有增添一份別開生面的禮物，作為嫁妝的意願；確信顧客具有購置一輛貴重汽車的財力方可。
6.社交應對法
「卓太太，您早，我是百音樂器公司的業務員，昨天下午您帶著令媛到我公司展示中心選購鋼琴，結果您說過了年後再買；現在剛巧有個機會，從今天起，百音牌鋼琴，特價一周，不論琴號大小，一律每台減價500元。我想您不會錯過這個難得的機會吧？還是趕快來吧！最好明天下午3點，我在公司展示中心恭候大駕光臨，親自為您精選，早買早用，又享減價優待，何樂不為呢？」
約見的原則上應由推銷員去拜訪顧客，但如果推銷的商品體積笨重，或不便輕易搬動，不妨讓顧客屈尊就教，但言語必須得體，為一般社交所接受。推銷員能為顧客的利益設想到如此地步，盛情確實可感，顧客對如此約見，雖在百忙之中，亦必定願意前往。
電話約見確有不少優點，首先，它有利於推銷員迅速約見推銷對象，為書信約見所遠不及。因此，電話約見常常適用於緊急約見。其次，靈活方便。坐在家裡便可以約見顧客，隨時通話，反復約見。再次，可以引起顧客的重視。一般說來，大多數單位和家庭都有電話記錄簿，或者設有專職電話值班員，及時處理來電事宜。對於長途電話或電報約見，顧客往往給予高度重視和注意，優先作出必要的安排。此外，電話約見可以及時反饋信息，而且電話約見具有當面約見類似的特點，電報約見具有書信約見類似的特點。
就目前的條件而言，電話約見也有一定的局限性。首先，費用比較高。除非確有必要，一般都不宜使用長途電話和電報約見顧客。其次，受推銷地區電信條件的限制。目前，有些邊遠推銷區電信事業比較落後，甚至許多單位也沒有安裝話機，這就在一定程度上限制了電話約見的使用范圍。電報約見也要受到有關條件的限制，傳真就更加不用提了。再次，受推銷對象使用電信工具及其特點的限制。電話約見雖然方便，卻要打擾顧客的正常工作，因此往往受到有關人員的阻撓和顧客本人的冷遇或拒絕。此外，電話里的三言兩語或電報文里的片紙隻字，常常令人費解，有時還造成誤會。盡管具有上述種種局限性，但電話約見仍是比較理想的現代化約見工具。對於團體顧客來說，此法還是切實可行的，短途電話更是現代推銷員必不可少的約見手段。
I. 有個金融小公司約我見面,我該知道哪些金融知識
主要看這個公司是做什麼業務的，具體就要准備什麼樣的知識。金融的概念很大，不是一時就可以學好的，要平時不斷地去學習的。
J. 金融理財電話營銷怎樣讓客戶上門
電話營銷技巧如下：
技巧一 電話預約
1.略施小計，繞過前台接線員。
2.連環發問，為沒時間的客戶創造時間。
3.捕捉需求外的需求，讓客戶把你當成自己人。
4.化解客戶隱藏的拒絕，把傳真變成見面。
5.不讓客戶在電話里說出「太貴了」三個字。
6.電話約訪客戶常犯錯誤一：問不該問的問題。
7.電話約訪客戶常犯錯誤二：不知道客戶要什麼，就告訴他你能
做什麼。
8.拜訪前，妙用電話讓客戶說話算數。
技巧二 興趣開道
1.抓住客戶的逆反心理，用負面問題開場
2.用小道具開場，激發客戶的好奇心
3.讓客戶看到你的價值，主動給你名片
4.善用提問摸透客戶的真實想法
5.用你的專業智慧將小業務變成大生意
6.巧設圈套，鎖定拍板人
7.欲擒故縱，讓客戶期待下一次見面
8.在客戶防備心理最弱的時候，問出最關鍵的三個問題
技巧三 一見鍾情
1.會議式營銷，讓客戶從旁觀者變成參與者
2.讓客戶的「櫻桃樹」為你的產品加分
3.開發客戶想像力，讓他愛上你的產品
4.利用客戶逃避痛苦的心理，增加購買動力
5.用一張表格讓客戶說服自己
6.巧用參照物，讓客戶感覺真便宜
8.找准時機正確報價，不讓客戶和你對著干
技巧四 占據主動
1.先贊同後發問，讓客戶說出他的「難言之隱」
2.消除抵觸心理.把客戶的「不需要」變成「很需要」
3.用產品的差異點跑贏對手
4.三個絕招讓客戶感覺物超所值
5.這樣說客戶不覺得你的產品貴
6.妙用演技把自己變成討價還價高手
7.刨根問底，讓客戶沒有反悔餘地
8.投其所好，應對沉默型客戶
9.「門把銷售法」讓生意起死回生
技巧五 乘勝追擊
1.抓住成交信息，獲得成交主動權
2.「無利潤銷售法」幫你打開市場局面
3.故意犯錯，抓住客戶的「小尾巴」
4.分解成本策略，給顧客足夠的震撼
5.自暴其短，獲得客戶的信任
6.「不建議成交法」把客戶變成死黨
7.對客戶說「不」，讓客戶乖乖聽你的話
8.合同也能當做成交的工具
9.讓客戶成為你的兼職推銷員