① 財務里流動性比率是什麼怎麼計算
流動性比率是來流動資產與月支出的源比值，他反映客戶支出能力的強弱。資產流動性是指資產在保持價值不受損失的前提下變現的能力。流動性強的資產能夠迅速變現而價值不受減損，現金與現金等價物是流動性最強的資產；流動性弱的資產不易變現或在變現過程中不可避免地要損失一部分價值，日常用品類資產的流動性顯然比較弱。
計算公式：流動性比率=流動性資產/每月支出
② 銀行流動性比例公式是什麼
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(1) 流動性需求預測=貸款變化的預測值+法定準備金變化值-存款變化的預測值
(2)負債流回動性答准備公式如下：
負債流動性准備=95%（游資負債-法定準備）+30%×（易變負債-法定準備）+15%×（穩定資金-法定準備）
(3) 商業銀行的總流動性需求公式如下：
流動性總需求=
負債流動性需求+貸款流動性需求=
95%×（游資負債-法定準備）+30%×（易變負債-法定準備）+
15%×（穩定資金-法定準備）+100%×預計新增貸款
(4) 流動資產比例指標是在側重資產管理方針下，銀行衡量流動性風險程度的重要指標。
其計算公式為：
1.人民幣指標、本外幣合並指標： 流動性資產期末余額/流動性負債期末余額≥25%
2.外幣指標： 外匯各項流動性資產期末余額/外匯各項流動性負債期末余額≥60%
流動性資產是指1個月內（含1個月）可變現的資產。
③ 金融機構07年以來的流動比率數據查詢問題
其實 是各類金融機構對數據的保密導致你查不到，5年以內的行業內部數據是不會對外公內布的容，如果公開會引起社會混亂，進而印象社會的穩定性。其實如果你想查07年以後的數據，完全可以通過以前的數據進行統計分析，然後可以推敲出一個大概的數據模型，但也不能保證是准確的。
希望對你有幫助！如果需要可以單聊！
④ 銀行的資本流動性比率在一個怎樣的數值范圍內比較合理
資本流動性比率指標是在側重資產管理方針下，商業銀行衡量流動性風險程度的重要指標之一。該比例越高，表明商業銀行的流動性風險越小，但同時也意味著其盈利能力的降低。其計算公式為： 1、人民幣指標、本外幣合並指標： 流動性資產期末余額/流動性負債期末余額≥25% 2、外幣指標： 外匯各項流動性資產期末余額/外匯各項流動性負債期末余額≥60% 流動性資產是指1個月內（含1個月）可變現的資產，包括：庫存現金、在人民銀行存款、存放同業款、國庫券、1個月內到期的同業凈拆出款、1個月內到期的貸款、1個月內到期的銀行承兌匯票、其它經中國人民銀行核準的證券。 流動性負債是指1個月內（含1個月）到期的存款和同業凈拆入款。 2.不良貸款率指金融機構不良貸款占總貸款余額的比重。不良貸款是指在評估銀行貸款質量時，把貸款按風險基礎分為正常、關注、次級、可疑和損失五類，其中後三類合稱為不良貸款。
金融機構不良貸款率是評價金融機構信貸資產安全狀況的重要指標之一。不良貸款率高，說明金融機構收回貸款的風險大；不良貸款率低，說明金融機構收回貸款的風險小。 計算公式不良貸款率＝（次級類貸款＋可疑類貸款＋損失類貸款）／各項貸款×100% 指標釋義貸款五級分類標准按照《貸款風險分類指導原則》(銀發[2001]416號)及《關於推進和完善貸款風險分類工作的通知》(銀監發[2003]22號)文件)及相關法規要求執行。
正常類貸款定義為借款人能夠履行合同，沒有足夠理由懷疑貸款本息不能按時足額償還。關注類貸款定義為盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產生不利影響的因素。次級類貸款定義為借款人的還款能力出現明顯問題，完全依靠其正常營業收入無法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也可能會造成一定損失。可疑類貸款的定義為借款人無法足額償還貸款本息，即使執行擔保，也肯定要造成較大損失。損失類貸款定義為在採取所有可能的措施或一切必要的法律程序之後，本息仍然無法收回，或只能收回極少部分。對各項貸款進行分類後，其後三類貸款合計為不良貸款。
各項貸款指銀行業金融機構對借款人融出貨幣資金形成的資產。主要包括貸款、貿易融資、票據融資、融資租賃、從非金融機構買入返售資產、透支、各項墊款等。 我國自實行貸款五級分類以來，監管部門對商業銀行、商業銀行上級行對下級行的資產質量考核為不良貸款額和不良貸款率的雙下降即所謂的「雙降」，特別是四大國有商業銀行上市的三個主要條件之一是不良貸款率必須低於10．6％。面對處置不良貸款諸多不利金融生態環境，有些商業銀行「想方設法」擴大貸款規模，「稀釋」大量不良貸款，從而實現快速降低不良貸款率目的。特別是2003年我國商業銀行通過擴大貸款規模，「稀釋」不良貸款效應十分明顯，以至於二次突破央行宣布金融機構信貸規模，全年新增貸款2．99萬億元，比年初央行確定的規模高出1．1萬億元，不良貸款率比年初大幅度下降。商業銀行大量放貸的結果是助推我國經濟過熱，也可能導致商業銀行產生大量不良貸款，倒逼中央政府採取宏觀調控。據初步測算，2003年我國商業銀行因盲目放貸將新增1000億元不良貸款。為了合理考核商業銀行資產質量，避免商業銀行為降低不良貸款率而盲目擴大貸款規模，有必要正確測算不良貸款率下降中分子與分母的真實貢獻，即不良貸款和貸款變化對不良貸款率的影響。
商業銀行不良貸款率下降的因素
註：商業銀行包括國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行和外資銀行。
經因素分解，2005年上半年，我國商業銀行不良貸款率下降主要來源於分子因素即不良貸款減少的影響，分母因素即貸款稀釋效應較少。其中，不良貸款減少拉動不良貸款率下降3．79個百分點，貢獻率為91．5％；貸款增加拉動不良貸款率下降0．35個百分點，貢獻率為8．5％。從銀行機構來看，城市商業銀行貸款增加導致不良貸款率下降1．06個百分點，不良貸款減少導致不良貨款率下降0．2個百分點，其中貸款擴張對不良貸款率下降的貢獻率為84．1％。股份制商業銀行不良貸款減少拉動不良貸款率下降0．22個百分點，貸款增加拉動不良貸款率下降0．08個百分點，其中，不良貸款的減少對不良貸款率下降的貢獻率為73．3％。若不考慮中國工商銀行因股份制改革，6195億元不良貸款的政策性剝離和財務重組，四大國有商業銀行不良貸款率下降主要來源於分子因素即不良貸款下降，其中，不良貸款減少拉動不良貸款率下降5．61個百分點，而貸款減少導致不良貸款率上升0．16個百分點。[2]若剔除工行剝離和財務重組因素的影響，商業銀行不良貸款增加拉動不良貸款率上升0．44個百分點，貸款增加稀釋不良貸款，拉動不良貸款率下降0．62個百分點，兩者合計使不良貸款率下降0．18個百分點。國有商業銀行不良貸款增加拉動不良貸款率上升0．58個百分點，貸款增加拉動不良貸款率下降0．52個百分點，兩者合計使不良貸款率上升0．06個百分點。
資本充足率，Capital adequacy ratio (CAR), 也被稱為資本風險（加權）資產率，Capital to Risk (Weighted) Assets Ratio (CRAR)
是一個銀行的資產對其風險的比率。國家調控者跟蹤一個銀行的CAR來保證銀行可以化解吸收一定量的風險。
資本充足率
資本充足率（Capital adequacy ratio）
資本充足率是指資本總額與加權風險資產總額的比例。資本充足率反映商業銀行在存款人和債權人的資產遭到損失之前，該銀行能以自有資本承擔損失的程度。規定該項指標的目的在於抑制風險資產的過度膨脹，保護存款人和其他債權人的利益、保證銀行等金融機構正常運營和發展。各國金融管理當局一般都有對商業銀行資本充足率的管制，目的是監測銀行抵禦風險的能力。
資本充足率有不同的口徑，主要比率有資本對存款的比率、資本對負債的比率、資本對總資產的比率、資本對風險資產的比率等。作為國際銀行監督管理基礎的《巴塞爾協議》規定，資本充足率以資本對風險加權資產的比率來衡量，其目標標准比率為8％。
商業很行的資本充足率
商業銀行的資本，包括核心資本和附屬資本。
核心資本包括實收資本、資本公積金、盈餘公積金和未分配利潤，附屬資本是指貸款准備金。在計算資本總額時，應以商業銀行的核心資本加附屬資本再扣除以下部分：
（1）購買外匯資本金支出；
（2）不合並列帳的銀行和財務附屬公司資本中的投資；
（3）在其他銀行和金融機構資本中的投資；
（4）呆帳損失尚未沖銷的部分。
加權風險資產是根據風險權數（權重）計算出來的資產。1994年2月人民銀行發布的《關於商業銀行實行資產負債比例管理的通知》的附件二《關於資本成分和資產風險權數的暫行規定》，把金融資產劃分為現金、對中央政府和人民銀行的授信、對公共企業的債權、對一般企業和個人的貸款、同業拆放和居住樓抵押貸款等六大類表內資產，按風險程度設定風險權數。風險權數劃分為0％、10％、20％、50％和100％五類，以此來計算商業銀行的加權風險資產。
除了《商業銀行法》對商業銀行的資本充足率有規定外，人民銀行在其與發布的《商業銀行資產負債比例管理暫行監控指標》中更明確規定了商業銀行的資本充足率指標：資本總額與加權風險資產總額的比例不得低於8％，其中核心資本不得低於4％。附屬資本不得超過核心資本的100％。即資本總額月末平均余額與加權風險資產月末平均余額之間的比例應大於或等於8％；核心資本月末平均余額與加權風險資產月末平均余額的比例應大於或等於4％。
計算公式
這一段有大量行話需要進一步的詳細解釋。
資本充足率("CAR")是衡量一個銀行的資本對其加權風險比例的以百分比表示的量。
CAR定義為：
CAR=資產/風險
風險可以是加權資產風險(a)，也可以是各自國家調控者規定的最小總資產要求。
如果使用加權資產風險，那麼
CAR = {T1 + T2}/a ≥ 8%.[1]
後面那個不等號是國家調控者的標准要求。
T1 T2分別是兩種類型的可以計入總量的資產：第一類資產（實際貢獻的所有者權益加上未分配利潤），即銀行不用停止交易即可以化解風險的資產；和第二類資產（優先股加百分之50的附屬債務），停業清理可以化解風險的資產，對儲戶提供相對較少額度的保護。
舉例
本地規定現金和政府債券沒有風險，居民抵押貸款50%風險，其他所有類型資產100%風險。
銀行A有100單位資產，組成如下：
* 現金: 10
* 政府債券: 15
* 抵押貸款: 20
* 其他貸款: 50
* 其他資產: 5
又假設，銀行A有95單位的存款。根據定義，所有者權益=資產-負債，即5單位。
銀行A的加權資產風險計算如下：
現金 10 * 0% = 0
政府債券 15 * 0% = 0
抵押貸款 20 * 50% = 10
其他貸款 50 * 100% = 50
其他資產 5 * 100% = 5
總加權資產風險 65
所有者權益 5
核心資產充足率 (T1/加權資產風險) =7.69%
盡管銀行A看似有著高達95：5的負債-所有者權益比率，或者說，95%的資產負債率，但它的核心資產充足率則充分的高。此銀行風險較低，因為它的部分資產比其他資產風險低。
⑤ 如何計算證券公司流動性比率和速動比
證券公司流動比例公式：
流動資產項目：
(貨幣資金+結算備付金+交易性金融資產+衍生金內融資產+買入容返售金融資產+應收利息+拆出資金+應收款項+融出資金-貨幣資金之客戶存款-結算備付金之客戶備付金)
流動負債項目：
(短期借款+拆入資金+交易性金融負債+衍生金融負債+賣出回購金融資產款+應付職工薪酬+應交稅費+應付利息+應付短期融資券+應付款項+代理買賣證券款+代理承銷證券款)
2013年證券公司財報格式執行新標准，增加了新項目，詳細科目見：證券公司財務報表格式和附註(財會〔2013〕26號)。
速動資產=流動資產-存貨-預付賬款-待攤費用
望採納!
⑥ 銀行流動性比例指什麼
流動資產比例來指標是在側重資產管源理方針下，商業銀行衡量流動性風險程度的重要指標之一。該比例越高，表明商業銀行的流動性風險越小，但同時也意味著其盈利能力的降低。其計算公式為： 1、人民幣指標、本外幣合並指標： 流動性資產期末余額/流動性負債期末余額≥25% 2、外幣指標： 外匯各項流動性資產期末余額/外匯各項流動性負債期末余額≥60% 流動性資產是指1個月內（含1個月）可變現的資產，包括：庫存現金、在人民銀行存款、存放同業款、國庫券、1個月內到期的同業凈拆出款、1個月內到期的貸款、1個月內到期的銀行承兌匯票、其它經中國人民銀行核準的證券。 流動性負債是指1個月內（含1個月）到期的存款和同業凈拆入款。
⑦ 什麼是流動性比率
這種比率展示出本企業償還短期債務的能力，也能體現出公司的信用度和財務上面臨危險的程度。一般可分為流動比率和當前比率。
⑧ 銀行流動性比率……急
流動性資產：現金、黃金、超額准備金存款、一個月內到期的同業往來款項軋差後資產方凈額、一個月內到期的應收利息及其他應收款、一個月內到期的合格貸款、一個月內到期的債券投資、在國內外二級市場上可隨時變現的債券投資、其他一個月內到期的可變現資產。
流動性負債：活期存款（不含政策性存款）、一個月內到期的定期存款（不含財政性存款）、一個月內到期的同業往來款項軋差後負債方凈額、一個月內到期的已發行債券、一個月內到期的應付利息及各項應付款、一個月內到期的中央銀行借款、其他一個月內到期的負債。
⑨ 商業銀行流動性監管要求流動性比率不得低於( )。
正確答案為：C選項
答案解析：流動性比率=流動性資產余額÷流動性負債余額×100%。商業銀行流動性監管要求該指標不得低於25%。
⑩ 銀行流動性比例公式
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(1) 流動性需求預測=貸款變化的預測值+法定準備金變化值-存款變化的預測值
(2)負債流動性准備公式如下：
負債流動性准備=95%（游資負債-法定準備）+30%×（易變負債-法定準備）+15%×（穩定資金-法定準備）
(3) 商業銀行的總流動性需求公式如下：
流動性總需求=
負債流動性需求+貸款流動性需求=
95%×（游資負債-法定準備）+30%×（易變負債-法定準備）+
15%×（穩定資金-法定準備）+100%×預計新增貸款
(4) 流動資產比例指標是在側重資產管理方針下，銀行衡量流動性風險程度的重要指標。
其計算公式為：
1.人民幣指標、本外幣合並指標： 流動性資產期末余額/流動性負債期末余額≥25%
2.外幣指標： 外匯各項流動性資產期末余額/外匯各項流動性負債期末余額≥60%
流動性資產是指1個月內（含1個月）可變現的資產。