風險管理和金融機構

⑴ 《風險管理與金融機構》電子版

《風險管理與金融機構》電子版

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⑵ 風險管理與金融機構 是入門書籍嗎

金融管理專業抄主要課程：政治經襲濟學、西方經濟學、財政學、國際經濟學、貨幣銀行學、國際金融管理、證券投資學、保險學、商業銀行業務管理、中央銀行業務、投資銀行理論與實務等。
入門書籍：
微觀經濟學：
《微觀經濟學—現代觀點》瓦里安
囊括了微觀經濟學的大部分內容，初級用書
《微觀經濟學—理論和運用》尼克爾森
連接中級微觀經濟學和高級微觀經濟學的書，沒有數學推導但是大多數論題都直接聯系高微內容
《微觀經濟學—高級教程》瓦里安
那些對金融經濟學有興趣的同學，主要推薦閱讀不確定性和資本市場，時間，一般均衡等幾章。
宏觀經濟學：
《宏觀經濟學—全球視角》薩克斯
包羅萬有，把宏觀經濟學的各派觀點都詳細羅列一遍，要有宏觀經濟學基礎的同學閱讀起來會感到有趣。
《宏觀經濟學》布蘭查德
這本書是我讀過的書里，對總供給總需求講的最清楚最詳細的了。
《高級宏觀經濟學》戴維羅默
高宏教材，經濟增長部分寫的一般，但波動理論部分和投資消費部分非常出彩。
《高級宏觀經濟學》布蘭查德，斯坦利費雪
對蘭姆賽模型有非常詳細的闡述，

⑶ 金融機構的資本配置與風險管理是什麼關系

對於銀行而言，經濟資本是實現股東價值最大化的重要工具，其強大的管理功能集中體現在三個方面：一是風險管理方面，經濟資本作為集成化的核心變數，可以用於資產組合分析、多維度限額管理以及金融產品定價等關鍵領域，是實現風險管理科學化、系統化和精細化的根本方式；二是績效考核方面，商業銀行可以在經濟資本的基礎上，建立起風險調整後資本收益率（RAROC）和經濟增加值（EVA）相結合的績效考核體系，形成兼顧風險與收益、規模與質量的激勵約束機制；三是資源配置方面，銀行通過制定嚴謹、務實的經濟資本分配方案，可以確定未來一段時期的業務發展策略和資金投向，形成目標明確、約束嚴格、可執行性強的政策體系，實現各類資源的優化配置和高效率使用。

⑷ 金融機構的資本配置與風險管理是什麼邏輯關系

總體而言資本配置是為了應對潛在風險。建議樓主通讀巴塞爾協議，該協議能讓樓主充分了解2者關系。在此我僅簡述。以銀行為例，銀行的資本分為兩類，一類叫監管資本，一類叫經濟資本，前者是按監管要求提取得風險准備，後者是按自身經濟需求提取的風險准備。為什麼要設置監管資本，因為銀行存在杠桿，屬於高風險行業，而且面向大眾，如果不約束其經濟行為，容易造成市場波動和風險。出於該考慮，銀行每一筆業務都要求提取一定的資本准備，讓銀行在風險發生之前作出准備。銀行主要針對潛在的市場風險，信用風險，操作風險提取資本。比如按照巴塞爾協議II，銀行有1000萬貸款，1000萬金融資產，去年收入3000萬。需要提取1000萬*8%作為信用風險准備。1000萬金融資產var值=300萬，提取300萬作為市場風險准備，銷售收入的3%=900萬作為操作風險准備，總資本為680萬作為監管資本。如果銀行自己又估計了，按經濟需求需要700萬，就可以提取700萬，700萬為經濟資本。該700萬資本可以持有國債或其他認可的金融資產，按資產質量不同分為一級資本，二級資本，三級資本。以上例子僅為說明問題，非嚴格計算，嚴格計算參見巴塞爾協議。保險行業，證券行業思路一樣，但是計算方法不同。

⑸ 為什麼金融機構也要進行風險管理控制

因為進行風險管理控制對於金融機構有重要的作用，具體如下：

1. 進行風險管理控制可以有效地預防在金融風暴中可能遇見的風險；

2. 由於金融行業競爭激烈，進行風險管理控制可以在競爭中減少損失；

3. 由於金融行業的不穩定性，進行風險管理控制可以起到監督管理作用；

4. 在通貨膨脹的情況下，具有維持經濟增長的作用。

⑹ 金融機構風險管理與資產負債管理有哪些區別

資產負債管理有廣義和狹義之分。廣義的資產負債管理，是指金融機構按一定的策略進行資金配置來實現流動性、安全性和盈利性的目標組合。狹義的資產負債管理，主要指在利率波動的環境中，通過策略性改變利率敏感資金的配置狀況，來實現金融機構的...

⑺ 你認為金融機構風險管理的重要性何在

金融風險的內涵金融風險是指在金融活動中,因為各種各樣的經濟變數,特別是金融變版量發生不確定的變化,進而致使權行為人遭受損失的可能性。從本質上來講,金融風險是經濟主體在從事金融活動過程中可能會遭受到的損失。

隨著經濟全球化發展的深入,國外的金融機構紛紛進入我國,這對我國本土的金融機構構成較大的沖擊和挑戰。我國的金融機構唯有進一步提升其經營管理水平,加強風險管理能力,才能更好地適應金融業全球化化的發展。

⑻ 都說金融的本質是風控，那麼金融機構的風險控制是如何實現的

有效管理戰略風險要求金融機構更好地整合負責戰略的利益相關者與風險管理；設立允許回獨立監管與策略質詢的答流程；運用前瞻性的風險管理辦法培訓風險領導人；以及實施方法體系以理解外部環境變化與不確定性如何影響關鍵業務屬性。
金融機構需要進行靈活規劃，包括分析假設情景，即考慮戰略風險事件對收益及資本的潛在影響，以及如何應對。及時按照假設情景結果進行回應，需要足夠靈活的風險基礎架構能力。金融結構也應考慮確立特定戰略風險（如地緣政治風險、經濟風險與金融科技風險）的「負責人」，負責追蹤並管理此類風險。
金融機構風險管理：靈活應對，優先處理首要問題

⑼ 求《風險管理與金融機構》第三版pdf