⑴ 山西省農村信用社防控案件風險十條禁令內容是啥
山西省農村信用社防控案件風險十條禁令歌
第一禁：辦理業務有規定， 嚴禁違規任我行，
憑證授權不可少， 更需合法支付令。
第二禁：存社資金私或公， 嚴禁挪偷套截用，
理財常看法劍在， 休用邪招試劍鋒。
第三禁：二查二凍和二掛， 止付補辦兼扣劃，
嚴禁以情代規制， 照章辦理不出岔。
第四禁：賬簿報表與憑證， 白紙黑字說曾經，
嚴禁造假和私毀， 天網之下無僥幸。
第五禁：公章私章業務章， 嚴禁私刻和盜用，
管理環節要嚴密， 使用把關尤為重。
第六禁：貸款管理重中重， 嚴禁逆程違規放，
騙取貸款事非小， 環環問責不容情。
第七禁：臨櫃守庫和押運， 三大環節三嚴禁，
酗酒脫崗會私客， 發案損公害自身。
第八禁：合規操作裝在心， 嚴禁隨意指使人，
違規授意要追究， 盲目聽從擔責任。
第九禁：服務客戶是本分， 嚴禁受賄肥個人，
貪吃一口昧心食， 精彩人生埋禍根。
第十禁：信合員工要記住， 嚴禁參與黃賭毒，
掉進泥潭拔腿難， 身敗方知悔當初。
⑵ 信用社制定應急預案的基本構架是什麼
信用社制定應急預案的基本構架，無非就是以下幾個部分：
一、供版電方面
1、市電實行雙路權供電，並能實現無縫切換
2、發電機在關鍵時刻能正常運行
二、網路方面
1、網路設備包括路由器、交換機等有備用設備
2、採取多條線路並行
三、數據方面
1、數據的備份
2、數據的存放
3、數據的恢復。
⑶ 農村信用社如何做好案件防範工作
摘要:本文在分析農村信用社風險及案件現狀、各類風險案件的主客觀內因素基礎上容,提出了完善農村信用社風險防控及案例治理的對策建議。關鍵詞:農村信用社 案件防範 分析0 引言農信社是經營貨幣的高風險行業,加強內制度控建設是維護經營目標和經營秩序的有力保障,也是防範、規避、化解各種風險的有效手段。
⑷ 如何防範農村信用社的操作風險
隨著農村信用社經營規模的擴大和新技術的廣泛應用，農村信用社業務品種不斷增內加，正在追趕小容型銀行的規模，但是業務流程因為組織結構的增加而更加復雜，發生操作風險的可能性也就更大。櫃台是客戶辦理業務最基本的平台，而櫃台業務風險是農村信用社操作風險中非常重要的一部分。隨著現代化科學技術在農村信用社操作系統的廣泛應用。
⑸ 我收到96388簡訊，提示對農村信用社為防止電信詐騙對個人多餘i卡折進行清理！這是真的嗎。
您好
是的，根據國家的規定，如果同一銀行辦理多張銀行卡的，建議您持身份證到銀行辦理注銷。
⑹ 如何做好農村信用社安全保衛工作提升案件防控能力
金融是現代經濟的命脈，金融安全事關社會的穩定，金融機構的安全事關金融運行的穩定。隨著農村經濟的日益發展和銀行各種業務的不斷開拓，不法分子把金融機構作為掠取的主要目標，以盜竊、搶劫、詐騙、涉槍等手段實施的刑事犯罪時有發生，給資金財產和員工人身安全造成嚴重威脅。我行作為農村經濟發展的主力軍，以服務三農為己任，大力支持中小微企業、專業合作社、實體經濟的發展，在經濟建設、社會發展和維護社會穩定中發揮著十分重要的作用。在新形勢下，安全保衛工作對我行的各項業務發展有著重要意義，而且這項工作只有起點、站點，卻永遠沒有終點。
一、當前形勢下安全保衛工作的現狀和問題
我們不難從以往的各類金融案例中看出，農村信用社網點的發案率明顯比其它商業銀行高得多，由於農村信用社幾十年來「上面」一直沒有「頭」，先後由當地農業銀行、人民銀行「代管」，內部管理較其它商業銀行相對滯後的歷史、客觀原因，也有農村信用社自身點多、面廣，人防、物防、技防整體水平落後的自身、主觀原因。自2005年省聯社成立以來，農村信用社安全保衛工作已日趨規范，但仍存在一些普遍問題，制約著總體安全防控能力的提高。
二、對做好農村信用社安全保衛工作、提升防控能力的幾點思路和建議
安全保衛工作作為金融服務工作的重要組成部份，地位十分重要。要做好新形勢下的安全保衛工作，就需要切實解決好網點安全保衛工作中存在的難點和問題，把高素質的保衛幹部、完善的管理制度、先進實用的管理技術和手段有機的結合成為一個整體，逐步建立一種全新的安全管理體系，使之成為在今後的安全管理工作中消除不安全、不可控因素的根本措施。
（一）堅持員工安全教育常抓不懈，進一步強化全員的防範意識。要切實樹立安全保衛工作的危機意識，加強對安全保衛工作的組織領導，按照「誰主管、誰負責」的原則，層層落實安全工作責任制。同時，選擇典型案例，對員工進行經常性的警示教育，樹立強烈的「責任重於泰山」的保衛工作意識，警鍾長鳴，常抓不懈，努力消除麻痹思想、僥幸心理。
（二）必須認清科技防範是安全保衛工作的重要組成部分，安全保衛工作的重點還應以人防為主。科技防範手段是對人力防範手段和實體防範手段的功能延伸和加強，對人力防範和實體防範在技術手段上進行補充和強化。人力防範是人的主觀能動性的具體體現，無論是人力防範還是科技防範，充分發揮人的主觀能動性始終要放在首要位置，通過不斷的探索、學習，一方面加強科技防衛的應用知識，另一方面鍛煉安保人員處理安全事故的應變能力，從而能夠及時發現、阻止、震懾犯罪，為及時有效地證實和打擊犯罪提供良好時機和有力的人力資源保障。
（三）要充分發揮科技、人防的效能，建立相應的內控制度執行機制。建立健全有效的內控制度是農村信用社得以生存和發展的生命線，是防範和化解金融風險的重要手段和有效途徑，也是衡量農村信用社經營管理水平高低的標志。具體涉及到安全保衛工作，管理者就要根據安防科技、人防的現狀，建立行之有效的內控制度，而內控制度的落實要依靠管理者的監督、檢查、保衛人員的執行、安防科技設施的監控來完成。針對安防科技設施難以發揮作用的領域，修訂完善人力防範制度，明確各職能部門職責，如保衛人員培訓上崗制度、後續教育制度，從制度創新著手，立足人員素質提高，自發學習崗位知識技能，激活崗位人員的工作潛力，不斷適應安全防範科技化的需要，促進安防科技設施效能的發揮。同時，把安全防範責任制落實到各個部門、各個崗位，搞好內部安全管理，定期分析治安形勢和崗位人員的思想情況，積極掌握員工思想動態，做好思想政治工作，不斷提高全體人員安全防範意識。
（四）實現由靜態管理向動態轉變。安全保衛工作要轉變觀念，徹底打破過去那種只單純管理的傳統工作模式和只在辦公室靜等，問題上門再去處理解決的方法。保衛工作人員必須走出辦公室，深入到營業場所，加大現場行非現場檢查力度，特別對重要崗位、防衛重地，如金庫管理、監控死角等，進行現場管理服務，並根據實際情況，因地制宜，創造性的開展工作。這樣一來，不僅是對安保人員自身能力有一個提高，更能夠起到宣傳教育的作用，讓大家時刻能夠保持警惕，促進安全保衛工作落到實處。
（五）建立健全各類突發事件處置應急預案，不斷增強保衛人員掌握使用現代化物防技防設備的能力和妥善處置突發事件、抗擊制服犯罪分子的能力。在日常工作中，建立一套行之有效的安全事故應急預案，對於員工處理突發事故是大有裨益的，例如在發生火災情況下，如何開展自救，保護員工人身和財產不受傷害和損失。在很多時候，事件發生時，大多數員工的思維是混亂和慌張的，根本就沒有很好的處置能力，這樣一來，在發生突發事件後，員工沒有清醒的認識和處理事故的方式方法，便無法保證在第一時間內將事故遏止在萌芽狀態。制定預案要在日常演練中落實，如開展消防演練，動員全體員工參與，認真學習使用各類消防器材；開展「反搶劫」演練，增強交箱人員抗擊制服犯罪分子的能力等，將制定的預案切實落實到工作中，以此來提高全員處理突發事件的能力和安全防範意識。
（六）提高管理水平，促進安防科技與內控的有效融合。現代化的管理與高科技手段的有機結合，是實現安防科技與內控有效融合的根本保證。從更高的層面上來講，所謂安防科技、內控的結合，就是現代化管理與高科技手段的結合，實現這種結合的現實必要性和緊迫性，是農村信用社安全的需求，是科技創安的需要。就目前而言，對現代化管理的需求，甚至比高科技的手段、設施更為迫切，因為現代化安防科技系統（設施）由於落後的管理方式而失效、癱瘓，造成巨大浪費的例子已屢見不鮮。所以，我們能夠而且已經看到，「安防科技」化的完善，帶來的不僅僅是安全保衛硬體設施的提升，而是對安全防範整體能力的現實考驗，考驗著每一位信用社員工的執行能力，更考驗著管理者的管理水平是否能跟上日新月異的安防科技化步伐。當然，如何抓好農村信用社安全保衛工作是個大課題，也不是哪個人能三言兩語就能說得清道得明的。我們應該清醒地知道，隨著犯罪分子侵襲農村信用社的手段不斷變化，農村信用社安全防範工作的要求和標准也越來越高，當然農村信用社面臨安全形勢依然十分嚴峻，安全防範工作是一項長期而又艱巨的系統工程，只靠個別人或少數人的力量和努力是遠遠不夠的，必須依靠全員的合力扎扎實實地去做好這項工作，才能為農村信用社安全穩健發展築起一道堅實的安全屏障。
⑺ 現在農村信用社轉賬有防詐騙的是多長時間才能到賬
從2016年12月1日起，銀行櫃面（僅對個人客戶），以及除自助櫃員機以外的非版櫃面渠道，將提供實時到賬、普權通到賬、次日到賬三種轉賬方式供客戶選擇。
1、「實時到賬」：將在受理存款人的轉賬申請後，即時處理扣款並匯出，單筆金額不超過5萬元。。
2、「普通到賬」：普通到賬即非實時到賬，將在受理存款人的轉賬申請後，延時2小時扣款並匯出。
3、「次日到賬」：將在受理存款人的轉賬申請後，延時到第二個自然日扣款並匯出。請注意次日到賬並不是24小時後到賬。
4、以上匯款時間均是指銀行扣款並發起匯款的時間，如為跨行交易，到賬時間還取決於人行跨行清算系統和收款行入賬時間。