美國經濟萎縮影響哪些行業

⑸ 經濟內循環之下，國內市場還有哪些潛力待開發

在當前保護主義上升、世界經濟低迷、全球市場萎縮的外部環境下，我們必須集中力量辦好自己的事，充分發揮國內超大規模市場優勢，逐步形成以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局。在這種狀況下，一些行業會面臨較大壓力，但另一些行業來說，更是一次發展契機。

房地產行業健康發展

房地產的產業鏈特別長，對各行各業包括大宗商品的拉動作用非常強，可以穩定經濟，蓄納貨幣。「房住不炒」的定位從長遠看，會促進房地產市場的健康發展，疫情常態化下，居家隔離的不確定性也讓人們更加意識到房子和空間的重要性。

未來，5G技術，將為構建智慧社區、智慧交通、智慧城市提供可能，讓我們的生活方式更加便捷和智能，人類社會的工業生產、生活和娛樂將迎來重大改變。

⑹ 2012年將出現再次的經濟危機，是因為美國的國債還是因為全球的金融萎縮

都不是，還是次貸引出來的餘震。各個國家一段時間都看不到未來，所以都收縮專了金融等著美國。美國調屬整好了，經濟危機就差不多過去了。

這個時候中國最重要的就是打擊國內腐敗，這是中國幾乎所有經濟問題之根源。朱總理之所以經濟危機中可以從容度過，就是在腐敗問題上解決的讓企業信服，讓老百姓信服。這種信心就來源於此！

⑺ 美國經濟萎縮對國內的失業率、破產率有哪些影響

美國經濟的萎縮，導致大量工人的失業。到1933年3月，美國完全失業工人達1700萬，失業率達到內25%；約有101.93萬農民破容產，許多中產階級也紛紛破產；1933年的商品消費額，下降到1929年水平的67%。

⑻ 美國經濟萎縮,美元為啥漲

美元是硬通貨全球都能使用，當前世界經濟不明確，美元作為儲備基金當然瘋漲。

⑼ 為什麼08年美國經濟出現萎縮

看看這個你就會明白了。
2008年人們開始上班的第一天，全美地產商協會關於舊房銷售利好的話音還沒落地，紐約商品交易所就傳來令人擔憂的消息：國際原油期貨價格美東時間2日中午刷新記錄，首次達到每桶100美元。實際上，經濟層面好壞消息交替出現，尤其是壞消息不時讓人瞠目結舌，將是美國2008年經濟形勢發展的特徵。不可否認，美國經濟中的利好因素仍在繼續走強，但次貸困境、房地產市場進一步疲軟、石油價格大幅波動，以及美元疲軟四大因素，將使未來12個月的美國經濟面臨輪番考驗。

從相關方面的發展趨勢來看，次貸危機不但難以很快消失，且有可能在未來半年乃至更長的時期內進一步加重。被普遍接受的分析數據表明，到目前為止的次貸壞賬，主要發生在那些房價高漲中投機和已經破產了的購屋者身上，而問題更為嚴重的則可能發生在2008年。原因一是在次貸中有種被稱為「2-28」貸款，即30年貸款前兩年的還款利率被固定在極低的水平上，之後則大幅上升並隨著利率波動而變化。次貸中的這種浮動利率貸款總額在3620億美元上下，其中大多數從2008年始利率將從前兩年的6%上下，大幅度升高到9.5%乃至更高。另外，還有1520億美元的非 「2-28」類浮動利率貸款，2008年內也將提升還貸利率。這對購屋者來說普遍是新的還貸壓力，而對其中相當一部分人來說則可能意味著破產。不可否認，美國政府已推出切實措施緩解次貸危機進一步惡化，如要求銀行凍結從2008年1月1日到2010年7月31日間利率將大幅提高的浮動利率貸款。但這些措施只包括那些自住戶和仍按期還貸的房主，不包括投資性購房和已經面臨困難的住戶。為此，次貸危機未來半年乃至更長的時間內不但難以煙消雲散，且會雪上加霜，面臨新的5140億美元高危還貸破產風險。

美國房地產市場未來半年乃至更長時期內將繼續疲軟已成為經濟學界的共識。全美地產商協會日前公布的最新數據顯示，舊屋銷售盡管價格仍在下降，但銷售量終於在連續8個月的下滑後止跌回升， 2007年11月出現0.4%的升幅。然而，大多數專家認為，美國的房地產市場遠未接近低谷，2008年年底才可能看到整體房地產市場的回暖。的確，次貸危機的不斷蔓延對美國整體經濟最大的直接沖擊，是打壓美國的房地產業。次貸危機中破產的購屋者多了，銀行手上拍賣的房子就多。銀行拍賣最關心的是收回自己的貸款，而非真實的房價，這就勢必導致房價的進一步下跌，使房地產市場形成向下的惡性循環。據美聯儲估算，美國住宅總價值目前在21萬億美元上下。如果住宅價格像人們預料的進一步下降10%，其產生的連帶效應將使未來一兩年內的消費下挫2000億美元，等於美國消費者的收入實際下降了2%。美國經濟的第一大支柱是消費，房地產市場下滑對消費增長可能形成的打擊，才是美國政府內外相關各界最為擔心的問題。

石油是美國經濟的血液，對此人們在2008年內將有更深刻的體會。 2008年紐約商品交易市場開市的第一天，國際期貨油價就在首次觸摸每桶100美元大關後以歡迎瀏覽ddhw.cn99.62美元收市。鑒於伊朗、委內瑞拉等產油大國將繼續敵視美國，石油輸出國組織對增產壓價的消極態度，以及新興經濟大國對原油需求的持續上升，2008年國際能源價格在每桶100美元大關以上徘徊乃至進一步攀升的可能將日益增高。美國消費者就此一項就需多付出上千億美元的代價，而由此誘發的消費者心理恐慌和消極傾向，勢必進一步打壓消費增長。

2008 年內美元疲軟趨勢的潛在威脅不可低估。連年的外貿巨額赤字及不斷上升的內外債務，已經使美元對歐元等西方貨幣形成大幅貶值。2008年石油價格的進一步上漲及美國政府為應對次貸危機採取的降息等貨幣寬松政策，還將對美元形成進一步的向下壓力，2007年內，美國的通脹率在2.5%上下徘徊。但經濟學界越來越多的專家預計，2008年的通脹率將可能上升到4.5%左右。美元進一步疲軟不但不利於美國政府有效控制通脹，且可能對美元的國際地位形成格局性的深刻影響。這種種趨勢對美國乃至世界資本市場帶來的種種新挑戰，也是人們未來不可掉以輕心的大問題。

面對多重經濟困境，美聯儲等政府決策部門將在採取銀根放鬆政策為主導的前提下，同時警惕通貨膨脹的發生。美聯儲2008年將繼續小幅降低利率，控制現有歡迎瀏覽ddhw.cn住房貸款利率進一步攀升對房地產業的打擊，以期在2008年中，使房地產業摸底回升。與此同時，美聯儲還將根據股市走勢等方面的波動，適時向美資本市場注資，以穩定股市，幫助美國金融業應對次貸危機帶來的震盪。為刺激消費，美財政和國會等部門，也將尋求新的減稅方案。

縱觀2008年美國經濟的發展方向，雖不可排除美國經濟面臨低度「滯脹」威脅乃至跌入衰退的可能，但鑒於美國就業率仍比較高，外貿形勢有明顯改善，商業投資繼續旺盛，以及政府仍有多種應對危機的得力政策杠桿等，房地產業到2008年第三季度前後可望摸底回升，次貸危機中的美國經濟實現軟著陸的可能性更大。目前佔主流的看法是，在美國政府多種措施的大力刺激下，最根本的經濟因素——消費將持續低速增長，從而推動2008年的美國GDP增速達到1.5%上下。

⑽ 誰有《去杠桿化、負財富效應與信貸市場萎縮——金融危機後美國經濟向何處去》一文的全文doc或pdf

這個花了很長時間找的。
次貸、杠桿和CDS:美國金融危機到底有多嚴重
對美國金融危機，學術界最普遍的解釋是次貸問題。然而次貸總共不過幾千億，而美國政府救市資金早已到了萬億以上，為什麼危機還是看不到頭？有文章指出危機的根源是金融機構採用「杠桿」交易；另一些專家指出金融危機的背後是62萬億的信用違約掉期(CreditDefaultSwap，CDS)。那麼，次貸、杠桿和CDS之間究竟是什麼關系？它們之間通過什麼樣的相互作用產生了今天的金融危機？本文通過使用幾個假想的例子，試圖為這些問題提供一個答案。
【杠桿】假如投資虧損5%，那麼A賠光了自己的全部資產還欠15億
目前，許多投資銀行為賺取暴利，採用20-30倍杠桿操作，假設一個銀行A自身資產為30億，30倍杠桿就是900億。也就是說，銀行A以30億資產為抵押去借900億的資金用於投資，假如投資盈利5%，那麼A就獲得45億的盈利，相對於A自身資產而言，這是150%的暴利。反過來，假如投資虧損5%，那麼銀行A賠光了自己的全部資產還欠15億。
【CDS合同】如果其中一家違約，賠償額最多不過50億
由於杠桿操作高風險，所以按照正常的規定，銀行不允許進行這樣的冒險操作。所以就有人想出一個辦法，把杠桿投資拿去做「保險」。這種保險就叫CDS。比如，銀行A為了逃避杠桿風險就找到了機構B。機構B可能是另一家銀行，也可能是保險公司，諸如此類。A對B說，你幫我的貸款做違約保險怎麼樣，我每年付你保險費5千萬，連續10年，總共5億。假如我的投資沒有違約，那麼這筆保險費你就白拿了；假如違約，你要為我賠償。A想，如果不違約，我可以賺45億，這裡面拿出5億用來做保險，我還能凈賺40億；如果有違約，反正有保險來賠。所以對A而言這是一筆只賺不賠的生意。B是一個精明的人，沒有立即答應A的邀請，而是回去做了一個統計分析，發現違約的情況不到1%。如果做一百家的生意，總計可以拿到500億的保險金。如果其中一家違約，賠償額最多不過50億；即使兩家違約，還能賺400億。A，B雙方都認為這筆買賣對自己有利，因此拍板成交，皆大歡喜。
【CDS市場】C在旁邊眼紅了
B做了這筆保險生意之後，C在旁邊眼紅了。C就跑到B那邊說，你把這100個CDS合同賣給我怎麼樣，每個合同給你2億，總共200億。B想，我的400億要10年才能拿到，現在一轉手就有200億，而且沒有風險，何樂而不為。因此B和C就成交了。這樣一來，CDS合同就像股票一樣流到了金融市場之上，可以交易和買賣。實際上C拿到這批CDS合同之後，並不想等上10年再收取200億，而是把它掛牌出售，標價220億。D看到這個產品，算了一下，400億減去220億，還有180億可賺。這是「原始股」，不算貴，立即買了下來。一轉手，C賺了20億。從此以後，這些CDS合同就在市場上反復地炒，現在CDS合同的市場總值已經炒到了62萬億美元。
【次貸】這些人的經濟實力本來只夠買自己的一套住房
上面A、B、C、D、E、F……都在賺大錢，那麼這些錢到底從哪裡冒出來的呢？從根本上說，這些錢來自A以及同A相仿的投資人的盈利。而他們的盈利大半來自美國的次級貸款。次貸主要是給了普通的美國房產投資人。這些人的經濟實力本來只夠買自己的一套住房，但是看到房價快速上漲，動起了房產投機的主意。他們把自己的房子抵押出去，貸款買投資房。這類貸款利息要在8%-9%以上，憑他們自己的收入很難對付，不過他們可以繼續把房子抵押給銀行，借錢付利息，空手套白狼。此時A很高興，他的投資在為他賺錢；B也很高興，市場違約率很低，保險生意可以繼續做；後面的C、D、E、F等等都跟著賺錢。
【次貸危機】終於到了走投無路的那一天
房價漲到一定的程度就漲不上去了，後面沒人接盤。此時房產投機人急得像熱鍋上的螞蟻。房子賣不出去，高額利息要不停地付，終於到了走投無路的那一天，把房子甩給了銀行。於是違約就發生了。此時A感到一絲遺憾，大錢賺不著了，不過也虧不到哪裡，反正有B做保險合同。B也不擔心，反正保險合同已經賣給了C。那麼現在這份CDS保險合同在哪裡呢，在G手裡。G剛從F手裡花了300億買下了100個CDS合同，還沒來得及轉手，突然接到消息，這批CDS合同被降級，其中有20個違約，大大超出原先估計的1%到2%的違約率。每個違約要支付50億的保險金，總共支出達1000億。加上300億CDS合同收購費，G的虧損總計達1300億。雖然G是全美排行前10名的大機構，也經不起如此巨大的虧損。因此G瀕臨倒閉。
【金融危機】一把鼻涕一把眼淚地游說，G萬萬不能倒閉
如果G倒閉，那麼A花費5億美元買的CDS合同就泡了湯。更糟糕的是，由於A採用了杠桿原理投資，根據前面的分析，A賠光全部資產也不夠還債。因此A立即面臨破產的危險。除了A之外，還有A2、A3、……、A20，統統要准備倒閉。因此G、A、A2、……、A20一起來到美國財政部長面前，一把鼻涕一把眼淚地游說，G萬萬不能倒閉，它一倒閉大家都完了。財政部長心一軟，就把G給國有化了，此後A、……、A20的保險金總計1000億美元全部由美國納稅人支付。
【美元危機】如果不賠，就要看著A20、A21、A22……一個接一個倒閉
上面講到的100個CDS合同的市場價是300億。而CDS保險市場總值是62萬億，假設其中有10%的違約，那麼就有6萬億的違約CDS保險。這個數字是300億的200倍。如果說美國政府收購價值300億的CDS之後要賠出1000億。那麼對於剩下的那些違約CDS，美國政府就要賠出20萬億。如果不賠，就要看著A20、A21、A22等等一個接一個倒閉。無論採取什麼措施，美元大貶值已經不可避免。

以上計算所用的假設和數字同實際情況會有出入，但美國金融危機的嚴重性無法低估