國外金融工程專業發展背景

Ⅰ 去美國讀金融工程碩士對背景有什麼要求

對學歷、英語水平、經濟條件有一定要求。
1、學歷要求
對於中國的留學生，申請讀美國的本科課程需要高中畢業，申請去美國讀研究生的課程需要在中國本科畢業，有學士學位。申請美國研究生留學學校和專業時應盡量符合個人的職業目標，教育背景，工作經歷和個人的興趣愛好，避免盲目追求大學排名等。但某些特殊專業也可考慮轉換，如國內英語專業畢業的學生可轉讀美國的工商管理碩士(MBA)，或教育等專業。
2、英語要求
申請美國研究生留學的時候對英語有不同的要求，但一般申請本科時都要求有托福成績80分或100分。但有一些大學可以給一些沒有托福成績的學生提供雙錄取的課程，即提供語言和專業課的雙錄取。申請去美國讀研究生不僅要求托福80分以上(一些熱門專業可能要求托福85或100分以上)，可能還需要提供其他相關英語成績，如理工科、文科及數學專業要求GRE成績，商科專業要求GMAT成績，牙科專業要求DAT成績，醫科專業要求MCAT成績，法律專業要求LSAT成績等。但也有些美國大學對於申請研究生課程的學生不要求GRE或GMAT成績。
3、經濟要求
由於學校和專業的不同，美國大學的學費相差很大。一般來說，公立的州立的大學一年的學費大概在10000-18000美金，而有些優秀的私立大學每年的學費和膳宿費高達40000美元或更高。生活費根據地域不同而略有差別，通常在美國中部和南部的小城鎮，每年的生活費有6000美金就足夠了，但是對於加州和紐約州的一些大城市，每年沒有10000美金的生活費是不夠的。美國大學的本科課程一般為4年，碩士課程通常為2-3年，博士課程為5-7年。因而學生到使館簽證的時候要提供足夠的資金擔保。

Ⅱ 去美國留學很多人選擇金融工程專業，但是金融專業需要什麼樣的背景和條件申請通過的幾率比較大

金融碩士來一般分為 MFE（金融工程）和自MSF（金融），這兩者的區別在於，金融工程對數學的要求比較高，一本偏向於招收本科為數學、理工科背景的學生。相比之下，金融對本科背景的要求就不那麼嚴格，但申請者還是需要具備良好的數學功底。

申請方面，申請金融專業的競爭非常激烈，因為金融專業開設學校不多（商排前50的學校，開設金融專業的也就十二三所），並且申請人數眾多。根據2010年的申請結果。GMAT700,TOEFL100的成績能申到商科排名前80的學校就算比較理想的了。

Ⅲ 申請美國大學的金融工程專業需要什麼背景

金融工程是美國研究生申請的一個熱門專業，因其專業含金量高、畢業生起薪和專地位非常高廣屬受關注，但是也可能是除MBA以外商科最難錄取的一個專業。該專業對申請人的數學知識、計算機編程技術、金融背景都有較高要求，每年錄取到頂尖名校金工專業的人多數是從數學或工程專業中出來，純商科背景錄取的學生其實佔比並不多。申請人應該對高等數學的基礎知識掌握非常牢固、尤其是數學建模的能力要求很高，在計算機編程方面最好也有相關的經歷和能力，金融知識反倒排在後面。由於綜合排名前50名的名校中開設金工專業的並不太多，可能不到20所，而且都集中在頂尖牛校例如哥大、伯克利、UCLA、卡耐基梅隆等，包括MIT雖然是金融專業一般也習慣放入金工一批牛校中去並列。所以如果要申請此專業，專業GPA一定要高，數學計算機金融三個領域的造詣越深越好，與這三部分相關的經歷要有深度，其次是GMAT/GRE和TOEFL盡量高分，最後是結合專業把自己的未來職業規劃和學習規劃與要申請的學校對應及早考慮整理

Ⅳ 金融工程的國內外運用

我們知道，金融的永恆主題是流動，獲利和避險，凡是介入金融活動的經濟主體，追求的目標不外乎這三個。而這三個目標往往是矛盾的，特別是獲利與避險，但它們之間又不完全像魚與熊掌不可兼得，絕對互相排斥，通過適當的組合管理技術，可以在一定程度上得以兼顧。追求這三個目標是一個無止境的過程，提高管理技術和藝術也是一個無止境的過程，進入工程化即金融工程階段，是過程中的一個重要里程碑。
關於金融工程的實際運用，按寬窄兩種口徑就有不同的范圍。窄口徑僅僅是金融衍生工具及其組合運用為主的金融業務。寬口徑則除此之外還包括傳統的投資銀行業務經創造性思維進行工程化處理後的現代形式。有關屬於金融工程的現代投資銀行業務我們將在下一部分涉及，這里先介紹以衍生工具為核心的部分。需要指出的是，再這一類金融工程中，進行收益棗風險管理，突出的是風險管理，收益則蘊於風險管理之中。而「進行風險管理，金融工程有兩個選擇：第一個選擇是，用確定性來代替風險；第二個選擇是，僅替換掉於己不利的風險，而將對己有利的風險留下」。下面僅舉幾個對我們來說比較容易理解的例子。
1．附息債轉換零息債
中長期的付息債券，比如付息票國債，對投資者來說，表面上看來有固定的利息收入，可以得到復利的好處，是一種不錯的金融資產。但實際上由於兩方面的原因投資者得不到相關的利益，一是信息不對稱和交易成本太高，投資者往往不能按時取出利息立即用於在投資，二是由於利息變動的不確定性，使投資者的再投資生產利率風險。將附息債券轉換為零息債券這種金融工程較好地解決了上述問題。
全球最大的投資銀行美國美林證券（Merrill Lynch）於1982年推出名為「TIGR」（Treasury Investment Growth Receipts）的金融產品，用來替代付息國債，就屬於這種金融工程的首創。其具體做法是：
（1）美林證券將美國財政部發行的付息國債的每期票息和到時的現金收入進行重組，轉換為數種不同期限只有一次現金流的證券即零息債券；
（2）美林公司與一家保管銀行就重組轉換成的零息債券簽訂不可撤銷的信託協議；
（3）由該保管銀行發行這種零息債券，經美林公司承銷出售給投資者；
上述零息債券是金融工程中一種基礎性的創新，對於發行人來說，在到期日之前無需支付利息，能獲得最大的現金流好處；同時，還能得到轉換套利的目的，因為將固定的較長期的付息債券拆開重組為不同期限的債券，可以獲得可觀的收入。對投資者來說，在到期日有一筆利息可觀的連本帶息的現金收入，節約了再投資成本並避免了再投資風險；正因為到期日才收到現金利息，因而能得到稅收延遲和減免的好處。
2.流動收益期權票據
1985年，美國的美林公司為威斯特公司設計發行流動收益期權票據（Liquid Yield Option Note ，LYON ），是西方投資銀行開發的另一個很有代表性的金融工程的例子。LYON實際上是一種多功能的組合債券，它同時具備4種債券性質：
（1）零息債券性。美林公司設計發行的為期15年的每張面值1000美元的LYON，不付息，發行價為250美元。它如果在到期日（2000年1月21日）前未被發行人贖回，也未由購買者將其換成股票或回售給發行者，則債券持有人到期時可得到1000美元，其實際收益率為9%。
（2）可轉換性。投資者購買LYON 可獲得轉換期權，開期權保證LYON 的持有者在其期滿前任何時候能將每張債券按4.36的比率換成威斯特公司的股票——LYON 發行時該公司股票每股價格為52美元，轉換價為57.34美元，250/57.34=4.36，對發行公司來說有一個約10%的轉換溢價，且這個溢價隨時間的推移而不斷上升的。
（3）可贖回性。LYON 的發行人有贖回權，即按事先規定的隨時間推移而不斷上升的價格有權隨時贖回LYON。對這種有利於發行者的贖回期權，也有保護購買者的規定：發行人在1987年6月30日以前不能進行贖回權，除非每股價格上漲到86.01美元以上；對發行人的贖回，持有者可有兩種選擇，按贖回價讓其贖回，或按4.36的比率轉換成普通股。
（4）可反售性。LYON 在賣出時也給予了購買者以反售期權，使之從1988年6月30日起可以按事先規定的價格將其返售給發行公司。返售價以250美元為計價基礎，第一個可返售價保證使返售者獲得超6%的最低收益率，此後，在這個最低收益率的基礎上每年增加5%-9%。
流動收益期權債券使金融工程成功的典型，它很好地體現了金融工程的創新本質，運用工程技術對基礎金融工具原有的收益-風險進行分解和重組，LYON這一金融工程實際上是零息債券、可轉換債券、贖回期權、返售期權的組合，通過組合創造出全新的風險-收益關系，盡最大可能地滿足了投融資雙方的需要，其最突出的優勢在於：
第一，零息債券性使它能較好地兼顧了發行人（融資者）和購買者（投資者）的利益。其中的道理在前面有關零息債券部分已經說明，此處不再重復。
第二，可轉換為股票和可返售性體現了對投資者利益的保護，而轉股價、可返售價、可贖回價事先確定，優化了收益-風險關系，兼顧了各方當事人的利益。正因為如此，它的開發，受到普遍歡迎。
3．金融監管的工程化
以上提及的若干金融工程業務，基本上限於微觀領域。其實西方發達國家的金融宏觀管理也在工程化，當然也應該工程化。近十年來，在數學家和電子計算機專家，物理學家和工程師大受金融業務界青睞，在所謂「火箭科學家向華爾街的大規模轉移」的同時，美國的金融監管當局也組織了大批的這類多學科的專家從事金融研究。這並非危言聳聽。為加強金融監督管理，這些「火箭科學家」曾經將美國星球大戰項目中識別真假彈頭的軟體程序用於識別黑錢的流動，這是典型的金融工程在宏觀管理中管理中的應用。從事這樣的創新與創造，需要科學技術發展到相當高的水平，需要具有多學科知識的高層次人才。90年代以來世界上金融工程業務發展很快，現代金融已得知識經濟風氣之先。盡管這方面得工作才起步，但從這次亞洲金融危機來看，金融監管的工程化，也是極有發展前途的事業。 1.加快金融體制改革，鼓勵金融機構的創新
進一步加快金融機構的商業化改革步伐，加快外資金融機構的引進，促進金融同業競爭。同時，建立中國的金融機構創新機制，大力發展金融工程，改善金融服務水平。
2.加強信息基礎設施建設，引進金融工程理論和技術，培養金融工程人才
金融工程可以消除信息不對稱，降低交易成本，提高金融效率。應努力推進國民經濟的信息化進程，特別是企業的信息網路建設，完善國內的清算交易系統，加快電子化進程，減少金融交易的時滯，增加市場的流動性，為金融工程的發展打下堅實的硬體基礎。
3.金融工程可以使金融機構組織結構和管理素質發生變革
金融工程推動金融機構形成合乎現代市場經濟體制要求的金融組織模式和治理結構。管理方面，金融機構可以根據自己的需要進行資產負債管理和風險管理，決策機構和執行機構日趨融合，決策效益增強。
此外，金融工程開發設計出的新型金融工具相互之間在特性上混雜、交叉，打破了銀行制度的專業化分工，使金融機構業務種類、經營范圍擴大，獲取的收益大幅度提高。如可轉換證券融合了債券與股票的特點，銀行貸款也可具有證券的特性。金融機構業務進一步交叉，縮小了傳統的金融專業分工界限，推動著整個金融業向縱深方向發展壯大。

Ⅳ 美國留學金融工程專業怎麼樣

商科申請中很多學生都會選擇美國金融工程專業。確實，金融工程專業的就業范圍非常廣，所以畢業後無論國內國外，都有非常廣闊的就業空間。下面給大家講講申請金融工程專業發展前景。

就業前景：

金融工程專業主要是用計算機來實現數學模型，從而解決金融相關的問題。所以，金融工程不同於MBA和MSP，它主要是培養金融界的技術工作者，也稱作金融工程師——Quant。Quant 的職位主要集中在投資銀行、對沖基金、商業銀行和金融機構。負責的主要工作根據職位也有很大區別，比較有代表性的包括pricing、model validation、research、develop and risk management，分別負責衍生品定價模型的建立和應用、模型驗證、模型研究、程序開發和風險管理。總體來說工作相對辛苦，收入比其他行業高很多。以Quant Developer為例，雖然實際工作和其他行業的程序員沒有本質區別，但不僅收入高，而且很容易找到工作。

證券公司：證券公司現在正處在一個艱難的時期，同時也在通過集合理財產品設計等尋求生存的機會。

銀行：最傳統的銀行也在起著微妙的變化。現在各大銀行的總行正在著手建立內部風險管理模型，急需這方面的人才，可是，由於銀行用人制度比較僵化，真正有水平的人未必能進去做這個事情。銀行內部的另外一個重要部門——資金部，也需要金融工程的人才，他們一方面在銀行間債券市場操作，是未來固定收益證券這一塊的主力，同時也是未來大有發展空間的公司債券市場、抵押支持債券這些金融工程產品的設計主力。
就現在來說，金融工程在中國的就業主要在以下幾個領域：

基金公司：基金公司現在非常需要能做基金績效評估、風險控制、資產配置的人才。
美國金融工程專業有的設在商學院下，有的設在工學院下。通常而言，商學院的金融更注重工作經歷，如果在金融機構有4年左右的工作經歷，該專業將會是一個非常不錯的選擇。本科畢業生則可將重點放在工學院的數學系。然而，無論申請哪個學校的金融工程專業，扎實的數學功底、一定的編程能力和金融等課程的學習、實習經驗都是必備的。

Ⅵ 金融工程專業的前景方向

金融工程專業主要是用計算機來實現數學模型，從而解決金融相關的問題。所以，金融工程不同於MBA和MSP，它主要是培養金融界的技術工作者，也稱作金融工程師——Quant。Quant 的職位主要集中在投資銀行、對沖基金、商業銀行和金融機構。負責的主要工作根據職位也有很大區別，比較有代表性的包括pricing、model validation、research、develop and risk management，分別負責衍生品定價模型的建立和應用、模型驗證、模型研究、程序開發和風險管理。總體來說工作相對辛苦，收入比其他行業高很多。以Quant Developer為例，雖然實際工作和其他行業的程序員沒有本質區別，但不僅收入高，而且很容易找到工作。
就現在來說，金融工程在中國的就業主要在以下幾個領域：
基金公司：基金公司非常需要能做基金績效評估風險控制、資產配置的人才。
證券公司：證券公司正處在一個艱難的時期，同時也在通過集合理財產品設計等尋求生存的機會。
銀行：最傳統的銀行也在起著微妙的變化。各大銀行的總行正在著手建立內部風險管理模型，急需這方面的人才，可是，由於銀行用人制度比較僵化，真正有水平的人未必能進去做這個事情。銀行內部的另外一個重要部門——資金部，也需要金融工程的人才，他們一方面在銀行間債券市場操作，是未來固定收益證券這一塊的主力，同時也是未來大有發展空間的公司債券市場、抵押支持債券這些金融工程產品的設計主力。 主要到跨國公司、金融機構和高等院校從事金融、財務管理以及教學、科研工作等。

Ⅶ 英國留學生金融工程專業就業前景

英國金融工程專抄業就業方向可以選擇：
金融工程師：將最新的科技手段、規模化處理方式(工程方法)應用到金融市場上，創造出新的金融產品、交易方式，從而為金融市場的參與者贏取利潤、規避風險或完善服務。
特許財富管理師：5年以上金融機構工作經驗，有良好的經濟學基礎和至少精通兩個投資領域，其要求之高，很少人能通過。
投資管理人才：市場急需大量的投資管理人才，這些投資管理人才主要包括風險投資人才、融資租賃人才、金融業務代表、個人投資顧問等。
稽查監管人員：有能力勝任者，只有在薪水能高於原先30%到40%才願意跳槽。
個人金融理財人員(FinancialAdvisor)也被稱為金融理財師、金融策劃師、金融顧問等。他們的主要職責是根據客戶的短期和長期的金融需要和金融狀況，為客戶提供購買適合客戶需要的金融產品的建議。
金融投資分析人員(FinancialAnalyst)也被稱為金融分析師、證券分析師或投資分析師。他們一般就職於銀行、保險公司、基金公司、證券公司等金融機構，幫助這些公司或公司客戶作出理性的投資決定。

Ⅷ 加拿大留學生金融工程專業就業前景

金融工程專業就業方向可以選擇：
金融工程師：將最新的科技手段、規模化回處理方式(工程方法)應用到金答融市場上，創造出新的金融產品、交易方式，從而為金融市場的參與者贏取利潤、規避風險或完善服務。
特許財富管理師：5年以上金融機構工作經驗，有良好的經濟學基礎和至少精通兩個投資領域，其要求之高，很少人能通過。
投資管理人才：市場急需大量的投資管理人才，這些投資管理人才主要包括風險投資人才、融資租賃人才、金融業務代表、個人投資顧問等。
稽查監管人員：有能力勝任者，只有在薪水能高於原先30%到40%才願意跳槽。
個人金融理財人員(FinancialAdvisor)也被稱為金融理財師、金融策劃師、金融顧問等。他們的主要職責是根據客戶的短期和長期的金融需要和金融狀況，為客戶提供購買適合客戶需要的金融產品的建議。
金融投資分析人員(FinancialAnalyst)也被稱為金融分析師、證券分析師或投資分析師。他們一般就職於銀行、保險公司、基金公司、證券公司等金融機構，幫助這些公司或公司客戶作出理性的投資決定。

Ⅸ 金融工程發展的前景如何

世界金融形勢的風雲變幻，使得金融工程師已成為熱門而誘人的職業之一內。2003年北京容市統計局公布的未來「十大高薪職位」中，金融工程師就榜上有名。
根據上海市政府的規劃，2020年將上海基本建成國際金融中心，屆時將需要30萬金融專業人才。目前，作為金融中心的紐約擁有77萬金融人才，香港有35萬人，而上海只有10萬左右從事金融行業的人員，距離30萬的人才儲備顯然缺口巨大，尤其是掌握金融創新與風險管理技術與技能的專業人才(即金融工程師)，將成為市場的急需。
這就意味著，作為未來的國際金融中心——上海將為金融工程師搭建廣闊的展示平台。03年以來，金融工程師一直作為高級金融人才被列入上海緊缺人才目錄中，人才市場對高級金融工程師的需求也逐漸旺盛。

Ⅹ 金融工程就業方向及前景

1專業概況
金融工程專業堅持「面向現代化、面向世界、面向未來」的人才培養理念，合理設置課程體系，培養具有良好政治素質、合理知識結構，系統掌握金融學基本理論及金融工程的基本原理與技術，具備經濟、管理、法律以及金融財務方面的知識，能夠開發、設計新型金融工具和金融手段，創造性和個性化地提出解決金融問題的方案，開展金融風險管理、公司理財、投資戰略策劃以及金融產品定價研究，能在跨國公司和金融機構從事金融財務管理、金融分析和策劃的高素質復合型現代金融人才。

2金融工程專業就業前景
金融工程碩士主要在投資銀行工作，另外商業銀行、基金公司、保險公司、會計公司、軟體公司、公司財務部門也是金融工程碩士謀職的地方。現在越來越多的政府管理部門，能源公司也參與到了爭奪金融工程碩士的行列中。我們熟悉的花旗銀行、匯豐銀行、中國銀行、高盛、摩根、雷曼兄弟、德意志銀行、法興銀行等等都是金融工程碩士的聚集地，另外我們不常聽到的美世投資咨詢、貝爾斯登投資、紐約人壽、美國銀行、蘇格蘭皇家銀行、美聯銀行、芭萊克銀行、梅隆銀行、興業銀行、博時基金、野村證券等等都是金融碩士的好去處。金融工程師被稱為Quants，從事風險管理、優化投資組合、設計開發金融產品、財務分析、銷售與交易等工作。

Quant 包括以下幾個類型：Desk Quant(開發直接被交易員使用的價格模型)；Model Validating Quant(確定Desk Quant開發的模型的正確性)；Research Quant(嘗試發明新的價格公式和模型)；Quant Developer(寫代碼,或者調試其他人的大型系統)；Statistical Arbitrage Quant(在數據中尋找自動交易系統的模式(就是套利系統)；Capital Quant(建立銀行的信用和資本模型)。在美國，金融工程專業平均年薪為$80,000+, 比其他工作的平均薪酬水平高31%；Quants的平均年薪為$118,000，比其他工作的平均薪酬水平高67%。

剛剛入職的金融工程師薪資比不上平均水平，但是根據工作時間和年限的不同，薪資還有很高的上升空間。

同時，根據過往的的的數據統計，在金融工程或者金融工程行業工作的人有超過60%只有4年以下的工作經驗，從側面可以看出這個領域可能存在的人才流動較大的問題。

3金融工程專業就業方向
本專業學生畢業後可到跨國公司、金融機構和高等院校從事金融、財務管理以及教學、科研工作等。

從事行業：

畢業後主要在金融、互聯網、新能源等行業工作，大致如下：

1、金融/投資/證券

2、互聯網/電子商務

3、新能源

4、計算機軟體

5、計算機服務(系統、數據服務、維修)

6、其他行業

7、外包服務

8、電子技術/半導體/集成電路