❶ 貨幣金融學中的利率一般指什麼利率
利率是指各國央行發布的基準利率。長期債權是按面額貼息發行的，當遠專期利率上屬升時，貼現率也上升，這意味著當初發行債券時的價格應該更低才公平，這樣債券的收益率就相對下降了。
利率表示一定時期內利息量與本金的比率，通常用百分比表示，按年計算則稱為年利率。其計算公式是:利息率=利息量/ 本金x時間×100%。加上x100%是為了將數字切換成百分率，與乘一的意思相同，計算中可不加，只需記住即可。
❷ 貨幣金融學 名義利率和實際利率 標有箭頭的那一句怎麼得出來的
箭頭公式用作精確計量利率變動情況：
名義利率=實際利率+通脹率
這個公式是以本金內為單位來衡量的。也就容是說，相對於100元本金，名義利率應當包含實際利率和本金的貶值幅度。
但是別忘了，利息也會因為通脹而貶值。
所以如果要更精確的計算，就必須把這部分損失也計算在內，於是就有了：
名義利率=實際利率+通脹率+利息通脹率。
r=i+p+ip=（1+i）（1+P）-1
❸ 誰能幫我解決一下有關利率的貨幣金融學的一個問題，謝謝！
當期收益來率是債券的年源息除以債券當前的市場價格所計算出的收益率
兩種債券的年利率為
15%=X/800 X=120 120/1000=12%
第一種債券的年利率為12%
5%=Y/800 Y=40 40/1000=4%
到期收益率 = [年利息I+（到期收入值-市價）/年限n]/ [(M+V)/2]×100％
M=面值；V=債券市價； I=年利息收益；n=持有年限
A (120+200/20)/(1000+800)/2*100%=14.44%
B (40+200/1)/(1000+800)/2*100%=26.66%
所以1年期的到期收益率高
❹ 一個米什金 貨幣金融學課本上的利率問題。想問下圖中的下一年債券的價格503具體的計算過程。如圖
這個好像是給的是個假設的數字，沒發現503與49.7%或者說(4)與(5)之間有什麼聯系
❺ 米什金的貨幣金融學，普通貸款的單利率等於到期收益率。。不能理解
上面這位老哥說的是錯的，課本上就沒有說普通貸款是一年以下。普通版貸款可以是三四年，題權主要搞清楚單利和復利。單利率說的是最後到期的時候本利一起算，不是每年都要算一次，那是復利。比如，五年後的貸款還200，那麼他五年的單利率就是百分之百，到期收益率也是百分之百，相等。單利率和年數無關，一年有一年的單利率，五年有五年的單利率。
❻ 米什金貨幣金融學為什麼只說利率對匯率的影響沒有說預期利率
不一樣，到期收益率是存款到期，當期的收益率，利率一般指銀行當期利率，收益率是指收益，一般高於銀行利率
❼ 貨幣金融學（米什金版）債券中說的到期收益率，利率，收益率一樣嗎
不一樣，到期收益率是存款到期，當期的收益率，利率一般指銀行當期利率，收益率是指投資收益，一般高於銀行利率
❽ 求一本貨幣銀行學的教材，哪個版的比較好，多謝，很重要
金融學考研黨，建議學復旦經院何光輝教授的《貨幣銀行學》
廖輝
相信很多貨幣銀行學的初學者、甚至復習過多遍的考研黨都有一個極大的疑惑：貨幣銀行學似乎是一門沒有邊界的學科，從宏觀經濟學到金融市場、金融機構、投資學甚至政治經濟學都有涉及，更不用說有一個清晰的貨幣銀行學框架，這對考研的初學者來說不得不說是一個極大的挑戰。
我作為一個工科生，初次學習貨銀的時候，一直覺得懵懵懂懂。直到考研結束，才發現何光輝老師的《貨幣銀行學》，幡然醒悟。此書構建了一個完整的貨銀學科框架體系，書中有許多當下金融熱點解析。建議考研黨多看這本教材，肯定對你有益。
看了何老師的書，我發現此書獨辟蹊徑，展示了一個嚴密完整的貨銀體系：
1、把握貨幣的數量和價格兩個變數，從貨幣的起源開始，然後研究貨幣交換帶來的信用發展，在此基礎上衍生出的貨幣價格（利率）的決定。
2、研究貨幣運行或者說交換的場所：金融市場和若干金融工具，同時研究金融市場的重要組成：商業銀行、投資銀行和中央銀行。由於我國一直一來是以間接融資為主，故該學科為《貨幣銀行學》而非《貨幣金融學》。
3、在了解了商業銀行和投資銀行的管理後，我們便可以更好地學習作為監管者和國民經濟調控者存在的中央銀行，如何通過金融機構和金融市場，熟悉貨幣政策，讓監管和調控更有效率。
4、在深入學習了以上內容後，我們便可以開始研究貨幣的供求，到底是經濟運行決定貨幣供給，還是貨幣供給影響經濟運行呢，或者是兼而有之。
5、貨幣運動帶來的危機和影響。
否則，你會像我一樣走很多彎路，要看黃達的《貨幣銀行學》、胡慶康的《現代貨幣銀行學教程》、易綱的《貨幣銀行學》、米什金的《貨幣金融學》；還要瘋狂地汲取相關的貨幣銀行論文。經過這樣的努力之後，還很茫然。猶記得當初對各類書上各種利率決定理論深挖細摳的過程，以及在看完貨幣銀行相關熱點之後，卻不明白這些熱點跟貨幣銀行學有何關聯。
或許，一開始帶著貨銀的骨骼體系去汲取相關的知識，在合適的位置注入貨銀的血肉，會有一種事半功倍的效果！
❾ 推薦一本適合自學的《貨幣銀行學》教材
金融學第二版(貨幣銀行學第四版) 黃達
❿ 貨幣金融學 利率計算題。。。。求助。。。
假設兩題都是yearly compounding interest
第一題
par value = 66550, 這個是bond mature之後的錢，是future value.
market value = 50000,這是現在的價格，所以是present value
這里沒有coupon payment
所以直接用PV = FV/[(1+r)^n]
PV=50000, FV=66550,n=3, 算出來r=10%，這個就是yield to maturity...
第二題。
future cash inflow一共有兩項，第一項是第一年年底coupon payment 1440, discount to present value = 1440/(1+r)；第二項在第二年年底，coupon payment 1440 + principal amount 7200 = 8640,discount to present value = 8640/[(1+r)^2]
present value of all future cash inflow = market price 7200
也就是1440/(1+r) + 8640/[(1+r)^2] = 7200
算出來r=20%
這個r就是yield to maturity
coupon rate = 1440/7200 = 20%
經常收益率我不知道是什麼。。。。
其實第二題不用算。。market value = par value, YTM就應該等於coupon rate.
【順便說一下，這個考查的是time value of money這個知識點，還有基本的bond的了解】