專業金融理財機構

① 金融方面有哪些職業

• 銀行業（包括商業銀行、中央銀行、政策性銀行、信用社、城市合作銀行等）。

• 證券業證：券業是為證券投資活動服務的專門行業。

• 保險業：保險業是指將通過契約形式集中起來的資金，用以補償被保險人的經濟利益業務的行業。

• 信託業：信託業(Trust Instry)信託與銀行、證券、保險並稱為金融業的四大支柱，其本來含義是"受人之託、代人理財"。

• 財務公司：財務公司又稱金融公司，是為企業技術改造、新產品開發及產品銷售提供金融服務，以中長期金融業務為主的非銀行機構。

• 投資銀行業：投資銀行業是指以，、項目融資、資金管理、公司理財等提供綜合性金融服務與金融咨詢的行業。



(1)專業金融理財機構擴展閱讀：


金融業起源於公元前2000年巴比倫寺廟和公元前 6世紀希臘寺廟的貨幣保管和收取利息的放款業務。

公元前5～前3世紀在雅典和羅馬先後出現了銀錢商和類似銀行的商業機構。在歐洲，從貨幣兌換業和金匠業中發展出現代銀行。最早出現的銀行是義大利威尼斯的銀行(1580)。

1694年英國建立了第一家股份制銀行──英格蘭銀行，這為現代金融業的發展確立了最基本的組織形式。

② 如何成為一名專業的個人金融理財師

獲取理財師的資格認證。

金融理財師 是從事金融理財，達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
理財師必備素質
理財師要走好職業發展之路，有四個素質是必備的，可以說理財師的職場發展也是圍繞著這四個素質開展的。
1、道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。
2、專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。

3、理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。

4、客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。

③ 最好的投資理財機構有哪個

建議您選擇正規渠道辦理理財，如銀行渠道；
個人投資理財方式較多，如:定期、國債、受託理財、基金等等，若您持我行卡購買，建議您可以到我行網點咨詢理財經理的相關建議。

④ 哪些機構能提供投資理財服務並學習該機構的主要業務范圍

一些理財的專業機構吧 只有銀行可以.理財和投資都是對資金的一種管理，但投資屬於理財的一種，也就是說，投資本身就是一種理財！但來兩者本質還是不同的。投資側重的是是資金增值，理財側重的是使資金保值！由於兩者額目的不同，所以風險和方向都不同！所以，投資和理財不是同一種概念投資理財即用科學的方法對自己的收入、支出、積蓄、投資進行管理，使之合理地使用、積累、儲存、保值和增值。
投資理財最根本的方法就是「開源節流」，處理好個人的收入與支出。
A、開源：增加新的收入來源
●增加自己的勞動時間和工作量，以換取較多的勞動報酬。
●提高自身的勞動能力和業務水平，達到更高的工作效率。
●擴大個人資產的對外投資，增加個人投資收益和資本積累。
B、節流：減少不必要的支出
●壓縮開支，減少不需要的開消，購物時先要考慮目前是否真的需要。
●合理消費，按自己的經濟條件，購買自己所需的物品，切記「最貴的並不一定是最適合你的」道理！
●借貸消費、信用消費，先用後付，分期償還不失為一種現代的個人消費觀念。

每個人在進行投資理財時，首先要對自身地位、錢財實力作周密的分析，制定出切實可行的理財計劃，並有效地去實施，理財需要細心、決心和耐心，要作長期打算、長遠考慮。
確定理財目標：
每個人都會有不同的願望，比如需要去國外旅行，需要一所更大的房子等等，而這些願望都是一些很模糊的概念，並不是周密而詳細的計劃。那麼，家庭理財開始的第一步，就是將願望轉化為一個合理的理財目標。
理財目標的特點具有可量化的檢驗性和時效性。比如我需要在十年（時效性）的時間內使我的財富達到五十萬（可量化的檢驗性），這個目標就具有了以上的兩個特徵。
目標的確立，首先要明白自己具有多少願望。請和家人一起，一一列舉出這些願望。有些願望是不具備可能性的，比如我在一年內要成為中國第一首富之類，明顯是一個遙不可及的願望，那麼這樣的願望就應該排除，只列舉出具有實現可能的那一部分。
下一步就把這些願望逐步量化，比如我想更換一處更寬敞的住房，那麼確定其地段、面積等參數之後，大致可以得到一個量化的金額。這些就是基本的理財目標。將所有的願望都進行量化以後，那麼實現你全部願望的總金額就明確了。實現全部的目標是一個遠期目標，甚至可能要花掉整整一生的時間來完成。我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標。
然後圍繞每一個具體的目標，制定詳細的理財計劃，使其具有實現的可能性和行動的方向性。比如每月儲蓄的金額，每年投資的收益等。
同時，理財目標的確立必須與家庭的經濟狀況與風險承受能力相適應，才能確保目標的可行性。
確立了階段性的理財目標之後，理財活動才能有條不紊的進行。
B、資產的評估：
進行家庭資產的評估，其目的是為了使自己能更清楚的了解家庭資產的總額，月家庭收支額度等信息，掌握家庭財務狀況，以分析理財投資的能力和投資的方向。
家庭資產是指家庭成員所共同合法擁有的全部現金、實物、投資、債權債務等，以貨幣進行量化之後的凈值。
信譽、學識、社會地位等無形的東西，雖然也屬於財富的一種，但無法對其以貨幣進行量化，所以在理財活動中，不將其歸納為資產的范疇。
家庭資產的評估包括以下幾個方面：
固定資產（家居物品、收藏品、房產、汽車）
金融資產（現金、活期存摺、信用卡、股票、基金、外匯、債券、保險、其他投資）
債權資產（債權類項目）
將以上所列舉的項目以貨幣進行量化之後，得出的凈值就是家庭實際資產總額。C、 家庭收支及損益
家庭收入是扣除應交納的稅款之後的純收入，一般來講分幾個類別：
常規收入（工資、獎金、補助、福利等）
經營收入（房租、傭金等）
投資收入（股票、基金、債券等）
偶然收入（彩票等）
家庭支出是所有以現金或信用卡等方式支付的貨幣總額，一般來將分幾個類別：
日常支出（飲食、服裝、水電、交通、通訊、贍養等）
投資支出（股票、基金、外匯、債券、存款、保險等）
意外支出（醫療、賠償等）
消費支出（旅遊、保健、購物等）
以上關於收入支出的歸類不一定全面，根據個人實際情況可能有所區別。將家庭收支按類目進行歸類整理，是進行家庭資產管理的第一步。
家庭損益是指階段時間內，家庭的收支及余額等財務狀況，通常可以用報表的形式表現出來，這就是收支損益表。通過這張表，可以了解到一段時間內的資金流入或流出情況，在下一個財務周期製作相應的財務計劃，從而科學的控制的資金流動， 達到理財的目的
D、 投資項目選定：
為理財目標投資，選定合適您的投資項目和策略，例如，為了買房，您選擇在某段時間內儲蓄多少錢，或是在某段時間內投資某個生意獲得較理想的回報。
根據不同的投資人，會有不同的投資風格，大致可分為幾類：
風險型投資者，願意接受高風險以期獲得高回報；
普通型投資者，願意接受正常的投資風險以期獲得高於一般標準的回報；
保守型投資者，幾乎不願意承擔風險，這種投資者選擇的投資方式一般是銀行利息。一般只能選擇儲蓄投資方式。
風險承受能力的判定標准有兩個，一個是家庭財務狀況，另一個是心理承受能力。根據對風險的承受能力，可以選擇不同的投資方式和投資項目。 E：資金籌集：
通過家庭資產的評估，收支項目的制定，投資項目的確定後，可以籌集家庭資產中可用於投資的資金，不僅僅是您可動用的現金，還可以通過舉債方式籌集，當然，您舉債的額度必須在您可以承受的范圍以內。
借貸的方式很多，比如通過親友，或者通過銀行貸款等等。借貸的金額可根據你的現階段財務狀況、期望年度收益、投資項目的需求等幾方面進行綜合評定。借貸過程中需注意兩個方面，一方面是注意借貸的合法性，理財不同於投機，所以保證經濟往來對象的可靠性是很必要的；另一方面是貸款資金的投資收益應大於利息收益，否則借貸就沒有意義，反而會浪費時間和精力。
F：金融機構的選定：
理財活動離不開金融機構，各個金融機構也有專門針對個人提供的服務，在不同的金融機構中選定最適合自己的機構，會使理財活動更加有效的進行。
在此簡單的介紹一下各類金融機構：
（1）、銀行
銀行為客戶提供最基本的存、貸款業務。之外根據不同的銀行還為不同客戶提供如債券、證券、基金、外匯等交易項目。
國營四大銀行：中國銀行、工商銀行、建設銀行、農業銀行。
商業銀行：股份制或地方商業銀行，如招商銀行、交通銀行、光大銀行浦發銀行等。
外資銀行：這類銀行目前還處於初步開放階段，但其在個人理財方面的管理經驗非常豐富。
（2）、證券公司
主要可以委託進行證券交易。如果通過銀行進行證券交易，那麼可以不涉及證券公司。 （3）、基金公司
主要可以委託進行基金交易。如果通過銀行進行基金交易，那麼可以不涉及基金公司。 （4）、期貨公司
提供國內三家交易所上市的商品交易。
（5）、交易所
包括房產、黃金、收藏品等交易所和拍賣行等。
（6）、保險機構
一是各地社會保險局，提供養老、醫療、失業等基本保險；
二是各個商業保險公司，提供人壽、財產、責任等方面的保險，如中國人壽保險公司、平安財產保險公司等。
（7）、其他金融機構
如職工單位基金等，需注意的是保證往來金融機構的合法性，以提高個人財產的安全系數。 G、理財的管理：
在有條件的前提下，選擇可靠的管理軟體對全部理財活動進行管理。
管理內容包括階段性財務計劃的制定，日常的財務記錄（收支記賬），定期的各項財務狀況查詢（收支一覽、投資損益等），實時的財務數據統計等方面。
在此，我們推薦《財智家庭理財》軟體。本款軟體可以完全根據用戶需要制定財務預算，記錄日常收支、投資賬目，並以各種詳盡准確的報表進行歸納統計，還可以安全的連接網際網路，從財智公司網站下載最新的財務數據（股票、基金等實時價格），連接網上銀行等，並可以免費獲得財智公司提供的專業理財電子出版物《財智周刊》。
按這樣的步驟，您一定能感到理財活動原來並不困難，但是，還有幾個方面的問題需要提請您的注意：
1、堅定理財信心，切忌半途而廢；
2、提高理財技巧，在實踐中學習，盡量閱讀相關書籍；
3、總結理財經驗，溫故知新，掌握理財動向；
4、強化風險意識，分析形式，規避風險；
5、遵循理財規范，不投機，不冒進，冷靜投資，科學管理。

⑤ 全國第三方理財公司排名前20 的公司有哪些

您好，不管從主觀還是客觀標准來評判，理財平台都很難有一個准確的排名，版但您可以從品牌背權景、產品風控、收益安全性等多維度來權衡評估。整體來說，理財選擇正規大平台很重要，獲得安心收益同時能更好的保障資金安全。度小滿理財是度小滿金融（原網路金融）旗下的專業化理財平台，提供銀行存款產品、養老保障產品、公募基金券商資管計劃等多元化理財產品。度小滿理財幫助用戶嚴選優質理財產品，用戶根據自己的流動性偏好、風險偏好選擇適合的理財產品。目前，度小滿理財已持續安全運營近5年時間，往期「固收」理財產品也100%完成了本息兌付。
另外度小滿理財上優選合作的銀行存款產品，利率在4%-5.5%左右，而且根據《存款保險條律》規定，個人普通存款享受存款保險保障，即用戶在單個銀行的普通存款享受50萬以內本息100%賠付，所以度小滿理財上的銀行存款產品，還是十分可靠的。您可以在應用市場搜索「度小滿金融APP」了解詳細產品信息，具體產品相關信息以度小滿金融官方APP實際頁面為准。投資有風險，理財需謹慎哦！

⑥ 我學的金融專業的，想考個這方面的證書，以後好找好的工作，哪個機構的比較好理財方面的也可以

當然是學習理財規劃師了，理財規劃師內容非常的全面。東方華爾是國內最早開展理財師職業資格認證面授培訓的機構，授課的主要講師在金融理財及相關研究實踐等方面均有著較高的造詣。詳細的您可以咨詢東方華爾的工作人員。

⑦ 金融相關專業有哪些

金融學（Finance）是從經濟學中分化出來的應用經濟學科。金融學科是以融通貨幣和貨幣資金的經濟活動為研究對象，具體研究個人、機構、政府如何獲取、支出以及管理資金以及其他金融資產的學科。金融學專業培養具備金融學方面的理論知識和業務技能，能在銀行、證券、投資、保險及其他經濟管理部門和企業從事相關工作的專門人才。
應答時間：2020-09-14，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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⑧ 金融理財類的專業都有哪些

轉：金融聯考是全國統一命題，試題難度還是不小的。這個大家都知道。如果你是跨專業的，更要難一點。人大的金融專業課考的是政經和西經。西經的靈活性很大，題目還是很難的。而且人大的金融比較傾向於招本校的，畢竟是名校，他們大學4年培養出來的學生沒有理由不優先考慮。而且人大他是自主劃線，政治英語都是60，比國家線要高不少。我復習時很多的朋友都是英語過了國家線，沒過人大線，被刷下來的。中財的比上面兩個稍微要好點。因為中財在外地的名聲很大，在北京本地遠不是那麼特別的好。如果樓主是跨專業，而且跨的算是比較大。如果你想保險一點，我建議你考中財。如果你一定要上名校，那就人大吧。人大金融的研究生研一就被預定了，年薪還很高。我一個同學考了兩年，數學專業的，數學每次都是140以上，但是都死在專業課上，都不及格。不是嚇唬你，真的。不管樓主你決定考哪個學校，都要努力。祝你成功哦~

⑨ 金融學（銀行與國際金融)和金融學（公司金融)是不是一個專業

在國內一般認為是一個專業，但是這兩個是不同的研究方向。
金融學（銀行與國際金融）：
培養目標：本專業主要為銀行和證券投資等金融經濟領域，培養符合國際規范化要求的金融管理人才，以適應我國金融市場的國際化發展。培養掌握現代金融學基本理論和金融管理技術與方法，熟練掌握國際金融領域的專業知識和政策法規，熟悉國內外金融機構的經營管理及貿易結算業務，具有較高英語水平及計算機操作能力的，能在銀行業、證券業、信託業、保險業、基金業、上市公司及其他經濟管理部門和單位從事金融、理財及其他經濟管理工作的「應用型、復合型、外向型」高素質專門人才。
主要專業課：貨幣金融學、金融市場學、證券投資學、國際金融與管理、商業銀行經營與管理、銀行信貸管理學、證券投資學、保險理論與營銷、匯率理論與外匯交易、國際結算、期貨投資分析、信用管理、個人理財、金融模擬與實驗等。
就業方向：在各商業銀行、保險公司、證券公司、信託和租賃公司、期貨經紀公司、基金管理公司、金融管理部門及上市公司從事金融、理財及其他經濟管理工作。
公司金融學（Corporate finance），又稱公司財務管理，公司理財等。它是金融學的分支學科，用於考察公司如何有效地利用各種融資渠道，獲得最低成本的資金來源，並形成合適的資本結構（capital structure）；還包括企業投資、利潤分配、運營資金管理及財務分析等方面。它會涉及到現代公司制度中的一些諸如委託-代理結構的金融安排等深層次的問題。一般來說，公司金融學會利用各種分析工具來管理公司的財務，例如使用貼現法(DCF)來為投資計劃總值作出評估，使用決策樹分析來了解投資及營運的彈性。
公司金融學主要研究企業的融資、投資、收益分配以及與之相關的問題。對於英文CorporateFinance中國有不同的譯法，或譯為「公司財務」，或譯為「公司理財」，或譯為「公司金融」。顯然，就中文的字面來看，「財務」、「理財」和「金融」這些概念是有顯著區別的。一般而言，企業的「財務」或「理財」是以現金收支為主的企業資金收支活動的總稱，是建立在企業的會計信息基礎上加以管理的。而公司金融所研究的內容要比此龐大得多。一是它不再局限於企業內部，因為現代公司的生存和發展都離不開金融系統，所以，必須注重研究企業與金融系統之間的關系，以綜合運用各種形式的金融工具與方法，進行風險管理和價值創造。這是現代公司金融學的一個突出特點。二是就企業內部而言，公司金融所研究的內容也比「財務」或「理財」要廣，它還涉及與公司融資、投資以及收益分配有關的公司治理結構方面的非財務性內容。