1. 海運提單繕制在國際貿易中的作用
海運提單在國際貿易中具有非常重要的地位和作用，這是由它的性質所決定的。提單是貨物所有權的憑證，誰控制了提單，誰就擁有了該批貨物的所有權。然而，在國際貿易中，提單的使用也帶來種種風險。本文對提單的風險作一分析，並提出了防範措施。 一、海運提單的主要風險 （一）倒簽和預借提單。已裝船提單應在貨物全部已裝上船後簽發，簽發的日期必須是真實的，因為提單的簽發日期即視作裝運日期。如果提單在貨物裝船後簽發，簽發日期卻早於實際裝船日期，便構成倒簽提單。如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運人接管尚未開始裝船的情況下簽發了提單，便構成預借提單。倒簽提單或預借提單，托運人的目的都是為了使提單簽發日期符合信用證規定，順利結匯，但對收貨人來說則構成合謀欺詐，可能使收貨人蒙受重大損失。對此，各國法律和海運習慣都是不允許的。 （二）偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據，在信用證業務中，只要單據符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據的來源及其真實性。一些不法商人即利用信用證「單據交易、嚴格相符」的特點偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。 （三）以保函換取清潔提單。在國際貿易中，經常會出現這種情況：承運人慾對表面狀況不良的裝運貨物簽發不清潔提單，由於銀行不接受不清潔提單，托運人不能憑此結匯，因而往往向承運人出具保函（LETTER OF INDEMNITY），讓承運人簽發清潔提單，並保證賠償承運人因簽發清潔提單而遭受的損失，以此來換取清潔提單，順利結匯。 可見，出具保函是出於國際貿易的需要，從某種意義上講托運人和承運人都能得到一定的方便和好處，但實際上對承運人來講卻潛伏著很大的風險。一旦收貨人持清潔提單向承運人索賠，承運人必須賠付收貨人。但承運人持保函向托運人追償時，是否能得到補償，則取決於托運人的信譽和要補償的理由是否與保函中所保事項完全一致。且承運人沒有按照貨物的實際情況簽發提單，已違背了民事活動誠信的原則，往往構成與托運人串通，對善意收貨人進行欺詐，如承運人提請訴訟，根據法律，任何有欺詐性的合同、協議或保證都不具有法律上的約束力，因此法院不會以保函為依據來判決保函項下發生的貨損貨差的責任方，承運人因收貨人或提單持有人賠償而遭受的損失不能向托運人追償。 （四）無提單放貨。海運提單是物權憑證，貨物運到目的港後，承運人有義務將貨物交給正本提單持有人。然而在實際業務中，有時會發生貨物先於運輸單據到達的情況，在與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區的貿易中屢見不鮮。由於收貨人手頭沒有正本提單，無法及時提貨轉賣或銷售，會產生貨物壓倉費用、品質變化、市場價格波動等一系列問題。碰到這種情況，習慣上都是通過擔保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經銀行會簽的書面保函，要求在沒有物權憑證的情況下先提貨日後補交提單。但如果承運人將貨物交給非正本提單持有人，有可能造成錯誤交貨構成對提單持有人的侵權。在無提單放貨過程中，提取貨物的不一定是買賣合同的買方，有可能被冒領，提貨人往往不易查明，也有船方偷貨的可能。因此無提單交貨風險是很大的，船務代理憑保函放貨，而不是憑提單放貨，這是一種攬險自危的行為。 二、提單風險的防範措施 （一）杜絕或從嚴掌握預借和倒簽提單。倒簽或預借提單辦理結匯，有損外貿企業形象及外運公司信譽，並可能造成經濟損失。目前我國港口擁擠，船期不準是客觀情況，出口公司在簽約、訂艙、交貨時需充分考慮到這些因素。同時應加強對合同履行各個環節的管理工作，加強與有關部門的配合，必要時應事先設法取得客戶的配合。如不得以「預借提單」時，則要注意防止發生實際裝貨船舶與「預借提單」的船名不相符合的情況，如因無艙位或貨物遲延而改裝了另一條船。一旦發生這種情況，則應採取緊急措施，果斷追回全套單據，重新繕制，決不可有僥幸心態。因為，從法律責任看，出口方預借提單結匯已構成偽造裝運日期，一旦另一方查明事實真相，違約方須承擔一定法律責任。如出口方提供了裝於甲船「已裝船」的「清潔提單」，而貨物卻裝上乙船，無需細查，即可證明出口商預借了提單，僅憑這一點，進口商就可據此拒付貨款並提出索賠。而「倒簽提單」屬托運人和承運人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責任，而且可以追究承運人的責任。這種行為的法律後果無論對賣方還是對承運人都是嚴重的。
為預防發生倒簽提單，出口商應對有關裝期規定有一個准確的認識。例如：國外信用證時常有以下一些關於裝運期的用語：（1）Latest：31,May，即最遲不晚於5月31日，包括5月31日；（2）Not Later Than May 31，不遲於5月31日，包括5月31日；（3）ring first half of May，表示從5月1日至5月15日，包括起止日；（4）within May，即ring May，從5月1日至5月31日，包括起止日；（5）at the end of May，從5月21日至5月31日，包括起止日；（6）On or Before May 31，表示5月31日之前，包括5月31日；（7）On or About May 31，表示5月31日前後5天內，即從5月26日至6月5日止。出口商應嚴格按信用證規定裝運，從正當手段獲得裝船清潔提單，以維護良好的信譽。 （二）印刷和使用難以偽造的提單。國際海事局提議，印製和使用難以偽造的提單，控制其流通。 （三）選擇資信好的交易夥伴。在國際貿易交往中，對客戶的資信情況全面了解是保障業務順利進行的先決條件。若由於對交易夥伴的資信情況沒有進行很好的調查和了解，僅憑熟人介紹或貪小便宜與之成交，則往往容易出事，後悔莫及。所謂資信情況好，包括兩個方面：一是資產情況好，有相當可觀的資產，且經營狀況好，有履約能力；二是能在誠實信譽的原則上履約，不會隨意撕毀契約。 （四）嚴格海運提單的簽署。信用證業務是純粹的單據交易，銀行承擔其付款責任的唯一條件是受益人提交了符合信用證條款的單據，只要單據表面滿足「單單相符，單證一致」的條件，銀行就承擔付款責任。而不管單據的真假與否，如果單據出現不符點，對出口方來說，就喪失了安全及時收匯的銀行保證。對進口方來說也會造成不同程度的損失。 （五）選擇可靠的船公司（承運人）運載貨物。根據目前航運界狀況要完全禁止保函的使用是不易的，因此 選擇可靠的承運人則至關重要；裝船時承托雙方都要謹慎，力爭做到出現問題早發現，及時解決，避免出保函；承托雙方對保函的出據和接受也要慎重，以便在保函項下發生損失時易於協商解決；由於保函具有承托雙方合夥對第三者收貨人欺詐的性質，因此，應十分注意選擇可靠的承運人運載貨物。 （六）積極運用法律手段，及時要求海事司法保護。尋求海事法院的保護時應注意：第一，發現外方有詐騙跡象時，及時向海事法院提起訴訟。因為有時一旦國外不法商人的詐騙行為得逞，我方就無處尋覓行騙人，即便能夠找到，他也不會輕易應訴，不會輕易執行判決。以偽造單據詐騙為例，如果行騙人偽造的全套單據（包括提單）完全符合信用證的要求，根據《UCP500》慣例，議付行即應履行付款義務。若趕在銀行付款之前亦即詐騙方得到貨款之前，及時向海事法院提起訴訟則可避免損失該貨款；若在付款之後才向法院起訴，行騙商可能已逃之夭夭，法院作出判決也無法執行。第二，提出訴訟保全措施，這是使不法外商詐騙目的不能得逞的重要措施。申請訴訟保全後，海事法院及時對詐騙者所有或詐騙標的物實施扣押或凍結，確保日後對詐騙案件司法判決的實際進行。但是，如果提出的訴訟保全是凍結信用證項下的貨款，則該請求必須在銀行承兌之前提出，因為在遠期信用證付款情況下，如果銀行已承兌了匯票，則銀行在信用證項下的責任就變成了匯票項下的無條件的付款義務，法院也就無權對該貨款實施保全措施。 提單的使用潛在較大的風險，外貿從業人員必須認真對待，嚴格掌握，謹慎處理，將風險防患於未然。
2. 國際貿易專業關於海運提單的風險及防範措施的論文或者文獻
淺析海運提單的風險及防範措施
[摘要] 海運提單在國際貿易中具有非常重要的地位和作用, 這是由它的性質所決定的。提單是貨物所有權的憑證,誰控制了提單, 誰就擁有了該批貨物的所有權。然而, 在國際貿易中, 提單的使用也帶來種種風險。通過對海運提單的風險作了深層次的分析, 提出相應的防範措施。
[關鍵詞] 海運提單防範措施風險
海運提單( bill of lading, B/L) 是國際貨物海上運輸中的重要單據之一, 我國《海商法》第72 條規定: 「提單是用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經由承運人接收或者船, 以及承運人保證據以交付貨物的單據。」《漢堡規則》第1 條第7 款給提單下的定義是: 「提單是證明海上運輸合同和貨物由承運人接管或裝載以及承運人保證憑以交付貨物的單據。提單的作用主要體現在三方面: 1、表示貨物的收據, 證明承運人或其代理人已按提單所列內容收到貨物; 2、表示貨物所有權的憑證, 收貨人或提單的合法持有人有權憑提單向承運人提取貨物, 也可以在載貨船舶到達目的港交貨之前辦理轉讓, 或憑以向銀行辦理抵押貸款; 3、表示托運人與承運人之間訂立運輸協議的證明文件, 是他們處理雙方在運輸中權利和義務問題的主要依據。另外, 海運提單也是出口方在信用證項下向銀行交單議付的最重要單之一,在所有的運輸單據中, 也只有其才能代表運載貨物的所有權, 並能自由轉讓和流通。「樹大招風」, 海運提單在國際貿易中的重要性, 被一些不法分子瞄準、利用。近幾年來, 國際貿易中出現了許多偽造、篡改海運提單以騙取貨款的案例。而且,隨著我國外貿的不斷發展、信用證的不斷推廣使用, 海運提單的詐騙案例更是層出不窮, 詐騙技巧也日新月異, 有越演越烈之勢。因此, 很多外企單位將海運提單風險防範工作列上日程。
一、海運提單常見的風險類型
防範於未然, 在國際貿易中海運提單存在的風險主要有:
( 一) 倒簽和預借提單
已裝船提單應在貨物全部已裝上船後簽發, 簽發的日期必須是真實的, 因為提單的簽發日期即視作裝運日期。如果提單在貨物裝船後簽發, 簽發日期卻早於實際裝船日期, 便構成倒簽提單。如果貨物尚未全部裝船或貨物已由承運人接管尚未開始裝船的情況下簽發了提單, 便構成預借提單。倒簽提單或預借提單, 托運人的目的都是為了使提單簽發日期符合信用證規定, 順利結匯, 但對收貨人來說則構成合謀欺詐, 可能使收貨人蒙受重大損失。對此, 各國法律和海運習慣都是不允
許的。
( 二) 偽造提單
提單是信用證所要求的主要單據, 在信用證業務中, 只要單據符合信用證的要求, 銀行即憑單付款, 而不審查單據的來源及其真實性。一些不法商人即利用信用證「單據交易、嚴格相符」的特點偽造提單, 以騙取貨款, 可能貨物根本沒有裝船,或以次充好, 蒙騙客戶, 從而給企業帶來重大損失。
( 三) 以保函換取清潔提單
在國際貿易中, 經常會出現這種情況: 承運人慾對表面狀況不良的裝運貨物簽發不清潔提單, 由於銀行不接受不清潔提單, 托運人不能憑此結匯, 因而往往向承運人出具保函( LETTER OFINDEMNITY) , 讓承運人簽發清潔提單, 並保證賠償承運人因簽發清潔提單而受
的損失, 以此來換取清潔提單, 順利結匯。可見, 出具保函是出於國際貿易的需要, 從某種意義上講托運人和承運人都能得到一定的方便和好處, 但實際上對承運人來講卻潛伏著很大的風險。一旦收貨人持清潔提單向承運人索賠, 承運人必須賠付收貨人。但承運人持保函向托運人追償時, 是否能得到補償, 則取決於托運人的信譽和需要補償的理由是否與保函中所保事項完全一致。且承運人沒有按照貨物的實際情況簽發提單, 已違背了民事活動誠信的原則, 往往構成與托運人串通, 對善意收貨人進行欺詐, 如承運人提請訴訟, 根據法律, 任何有欺詐性的合同、協議或保證都不具有法律上的約束力, 因此法院不會以保函為依據來判決保函項下發生的貨損貨差的責任方, 承運人因收貨人或提單持有人賠償而遭受的損失不能向托運人追償。
( 四) 無提單放貨
_海運提單是物權憑證, 貨物運到目的港後, 承運人有義務將貨物交給正本提單持有人。然而在實際業務中, 有時會發生貨物先於運輸單據到達的情況, 在與日本、韓國、香港及東南亞等近洋地區的貿易中屢見不鮮。由於收貨人手頭沒有正本提單, 無法及時提貨轉賣或銷售, 會產生貨物壓倉費用、品質變化、市場價格波動等一系列問題。碰到這種情況, 習慣上都是通過擔保提貨的方式予以解決的。即由收貨人向船公司提供一份經銀行會簽的書面保函, 要求在沒有物權憑證的情況下先提貨日後補交提單。但如果承運人將貨物交給非正本提單持有人, 有可能造成錯誤交貨構成對提單持有人的侵權。在無提單放貨過程中, 提取貨物的不一定是買賣合同的買方, 有可能被冒領, 提貨人往往不易查明, 也會有船方偷貨的可能。因此
無提單交貨風險是很大的, 船務代理憑保函放貨, 而不是憑提單放貨, 這是一種攬險自危的行為。
二、提單風險的防範措施
( 一) 杜絕或從嚴掌握預借和倒簽提單
倒簽或預借提單辦理結匯, 有損外貿企業形象及外運公司信譽, 並可能造成經濟損失。目前我國港口擁擠, 船期不準是客觀情況, 出口公司在簽約、訂艙、交貨時需充分考慮到這些因素。同時應加強對合同履行各個環節的管理工作, 加強與有關部門的配合, 必要時應事先設法取得客戶的配合。如不得已「預借提單」時, 則要注意防止發生實際裝貨船舶與「預借提單」的船名不相符合的情況, 如因無艙位或貨物遲延而改裝了另一條船。一旦發生這種
情況, 則應採取緊急措施, 果斷追回全套單據, 重新繕制, 決不可有僥幸心態。因為, 從法律責任看, 出口方預借提單結匯已構成偽造裝運日期, 一旦另一方查明事實真相, 違約方須承擔一定法律責任。如出口方提供了裝於甲船「已裝船」的「清潔提單」, 而貨物卻裝上乙船, 無需細查, 即可證明出口商預借了提單, 僅憑這一點,進口商就可據此拒付貨款並提出索賠。而「倒簽提單」屬托運人和承運人合謀欺騙收貨人的行為, 因此受害方可以追究賣方的責任, 而且還可以追究承運人的責任。這種行為的法律後果無論對賣方還是對
承運人都是嚴重的。為預防發生倒簽提單, 出口商應對有關裝運期規定有一個准確的認識。例如: 國外信用證時常有以下一些關於裝運期的用語: ( 1) Latest: 31,July, 即最遲不晚於7 月31 日, 包括7 月31 日; ( 2)Not later thanJuly 31, 不遲於7 月31 日, 包括7 月31日; ( 3)During first half of July, 表示從7月1 日至7 月15 日, 包括起止日; ( 4)Within July, 即During July, 從7 月1 日至7 月31 日, 包括起止日; ( 5)At the end ofJuly, 從7 月21 日至7 月31 日, 包括起止日; ( 6)On or before July 31, 表示7 月31日之前, 包括7 月31 日; ( 7)On or aboutJuly 31, 表示7 月31 日前後5 天內, 即從
7 月26 日至8 月5 日止。出口商應嚴格按信用證規定裝運, 從正當手段獲得裝船清潔提單, 以維護良好的信譽。
( 二) 印刷和使用難以偽造的提單
國際海事局提議, 印製和使用難以偽造的提單, 控制其流通。提單的紙質、式樣都應有明確、嚴格的規定。
( 三) 選擇資信好的交易夥伴
在國際貿易交往中, 對客戶的資信情況全面了解是保障業務順利進行的先決
條件。若由於對交易夥伴的資信情況沒有進行很好的調查和了解, 僅憑熟人介紹或
貪小便宜與之成交, 則往往容易出事, 後悔莫及。所謂資信情況好, 包括兩個方面:
一是資產情況好, 有相當可觀的資產, 且經營狀況好, 有履約能力; 二是能在誠實信譽的原則上履約, 不會隨意撕毀契約。