貿易公司資金風險及應對措施

① 企業風險的新特點及應對措施

防範企業風險的途徑

企業80％的問題，不是發展太慢而是發展太快所造成的。解決了快和慢的問題，就解決了生和死的問題。

企業是社會各種關系的綜合，企業的價值觀決定了其處理社會關系行為的模式和結果，如果企業沒有很好的心態，不能正確處理問題，就會在經營過程中積累很多的風險，如何防範處理是每個企業家應該重視的問題。

維持企業短期利益和長期發展的平衡

民營企業想持續發展，就要解決好自身存在的問題，要敢於面對自己的缺點，不斷改進才能不斷提升。企業的運轉都存在著冒險主義因素，如果資金非常雄厚，企業一般不會失敗，但是，企業總會有缺乏資金的時候，所以維持短期利益和長期發展、有限資源如何利用是很關鍵的問題。企業長期業務和短期風險之間要有一個合理的比例,長期業務的比例要達到70％以上,要拿出30％的資金進行風險性的嘗試，如果這個比例搞錯了，企業就很難持續發展。

企業發展的速度要有科學的控制，環境好的時候，要快一點，環境差的時候，要慢一點。作為企業的負責人，要明白自己的家底、負債能力、人才狀況等，如果在這些方面都沒有清晰的了解，只是想不斷地加快發展的速度，就很可能會撞車。我們企業80％的問題，不是發展太慢而是發展太快所造成的。解決了快和慢的問題，就解決了生和死的問題。在進和退之間，進比較容易，退比較困難，中國人經常說「捨得」，但是「舍」比較容易，「得」比較難。

清晰多元和專業的思路

不少企業都在實行多元化經營，這本身沒有錯，問題在於企業是否善於進行多元的經營？是否有能力經營多元的公司？作為一個多元的公司關鍵是要做得比別人強。比如復興集團，雖然我們進入地產業的時候是從很小的規模做起，但是這些年注重在專有品牌方面下功夫，有了很大的提升，所以，現在我們能在香港上市，國際資本對復興也持認同態度，這證明復興在經濟上實現了良性的循環。企業如果要做多元化的投資，就要具備多元化的結構和多元化企業的文化能力，需要做得非常專業。

看清內涵的增長和外因的發展之間的關系

企業要發展，就要在跑馬圈地的同時將地種好。如果民營經濟長期停留在跑馬圈地的階段，不具備將地種好的能力，那麼，這塊地遲早要交出來。所以，我們要培養精耕細作每一塊已有土地的能力。在這一點上，復興集團還是值得自豪的，剛做南鋼的時候產能只有200萬，而且都是中低型的鋼材，這些年我們提升了產品的類型，擴大了規模，南鋼的競爭力慢慢體現出來，具備了較好的盈利能力。

有的企業會產生一種錯覺，覺得自己的規模足夠大，即使出現問題，政府也會出面救助。其實不然，從做企業的第一天開始，企業家就要對自己的每一個決策負責，每一個決策都會表現在經營結果上。我們所做的一切，都是為社會創造價值，做每一個決定，並不是簡單地將資源堆積在一起而已。

擺正企業與政府之間的關系

企業與政府的關系不能太軟也不能太硬，既要與政府保持良好的溝通，也不能用非法的手段，保持過分密切的關系。沒有政府的支持，企業不可能有很好的發展，但是，如果使用非法的手段換取與政府的特殊關系，企業會很脆弱，怎麼經營起來的就會怎麼倒下去。

企業利益和政府利益的角度不同，企業關心的是如何贏利，政府考慮的是企業發展是否符合社會的發展。美國的一個企業，本來想蓋一座18層的大樓，政府的領導來視察之後，提出可以蓋得更高的要求，於是大樓的規劃就慢慢變成了28層、38層……最後確定的方案是78層。本來這個企業蓋一幢18層的大樓是不會死的，但是蓋78層樓就一定會死。這不能怪政府的領導，只怪這個企業的經營者沒有把握好決策的尺度。

處理好和銀行、股東之間的關系

我們得到第一筆銀行貸款的時候就要有原則，可以公開任何資料，能夠做到透明、公正。企業要立足於自己的現金流，要做有利潤的現金流和有現金流的利潤，這是我們的生存之本。同時，還要多渠道地發展資金的來源，一味地依靠銀行也存在風險，尤其是中國的銀行體系還不健全，大部分的資金是短期融資。

如何加大資本的融資和股權的融資，這對於企業來說存在價值觀的問題，因為涉及到利益分享，只有樂於與別人分享，才可以得到更多的幫助。復興集團的五個股東，經歷十三年的風雨一直榮辱與共。股東之間，坦誠的溝通最重要，不能互相猜忌。如果在這13年裡，我們五個人分幾次家，每次分家都會導致企業停滯不前，就不會有復興現在的規模與成績，所以，股東的支持非常重要。除了坦誠溝通之外，企業要建立良好的公司結構，將話擺到桌面上說，利益權責清楚，將更多的時間和精力放在管理和經營上。

恰當監督職業經理人，善待員工

企業很多風險是因為沒有處理好職業經理人的問題而產生的。企業發展到一定規模，一定會聘用職業經理人，在充分信任職業經理人的同時，也要建立相應的監督機制，兩者少了任何一項，都要出問題。

企業的根本價值，除了為股東、社會創造價值外，還要為客戶創造價值、為員工創造價值。企業應該善待員工，讓員工在付出勞動的同時得到滿意的報酬，我不希望聽到復興的員工說:「我是來為公司做貢獻的，不計較報酬。」這樣不對，員工應該說:「我做得很努力，我也要得到公司回報！」要讓員工願意為復興努力工作。我也不希望通過開除員工來增加效率，作為企業家，要承擔起育人的責任，處理好與員工之間的關系，讓他們的價值充分發揮出來。

企業的核心是企業家以及企業家的價值觀。做企業，只要樹立正確的價值觀，處理好企業和方方面面的關系，就可以起到防範企業風險的作用。

② 應對資金管理中財務風險的措施是

資金管理中財務風險分為五個部分：
籌集風險、投資風險、經營風險、流動性專風險險和存貨屬管理風險。

1、化解籌資風險的主要措施：
當企業資金不足時，可以通過銀行借款、發行債券和發行股票等方式籌集所需資本。
2、化解投資風險的主要措施：
通過控制投資品種、投資期限來控制投資風險。
3、化解匯率風險的主要措施：
①選擇合適的合同貨幣。
②在金融市場進行保值操作。
③經營多樣化，分散風險。
4、化解流動性風險的主要措施：
確定最優的現金持有量、最佳的庫存量以及加快應收賬款的回收。
5、化解存貨管理風險的主要措施：
生產適銷對路的產品、制定合適的價格。

③ 如何應對閉合貿易中的風險與

什麼是閉合貿易？
在中國法下，資金借貸業務只能由特定的金融機構開展，不允許企業之間的資金拆借，而一些民營企業又難以從銀行獲得大額融資，於是閉合貿易作為一種非常規的融資手段應運而生。
閉合貿易多是以融資為目的，三家或三家以上的企業作為貿易合同的主體，在貿易鏈條中以上下游轉賣的方式循環開展多輪大宗商品貿易，以實現企業之間的融資或利潤。在閉合貿易中，除位於中間環節作為資金出借方的企業（通常為具有資信實力的國有企業）之外，其餘上下游公司通常為同一人控制的關聯公司，通過上下游公司的關聯性實現貿易鏈條的閉合和融資。
在閉合貿易中，通常是以一單或幾單貨物為依託，循環使用，開展多輪「走單、走票、不走貨」的貿易。在極端的情況下，融資方會串通倉儲物流公司開具無真實貨物對應的虛假提單、倉單等貨物憑證，而上下游公司不經手貨物，只做貨物所有權單據的轉移。錢款方面，上游公司通過將中間企業開出的遠期票證貼現後獲得融資，資金回籠後再通過下游公司將貨款支付給中間企業，中間企業賺取上下游貿易貨款之間的價差，作為借出資金的利潤。

閉合貿易下的企業危機：
通常而言，閉合貿易下的每一筆交易數額都很巨大，如果下游公司無力支付貨款，提供資金的中間企業就面臨到期無法向上游公司付款的風險。具體而言：
實踐中，上游貿易大多採用遠期票證作為結算工具，一經承兌，上游公司會將票據立即貼現給銀行以獲取資金。票據到期時，中間企業或其開證行要按承諾向持票的銀行付款。
如果中間企業未能按期支付票證上的款項，銀行即會根據票據關系向法院起訴，要求付款。至今為止，閉合貿易已經引發多起票據糾紛的訴訟，在此類案件中，根據票據無因性原則，大部分銀行發起的訴訟都以銀行勝訴告終，中間企業只能先向銀行償付票據項下的款項，再依據基礎貿易合同關系向上游公司追償。
但是，由於實踐中閉合貿易的上下游公司大多是專門為此類交易設置的無實體資產的空殼公司，一旦發生風險，這些公司沒有實際資產可供受損企業採取保全措施或執行。因此，在閉合貿易的背景下，借出資金的企業要承擔錢、貨兩空的風險，在實踐中，很多國有企業已經遭受了數額巨大的損失。
在中國法下，閉合貿易的法律風險是多方面的。如果有真實的貨物存在，貿易各方事實上進行了企業間的資金拆借，主要會導致民法上的法律後果，例如相關合同被認定無效。但是，如果貿易項下不存在實際貨物而僅憑虛假的貨物憑證進行交換，則有關企業及個人可能面臨刑事方面的責任，因為該等行為可能涉及虛開增值稅發票罪，騙取貸款、票據承兌、金融票證罪等。

④ 我國外貿企業財務風險及防範對策

關於外貿企業財務風險的防範與對策
企業財務風險,是一種微觀經濟風險,它是企業經營風險的集中體現。財務風險表現為企
業財務狀況和財務成果方面的不確定性,它是由於客觀上企業經營環境的不確定性、主觀上經
營者方面的原因,如決策失誤、組織措施不力、管理失控等所產生的風險。企業經營和財務活動
的組織和管理過程中某方面或某環節出現問題,都可能使這種風險轉變為損失,都會直接影響
企業的經營成果與經營獲利能力。
外貿企業處於國內國際大市場大流通與國內外宏觀經濟交匯超越國界與時界的特定環境
之中,其財務風險比一般生產企業來講,影響面更寬,風險種類更多,防範性更緊迫。本文試就
外貿企業財務風險的若干問題,進行剖析與探討。
一、籌資風險
外貿企業財務風險,按其財務活動的基本內容來劃分,可分為籌資風險、匯率風險、投資風
險、資金回收風險與收益分配風險等類型。
一般來講,外貿企業興辦之初,初始資本往往有限,它不同於生產企業,生產設備和房屋建
築物等購置,其投入資本較大。外貿企業經營籌資渠道,除國家、社會投資者對企業有限投資
外,主要依靠外部借入資金,即主要籌集融入銀行信貸資金。借入資金的風險,主要表現為企業
能否及時足額地還本付息。如果企業運用外部借入資金不能產生效益,或是將銀行信貸資金挪
用於非貿易領域進行長期投資,就極易發生資金沉澱或流失,導致企業不能按期還本付息,企
業從而不得不付出更高代價,如支付罰息,資產被迫轉讓或拍賣等,嚴重損害企業的信譽和經
濟利益,甚至滑向資不抵債、破產倒閉的境地。
籌資風險產生的原因主要在於:一是籌集資金所運用或投向的項目及其效益實現的不確
定性,如履行某項進出口貿易合同,合同生效後在執行中發生事前未預料到的因素而導致合同
最後發生損失,就會影響執行該項合同所融入資金的按期還本付息;二是籌集資金進入企業後
改變其投入方向,不是按原計劃投入貿易經營周轉,而是轉向投入長期投資,購置不動產以及
從事其他風險性投資。這種轉向改變資金使用范圍導致企業資金緊張增加企業財務費用的情
況,近幾年較為普遍,有的由於投資失敗不能回收投入資金而使企業信譽降低,經營難以為繼;
三是籌集資金運用於企業經營周轉中調度不當,不能有效利用,發揮資金使用效益。企業資金
調度能否合理,除取決於財務部門的分析判斷和使用資金部門運營是否有效外,還與企業經營
環境的變化有關;四是外匯匯率變動給籌集資金的運營帶來風險,外匯匯率變動幅度大小,主
要影響企業所籌集資金成本的高低。
控制企業籌資風險應著眼於:
一是尋求籌資來源和方式的多樣化。在市場經濟新的資金管理體制下,企業的籌資方式除
傳統的銀行借款外,還可以採用發行股票、債券、對外租賃、吸收其他社會資源或外資聯營等,
因而形成了企業經營資金來源的多元化、籌集資金方式的多樣性。由於不同的籌資來源和籌資
方式下的資金成本水平不同,對企業經營收益產生的影響也自然會有差別,企業籌資方式也自
然會有差別。事實證明,企業籌資方式選擇不當或籌資成本水平過高都可能導致籌資決策失誤
而使企業難於承受甚至會面臨資不抵債、破產清算的風險。
二是控制企業籌資規模和籌資合理結構。企業籌資規模即借款或負債總水平應控制一個
較為合理的水準。在這方面,外貿企業負債水平通常要比工業企業高,但也需掌握控制一個上
限水準,即內定一個警戒線,對於企業安全經營終歸有利。否則,負債率過高,借款規模過大,企
業經營再好,外債壓力所產生的風險總是時刻會發生。籌資合理結構是指籌資的來源和方式以
及期限長短等相互銜接與比重應如何籌劃為佳,諸如對銀行信貸,採取短期信貸還是長期信
貸;需同樣資金,是採取銀行貸款還是發行股票或債券等,都要分析比較,選擇對企業最為有利
的,籌資與投入回收易銜接完成良性循環的結構。
三是控制企業籌集資金的適時到位,即控制何時組織資金到位、何時組織資金償付的風
險。例如,借款協議生效與提款時間安排,中長期融資的分期安排與所投入項目運營見效、實現
現金流入可如期償付本息的銜接等等,都與企業理財籌劃的組織活動是否合理有效而密切相
關。組織得當,所籌集資金的投入與產出均順利實現,達到預期目的;反之,若考慮不周,組織安
排不嚴密,造成所籌集資金的過度負擔(不合理資金成本)或投入項目未能見效等等都會使企
業財務處於被動難於兌現籌資承諾的境地。
四是控制籌資資金的投入、佔用和耗費等方面可能出現的風險。資金投入佔用的風險主要
是指資產佔用結構是否合理而可能出現的風險。不同的資產結構會對企業經營效益與現金流
量帶來不同的影響。外貿企業流動資產所佔比重較高,在流動資產中,貨幣資金與存貨占流動
資產的比重的變化,也會形成資金佔用的風險。貨幣資金所佔比重較大,可以增強企業經營資
金流動性,有利於防範償付債務的風險。但由於貨幣資金屬於間歇性資金,在短期無現金流出
情況下,其比重過大易造成資金閑置,影響資金的周轉速度;存貨所佔比重過大,可以提高流動
比率,減少企業短期償債能力的風險,但不合理的存貨如果形成積壓,也會降低存貨的周轉速
度,易帶來難以變現的風險。顯然,對外貿企業來講,在流動資產所佔比重較大情況下,流動資
產務必保持合理的結構與流動性尤為重要。
二、匯率風險
外匯匯率是用一個國家的貨幣,折算成另一個國家的貨幣的比率或比價。匯率與幣值關系
極為密切,當一國幣值基本穩定時,其匯率一般也維持基本穩定;但如果出現通貨膨脹、幣值不
斷貶值、或國際收支情況不斷惡化,其匯率也不可能保持穩定。貨幣的對內貶值必然會引起貨
幣的對外貶值,這是不以人們主觀意願決定的客觀規律。匯率風險就是指由於在浮動匯率中,
因匯率變動可能給企業進出口貿易帶來的損失。
外貿企業匯率風險產生主要在於其從事於進出口貿易活動中涉及與國際上有關國家和地
區外匯收支結算時由於國內國際金融對外匯市場變化而引起本國貨幣與國際外匯市場外匯比
價變動,這種匯率變動會直接影響企業外匯收入與費用支出水平,特別在進出口貿易合同生效
後履約期間匯率發生事前預測不到的情況時,對企業經營效益影響更為明顯。因此,加強對現
行匯率變動規律的研究,及時掌握西方國家匯率浮動的規律和發展趨勢,注意套算人民幣匯率
與其它外幣匯率之間變動水平,在進出口成交中注意選擇不同貨幣計價,這對降低進口商品成
本,增加出口外匯收入,防範匯率變動風險損失,具有極其重要的意義。
控制匯率風險要視企業外貿進口與出口不同影響而採取不同防範措施,主要著眼於:
一是合理選擇計價貨幣。外貿企業對外貿易成交時,其計價貨幣選擇應立足於:第一,可兌
換性,即在國際外匯市場上可無限制地隨時可兌換其他國家的貨幣,利於企業外匯資金的自由
調度和必要時轉移外匯風險;第二選擇有利的貨幣,即在出口交易中,盡量選擇硬幣(匯價呈升
值趨勢)計價;進口貿易盡量選擇軟幣(匯價呈貶值趨勢)計價;第三,對數額大收匯期較長的項
目,可選擇幾種貨幣,「軟、硬幣」各佔一定比例,以防匯率發生變動風險時,有所互補。
二是進行套期保值。套期保值是指企業為了彌補匯率風險而採取的外匯交易方式,即是在
預計將來某一時期要收入或支出外匯時,為避免匯率波動帶來的損失,買進或賣出數額相等期
限相同的定期外匯。按保值不同方式,套期保值又分為買入套期保值和賣出套期保值兩種。前
者是指企業為償付外債或支付進口貨款,為避免計價貨幣匯率上升而帶來損失,預先買入一筆
期匯進行保值;後者是指企業為收回債權或收取出口貨款,在未到期前,預先賣出一筆遠期外
匯,以防因計價貨幣對本國貨幣貶值而受損失。
三、投資風險
外貿企業在實施其貿易為主、多種經營,進行實業化、集團化和國際化等發展戰略過程中,
面臨如何把握對外投資項目成功進行的重大課題。由於外貿企業運營資本金一般比工業企業
要少,其有限資本除投入貿易經營周轉需要外,要進行對外投資,除自身積累部分資金外就要
靠從外部籌集資金來解決。顯然,投資項目的成敗會直接影響企業經營效益與運營資金是否安
全、有效。
一般來說,企業投入資金的風險包括資金投向的風險和投資組合的風險。資金投向的風險
受多種因素影響,諸如宏觀經濟政策的調整變化對企業所投項目是否有利,外貿企業的出口貨
源渠道、國際市場客戶、資源條件等對投資項目有無變化影響,這些因素都會關繫到企業投資
方向是否對路。如果投向不對,就難以實現投資回收。投資愈多,損失愈大。因此,嚴格認真進
行項目可行性論證,多方進行周密的市場調查來防止投資決策失誤,可盡力防止資金投向風
險。
企業多種項目的不同投資組合會產生不同的投資風險。這是因為投資組合中各個投資項
目是相互聯系的。如出口貨源基地的開發投入,不同地區、不同類型的生產加工企業對資金投
入需求、投入產出效果等往往不同。顯然,怎樣選擇投向目標,合理安排投資組合,極為重要。為
防範風險,在項目選取上可以掌握一定差異,即時間上前後投入差異,項目投入資金需要量差
異、項目可行性收益率差異等等,盡力實現最佳投資組合,以使多種投資項目利弊得失相抵,讓
投資風險在多元化投資組合中降至最小程度。
外資企業控制投資風險還在於把握住自身條件所能承受的投資總量水平和實行投資項目
責任制。前已述及,外貿企業財務資源主要用於貿易經營與周轉,進行對外投資必須量入為出,
不能盲目追求投資量,更不能用短期籌資資金進行長期投資。在企業內部必須切實加強投資管
理,實行投資項目責任制,從組織機構和制度上控制投資風險。
四、資金回收風險
外貿企業經營資金的回收一般是指從定貨存貨——發出結算——收回貨幣資金過程,這
個轉化過程的時間和數值的不確定性,就形成資金回收風險。
企業資金回收風險的存在,與企業國內外環境和客戶均相關聯。對於外貿企業出口來源,
買方所在國家和地區的政治經濟穩定、市場繁榮,買方客戶能順利在市場上推銷,企業出口資
金回收就能順利實現;反之,買方所在地政局動盪、市場萎縮,出口商品貨款就難以收回。問題
不僅僅如此,同樣較好的社會與市場環境,企業出口資金回收並不都如人意,關鍵又在於客戶
的資信。愈是經濟發達的國家和地區,企業出口貨款愈難收回,這在近幾年我國經貿界屢見不
鮮。很明顯,影響企業資金回收風險防範諸項因素之中,客戶的資信與財務狀況是最為重要的。
防範資金回收風險,關鍵在於對客戶的資信與財務狀況的真實性、可靠性掌握程度。眾所
周知,資信狀況是指一個企業在經濟交往中,應付貨款等款項的結算與支付是否足額及時,遵
守合同,恪守信譽。認識一個客戶並不難,要透徹了解一個客戶的資信卻非易事,需要在長期交
往中審慎對待。對於資信和財務狀況不佳或不甚了解的客戶,要慎重選擇合理安全性的結算方
式。外貿企業應盡可能選擇那些資信等級高的企業銷售自己的產品,這樣有利於控制資金回收
風險,減少壞帳損失的發生。
企業適應市場競爭,採用商品賒銷分期付款等方式有利於擴大企業營銷網路,增強市場占
有力。但是應收帳款在經營和資產結構中的比重如果增長過快,就需謹防資金難以回收形成壞
帳損失的風險。
五、收益分配風險
收益分配是指企業實現的財務成果(即稅後利潤)對投資者的分配。在這方面,企業由於受
到國家有關法規限制,收益分配具有較強的約束性,這在某種程度上減少了企業收益分配方案
的選擇性和分配結果的不確定性,但並不意味著收益分配沒有風險。
收益分配的風險是指收益分配是否合適合理會給企業產生不同的影響。對股份企業,合理
的收益分配會增加投資者的信心,有助於提高企業的聲譽,上市公司還會帶來股票價格上揚,
利於企業對外籌資和進一步開拓發展。但如果分配過度,貨幣資金分配量過大,就會影響企業
現金流量,導致影響企業的償債能力。因此,對收益分配風險的控制,關鍵在於企業能否制定合
理的分配政策與方案。
外貿企業由於初期資本有限,營運資金不足,往往制約自身進一步開拓發展。因此,對收益
分配應立足於逐年補充轉增資本金,提高企業抗風險能力。在逐步提高企業凈資產總量水平同
時,將目前普遍存在的高負債率降低至一個較為適度的水平。這對外貿企業在國際經貿合作交
往中,有利於提高自己的資信和經營獲利能力,提高參與投標與競爭的實力,增加國際經貿、金
融與投資界對企業財務會計報告的可信程度等等,都具有重要的意義。
外貿企業財務風險是在市場經濟發展中客觀形成和逐步顯現出來的,本文所涉及的僅僅
是外貿經營中主要的一些風險問題。在建設我國社會主義市場經濟進程中,我們需要借鑒國外
這方面成功的經驗和手段,加強對企業財務風險性問題的研究與防範,以此推動企業經濟效益
穩定提高,推動我國外經貿事業不斷開拓發展。

⑤ 進出口貿易公司面臨的主要風險是什麼應如何有效地規避風險

主要風險如下：

1、訂單突然大幅增加

當買方規模一般，下達給經營者的訂單量突然增加，而這些訂單並不是從其他供應商轉移的，需要留意買方是否有足夠的下游銷售能力。如果買方對下游銷售過於樂觀，盲目采購的風險最終可能轉移給供貨企業。

2、同時與多家供應商交易

如果同一類型產品分散在多家企業采購，這時買方真正關心的可能並不是出口企業的供貨能力，而是藉此獲得更多供應商對其賒銷，從而達到佔用上游資金為自己融資的目的。一旦買方的資金鏈發生困難，將傳導給上游企業，而且影響面往往較廣。

3、下游為單一新興市場

如單一市場為高風險的新興市場時，更需要當作重大的負面信息對待。下游市場一有風吹草動，將嚴重影響買方的經營。阿聯酋和中國香港都有大量的中間商，由於終端市場的差異，使得阿聯酋買方的風險要遠高於中國香港買方。

4、高負債經營

當經營收益無法覆蓋融資成本，或者融資機構收緊政策時買方資金狀況將受到嚴重影響，進而對上游供應商形成拖欠。需要想辦法了解高負債的詳細信息，包括實際負債水平，向銀行融資還是向其他機構融資，融資到期期限以及融資政策延續性等信息。

5、信用期限不斷延長

體現現代國際貿易特點的信用銷售，正在被廣泛使用，也成為廣大中國企業提高競爭能力的重要手段。

出於對習慣性事物的惰性思維，往往對買方要求不斷延長的信用期限缺乏應有的足夠警惕。當買方要求的信用期限偏離行業慣例，遠遠超過其下游銷售回款期時，需要提防買方對資金是否有意挪作他用。

6、經營偏離主營業務

當經營者獲悉買方正在進行大規模的非主營業務投資時，需要做的不是感嘆買方實力強大，而要關心投資是否會影響其主營業務，進而影響貨款支付。根據經驗來看，很少有買方會通過投資收益來彌補貿易損失，更多的是犧牲貿易去彌補投資損失。

7、從事離岸采購

隨著國際貿易的發展，越來越多的買方利用合法手段保護自身權益，以減輕因經營失敗導致的後果。較為典型的是知名買方通過在第三國（地區）成立采購公司進行離岸采購，因采購公司法人地位的獨立性，對其付款責任追究難以溯及至其有實力的母公司。

近幾年來，在我國海關的統計中，出口至維爾京群島、馬紹爾群島等地的業務少之又少，但出口合同的買方為這些地區的情況則占據了相當大的比例。買方通過在新加坡、阿聯酋、中國香港等國家和地區成立采購公司的情況則更加普遍。

8、高度管制國家的買方進口

國際貿易中，是否能安全收到貨款，不僅取決於買方本身的信用和實力，也與買方所處的國家（地區）有關。

在一些對貿易和外匯高度管制的國家，如伊朗、委內瑞拉等，不乏一些實力雄厚的買方，具有非常強的對外支付貨款的意願。但受國家政策管制的影響，或無足夠的外匯可供兌換，或無法順利對外支付貨款。

規避措施：

1、重視客戶資信調查，建立客戶信用檔案

在貿易業務環節當中，客戶資信是基礎，所以資信調查是非常重要的。鑒於國際貿易橫跨空間之大，企業自身去現場了解也十分有限，所以藉助第三方(如專業信息咨詢公司或出口信用保險公司)對新客戶做資信調查是了解客戶基本信息、財務報告、銀行交易記錄以及訴訟事項的重要途徑。

這些專業公司有專業的人才團隊、強大的信息數據和全球信息網路，還會根據自身內部指標對客戶進行分級，供企業參考。當然我們還可通過官網或實地考察等途徑多方了解客戶資信。總之就是盡可能選擇資信良好的客戶進行合作，對於資信等級不好或有不良記錄的客戶就不要開展業務。

有了客戶資信調查報告作為基礎，企業還可通過客戶履約記錄建立客戶信用檔案，對有違約或不良記錄客戶及時預警甚至納入黑名單管理，降低再次發生的風險。

2、合理選擇國際貿易結算方式，降低收付匯風險

(1)合理選擇傳統結算方式

對於當前的經濟形勢，進出口企業在進行國際貿易結算的方式選擇上也要盡可能的慎重。一般而言，出口業務對於信用等級較低的地區和國家我們最好選擇貨前TT或信用證的結算方式，而且還要關注開證行的資信，如果開證行實力不強，最好還須對信用證進行保兌以保證收匯安全。

對於信用等級較好的地區和國家，我們可以綜合考慮降低信用證銀行成本、提高企業競爭力等方面進行包括托收、TT等多元化結算方式。

對於進口業務，盡量避免預付款(貨前TT)，如果避免不了也要盡可能降低預付款比例。另外進出口企業乃至國家要通過這二、三十年的改革開放，在世界不斷累積企業的良好信用記錄，提高國家信用才可以在進口貿易談判中爭取到對我們有利的又節省銀行費用的托收或到貨後付款的結算方式。

(2)積極創新貿易結算模式

①傳統結算模式混搭組合，根據業務需要將兩種以上的結算方式按一定比例進行組合，有利於促進成交和降低收匯風險;

②根據企業實際情況，積極運用新型金融產品，如：信用證項下的福費廷、非證項下國際保理，加速企業流動性，優化財務報表，又有利拓展海外市場，增加貿易額。

3、通過投保信用保險來規避風險

目前全球貿易環境下非證結算(特別是出口業務)已成趨勢，給出口企業帶來很大資金壓力和收匯風險，要積極運用出口短期信用險來規避企業收匯風險，還可以利用地方政府對信保項下貿易融資的優惠利率及時回籠資金，許多地方財政還對出口信保保費和押匯利息進行一定比例的補貼。

對於進口業務，中國出口信用保險公司推出的進口預付款保險業務也開始在試點企業實行，進口企業可以在進口預付款保險下開展預付款業務，這無疑是對進口企業預付款業務順利執行保駕護航。總之，投保信用險是企業規避和降低乃至轉嫁風險的非常重要的手段之一。

4、通過運用金融工具減少匯率變動對企業國際貿易結算帶來的影響

進出口企業要依託銀行專業團隊或在條件成熟的情況下組建自己的專業團隊，跟蹤和管理進出口外匯，適時通過遠期外匯買賣、套期保值等手段降低匯率變動給企業帶來的損失，相反甚至可以為企業創造利潤。

(5)貿易公司資金風險及應對措施擴展閱讀

當前國際貿易的發展趨勢和特點可以歸納為六個方面：

1、國際貿易步入新一輪高速增長期，貿易對經濟增長的拉動作用愈加明顯；

2、以發達國家為中心的貿易格局保持不變，中國成為國際貿易增長的新生力量；

3、多邊貿易體制面臨新的挑戰，全球范圍的區域經濟合作勢頭高漲；

4、國際貿易結構走向高級化，服務貿易和技術貿易發展方興未艾；

5、貿易投資一體化趨勢明顯，跨國公司對全球貿易的主導作用日益增強；

6、貿易自由化和保護主義的斗爭愈演愈烈，各種貿易壁壘花樣迭出。