A. 2011年4月“金融理论与实务”的试题及答案
全国2011年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
1.下列属于足值货币的是( )
A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币
2.推动货币形式演变的真正动力是( )
A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领
C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求
3.流通中的主币( )
A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币
C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货
4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )
A.个人部门 B.非金融企业部门
C.政府部门 D.金融机构
5.地方政府发行的市政债券属于( )
A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用
6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )
A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率
7.目前人民币汇率实行的是( )
A.固定汇率制 B.联系汇率制
C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( )
A.本币对外升值 B.本币对外贬值
C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升
9.股票市场属于( )
A.货币市场 B.资本市场 C.期货市场 D.期权市场
10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )
A.获取盈利 B.货币政策操作 C.筹集资金 D.套期保值
11.下列不属于货币市场特点的是( )
A.交易期限短 B.流动性弱 C.安全性高 D.交易额大
12.当前我国货币市场的基准利率是( )
A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor
13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )
A.日式期权 B.港式期权 C.美式期权 D.欧式期权
14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为( )
A.16 B.24 C.4 D.6
15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( )
A.价格发现 B.套期保值 C.投机获利 D.融通资金
16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )
A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司
C.财务公司 D.信托公司
17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
D.中国银行、银监会、证监会、保监会
18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )
A.贷款业务 B.证券投资业务 C.借款业务 D.现金资产业务
19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )
A.责任保险 B.保证保险 C.再保险 D.人身保险
20.菲利普斯曲线反映的是( )
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
21.间接融资的优点表现在( )
A.灵活便利 B.分散投资、安全性高
C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高
E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度
22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )
A.存单面额大 B.二级市场非常发达
C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念
E.存单不记名
23.目前全球性的国际金融机构主要有( )
A.国际清算银行 B.亚洲开发银行
C.世界银行集团 D.非洲开发银行
E.国际货币基金组织
24.保险的基本职能有( )
A.避免损失 B.经济救济
C.分散风险 D.补偿损失
E.投资获利
25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )
A.货物 B.经常转移
C.直接投资 D.证券投资
E.储备资产
三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.特里芬难题
27.商业信用
28.可转换债券
29.回购协议
30.并购业务
四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）
31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？
32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。
(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分)
(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）
五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
33.简述购买力平价理论的主要内容。
34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。
35.简述商业银行监管资本的含义与构成。
36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。
37.简述货币政策传导的主要环节。
六、论述题（本题13分）
38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。
答案
一、 选择题
1-5、CDDDC;6-10、ADBBB;11-15、BDCBD;16-20、DBCBA
二、多选
21-25；ABC、ABE、ACE、CD、CD
三、名词解释
26、特里芬难题：是指为了满足世界各国经济的需要，美元供应必须不断增长，而美元供应的不断增长，将使美元同黄金的兑换性难以维持。
27、商业信用是工商企业间难以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。赊销和预付货款是商业信用的两种基本形式。
28、可转换债券是指债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定期限内按预先确定的比例将债券转换为该公司普通股的选择权
29、回购协议是一种 证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数购回的一种交易行为。
30、并购业务即兼并与收购业务，对企业的兼并与收购业务已成为投资银行除承销与经纪业务外最为重要的业务。
33 . 课本P103
34 P193
35 P 236
36 P310
37 p332
38 p279
我知道的答案也不全 希望对你有所帮助
B. 微观金融理论与实务具体是什么研究方向
金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制度规定。既回研究货币、信用、答银行等金融活动的一般规律以及现代金融经济运行一般形式规范、原则、操作程序，又着力研究社会主义市场经济条件下的特殊规律、原则和形式规范。
其内容既具有宏观性、综合性、战略性，又具有微观性、个别性、策略性、适用性的特点。故本课程既是经济学的具体和深化，又是金融经济本身运动规律和运行规律、规则、经营方法的概括与升华。
要目的是认识金融在国民经济中的地位和作用，加强金融工作对经济管理的影响；弄清金融的基本范畴；掌握金融的基本理论；熟悉金融的基本业务知识和技能。
C. 谁有《国际金融理论与实务》王丹主编 课后习题答案给我一份 谢谢了
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D. 今天下午金融理论与实务的答案，谢谢
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债权概念及要素
债是指特定当事人之间请求为一定给付的民事法律关系。
债的要素是指构成债所必须具备的因素，包括债的主体、债的内容和债的标的。
1、债的主体：是指参与债的关系的当时人。享有债权的主体叫做债权人，负有债务的主体称为债务人。
2、债的内容：是指债权和债务。
1）债权：是指债权人得请求债务人为一定给付的权利；a、债权为财产权；b、债权为请求权；c、债权为相对权；d、债权为有期限的权利；e、债权具有相容性；f、债权具有平等性。
2）债务：是指债务人依约定或法定应为给付的义务；a、债务应具有积极性；b、债务的内容具有特定性；c、债务不具有永久性。
3、债的标的：又称债的客体，是指债权债务所指向的事物。
这个是2011年的试题也许对你有一点帮助
全国2011年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
1.下列属于足值货币的是( )
A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币
2.推动货币形式演变的真正动力是( )
A.国家对货币形式的强制性要求 B.发达国家的引领
C.经济学家的设计 D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求
3.流通中的主币( )
A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币
C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货
4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )
A.个人部门 B.非金融企业部门
C.政府部门 D.金融机构
5.地方政府发行的市政债券属于( )
A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用
6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )
A.基准利率 B.名义利率 C.实际利率 D.市场利率
7.目前人民币汇率实行的是( )
A.固定汇率制 B.联系汇率制
C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( )
A.本币对外升值 B.本币对外贬值
C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升
9.股票市场属于( )
A.货币市场 B.资本市场 C.期货市场 D.期权市场
10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )
A.获取盈利 B.货币政策操作 C.筹集资金 D.套期保值
11.下列不属于货币市场特点的是( )
A.交易期限短 B.流动性弱 C.安全性高 D.交易额大
12.当前我国货币市场的基准利率是( )
A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor
13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )
A.日式期权 B.港式期权 C.美式期权 D.欧式期权
14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为( )
A.16 B.24 C.4 D.6
15.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( )
A.价格发现 B.套期保值 C.投机获利 D.融通资金
16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )
A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司
C.财务公司 D.信托公司
17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )
A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会
B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会
C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会
D.中国银行、银监会、证监会、保监会
18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )
A.贷款业务 B.证券投资业务 C.借款业务 D.现金资产业务
19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )
A.责任保险 B.保证保险 C.再保险 D.人身保险
20.菲利普斯曲线反映的是( )
A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系
B.失业率与经济增长之间的反向变动关系
C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系
D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
21.间接融资的优点表现在( )
A.灵活便利 B.分散投资、安全性高
C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高
E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度
22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )
A.存单面额大 B.二级市场非常发达
C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念
E.存单不记名
23.目前全球性的国际金融机构主要有( )
A.国际清算银行 B.亚洲开发银行
C.世界银行集团 D.非洲开发银行
E.国际货币基金组织
24.保险的基本职能有( )
A.避免损失 B.经济救济
C.分散风险 D.补偿损失
E.投资获利
25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )
A.货物 B.经常转移
C.直接投资 D.证券投资
E.储备资产
三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26.特里芬难题
27.商业信用
28.可转换债券
29.回购协议
30.并购业务
四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）
31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？
32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。
(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分)
(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）
五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）
33.简述购买力平价理论的主要内容。
34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。
35.简述商业银行监管资本的含义与构成。
36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。
37.简述货币政策传导的主要环节。
六、论述题（本题13分）
38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。
答案
一、 选择题
1-5、CDDDC;6-10、ADBBB;11-15、BDCBD;16-20、DBCBA
二、多选
21-25；ABC、ABE、ACE、CD、CD
三、名词解释
26、特里芬难题：是指为了满足世界各国经济的需要，美元供应必须不断增长，而美元供应的不断增长，将使美元同黄金的兑换性难以维持。
27、商业信用是工商企业间难以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。赊销和预付货款是商业信用的两种基本形式。
28、可转换债券是指债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定期限内按预先确定的比例将债券转换为该公司普通股的选择权
29、回购协议是一种 证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数购回的一种交易行为。
30、并购业务即兼并与收购业务，对企业的兼并与收购业务已成为投资银行除承销与经纪业务外最为重要的业务。
33 . 课本P103
34 P193
35 P 236
36 P310
37 p332
38 p279
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E. 金融学研究生专业方向：03国际金融理论与实务05资本市场06投融资理论与实务07公司金融与金融工程；以上主
金融是研究资金的融会贯通，和风险的管理。
资本市场就是研究长期债券，股票，期货等超过一年以上的长期投资。
金融工程主要是建立投资模型和数据分析的
国际金融比较宽泛，具体就是国家间的金融
投融资主要培养的是专业的投资人士，如基金的管理者
公司金融主要研究的是公司如何购置金融资产，利用套期保值规避风险等
F. 金融理论与实务 110708
·信用货币；纸币 银行券 存款货币 电子货币
·交易媒介职能；计价单位 交易媒介 支付手段
·不兑现的信用货币制度的基本特点；一 流动中的货币都是信用货币 主要有现金和银行存款组成 二 信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的 三 国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行管理调控
·布雷顿森林体系内容；①以黄金为基础 以美元为主要的国际储存货币 双挂钩 ② 实行固定汇率制 ③ 建立一个永久性的国际金融机构
·直接信用的优点；①有利于引导货币资金合理流动 实现货币资金的合理配置 ② 加强供给者对需求者的关注和监督 提高资金的使用效率. ③ 有利于需求者筹集 稳定长期的投资基金 ④ 没有金融机构获取利差 筹资成本低 投资收益高
·间接融资优点；灵活便利 分散投资 安全性高 具有规模经济 缺点；减少压力 中介
·商业票据；有价票证 具有法定的式样和内容 无因票证 可以转让流通
·利率在微观经济中的作用；一 ；利率的变动影响个人收入在消费和储蓄之间的分配 二；影响金融资产的价格 从而影响对金融资产的选择 三；影响企业的投资决策和经营管理
·利率发挥作用的条件；①微观经济主体对利率的变动比较敏感。②由市场资金供求状况决定利率水平的升降。③ ；建立一个合理 联动的利率结构体系
·影响汇率的因素； 通货膨胀 经济增长 国际收支 利率 心理预期 政府干预
·汇率的作用； 对进出口贸易的影响 资本流动 物价水平 资产选择
·我国汇率改革的目标；建立健全以市场供应为基础的 有管理的浮动汇率制度 保持人民币汇率在合理 均衡的水平上的基本稳定 坚持的原则； 主动性 可控性 渐进性
·金融市场的构成要素； 市场参与主体 金融工具 交易价格 交易组织方式
·债券与股票的区别；① 股票一般无偿还期限 已经认购 不得以任何理由退还股本 债券具有偿还期限 ② 股东从公司税后利润中分享股息与红利 债券从税前利润中获取固定利息收入 ③ 当公司破产时 债券持有人优先取得公司财产的权利 其次是优先股东 最后是普通股东 ④ 普通股股票持有人具有参加公司决策的权利 债券持有人没有 ⑤ 股票的风险高于债券 ⑥ 在选择权方面 股票主要表现为 可转换优先股和可赎回优先股
·金融市场的种类；按期限（货币市场与资本市场） 按标的物（票据 证券 衍生工具 黄金 外汇市场） 按交割方式（现货市场和期货市场）按固定场所 （有形 与 无形 ） 按地域（国内 和 国际 ）
·金融市场的功能；一 资金聚集与资金配置功能①金融市场为货币盈余者提供多种可供选择的金融工具实现 资金的聚集②市场中各种金融工具价格的波动引导资金流向最大利益的部门 实现优化配置 二 风险分散和风险转移功能 三 对宏观经济的反映和调控功能
·货币市场的特点；交易期限短 流动性强 安全性高 交易额大
·货币市场的功能；一；它是政府 企业调剂资金余缺 满足短期融资需要的市场 二 ；它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场 三；它是一国中央银行进行宏观金融调控的场所 四； 它是市场基准利率生成的场所
·政府发行国库券的目的；一 为了融通短期资金 调节财政收支的不平衡 弥补年度财政赤字 在一个财政年度内 政府财政出现 上半年支大于收 下半年收大于支的情况 发行国库券能解决此问题 通过滚动发行国库券 政府可以筹集低息 长期的资金弥补财政赤字 二；为了调节经济.
·大额可转让定期存款；面额大 存单不记名 存单的二级市场发达
·证券流动性和回购利率成反比
·公募与私募的优缺点；公募的优点；面向公众投资者 发行面广 投资者众多 筹集资金量大 债权分散 流动性强 缺点；要求高 手续复杂 发行时间长 费用高 私募的优缺点；手续便捷 时间短 效率高 但 流动性差！
·证券交易所的程序；开户 委托 成交 交割 过户
·债券投资风险；利率 价格变动 通货膨胀 违约 流动性 汇率
·公开发行股票的程序；选择承销商 准备招股说明书 发行定价 认购和销售股票
·股票交易技术分析方法；①K线图 ②形态分析 ③ 趋势分析 ④ 指标分析
·股票交易基本面分析；宏观经济分析 行业分析 公司分析
·证券投资基金的特点；①组合投资 分散风险 ②集中管理 专业理财③ 利益共享风险共担
·证券交易价格的因素；票面额 票面利率 市场利率 偿还期限
·股票的交易方式；现货交易 期货交易 期权交易 信用交易
·金融衍生工具的特点；一；价值受限于基础性金融工具 二；具有高杠杆性和高风险性 三；构造复杂 设计灵活 ·功能；价格发现功能 套期保值功能 投机获利功能
·金融期货合约的特点；①不直接接触②比远期合约 流动性强 ③盯市原则 每天结算
·金融期货市场的交易规则；①交易品种为规范 标准化的期货合约 ② 交易实行保证金制度 ③ 实行当日无负债结算制度 ④ 实行价格限制制度 ⑤ 实行强行平仓制度
·金融期货的种类；外汇期货 利率期货 股票指数期货 股票期货
·金融期权的内容；期权合约的买方和卖方 期权费 合约中标的资产的数量 执行价格和到期日
·金融机构的特殊性；经营对象与经营内容的特殊性 关系与原则 风险与形象程度
·经融机构的功能；一；提供支付结算服务 二；促进资金融通 三；降低交易成本 四；提供金融服务便利 五；改善信息不对称 六；转移和管理风险
·国际金融机构的作用和局限性；一；维持汇率稳定 二；对金融业的业务活动进行规范 监督 协调 三；提供长短期货款以调节国际收支不平衡 促进经济发展 四；防范解救国际金融危机 五；就国际经济 金融领域中重大事件进行磋商 六；提供多种技术援助 培训和咨询.
·商业银行存款类型；活期 定期 储蓄 通知 结构性
·证券投资业务特点；主动性强 流动性强 收益的波动性大 易于分散管理 ·四点·
·表外业务种类；①支付结算.②银行卡.③代理.④信托业务⑤租赁⑥投资银行⑦担保和承诺⑧金融衍生交易业务
·提高资本充足率的途径；一增加资本 二 降低风险资产总量 内容；①增加资本总量 （核心资本和附属资本）②收缩业务 压缩资产总额 ③调整资产结构 降低高风险资产占比④；提高自身风险管理水平 降低资产的风险含量
·商业银行的种类；信用风险 市场风险 操作风险 流动性风险 国家风险 合规风险 声誉风险 战略风险 · 商业银行风险管理基本框架；一风险管理环境 二商业银行风险管理组织 三 商业银行风险管理流程
·投资银行的基本职能；一；媒介资金供求 提供直接融资服务 二 构建发达的证券市场 三 优化资源配置 四 促进产业集中
·我国货币需求的主要决定与影响因素；一收入 二 物价水平 三 其他金融资产收益率 四 其他因素；（①信用的发展状况②金融机构技术手段的先进程度和服务质量的优劣 ③社会保障体质的健全与完善）
·通货膨胀的治理；一实施紧缩的货币政策 二 实施适当的财政政策 三 实施适当的收入政策（①以指导为主的限制②以税收为手段的限制③强制性限制）四 指数化政策（①利率指数化②工资指数化③税收指数化）
·货币政策的特点；一 货币政策是宏观经济政策 二 是调节社会总需量的政策
·货币政策的最终目标；稳定物价 充分就业 经济增长 国际收支平衡
·选择性货币政策工具；消费者 证券市场 不动产 优惠利率 缴纳进口保证金
·我国货币供给量分层；M0=流通中的现金 M1=M.+ 企事业单位活期存款 M2=M1+企事业单位定期存款 居民储蓄存款和证劵公司客户保证金
·双松 适用生产能力大量闲置 需求严重不足的萧条时期 ·双紧 适用需求膨胀 经济过热通货膨胀高涨
G. 2010年7月自考金融理论与实务和国际贸易理论与实务的答案
有答案的发给我啊 ·····
金融理论与实务和消费经济学 ···
我的邮箱是 [email protected]
不胜感激！！！
H. 00076国际金融与00150金融理论与实务区别……
00150是自考的，00076国际金融，差距就在国际杀
I. 国际贸易理论与实务课后习题答案主编李留琴
你输入 王丹《国际金融理论与实务》课后练习答案 就可以了!~!~!采用最佳答案哦