❶ 货币金融学中的利率一般指什么利率
利率是指各国央行发布的基准利率。长期债权是按面额贴息发行的，当远专期利率上属升时，贴现率也上升，这意味着当初发行债券时的价格应该更低才公平，这样债券的收益率就相对下降了。
利率表示一定时期内利息量与本金的比率，通常用百分比表示，按年计算则称为年利率。其计算公式是:利息率=利息量/ 本金x时间×100%。加上x100%是为了将数字切换成百分率，与乘一的意思相同，计算中可不加，只需记住即可。
❷ 货币金融学 名义利率和实际利率 标有箭头的那一句怎么得出来的
箭头公式用作精确计量利率变动情况：
名义利率=实际利率+通胀率
这个公式是以本金内为单位来衡量的。也就容是说，相对于100元本金，名义利率应当包含实际利率和本金的贬值幅度。
但是别忘了，利息也会因为通胀而贬值。
所以如果要更精确的计算，就必须把这部分损失也计算在内，于是就有了：
名义利率=实际利率+通胀率+利息通胀率。
r=i+p+ip=（1+i）（1+P）-1
❸ 谁能帮我解决一下有关利率的货币金融学的一个问题，谢谢！
当期收益来率是债券的年源息除以债券当前的市场价格所计算出的收益率
两种债券的年利率为
15%=X/800 X=120 120/1000=12%
第一种债券的年利率为12%
5%=Y/800 Y=40 40/1000=4%
到期收益率 = [年利息I+（到期收入值-市价）/年限n]/ [(M+V)/2]×100％
M=面值；V=债券市价； I=年利息收益；n=持有年限
A (120+200/20)/(1000+800)/2*100%=14.44%
B (40+200/1)/(1000+800)/2*100%=26.66%
所以1年期的到期收益率高
❹ 一个米什金 货币金融学课本上的利率问题。想问下图中的下一年债券的价格503具体的计算过程。如图
这个好像是给的是个假设的数字，没发现503与49.7%或者说(4)与(5)之间有什么联系
❺ 米什金的货币金融学，普通贷款的单利率等于到期收益率。。不能理解
上面这位老哥说的是错的，课本上就没有说普通贷款是一年以下。普通版贷款可以是三四年，题权主要搞清楚单利和复利。单利率说的是最后到期的时候本利一起算，不是每年都要算一次，那是复利。比如，五年后的贷款还200，那么他五年的单利率就是百分之百，到期收益率也是百分之百，相等。单利率和年数无关，一年有一年的单利率，五年有五年的单利率。
❻ 米什金货币金融学为什么只说利率对汇率的影响没有说预期利率
不一样，到期收益率是存款到期，当期的收益率，利率一般指银行当期利率，收益率是指收益，一般高于银行利率
❼ 货币金融学（米什金版）债券中说的到期收益率，利率，收益率一样吗
不一样，到期收益率是存款到期，当期的收益率，利率一般指银行当期利率，收益率是指投资收益，一般高于银行利率
❽ 求一本货币银行学的教材，哪个版的比较好，多谢，很重要
金融学考研党，建议学复旦经院何光辉教授的《货币银行学》
廖辉
相信很多货币银行学的初学者、甚至复习过多遍的考研党都有一个极大的疑惑：货币银行学似乎是一门没有边界的学科，从宏观经济学到金融市场、金融机构、投资学甚至政治经济学都有涉及，更不用说有一个清晰的货币银行学框架，这对考研的初学者来说不得不说是一个极大的挑战。
我作为一个工科生，初次学习货银的时候，一直觉得懵懵懂懂。直到考研结束，才发现何光辉老师的《货币银行学》，幡然醒悟。此书构建了一个完整的货银学科框架体系，书中有许多当下金融热点解析。建议考研党多看这本教材，肯定对你有益。
看了何老师的书，我发现此书独辟蹊径，展示了一个严密完整的货银体系：
1、把握货币的数量和价格两个变量，从货币的起源开始，然后研究货币交换带来的信用发展，在此基础上衍生出的货币价格（利率）的决定。
2、研究货币运行或者说交换的场所：金融市场和若干金融工具，同时研究金融市场的重要组成：商业银行、投资银行和中央银行。由于我国一直一来是以间接融资为主，故该学科为《货币银行学》而非《货币金融学》。
3、在了解了商业银行和投资银行的管理后，我们便可以更好地学习作为监管者和国民经济调控者存在的中央银行，如何通过金融机构和金融市场，熟悉货币政策，让监管和调控更有效率。
4、在深入学习了以上内容后，我们便可以开始研究货币的供求，到底是经济运行决定货币供给，还是货币供给影响经济运行呢，或者是兼而有之。
5、货币运动带来的危机和影响。
否则，你会像我一样走很多弯路，要看黄达的《货币银行学》、胡庆康的《现代货币银行学教程》、易纲的《货币银行学》、米什金的《货币金融学》；还要疯狂地汲取相关的货币银行论文。经过这样的努力之后，还很茫然。犹记得当初对各类书上各种利率决定理论深挖细抠的过程，以及在看完货币银行相关热点之后，却不明白这些热点跟货币银行学有何关联。
或许，一开始带着货银的骨骼体系去汲取相关的知识，在合适的位置注入货银的血肉，会有一种事半功倍的效果！
❾ 推荐一本适合自学的《货币银行学》教材
金融学第二版(货币银行学第四版) 黄达
❿ 货币金融学 利率计算题。。。。求助。。。
假设两题都是yearly compounding interest
第一题
par value = 66550, 这个是bond mature之后的钱，是future value.
market value = 50000,这是现在的价格，所以是present value
这里没有coupon payment
所以直接用PV = FV/[(1+r)^n]
PV=50000, FV=66550,n=3, 算出来r=10%，这个就是yield to maturity...
第二题。
future cash inflow一共有两项，第一项是第一年年底coupon payment 1440, discount to present value = 1440/(1+r)；第二项在第二年年底，coupon payment 1440 + principal amount 7200 = 8640,discount to present value = 8640/[(1+r)^2]
present value of all future cash inflow = market price 7200
也就是1440/(1+r) + 8640/[(1+r)^2] = 7200
算出来r=20%
这个r就是yield to maturity
coupon rate = 1440/7200 = 20%
经常收益率我不知道是什么。。。。
其实第二题不用算。。market value = par value, YTM就应该等于coupon rate.
【顺便说一下，这个考查的是time value of money这个知识点，还有基本的bond的了解】