贸易公司承兑汇票套利

⑴ 银行间的空转套利是什么意思

空转套利是指银行业金融机构通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利方式。

企业为获得融资的好处配合银行完成任务，而贴现利率与存款利率倒挂则激起了企业空转票据的积极性从企业利益角度出发，参与空转票据的收入是六个月保证金的存款利息，支出则是银行承兑汇票的手续费和贴现利息。

票据贴现作为企业的融资行为其利率应该高于存款利率，企业贴现的支出应该大于其保证金的利息收入，所以正常情况下，企业空转票据是要亏损一部分利差的。但是，有些企业经营情况和财务状况并不是很好，风险很大，综合收益也不高，对于银行不具有吸引力，银行在为这些企业提供融资时往往持谨慎保留甚至否定态度。

所以这些企业必须积极主动配合银行，满足银行各种要求，帮助银行完成各项指标，和银行搞好关系，这样银行才会对应的给予融资等方面的好处。

(1)贸易公司承兑汇票套利扩展阅读

传统银行体系受资本充足率、存款准备金和存贷比的约束，杠杆可控，但对具备类信贷特征的影子银行却无此约束，理论上杠杆可以无穷大。而作为加杠杆的“幕后推手”，近年来我国影子银行存在“特殊”的演变路径，并且表现形式越来越复杂。

国际清算银行(BIS)在最新发布的报告中称，中国影子银行体系本质上是“银行的影子”，核心仍是商业银行，证券化和金融市场工具只起有限作用。

BIS同时指出，中国影子银行由于涉及的机构类型和信用中介较少，复杂性不及美国，但是，当前影子储蓄工具和债券市场紧密联系，且出现了“结构化”影子信用中介等新形式，均表明中国影子银行正越来越复杂。

⑵ 承兑汇票结合黄金租赁套利方案，谁能指教一下，谢谢了，

用银承质押做黄金来租源赁，每天有黄金租赁费，把黄金在上金所卖出去套现，并买入一个保值，到期后用保值归还银行黄金，这样就可以循环做，中间的利差就是利润.操作好的话利润不少，如果有兴趣可以给你一个详细方案，很成熟了。

⑶ 承兑汇票有套利，买断，同业，还有那些业务

用银承质押做黄金租赁，每天有黄金租赁费，把黄金在上金所卖出去套现，并买入一个保值专，到属期后用保值归还银行黄金，这样就可以循环做，中间的利差就是利润.操作好的话利润不少，如果有兴趣可以给你一个详细方案，很成熟了。

⑷ 我们是贸易公司，打算用承兑汇票支付货款。钢铁厂规定，用承兑支付，月贴息百分之4.7。这个是什么意思

因为汇票是远期票据，你用汇票付款，他们要扣除贴息款。贴现利息＝汇票金额x贴现天数x（月贴现率/30）

⑸ 有些人通过买卖银行承兑汇票获利，这个是怎么个盈利法请举实例说明

银行承兑汇票Bank's Acceptance Bill（BA）是商业汇票的一种。是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。

1、最基本的获利就是银行贴现利息高于基本存款利息。
2、利用结算方式不同，比如你单位销售可收到现金，支付款可用承兑，利用贴现差获利。

银行承兑汇票主要有三种应用方式：
一是企业以银行承兑汇票支付货款来弥补短期资金不足，从而节省现金流支出；
二是企业开出差额保证金银行承兑汇票，可放大信用，用更少的钱、更低的融资成本筹集更多资金；
三是企业资金短缺时还可将收到的银行承兑票据申请贴现或者背书转让，及时补充流动资金或支付货款。
近两年银行承兑汇票使用方式出现了新的特点：大量企业运用银行承兑汇票进行融资和套利交易。主要有以下方式：
第一，将库存银行承兑汇票贴现，取得的资金归还高息贷款。根据目前的贷款和票据贴现利率，票据融资比中期贷款成本低。目前票据贴现月息在1.4‰左右，而6个月期银行贷款月利率则约为4.05‰，利用票据融资成本远低于直接贷款成本。
第二，利用利率倒挂存在的套利空间获取套利收益。在这种方式下有两种方法：
第一种方法，企业先进行短期定期存款，再以存款作为保证金要求开出银行承兑汇票对外进行支付，持票者随时可以要求贴现，贴现利息由开票企业承担。现在的半年期定期存款月息为1.65‰，而票据的贴现月息在1.4‰左右，6个月的利差为1.5‰。由于贴现息比银行存款利息低，从而开票企业可以获取票据贴现利率和定期存款利率之间的利差。对于企业而言，即便是全额保证金承兑，也存在非常可观的套利空间；如果使用部分保证金承兑，则套利空间更大；
第二种方法，企业将短期内即将到期的应收承兑汇票质押，作为保证金开出银行承兑汇票对外支付，应收承兑汇票到期后收回的资金存入银行计算存款利息，待应付银行承兑汇票到期后用于兑付。这样可以充分利用时间差获取存款收益。

⑹ 团伙利用承兑汇票诈骗3000万被抓 承兑汇票的诈骗手段有哪些

承兑来汇票指办理过承兑自手续的汇票。即在交易活动中，售货人为了向购货人索取货款而签发汇票，并经付款人在票面上注明承认到期付款的“承兑”字样及签章。付款人承兑以后成为汇票的承兑人。经购货人承兑的称“商业承兑汇票”，经银行承兑的称“银行承兑汇票”。

承兑汇票的诈骗手段有:
1、通过制作经营状况良好的虚假财务报表等手段取得银行的信任，并伪造购销合同、虚开购销发票等，向银行交纳一定比例保证金后开出承兑汇票，诈骗银行资金。
2、采用伪造、变造或使用作废的银行承兑汇票，关注票预安微信平台获取更多票据知识。冒用他人的银行承兑汇票，签发无资金保证的银行承兑汇票等手段进行票据诈骗。
3、采用虚构主体、用虚假的票据作担保等手段，在签订、履行合同中骗取财物进行合同诈骗。
4、通过对开、互开购销发票，虚构购销贸易背景，违规贴现，套取资金。
5、由于各地商业银行短期贷款利率不尽相同，不法分子以居间介绍、代理为名，以低息诱惑持票人进行异地贴现，借机实施诈骗或洗钱等犯罪活动。

⑺ 为什么对方公司给我公司的承兑汇票我们公司要给他算贴息费用

承兑汇票要到期才能兑换货币，提前兑换，是要损失贴现利息。付款公司承兑汇票贴现，就是把票面金额扣除贴现利息后所得余额给于接收方公司。

银行承兑汇票的贴现，申请人由于资金需要，将未到期的银行承兑汇票转让于银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。

企业去银行贴现就涉及到一个银行承兑汇票贴现利息计算方法的问题,而且每天银行之间的贴现利率是浮动的，所以一张银行承兑汇票贴现费用必须参考的是具体贴现日当天的银行公布的汇票贴现利率.

举个实际例子说明下银行承兑汇贴现利息如何计算：

假设企业手里有一张2012年3月15日签发的银行承兑汇票，金额是500万元，到期日2012年9月17日（因为周末银行不办理对公业务所以顺延到9月17号），贴现银行给该企业的年贴现利率是6% ,2012年4月10日到银行要求“贴现。

银行承兑汇贴现息的计算公式是：金额×（到期天数/360）×利率=贴现息

企业需要支付的贴现息：500万元×163天/360天×6%利率=135833元。给企业钱是：500万－135833元=4864167元。

说明：

（1）时间4月20天+5月31天+6月30天+7月31天+8月31天+9月17天+3天=163天（如果是异地贴现另加3天划款期限）

（2）利率是各行是按国家票据挂牌价上下浮动定的，如6%是年利率，要转换成日利率计算，该日利率是6%/360。

备注：对于一些外地票据，或者汇票到期日不是法定工作日的票据，银行会根据实际设定调整天数，例如：异地票据（不是同一个城市的）,到期天数在原来基础上（票据到期日-贴现日）再加3天。因为异地票据需要办理时间。

同样如果到期日是法定的节假日，汇票到期当天也是无法承兑的，这个时候银行会根据需要再顺延调整贴现天数。

(7)贸易公司承兑汇票套利扩展阅读：

具备条件

1、依法登记注册并有效的企业法人或其他经济组织，并依法从事经营活动；

2、与出票人或前手之间具有真实合法的商品交易关系并提供相关证明材料；

3、在银行开立结算账户；

4、非银行承兑汇票的出票人；

5、满足银行要求的其他条件。

资料

银行承兑汇票贴现申请向开户银行申请贴现时，应准备完整的贴现资料，

一、银行承兑汇票贴现资格类文件

1、银行承兑汇票贴现申请人营业执照副本或正本复印件、企业代码证复印件；

2、银行承兑汇票贴现经办人授权申办委托书；

3、银行承兑汇票贴现经办人身份证原件及经办人、法定代表人身份证复印件、经办人工作证（或提供介绍信）；

4、银行承兑汇票贴现申请人贷款卡（原件或复印件）及其密码。

二、银行承兑汇票及跟单资料

1、银行承兑汇票复印件；

2、交易合同原件及复印件；

3、相关的税务发票原件及复印件

三、银行承兑汇票贴现申请文件

1、银行承兑汇票贴现申请书；

2、银行承兑汇票贴现凭证。

⑻ 做承兑汇票套利

可以找做商票的平台，像商票圈这样的去找票

⑼ 贸易公司一共四个员工然后就是光往银行跑去办开户什么的承兑汇票，这种公司靠谱吗有懂得可以给个建议吗

严格滴说，你们的业务应该是承兑贴现业务，有触高压线嫌疑，不建议在此单位上班！

⑽ 倒卖承兑汇票违法吗

买卖承兑汇票是违法的。

票据诈骗是严重犯罪行为，虽然刑法修正案取消了票据诈骗的死刑，但情节严重的仍然可以判无期徒刑。

除了商业银行外，任何人不得从事票据贴现活动。持有未到期银行承兑汇票的持票人如果需要资金，可以向商业银行申请贴现，其贴现利率远低于私下买卖的利率。

在现有法律框架内，以票据换现金也是有合法通道的：可以将汇票质押，以合法的民间借贷方式融资。

两者的效果是一样的，唯一的不同在于，私下票据买卖非法，而质押融资合法。地下票据市场如此活跃，说明人们有此需求。

与其禁而不止，不如顺应潮流，放宽限制，制订规范，加以引导，建立规范化的票据市场，为民间票据融资创造有利条件。

客体要件

金融票据

是可流通转让的信用支付工具。广义的金融票据包括各种有价证券，狭义的金融票据仅指汇票、本票和支票。

作为一种可流通转让的有价证券，金融票据具有有价性、物权性、无因性、要式性等特点。有价性即金融票据以支付一定金钱为目的；

物权性即占有票据就享有物权，持票人可以依法向票据债务人行使请求权；无因性即持票人出示票据就可以行使票据权利，对取得票据的原因不负证明责任；

要式性指票据形式和内容必须符合法律规定，否则无效。由于金融票据具有上述特点，使用金融票据可以使资金使用效益大大提高，加速资金周转，及时清结债权债务，规范商业信用，还可以减少现金使用，节省流通费用。

因此发展金融票据业务已成为我国金融制度改革的一个重要方向。但是，金融票据的上述特点也使违法犯罪分子出于贪利目的而想方设法利用票据或者使用伪造、变造的票据骗取他人财物的犯罪日益突出。

这类犯罪往往是在金融票据的流通和使用过程中进行的，因而它不仅侵犯了他人财产权利，更影响了金融票据的信誉，妨害了金融票据的正常流通和使用，破坏了国家对金融票据业务的管理制度。

(10)贸易公司承兑汇票套利扩展阅读：

票据诈骗罪（刑法第194条第1款），是指以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。

票据诈骗罪在主观上须由故意构成、且以非法占有为目的。如果行为人出于过失而使用金融票据；

如不知是伪造、变造或作废的金融票据、误签空头支票、对票据事项因过失而导致记载错误等，不构成犯罪。 根据刑法第200条之规定，单位亦能成为票据诈骗罪的主体。

参考资料：票据诈骗罪-网络